2026年基金从业资格证题库检测试卷含答案详解【轻巧夺冠】

2026年基金从业资格证题库检测试卷含答案详解【轻巧夺冠】1.下列投资者视为合格投资者的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D2.(2017年)关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。

A.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数

B.报告期内偏离度的最高值

C.报告期内偏离度的简单平均值

D.报告期内偏离度的最低值【答案】：C3.（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日【答案】：A4.（）是股权投资基金监管制度的核心内容之一。

A.合格投资者

B.股东成员

C.法人代表

D.管理人员【答案】：A5.（）是用来衡量随机变量X取值在特定范围内的函数。

A.概率密度函数

B.连续型随机变量函数

C.相关系数函数

D.离散型随机变量函数【答案】：A6.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

A.合规

B.合格

C.违规

D.违约【答案】：A7.在财务尽职调查中，对于资产负债表，重点核查公司（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D8.私募基金管理人在（）年之内（）次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交中国证监会处理。

A.1；2

B.1；3

C.2；2

D.2；3【答案】：C9.关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ【答案】：A10.某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（）

A.21945.14元和41.14元

B.21945元和4125元

C.21945元和13.75元

D.21945元和12.5元【答案】：C11.以下哪项不是基金客户服务的特点（）。

A.时效性

B.专业性

C.客观性

D.持续性【答案】：C12.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21【答案】：B13.基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。

A.加权平均份额上期利润

B.期末基金份额净值

C.加权平均净值利润率

D.本期份额净值增长率【答案】：A14.基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则

B.易入原则

C.识别原则

D.成长原则【答案】：B15.开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。

A.基金受托人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.证券交易市场【答案】：B16.基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.信托

C.中介服务

D.控股【答案】：B17.（2017年真题）股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A.一年

B.半年

C.每季度

D.两年【答案】：A18.关于尽职调查的作用，下列说法正确的是（）。

A.尽职调查有助于交易各方了解投资的最终收益

B.尽职调查能够验证过去财务业绩的真实性，但无法预测企业未来的业务和财务数据

C.项目投资经理需要收集充分的信息，全面识别投资风险，评估风险大小并提出风险应对的方案

D.根据尽职调查所发现的风险，投资人可以对目标公司作出进一步估值调整，得出符合目标企业实际价值的估值结果【答案】：D19.×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0．2元，权益分配日(除权除息)某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1．222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。

A.1.202，10000

B.1.220，10000

C.1.022，9800

D.1.222，10000【答案】：A20.投资机构可以协助被投资企业建立规范的财务管理体系，这一体系的基本准则不包括()。

A.降低成本

B.风险管理

C.全面预算

D.规范管理【答案】：A21.证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是()。

A.价格形成方式的不同

B.交易场所的不同

C.组织运作方法的不同

D.期限的不同【答案】：C22.关于债券通货膨胀风险，以下表述错误的是()

A.一般来说，零息债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券

B.通货膨胀使得物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

C.浮动利率债券因其利率是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险

D.一般来说，固定利率债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券【答案】：C23.假设投资者在2014年4月10日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金将从（）开始计算其权益。

A.4月10日

B.4月11日

C.4月12日

D.4月13日【答案】：D24.下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（）。

A.安全性

B.可靠性

C.公平性

D.稳定性【答案】：C25.投资冷静期届满后，募集机构从事基金销售推介业务以外的人员可以通过（）进行回访确认。

A.基金销售人员

B.基金业协会人员

C.录音电话

D.当面约谈【答案】：C26.有限合伙治理结构的基本特点是（）掌握合伙企业事务执行权.

A.投资决策委员会

B.顾问委员会

C.普通合伙人

D.有限合伙人【答案】：C27.股权投资基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B28.下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.信息披露自律规则【答案】：A29.（2017年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D30.为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）。

A.债券收益率

B.风险溢价

C.收益率差额

D.有效边界【答案】：B31.投资决策委员会会议分为（）和（）。

A.定期会议，临时会议

B.例会，年会

C.定期会议，例会

D.例会，临时会议【答案】：A32.（）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A.1995

B.1998

C.1997

D.1999【答案】：C33.关于股权投资基金收益分配，下列表述错误的是（）。

A.公司型基金缴纳公司所得税之后再按照《公司章程》关于利润分配的条款规定进行分配

B.契约型基金因其契约属性，收益分配安排均可通过契约约定

C.合伙型基金不得约定将全部利润分配给部分合伙人或者由部分合伙人承担全部亏损

D.合伙型基金的收益分配比例和时间可自行在合伙协议中约定【答案】：B34.下列各项中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。

A.及时为高级管理层提供合规建议

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.对不合规现象或问题进行惩处【答案】：D35.风险价值（VaR）采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是（），因此具备广泛适用性。

A.可测是投资组合的风险并通过一个数值表示

B.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示

C.可准确测量投资组合的风险是否符合预期

D.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示【答案】：B36.某目标企业的其他股东在对外出售股权时，作为老股东的股权投资人在同等条件下可以优先于其他投资人购买。这是投资协议中（）的规定

A.排他性条款

B.董事会席位条款

C.随售权条款

D.第一拒绝权条款【答案】：D37.下列关于股权投资基金托管服务中的资产保管，说法错误的是（）。

A.不同基金财产的债权债务不得相互抵销

B.基金托管人应当按规定独立、完整、安全地保管所托管基金的财产，保证基金财产的安全完整

C.基金托管人可以将基金财产归入其固有财产

D.基金财产的债权不得与托管人固有财产的债务相抵销【答案】：C38.下列关于银行承兑汇票的表述，不正确的是（）。

A.贴现业务就是向企业提供短期贷款

B.一般票据的贴现期超过6个月

C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可

D.承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业【答案】：B39.()在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人【答案】：D40.拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.证券交易所

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A41.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于()的主要管理措施。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险【答案】：D42.以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A43.(2016年)关于股权投资基金收益分配，下列表述错误的是（）。

A.公司型基金缴纳公司所得税之后再按照《公司章程》关于利润分配的条款规定进行分配

B.契约型基金因其契约属性，收益分配安排均可通过契约约定，在实务中相关约定不需参照现行行业监管和业务指引的要求

C.合伙型基金不得约定将全部利润分配给部分合伙人或者由部分合伙人承担全部亏损

D.合伙型基金的收益分配比例和时间可自行在合伙协议中约定【答案】：B44.跟踪偏离度=（）。

A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率

B.证券组合的真实收益率基准组合的收益率

C.证券组合的真实收益率基准组合的收益率

D.证券组合的真实收益率－基准组合的收益率【答案】：D45.关于基金合同，下列说法错误的是（）。

A.基金合同应当明确约定持有人大会的召开，议事规则等事项

B.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有分配权

C.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

D.基金合同中约定基金份额持有人对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼【答案】：B46.下列符合条件的，可豁免国有股转持有（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：B47.合规检查的主要目标是制度、（）和流程的执行情况。

A.系统

B.程序

C.规章

D.计划【答案】：B48.(2017年)确认基金交易是（）的职责之一。

A.中央结算公司

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.销售机构【答案】：C49.关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B.保险代理机构不可以销售基金产品

C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】：D50.基金管理人合规培训的具体内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C51.管理人内部控制的（）原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。

A.成本效益

B.相互制约

C.执行有效

D.独立性【答案】：A52.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A.信息沟通

B.内部监控

C.控制活动

D.控制环境【答案】：A53.期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：C54.下列情形中，违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：A55.下列关于对冲基金的说法错误的是()。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】：B56.（2018年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。

A.3

B.1

C.半

D.2【答案】：B57.以下关于私募股权投资基金投资流程中尽职调查说法错误的是（）。

A.也称为谨慎性调查

B.投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动

C.要求私募股权基金拥有熟悉相关行业的人员企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等情况

D.主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和其他调查【答案】：D58.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息【答案】：A59.结算成员在银行间债券市场参与债券的交易结算时,应把握的几个重要日期中不包括（）。

A.交易流通起始日

B.结算日

C.过户日起始日

D.交易流通截止日【答案】：C60.按股票性质的不同分类，股票基金分为（）。

A.价值型股票和成长型股票

B.成长型股票和平衡型股票

C.价值型股票和收入型股票

D.平衡型股票和收入型股票【答案】：A61.“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）所议事项。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.风险控制委员会

D.运营估值委员会【答案】：B62.社会团体法人一般具有下述那些特点（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】：B63.将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险【答案】：A64.基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）。

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.为客户提供风险评估及投资建议

C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象【答案】：B65.契约型基金公司其基金合同的订立即表明了基金的成立，以下（）属于股权投资业务相关的内容。

A.交易及清算交收安排

B.违约责任

C.私募基金财产的估值和会计核算

D.当事人及其权利义务基金的费用与税收【答案】：D66.下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.

A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具

D.股票投资风险通常大于基金投资风险【答案】：B67.下列属于获得从业资格的途径是（）。

A.通过考试

B.通过资格认定

C.以上都是

D.以上都不是【答案】：C68.销售机构参与股权投资基金募集活动需满足的条件为（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C69.关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。

A.债券基金没有确定的到期日

B.债券基金的收益比债券的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.两者的投资风险不同【答案】：B70.关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（）

A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式

D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】：D71.(2016年)在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（）。

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系【答案】：B72.一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售【答案】：A73.基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存和备份；本地备份

B.定期保存和备份；异地备份

C.即时保存和备份；异地备份

D.定期保存和备份；本地备份【答案】：C74.(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（）。

A.关联交易

B.证券市场操纵

C.内幕交易

D.利用未公开信息交易【答案】：B75.（）是目前全球最大的UCITS基金注册地。

A.美国

B.卢森堡

C.英国

D.法国【答案】：B76.给定无风险利率5%，关于投资组合A和B的单位风险收益，下列表述正确的是（）。

A.A和B投资组合业绩表现不相上下

B.按照贝塔系数作为标准比较，A投资组合业绩表现更优秀

C.按照夏普比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀

D.按照特雷诺比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀【答案】：C77.下列不承担汇率风险的基金是（）。

A.货币ETF

B.QDII基金

C.港股通基金

D.非本地基金公司管理的互认基金【答案】：A78.基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A79.基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会【答案】：D80.折现现金流估值法中，对于在预测期之后目标公司的价值，也就是终值（TV），可以采用（）进行估算。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A81.投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4【答案】：A82.关于沪港通所起到的作用，以下描述错误的是()。

A.构建良好的人民币回流机制

B.推动人民币跨境资本流动

C.稳定香港股市

D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量【答案】：C83.(2016年)关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金【答案】：C84.下列关于合格投资者的说法错误的是（）。

A.股权投资基金的合格投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元

C.对于单位投资者，要求其净资产不低于1000万元

D.对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于100万元【答案】：D85.以下哪项不是私募股权投资基金投资者关系管理的意义（）。

A.决定基金是否能顺利募集

B.影响管理人的口碑和后续募集与发展

C.可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作

D.可以及时掌握基金资产的状况“黑箱”操作给基金资产带来的风险【答案】：D86.风险调整后收益的指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森α、（）与跟踪误差。

A.绝对收益

B.相对收益

C.信息比率

D.择时比率【答案】：C87.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性【答案】：A88.投资者的投资境况和需求会随着时间而变化，因此有必要至少每（）对投资者的需求作一次重新的评估。

A.半年

B.年

C.两年

D.季度【答案】：B89.CAPM利用（）来描述资产或资产组合的系统风险大小。

A.α

B.β

C.γ

D.δ【答案】：B90.在现代企业中，（）可以无限期地获得固定股息，因此，也相当于一种统一公债。

A.债权人

B.优先股的股东

C.普通股的股东

D.公司的原始股东【答案】：B91.关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（）

A.分级基金是结构化证券投资基金

B.分级基金的基础份额称为母基金份额

C.预期风险收益较低的子份额称为B类份额

D.预期风险收益较高的子份额称为B类份额【答案】：C92.契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.投资人不同【答案】：D93.（2017年真题）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。

A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金

B.规模在3000万元人民币以上的家族信托

C.社会保障基金

D.企业年金【答案】：B94.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。

A.流动性强，风险相对较小

B.流动性差，风险相对较大

C.流动性差，风险相对较小

D.流动性强，风险相对较大【答案】：B95.基金业协会的最高权力机构是（）。

A.会员代表大会

B.理事会

C.股东大会

D.董事会【答案】：A96.（）不属于基金销售结算资金。

A.基金赎回资金

B.基金申购资金

C.基金投资收益

D.基金现金分红【答案】：C97.下列不属于基金重大事件的是（）。

A.开放式基金发生巨额赎回并延期支付

B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%

C.延长基金合同期限

D.基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动【答案】：B98.某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，依据是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D99.2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立（）。

A.泛欧证券交易所

B.纽约-泛欧证券交易所

C.CME集团有限公司

D.伦敦国际金融期权期货交易所【答案】：A100.关于中国证券投资基金业协会，说法不正确的是（）。

A.是股权投资基金行业的自律性组织

B.是社会团体法人

C.负责收集整理证券信息，为会员提供服务

D.负责组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训【答案】：C101.（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权

B.看涨期权

C.欧式期权

D.看跌期权【答案】：C102.（2017年真题）下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。

A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗

C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案

D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】：B103.以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D104.（2017年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。

A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍

B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续

D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】：D105.董事会履行的合规管理职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A106.(2016年)以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】：B107.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A.系列基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金【答案】：A108.企业的经济增加值（EVA）是指企业的税后净利润扣除（）后的剩余部分。

A.企业债务余额

B.企业的无形资产

C.固定资产折旧额

D.企业的资本成本【答案】：D109.下列关于权证的分类中，错误的是（）。

A.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证

B.按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等

C.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证

D.按基础资产的来源分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证【答案】：D110.在M基金公司的晨会上，投资经理A提到：“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”；投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。关于两人的说法，下列表述正确的是（）。

A.两者均正确

B.A经理的说法错误，B经理的说法正确

C.两者均不正确

D.A经理的说法正确，B经理的说法错误【答案】：B111.信用利差随着经济周期的扩张而（），随着市场风险偏好降低而（）

A.扩大，扩大

B.缩小，扩大

C.缩小，缩小

D.扩大，缩小【答案】：B112.关于场外股权交易市场挂牌退出，以下表述正确的是（）

A.协议转让中的定价委托方式是指投资者委托主办券商设定股票价格和数量，并确定交易对手方，交易信息公开显示于交易大盘中

B.做市转让是做市商在全国股转系统持续发布买卖双方报价，交易必须通过做市商进行

C.退出所需时间受债券公告、资产处置等环节的影响

D.根据全国中小企业股份转让系统挂牌的需求，挂牌后仍有一定的限售期，但比IPO上市的限售期要短【答案】：B113.（2016年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。

A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用【答案】：D114.某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，预购从速”以下表述正确的是（）。

A.不可以使用“预购从速”强调集中营销的表述

B.净值归一符合保护投资者原则

C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

D.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式【答案】：A115.（）是我国股权投资基金行业的自律机构。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国银监会【答案】：A116.以下不属于基金募集期间应该披露的信息的是（）

A.基金合同

B.基金托管协议

C.销售推介材料

D.定期报告【答案】：D117.股权投资基金会计核算的内容主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A118.可以在银行间债券交易市场开展结算代理业务的金融机构法人需经（）批准。

A.中国国务院

B.中国银行业监督委员会

C.中国人民银行

D.中国证券监督委员会【答案】：C119.ETF份额申购和赎回的程序不包括()。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所【答案】：D120.关于基金公司投资管理部门设置，以下表述正确的是（）。

A.研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议

B.投资决策委员会向交易部下达交易指令

C.交易部是基金投资运作的基础部门，负责建立股票池，提出行业资产配置建议

D.投资部是基金公司管理基金投资的最高决策机构【答案】：A121.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.中国证监会规定的其他证券

D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】：D122.（）是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.股份制【答案】：B123.以下属于经营指标的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】：A124.关于完全棘轮条款，下列说法不正确的是（）。

A.不考虑下一轮新发行股权的数量，只是简单地对比后轮融资与前轮融资的价格差异

B.最大限度地保护前轮投资者的条款

C.将新增出资额的数量作为反稀释时一个重要的考虑因素

D.完全棘轮条款使公司经营不利的风险很大程度上完全由企业家来承担了【答案】：C125.（2018年真题）关于基金临时报告，以下表述错误的是（）。

A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告

B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告

C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】：A126.（2017年真题）股权投资基金运作流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A127.我国基金资产估值的责任人是（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中国证券监督管理委员会

D.会计师事务所【答案】：B128.若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。

A.董事会

B.股东大会

C.合规与风险管理委员会

D.监事会【答案】：A129.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300【答案】：B130.私募基金管理人应当单独编制（）私算基金投资者应充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，并做出自愿承担风险的陈述和声明。

A.《风险告知书》

B.《风险揭示书》

C.《风险委任书》

D.《风险提示书》【答案】：B131.(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。

A.甲劝其哥哥取消赎回申请

B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请

C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败【答案】：C132.股权投资基金投资的创业企业，可能净利润为负数，经营性现金流也为负数，且账面价值比较低。此时，（）可能比较实用。

A.市盈率倍数法

B.市净率倍数法

C.企业价值/息税前利润倍数法市销率倍数法

D.市销率倍数法【答案】：D133.以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的"四位一体“的监管格局，属于股权投资基金监管原则中的（）。

A.审慎监管原则

B.高效监管原则

C.适度监管原则

D.依法监管原则【答案】：C134.无需披露上市交易公告书的基金品种是（）

A.上市开放式基金

B.开放式基金

C.交易型开放式指数基金

D.封闭式基金【答案】：B135.下列关于政府债券的说法错误的是（）。

A.地方政府债券包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的债券

B.金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券

C.国债是财政部代表中央政府发行的债券

D.金融债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证【答案】：D136.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时，应（）

A.与基金管理公司的估值原则和程序为准，因为基金管理人是估值责任人，基金托管人根据基金管理人的估值原则和程序复核基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格

B.保有质询基金管理公司作出合理解释的权利

C.报告中国证监会

D.有义务要求基金管理公司作出合理解释【答案】：D137.股权投资基金投资后项目监控管理的指标不包括（）。

A.公司战略与业务定位

B.经营风险控制情况

C.产品销售与市场开拓情况

D.公司治理情况【答案】：C138.(2017年)下列关于投资者投资股权投资基金时应履行义务的说法中，错误的是（）。

A.确保自身符合合格投资者条件

B.对自身资产或收入情况应作如实承诺，如提供虚假承诺文件，承担相应责任

C.如实填写风险识别能力和承担能力问卷

D.如自身不符合合格投资者条件，可以购买以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品【答案】：D139.下列关于基金销售机构的说法错误的是（）。

A.受托募集股权投资基金的第三方机构就是基金销售机构

B.基金销售机构在提供募集服务的过程中，应将基金管理人的基金募集材料及时完整地提供给潜在基金投资者

C.保险机构不属于常见的股权投资基金销售机构

D.基金销售机构为基金管理人提供推介基金、发售基金份额、办理基金份额认缴、退出等募集服务【答案】：C140.某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期（）

A.小于5年

B.无法确定

C.大于5年

D.等于5年【答案】：D141.中国证监会对股权投资基金的调查手段，不包括以下哪一项（）。

A.刑事拘留

B.调查高管个人证券账户

C.现场检查

D.封存可能被转移、隐匿或者损毁的文件和资料【答案】：A142.按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。

A.个人投资者

B.境内投资者

C.境外投资者

D.以上都是【答案】：A143.（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议【答案】：D144.以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长应对公司的新产品出具合规意见

B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议

D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】：B145.（）是FOF产品的发源地，其规模、发展历史、运作模式均有着很强的代表性和借鉴意义。

A.美国

B.英国

C.瑞典

D.中国【答案】：A146.我国第一个风险投资机构是（）。

A.中创公司

B.IDG

C.凯雷投资集团

D.软银集团【答案】：A147.公司型股权投资基金实行（）

A.注册资本认缴制

B.承诺认缴资本制

C.注册资本实缴制

D.承诺实缴资本制【答案】：A148.(2017年)基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。

A.销售人员发布自己制作的宣传材料

B.尊重投资者的意愿

C.出示销售人员的身份证和从业资格证

D.公平对待投资者【答案】：A149.(2016年)（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

A.基本管理制度

B.部门规章

C.业务操作手册

D.内控大纲【答案】：C150.深圳证券交易所权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外）协议平台的成交确认时间为每个交易日（）。

A.9∶15至11∶30

B.9∶30至11∶30

C.13∶00至15∶30

D.15∶00至15∶30【答案】：D151.集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。

A.证券公司

B.信托公司

C.期货公司

D.证券服务机构【答案】：B152.基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A153.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。

A.T+1；T+1

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+0；T+1【答案】：D154.不属于大额可转让定期存单的特点的是（）

A.一般面额较大，且金额为整数

B.投资者一股为机构投资者和资金雄厚的企业

C.可以提前支取

D.不记名,可以在二级市场上转让【答案】：C155.()是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法【答案】：D156.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.20

B.10

C.15

D.7【答案】：A157.关于我国推出沪深300指数期货的意义，下列描述错误的是（）。

A.完善我国多层次资本市场结构

B.降低投资者的操作成本

C.提高资产配置效率

D.对债券市场定价和避险具有关键作用【答案】：D158.《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

C.按照规定召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产【答案】：B159.关于契约型基金，下列说法错误的是（）

A.契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金具有法律实体地位。

B.契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。

C.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。

D.契约型基金按照基金合同来运营【答案】：A160.监管机构可以采取（）监管措施，确保投资者的合法权益。

A.提供自发性协助

B.保护客户资产

C.对证券投资基金管理人进行实地检查

D.以上说法都正确【答案】：B161.某投资者对基金A的年度报告进行分析，以下分析方法错误的是（）

A.通过基金收入来源结构的比较分析，深入了解基金具体投资状况

B.将基金持仓结构的变化与基准指数的变化进行对比分析，了解基金资产配置情况与能力

C.通过股票投资在各行业的分布情况，分析基金重点投资方向

D.通过股票持仓中度分析、股本规模分析和持仓成长性分析，了解基金盈利能力和分红能力【答案】：A162.下列既属于国外股权投资基金的募集对象，也属于国内股权投资基金的募集对象的是（）。

A.养老基金

B.大学基金会

C.母基金

D.政府引导基金【答案】：C163.下列选项中，属于短期政府债券特点的是（）。

A.违约风险小

B.流动性弱

C.利息交税

D.发行过少【答案】：A164.下列不属于优先股的特征的是（）

A.固定的股息收益

B.无表决权

C.高风险和高收益

D.优先分配股利和剩余资产【答案】：C165.信托公司设立集合资金信托计划，下列说法错误的是（）

A.委托人为合格投资者

B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制

C.信托期限不少于2年

D.信托受益权划分为等额份额的信托单位【答案】：C166.对我国企业来说，境外IPO市场主要以香港证券交易所、美国纳斯达克证券交易所（NASDAQ）、（）等市场为主。

A.SGX

B.纽约证券交易所（NYSE）

C.LSE

D.香港【答案】：B167.（2021年真题）合伙企业A为某合伙型股权投资基金的普通合伙人，合伙企业B为该基金的有限合伙人。其中合伙企业A是由一家有限责任公司发起成立。合伙企业B是由几位自然人构成，关于该基金的所得税缴纳，以下表述正确的包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A168.下列不属于契约型基金合同主要内容的是（）。

A.订立基金合同的目的、依据和原则

B.当事人及其权利义务

C.股东的权利和义务

D.基金的成立与备案【答案】：C169.下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。

A.衍生工具基金的管理费率最高

B.货币市场基金的管理费率最低

C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取

D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】：C170.监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责，这是指股权投资基金的（）监管原则。

A.依法监管原则

B.高效监管原则

C.适度监管原则

D.审慎监管原则【答案】：A171.某股权投资基金到期拟进行清算，基金续存期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%(单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。投资者A、,实缴投资本金3,000万元，在基金清算时，投资者A、可获得的分配为（）

A.1,920万元

B.5,100万元

C.2,100万元

D.4,920万元【答案】：D172.对于合伙型基金，下列不属于增值税征税范围的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：B173.假设A证券的贝塔系数为1.2，B证券的贝塔系数为0.9，以下说法正确的是（）。

A.A证券对市场指数的敏感性较强

B.B证券对市场指数的敏感性较强

C.A所获得的收益较高

D.B所获得的收益较高【答案】：A174.（2017年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A175.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】：C176.目前，（）以发展成为欧洲最大的资产管理中心。

A.英国

B.卢森堡

C.法国

D.爱尔兰【答案】：A177.基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（）。

A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

B.宏观经济周期导致的整体行业风险

C.火山地震等地质条件导致的风险

D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】：D178.（）是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

A.基金客户服务形式

B.基金客户服务内容和规范

C.基金客户服务宣传与推介

D.基金客户服务步骤【答案】：C179.风险溢价是为()投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。

A.风险偏好型

B.风险厌恶型

C.风险中立型

D.以上所有【答案】：B180.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A.基金资产净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金份额