2026年基金从业资格证通关练习题含完整答案详解【考点梳理】

2026年基金从业资格证通关练习题含完整答案详解【考点梳理】1.合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人合伙债务承担无限连带责任，由（）具体负责投资运作的股权投资基金。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：C2.目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。

A.证券公司

B.政府

C.金融机构

D.信誉卓著的大型工商企业【答案】：A3.短期债券的偿还期为（）。

A.1年以下

B.2年以下

C.3年以下

D.4年以下【答案】：A4.关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是（）

A.行业自律除了依据国家的有关法律、法规、规章和政策外，还依据行业自律组织制定的章程、业务规则、细则

B.政府监管带有行政管理的性质，而行业自律是行业的自我约束

C.政府监管机构可以对违法的市场主体采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施和行政处罚

D.由政府监管机构和基金管理人、市场服务机构共同成立的行业协会是股权投资基金的自律组织【答案】：D5.(2017年)当基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少（）才能恢复正常机构公示状态。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月【答案】：B6.终值表示的是货币时间价值的概念，用复利法计算第n期期末终值的计算公式是（）

A.FV=PV×（1+i）^n

B.FV=PV×（1+i×n）

C.PV=FV×（1+i×n）

D.PV=FV×（1+i）^n【答案】：A7.经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。

A.《集合投资实业监管原则》

B.《集合投资计划治理白皮书》

C.《证券集合投资机构经营标准规则》

D.《证券监管目标和原则》【答案】：B8.我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。

A.50万份或100万份

B.30万份或50万份

C.30万份或80万份

D.50万份或80万份【答案】：A9.（2017年真题）关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源

B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】：A10.()是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

A.中证全债指数

B.沪深300指数

C.标准普尔500指数

D.道琼斯工业平均指数【答案】：B11.关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（）。

A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

B.有利于投资者价值判断和提高证券市场的效率

C.能有效防止信息滥用，切实保护投资者利益

D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】：D12.(2016年)伞型基金的优点不包括（）。

A.简化管理

B.降低成本

C.风险较小

D.强大的扩张功能【答案】：C13.下列关于货币市场基金的利润分配，说法错误的是（）。

A.每日按照面值进行报价的货币市场基金，可在基金合同中将收益分配方式约定为红利再投资

B.每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当每日进行收益分配

C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D.当日赎回的基金份额自本日起不享有基金的分配权益【答案】：D14.（2018年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（）。

A.确定基金份额申购价格

B.编制基金财务会计报告

C.为基金财产开设证券账户

D.制定基金收益分配方案【答案】：C15.下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（）。

A.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B.对机构买卖基金份额征收印花税

C.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

D.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税【答案】：C16.投资者保护工作的意义在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D17.新三板股票的转让方式主要包括做市转让和（）

A.协议转让

B.竞价转让

C.私下转让

D.直接转让【答案】：A18.依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。

A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B.及时办理基金资金清算、交割事宜

C.编制中期和年度基金报告

D.计算并公告基金资产净值【答案】：B19.当日申购的基金份额自下一个交易日起（）基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起（）基金的分配权益。

A.享有，不享有

B.不享有，不享有

C.享有，享有

D.不享有，享有【答案】：A20.(2016年)下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门

B.基金管理人应自主控制业务活动的运作

C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度

D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】：B21.以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D22.（）是一个比较好的现金回报率指标。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.利息倍数【答案】：B23.（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的法律地位、法律依据和职责的说法中，错误的是（）。

A.2013年6月1日，新修订的《中华人民共和国证券投资基金法》增设了第十二章“基金业协会”，为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了基本的法律依据

B.中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律机构

C.中国证券投资基金业协会履行的职责之一是依法办理非公开募集基金的登记、备案

D.中国证券投资基金业协会不是社会团体法人【答案】：D24.某期同业存单发行价格为97．1628，面值为100元，期限1年，到期一次还本付息。关于此同业存单，以下说法错误的是()

A.浮动利率债券

B.贴现债券

C.发行收益率2.92%

D.零息债券【答案】：A25.QDII基金可以（）为计价货币募集。

A.人民币

B.美元

C.英镑

D.以上都是【答案】：D26.以下不属于股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式的是（）。

A.跟踪协议条款执行情况

B.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况

C.参与被投资企业的公司治理

D.提供增值服务【答案】：D27.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构【答案】：C28.股权投资基金销售过程中，不符合现行监管规则的做法是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ【答案】：B29.私募基金管理人委托未取得基金（）资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。

A.登记业务

B.估值业务

C.托管业务

D.销售业务【答案】：D30.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。

A.10%～20%

B.40%～60%

C.20%～30%

D.30%～40%【答案】：B31.股权投资基金推介材料应由（）制作。

A.基金托管人

B.基金管理人委托的基金销售机构

C.基金管理人

D.中国证券投资基金业协会【答案】：C32.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A.在交易所上市交易

B.基金份额不可变

C.ETF最早产生于加拿大

D.一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数【答案】：B33.（2020年真题）具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ【答案】：C34.非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）

A.财务风险

B.经营风险

C.政策风险

D.流动性风险【答案】：C35.关于证券和资金结算实行分级结算原则，下列说法中不正确的是（）

A.结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收

B.结算参与机构负责办理结算参与机构与客户之间的资金的清算交收

C.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收

D.证券登记结算机构直接办理证券登记结算机构与客户之间的清算交收【答案】：D36.股票价格和每股收益的比率被称为（）。

A.市盈率

B.市净率

C.净值收益率

D.净现值【答案】：A37.(2017年)下列不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人【答案】：C38.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。

A.持续学习

B.持证上岗

C.审慎开展执业活动

D.具有本科以上学历【答案】：D39.（2020年真题）关于公司型基金基本税负，以下表述错误的是（）。

A.基金所投项目若通过并购或回购等非上市股权转让方式退出，不属于增值税征税范围

B.基金从境内被投企业取得的股息红利所得和股权转让所得均需按基金企业的所得税率缴纳企业所得税

C.基金所投项目上市后通过二级市场退出时需按税务机关的要求计缴增值税

D.基金的自然人投资者对以股息红利形式取得的分配需承担双重征税【答案】：B40.投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构

B.基金投资人

C.基金销售人员

D.基金管理人【答案】：B41.股权投资基金通过（）参与被投资企业股东大会（股东会）、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。

A.董事长

B.监事长

C.基金管理人

D.理事长【答案】：C42.合伙型股权投资基金清算退出的资产分配顺序为（）。

A.支付清算费用→职工工资→社会保险费用和法定补偿金→缴纳所欠税款→清偿债务后的剩余财产→向合伙人进行分配

B.支付清算费用→社会保险费用和法定补偿金→缴纳所欠税款→职工工资→清偿债务后的剩余财产一向合伙人进行分配

C.支付清算费用→缴纳所欠税款→职工工资→社会保险费用和法定补偿金→清偿债务后的剩余财产→向合伙人进行分配

D.职工工资→支付清算费用→缴纳所欠税款→社会保险费用和法定补偿金→清偿债务后的剩余财产→向合伙人进行分配【答案】：A43.（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则【答案】：A44.并购基金的投资运作模式与创业投资基金存在的区别为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ【答案】：D45.下列不是对股权投资基金的基本要求的是（）

A.进行国家宏观政策或者产业政策的投资

B.股权投资基金应当坚持专业化运作原则，在基金合同、基金公司章程、基金合伙协议等文件中明确基金类别及与之相对应的投资范围

C.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的同有财产

D.从事承担无限责任的投资【答案】：D46.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】：C47.关于普通股和优先股，以下表述错误的是()

A.普通股的股东享有收益权、表决权

B.公司在盈利不足时，也须按约定的股息率支付优先股股息

C.优先股的股息率是固定的

D.优先股相比普通股有优先分配股利和剩余资产的权利【答案】：B48.国际证监会组织成立于（）年。

A.1982

B.1983

C.1985

D.1988【答案】：B49.以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.汇率风险【答案】：D50.关于公司型股权投资基金的减资，表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：C51.冷静期届满后，募集机构从事基金销售推介业务以外的人员应当以（）等留痕方式进行回访。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ【答案】：A52.目前，（）符合QDII可在境内募集资金进行境外投资管理。

A.基金管理公司

B.证券公司

C.商业银行等其他金融机构

D.以上选项都正确【答案】：D53.时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行

B.红利发放后立即以无风险利率投资

C.红利发放后立即对本基金进行再投资

D.以上均不正确【答案】：C54.关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。

A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务

B.资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性

C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】：A55.按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：C56.对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

A.基金市场

B.基金机构内部

C.基金组织

D.基金投资人【答案】：B57.以下选项中，可用于解决股权投资人在目标企业再次融资后，股权被摊薄问题的措施为（）。

A.现金流折现法

B.重置成本法

C.完全棘轮法

D.清算价值法【答案】：C58.全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年7月

B.1997年6月

C.1998年7月

D.1997年9月【答案】：B59.（2017年真题）下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人不得少于200人

B.基金份额上市交易规则规定的其他条件

C.基金合同期限为5年以上

D.基金募集金额不得低于2亿元人民币【答案】：A60.久期配比策略只要求负债的久期（）债券投资组合的久期即可，因而有更多的债券可供选择。

A.大于

B.小于

C.等于

D.没关系【答案】：C61.企业净利润乘以市盈率等于（）。

A.企业股权价值

B.市现率

C.市净率

D.市销率【答案】：A62.股权投资基金管理人应具备至少（）名高级管理人员。

A.1

B.3

C.4

D.2【答案】：D63.（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户【答案】：D64.（2018年真题）基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.15年【答案】：D65.私募股权投资基金的组织形式不包活（）

A.合伙型基金

B.混合型基金

C.信托型基金

D.公司型基金【答案】：B66.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，()应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所【答案】：C67.（）开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度，并根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.投资者

D.外包服务商【答案】：B68.不属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%

B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%

D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%【答案】：A69.特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。

A.系统风险；非系统风险

B.非系统风险；系统风险

C.系统风险；全部风险

D.非系统风险；全部风险【答案】：C70.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问【答案】：D71.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。

A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金

C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，另类投资基金

D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金【答案】：C72.估值条款直接决定了投资者最为看重的公司的__________和__________。（）

A.经营业绩；投资额度

B.投资额度；控制权

C.控制权；收益权

D.控制权；投资额度【答案】：C73.我国的证券交易所是依法设立的，（）为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

A.以利润最大化

B.不以营利

C.以收入最大化

D.以指数最大化【答案】：B74.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（）。

A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对

C.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分

D.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会【答案】：B75.（2018年真题）公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）

A.仅为国有独资企业

B.仅为股份有限公司

C.有限责任公司或股份有限公司

D.仅为有限责任公司【答案】：C76.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露【答案】：D77.以下不属于内部控制的原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.成本效益原则【答案】：C78.一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.3年【答案】：B79.中国证监会设私募基金监管部，其职能是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D80.下列属于杠杆收购基金的投资方式（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D81.（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2004年

B.2006年

C.2007年

D.2005年【答案】：C82.关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。

A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

D.可转换债券一般每月付息一次【答案】：B83.下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.

A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化

B.开放式基金没有固定的存续期限

C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D.开放式基金具有独立法人资格【答案】：D84.（2016年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金托管人；中国证监会

B.基金管理人；中国基金业协会

C.基金托管人；中国基金业协会

D.基金管理人；中国证监会【答案】：D85.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（）的人员应取得基金销售业务资格。

A.商业银行

B.证券公司

C.独立基金销售机构

D.以上都是【答案】：D86.王先生投资6万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息10元,其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（）元。

A.58949.1

B.58930

C.58920

D.58939.1【答案】：D87.信托（契约）型基金的决策权归属（）。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.基金服务机构

D.基金管理人【答案】：D88.在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。

A.企业

B.个人居民

C.政府

D.金融机构【答案】：B89.（），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。

A.2013年12月28日

B.2014年12月28日

C.2013年11月15日

D.2014年11月15日【答案】：B90.公司应该为督察长合规管理提供的保障不包括（）。

A.具备履职能力的专业人员

B.配备足够的专业人员

C.相应的薪酬管理制度

D.建立合规统一的考核方式【答案】：D91.新《证券投资基金法》在（）年开始实施。

A.2012

B.1990

C.2013

D.2011【答案】：C92.（）负责债券的发行与承销，其在债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用。

A.债券承销商

B.债券中介人

C.债券销售商

D.债券发行机构【答案】：A93.影响期权价格的因素不包括()。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格

B.期权的有效期

C.无风险利率水平

D.权利金的波动率【答案】：D94.下列哪些属于股权投资基金的投资者（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D95.关于投资项目清算退出的表述，以下表述错误的是（）

A.清算退出一般能够收回大部分或者全部投资

B.清算退出是指通过被投资企业清算实现退出的行为

C.清算退出包括解散清算和破产清算两种方式

D.一般来说，清算退出是投资项目失败后的一种退出方式【答案】：A96.基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等，当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第（）位，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.1

B.2

C.4

D.3【答案】：C97.关于基金公司投资交易流程，下列表述错误的是（）。

A.交易员收到投资指令后有权选择适当时机完成指令

B.基金经理可以直接向交易所下达交易指令

C.交易员必须严格遵照公司公平交易制度执行交易指令

D.基金公司投资交易流程包括风险控制环节【答案】：B98.下列关于基金业绩评价的说法错误的是（）。

A.并购基金所投资项目一般为成熟期企业，其商业模式较为成熟，盈利预期度较好，因此基金业绩通常比较稳定，较少出现大起大落

B.创业投资基金风险和期望收益均较高，单一投资项目获得超高倍数回报或血本无归时有发生

C.创业投资基金所投资项目大部分需要经过较长时间的培育，因此获得收益的时间较长

D.投资上市公司的股权投资基金其投资标的流动性较好，一般持有所投资项目的期限会长于创业投资基金【答案】：D99.晨星资讯于（）首度公布了对中国基金的分类方法，并随着市场的发展不断细化与完善。

A.2003年3月

B.2004年3月

C.2005年3月

D.2006年3月【答案】：B100.按（）分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、零息债券等。

A.发行主体

B.偿还期限

C.计息方式

D.付息方式【答案】：C101.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。

A.回购交易

B.套利交易

C.赎回交易

D.差别交易【答案】：B102.需要调查了解的目标公司现场信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A103.（2016年真题）投资协议中，保护性条款通常会赋予股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的（）。

A.人事任免权

B.分类表决权

C.同等表决权

D.一票否决权【答案】：D104.以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法是（）。

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.贝塔系数

D.詹森α【答案】：C105.法律尽职调查报告主要包括（）

A.目标企业法律风险的识别、评估和应对建议

B.评估目标企业的财务健康程度

C.企业基本情况、管理团队、产品/服务

D.市场、发展战略、融资运用、风险分析【答案】：A106.（2019年真题）关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产【答案】：A107.（2017年真题）下列关于投资者关系管理的说法中，错误的是（）。

A.投资者关系管理是连接基金管理人和投资者的桥梁

B.基金管理人通过投资者关系管理可以了解和收集基金投资者的需求

C.投资者关系管理对增加基金信息披露的透明度、实现基金管理人与投资者之间的有效信息沟通作用有限

D.投资者关系管理能增进投资者对基金管理人及基金的进一步了解【答案】：C108.证券交收环节的含义包括（）。

A.投资者与投资者之间的证券交收

B.证券公司与结算参与人之间的证券交收

C.结算参与人与客户之间的证券交收

D.结算参与人与结算参与人之间的证券交收【答案】：C109.每个合格投资者能委托（）个托管人，并可以更换托管人。

A.5

B.3

C.2

D.1【答案】：D110.（2019年真题）收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的（）时，继续增持股份的，应当采取要约方式进行，发出全面要约或者部分要约。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%【答案】：C111.基金管理人通过资产报送业务综合报送平台申请登记时，需要如实填报的信息不包括（）。

A.基金管理人基本信息

B.高级管理人员基本信息

C.基金托管人基本信息

D.股东或合伙人基本信息【答案】：C112.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为()。

A.50.25

B.51.25

C.52.25

D.53.25【答案】：B113.（2017年真题）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。

A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金

B.规模在3000万元人民币以上的家族信托

C.社会保障基金

D.企业年金【答案】：B114.关于合伙型股权投资基金的清算主体，说法错误的是（）。

A.由清算人负责清算

B.清算人由全体合伙人担任

C.基金不能委托第三人担任清算人

D.合伙人可以申请人民法院指定清算人【答案】：C115.某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C116.以下关于市盈率和市净率的表述不正确的是（）。

A.市盈率=每股市价/每股收益

B.市净率=每股市价/每股净资产

C.统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多

D.对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标【答案】：D117.假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，则债券价格为（）。

A.100.80元

B.100.50元

C.96.15元

D.100.24元【答案】：D118.(2016年)（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务【答案】：A119.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范【答案】：D120.私募基金管理人内部控制总体目标说法错误的是（）

A.保证基金最低投资收益

B.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则

C.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D.确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时【答案】：A121.公司型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：A122.杠杆收购基金在杠杆收购中的职责不包括（）

A.选择杠杆收购的目标（通常在投资银行的协助下）

B.谈判收购价格（通常在投资银行的协助下）

C.募集高级债及夹层资本（通常在投资银行的协助下）

D.决定购买公司的时机和方式（通常在投资银行的协助下）【答案】：D123.以（）股权投资基金为名的非法集资案也自2008年开始在天津等地发生并蔓延。

A.合伙型

B.分红型

C.创业型

D.理财型【答案】：A124.关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（）。

A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金

C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件

D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件【答案】：B125.对于股份制的公司型基金，投资者人数的最高限制是（）人。

A.100

B.20

C.50

D.200【答案】：D126.关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）

A.基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础，与生产经营活动密切相关

B.大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货

C.目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等

D.相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点【答案】：A127.（2017年真题）下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。

A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量

B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段

C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】：A128.场内证券交易实行分级结算，（）接受投资者委托达成证券交易,并承担证券或资金的交收责任。

A.交易所

B.存管银行

C.投资者

D.结算参与人【答案】：D129.上市交易的股票（含A、B股）实行价格涨跌幅限制，即在一个交易日内，除上市首日证券外，上述证券的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中，（）的涨跌幅限制为5%。

A.基金类证券

B.ST和*ST股票

C.债券

D.期货【答案】：B130.（2018年真题）根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，（）应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.股权投资基金运营所涉风险

D.基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险【答案】：D131.下列选项没有规定基金销售机构人员销售行为规范的文件是（）。

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》

C.《证券投资基金销售行为准则》

D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》【答案】：C132.债券市场不包括()。

A.政府债券的发行市场

B.公司债券的流通市场

C.企业债券的发行市场

D.—级市场【答案】：D133.穆迪的最高信用等级是（）。

A.AAAA级

B.AAA级

C.AAa级

D.Aaa级【答案】：D134.创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小微创业企业（）等特征。

A.信息不对称、创业成功的不确定性高

B.资产结构以无形资产为主

C.融资需求呈现阶段性

D.以上都对【答案】：D135.按照股权投资基金所处生命周期的不同阶段，可以将基金信息披露分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A136.公司型基金的最高权力机构是()。

A.会员大会

B.股东大会

C.投资决策机构

D.监察稽核机构【答案】：B137.按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式【答案】：A138.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D139.如果当前1年和2年的即期利率分别为7%和8%，那么隐含的远期利率即第2年的1年期利率约为（）

A.15%

B.1%

C.7.5%

D.9%【答案】：D140.我国目前只能以（）。

A.公开募集

B.非公开方式募集

C.一般方式募集

D.特殊方式募集【答案】：B141.（），我国颁布了《创业投资企业管理暂行办法》。

A.2005年11月

B.2008年6月

C.2010年11月

D.2016年8月【答案】：A142.关于股权投资基金的募集，说法错误的是（）

A.我国目前股权投资基金只允许非公开募集

B.只能向合格投资者募集

C.基金管理人可以选择自行向投资者募集基金

D.基金管理人选择委托有资质的第三方募集机构代为募集基金需要向证监会申请批准【答案】：D143.QDII基金的净值在估值日后()内披露。

A.1～2个工作日

B.3～5个工作日

C.5～10个工作日

D.7个工作日【答案】：A144.关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（）

A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求

B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济

C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行

D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人【答案】：A145.下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。

A.期权费是期权合约中唯一的变量

B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头

C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头

D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产【答案】：D146.管理费及托管费的提取频率一般为按照（）提取或者按照（）提取。

A.季度，年度

B.季度，半年度

C.月度，半年度

D.月度，年度【答案】：A147.下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。

A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活动产生的净现金流量必定为负

C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

D.企业的利润好就一定会有充足的现金流【答案】：A148.（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

A.企业年金

B.社会保障基金

C.养老保险

D.失业保险【答案】：A149.国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和（）。

A.新三板

B.区域股权

C.创业板

D.四板【答案】：C150.（）是指行业自律组织对股权投资基金市场、基金市场主体及其活动的监督和约束。

A.股权投资基金公司审核

B.股权投资基金募集

C.股权投资基金行业自律

D.股权投资基金行业监管【答案】：C151.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A152.（2017年真题）基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A153.价格免疫由那些保证特定数量资产的市场价值（）特定数量负债的市场价值的策略组成。

A.高于

B.低于

C.等于

D.没关系【答案】：A154.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。

A.投资于流动性较高的证券

B.依照投资计划投资

C.依照基金合同的约定投资

D.过度重视基金资产的流动性【答案】：D155.《上海试点办法》要求注册资本（或认缴出资）应不低于200万美元，出资方式限于货币形式；注册资本（或认缴出资）应当在营业执照签发之日起（）个月内到位20%以上，余额在（）年内全部到位。

A.3；1

B.3；2

C.6；1

D.6；2【答案】：B156.以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（）。

A.内置和外置兼有的"混合"模式

B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式

C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式

D.基金管理人自建登记系统的"内置"模式【答案】：B157.关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：C158.某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D159.投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:15-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:00

C.9:30-11:30和13:00-15:30

D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】：D160.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构【答案】：C161.ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D162.在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料,

A.发布之日前3个工作日

B.发布之日起5个工作日内

C.发布之日前5个工作日

D.发布结束后3个工作日内【答案】：B163.（2020年真题）证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。

A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析

B.为投资者带来长期稳定收益

C.可以组合投资、分散投资风险

D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金【答案】：D164.关于股票账面价值，以下表述错误的是（）

A.股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产的价值

B.在有优先股的情况下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得

C.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产

D.股票的账面价值是股票投资价值分析的重要指标【答案】：B165.以下选项不属于货币市场工具的是（）。

A.半年期定期存款

B.回购协议

C.一年期中央银行票据

D.三年期国债【答案】：D166.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.弱有效市场

B.半弱有效市场

C.半强有效市场

D.强有效市场【答案】：A167.下列（）不是私募股权投资母基金的特点。

A.高收益；低风险

B.精挑细选;有效分散风险

C.高效投资;专业动态管理

D.投资机会;规模优势【答案】：A168.公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制机制

B.内部控制大纲

C.内部控制

D.内部控制制度【答案】：B169.(2017年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。

A.限制其业务活动

B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员

C.取消其基金托管资格

D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】：A170.关于项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项，以下表述错误的是（）

A.投资机构凭借自己的经验积累，可以帮助被投资企业构建更为科学的公司战略与业务发展定位

B.企业的经营管理所面临的不同风险是相互联系，共同作用于企业的

C.高效和稳定的股东结构是企业长远健康发展的核心因素

D.公司治理不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排【答案】：C171.关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（）。

A.建立健全估值决策体系

B.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性

C.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序

D.须与基金托管人使用相同的估值业务系统【答案】：D172.关于QFII投资范围的说法，下列说法错误的是（）。

A.在银行间债券市场交易的固定收益产品

B.证券投资基金

C.B股

D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证【答案】：C173.没有到期期限，无需归还股本，可获得固定股息，但一般情况不享有表决权的证券是（）

A.普通股

B.存托凭证

C.优先股

D.权证【答案】：C174.关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。

A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）

B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具

C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险

D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券【答案】：A175.关于清算流程的说法，错误的是（）

A.清查公司财产、制订清算方案的工作应由清算组执行

B.若公司财产不足清偿债务的清算组有责任向有管辖权的市级人民政府申请宣告破产

C.编制公司财务会计报告之后,清算组应当制订清算方案,提出收取债权和清偿债务的具体安排

D.清算方案需提交股东大会（股东会）通过或者报主管机关确认【答案】：B176.根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括（）。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.衍生品基金【答案】：D177.（2016年真题）以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。

A.登载投资者教育的相关信息

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.登载本公司的品牌形象宣传材料

D.登载基金产品的基本要素【答案】：B178.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于15年

B.自基金清算终止之日起不得少于20年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于10年【答案】：D179.（2016年真题）规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。

A.披露内容

B.披露形式

C.披露时间

D.披露地点【答案】：B180.股权投资基金管理人委托销售机构募集基金的，应当委托给获得中国证监会基金（）业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构。

A.管理

B.从业

C.募集

D.销售【答案】：D181.目