商务局非法集资工作制度

PAGE商务局非法集资工作制度一、总则（一）目的为有效防范和打击非法集资活动，维护市场经济秩序，保护人民群众合法权益，根据国家相关法律法规及行业标准，结合商务局工作实际，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于商务局机关各科室、直属事业单位及其工作人员在履行职责过程中涉及非法集资防范与处置的相关工作。（三）基本原则1.预防为主：加强宣传教育，提高公众风险意识，从源头上遏制非法集资行为的发生。2.依法处置：严格依照法律法规和政策规定，对非法集资案件进行调查、认定和处理，确保处置工作合法、公正、高效。3.协同配合：建立健全与各相关部门的协同工作机制，形成工作合力，共同做好非法集资防范和处置工作。4.属地管理：按照属地原则，落实各级政府和部门的监管责任，切实做好本辖区内非法集资防范和处置工作。二、职责分工（一）商务局非法集资防范和处置工作领导小组成立商务局非法集资防范和处置工作领导小组（以下简称“领导小组”），由局长担任组长，副局长担任副组长，各科室、直属事业单位负责人为成员。领导小组负责统筹协调全局非法集资防范和处置工作，研究制定工作政策和措施，指导、督促各部门落实工作任务。（二）领导小组办公室领导小组办公室设在商务局市场秩序科，负责日常工作的组织协调和具体落实。主要职责包括：1.承担领导小组的日常工作，负责文件起草、会议组织、信息报送等工作。2.制定非法集资监测预警和风险排查工作方案，组织开展相关工作。3.协调各部门之间的工作衔接，建立健全工作联动机制。4.负责非法集资案件的统计分析和上报工作，及时掌握工作动态。5.完成领导小组交办的其他工作任务。（三）各科室、直属事业单位职责1.市场秩序科：负责牵头组织开展非法集资防范和处置工作，协调相关部门进行案件调查和处置，指导基层商务部门做好相关工作。2.政策法规科：负责提供非法集资相关法律法规和政策咨询，对案件处理过程中的法律问题进行指导和把关。3.财务审计科：负责对涉及非法集资的企业或单位进行财务审计，协助调查案件资金流向，提供相关财务资料。4.商务综合执法支队：负责对涉嫌非法集资的商务领域违法违规行为进行查处，配合相关部门做好案件调查和处置工作。5.各直属事业单位：按照各自职责，做好本单位及所监管行业领域的非法集资防范和处置工作，配合相关部门开展工作。三、非法集资监测预警（一）监测体系建设1.建立健全非法集资监测预警体系，充分利用信息化手段，整合各类信息资源，实现对非法集资活动的动态监测。2.加强与金融监管部门、公安机关、人民银行等相关部门的信息共享，及时获取非法集资风险信息。3.依托基层商务部门、行业协会、商会等组织，建立非法集资信息员队伍，拓宽信息收集渠道。（二）监测指标与方法1.确定非法集资监测指标，包括企业经营状况、资金流向、投资项目、宣传推广等方面的异常情况。2.运用大数据分析、舆情监测等技术手段，对监测指标进行分析评估，及时发现非法集资风险线索。3.定期对重点行业、重点领域、重点区域进行排查，重点关注投资理财、养老服务、民间投融资等容易发生非法集资的领域。（三）预警处置1.对监测发现的非法集资风险线索，及时进行分析研判，按照风险等级进行分类处置。2.对于风险较低的线索，及时向相关部门通报，提醒关注；对于风险较高的线索，立即启动预警机制，组织开展调查核实工作。3.在预警处置过程中，要注重保护举报人权益，对提供有效线索的举报人给予适当奖励。四、非法集资风险排查（一）排查范围1.对商务领域各类企业、个体工商户、专业市场等进行全面排查，重点排查投资理财、融资担保、电子商务等行业。2.加强对新兴行业、创新业务模式的风险排查，及时发现潜在的非法集资风险。（二）排查内容1.企业经营资质和经营范围，是否存在超范围经营、虚假注册等问题。2.企业资金来源和去向，是否存在资金池、非法吸收公众存款等行为。3.企业投资项目的真实性、合法性和可行性，是否存在虚构项目、高息回报等非法集资特征。4.企业宣传推广活动，是否存在夸大宣传、虚假承诺等误导公众的行为。（三）排查方式1.采取企业自查、实地检查、部门联合检查等方式进行风险排查。2.企业自查由各企业按照要求自行开展，对发现的问题及时进行整改，并向商务部门报告。3.实地检查由商务部门会同相关部门组成检查组，对重点企业进行实地走访检查，核实企业经营情况和风险状况。4.在排查过程中，要注重与企业负责人、财务人员、员工等进行沟通交流，了解企业真实情况。（四）排查结果处理1.对排查发现的问题，要建立台账，明确整改责任人和整改期限，督促企业限期整改。2.对于存在非法集资嫌疑的企业，要及时进行调查核实，依法采取措施，防止风险扩大。3.对排查工作中发现的普遍性问题，要及时总结分析，研究制定针对性的防范措施，完善监管制度。五、非法集资案件处置（一）案件受理1.设立非法集资案件举报电话和邮箱，畅通群众举报渠道，及时受理群众举报线索。2.对收到的举报线索，要进行详细登记，及时组织人员进行初步核实，符合立案条件的，及时立案查处。（二）调查取证1.成立专案组，负责非法集资案件的调查取证工作。专案组由商务部门牵头，会同公安、金融监管等相关部门组成。2.调查取证过程中，要严格按照法律法规和程序要求进行，收集相关证据材料，包括书证、物证、证人证言、视听资料等。3.加强与公安机关的协作配合，及时将案件线索移送公安机关，公安机关依法开展侦查工作，商务部门积极配合提供相关证据和资料。（三）性质认定1.非法集资案件调查终结后，由商务部门会同公安、金融监管等相关部门，依据国家法律法规和有关政策规定，对案件性质进行认定。2.在性质认定过程中，要充分听取各方面意见，组织专家论证，确保认定结果准确、公正。3.对认定为非法集资的案件，要及时向社会公布，回应群众关切。（四）资产处置1.对非法集资案件涉案资产进行查封、扣押、冻结等保全措施，防止资产流失。2.按照法定程序对涉案资产进行处置，优先用于偿还集资参与人的本金和合法利息。3.在资产处置过程中，要遵循公开、公平、公正的原则，依法进行评估、拍卖等操作，确保资产处置合法合规。（五）善后处置1.做好集资参与人的解释安抚工作，及时通报案件处置进展情况，维护社会稳定。2.对因非法集资造成的群众损失，要积极协调相关部门，通过多种渠道帮助集资参与人挽回损失。3.总结非法集资案件处置经验教训，加强制度建设和监管工作，防止类似案件再次发生。六、宣传教育（一）宣传目标通过广泛深入的宣传教育活动，提高公众对非法集资的认知水平和风险防范意识，引导公众树立正确的投资理念，自觉抵制非法集资行为。（二）宣传内容1.非法集资的法律法规、政策规定和典型案例。2.非法集资的常见手段、表现形式和风险特征。3.正确的投资知识和理财方法，引导公众理性投资。（三）宣传方式1.开展集中宣传活动，利用“3·15”消费者权益保护日、金融知识普及月等重要节点，通过举办专题讲座、发放宣传资料、现场咨询等方式，向公众宣传非法集资防范知识。2.加强媒体宣传，通过报纸、电视、广播、网络等媒体平台，发布非法集资风险提示和宣传报道，扩大宣传覆盖面。3.深入基层宣传，组织工作人员深入社区、农村、企业、学校等基层单位，开展形式多样的宣传活动，提高宣传的针对性和实效性。4.利用新媒体宣传，通过微信公众号、微博、抖音等新媒体平台，发布非法集资防范知识和案例，开展互动式宣传，增强宣传效果。（四）宣传效果评估1.建立宣传效果评估机制，定期对宣传教育活动的效果进行评估。2.评估内容包括公众对非法集资知识的知晓率、风险防范意识的提高程度、宣传活动的覆盖面和影响力等。3.根据评估结果，及时调整宣传策略和内容，不断提高宣传教育工作的质量和水平。七、培训与考核（一）培训1.定期组织开展非法集资防范和处置工作培训，提高工作人员的业务能力和水平。2.培训内容包括法律法规、政策解读、监测预警、案件处置等方面的知识和技能。3.培训方式可以采取集中授课、专题讲座、案例分析、实地调研等多种形式。（二）考核1.建立健全非法集资防范和处置工作考核制度，对各科室、直属事业单位及其工作人员的工