反电信网络诈骗工作制度

PAGE反电信网络诈骗工作制度一、总则（一）目的为有效预防、遏制和打击电信网络诈骗违法犯罪活动，保护公司/组织及员工的财产安全，维护公司/组织正常的生产经营秩序，根据国家相关法律法规及行业标准，结合本公司/组织实际情况，制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织全体员工，包括正式员工、劳务派遣人员、实习生等。（三）基本原则1.预防为主原则：通过加强宣传教育、完善内部管理、强化技术防范等措施，提高员工的防范意识和能力，从源头上预防电信网络诈骗案件的发生。2.依法打击原则：积极配合公安机关等相关部门，依法对电信网络诈骗违法犯罪行为进行打击，维护法律的尊严和社会的稳定。3.综合治理原则：建立健全公司/组织内部各部门之间的协作配合机制，形成防范和打击电信网络诈骗的合力，同时加强与外部相关单位的沟通协调，共同做好反电信网络诈骗工作。二、组织领导与职责分工（一）反电信网络诈骗工作领导小组成立以公司/组织主要领导为组长，各部门负责人为成员的反电信网络诈骗工作领导小组（以下简称“领导小组”）。领导小组负责全面领导和统筹协调公司/组织的反电信网络诈骗工作，研究制定工作策略和措施，解决工作中的重大问题。（二）领导小组办公室领导小组下设办公室，设在公司/组织安全管理部门，负责日常工作的组织协调和具体实施。办公室主任由安全管理部门负责人担任，成员包括各部门指定的联络人员。办公室职责如下：1.负责制定和完善反电信网络诈骗工作制度、流程和预案，并组织实施。2.组织开展反电信网络诈骗宣传教育活动，提高员工的防范意识和能力。3.收集、整理和分析电信网络诈骗案件信息，及时向领导小组报告，并提出工作建议。4.在公司/组织内部开展风险排查，督促各部门落实防范措施，堵塞管理漏洞。5.协调与公安机关等相关部门的沟通联系工作，配合做好案件调查处理工作。6.完成领导小组交办的其他工作任务。（三）各部门职责1.人力资源部门负责将反电信网络诈骗知识纳入新员工入职培训内容，确保新员工了解相关防范知识。在招聘过程中，严格审查应聘人员背景信息，防止有电信网络诈骗违法犯罪记录人员进入公司/组织。对涉及电信网络诈骗案件的员工，按照公司/组织相关规定进行处理，并配合做好后续工作。2.财务部门严格执行财务管理制度，规范资金流转流程，加强对各类资金交易的审核和监管。建立健全财务风险预警机制，对异常资金交易及时进行排查和报告。配合公安机关等相关部门做好涉案资金的查询、冻结、扣划等工作。3.信息部门负责公司/组织网络安全防护工作，加强对网络系统的监测和维护，及时发现并处理网络安全隐患。协助公安机关等相关部门开展电子数据取证工作，提供技术支持。对公司/组织内部信息系统进行安全评估，完善安全防护措施，防止电信网络诈骗分子利用信息系统漏洞实施犯罪。4.市场部门在开展业务活动过程中，加强对合作伙伴的背景审查，确保合作对象的合法性和可靠性。及时向员工和合作伙伴宣传电信网络诈骗防范知识，提高防范意识。对涉及电信网络诈骗风险的业务活动，及时进行评估和调整，避免风险扩大。5.行政部门负责公司/组织办公区域的安全管理工作，加强门禁管理和人员出入登记，防止无关人员进入公司/组织办公区域。做好公司/组织内部会议、活动等场所的安全保障工作，确保人员和财产安全。配合相关部门做好反电信网络诈骗宣传资料的制作和发放工作。6.其他部门按照“谁主管、谁负责”的原则，负责本部门员工的反电信网络诈骗宣传教育和防范工作，确保本部门不发生电信网络诈骗案件。在日常工作中，发现涉及电信网络诈骗的可疑情况及时向领导小组办公室报告，并配合做好相关工作。三、宣传教育（一）宣传内容1.电信网络诈骗的常见手段、特点和危害，如网络刷单诈骗、网络贷款诈骗、冒充公检法诈骗、冒充客服诈骗等。2.防范电信网络诈骗的方法和技巧，如不轻易相信陌生人的信息和承诺、不随意透露个人信息、谨慎对待网络交易、核实对方身份等。3.国家相关法律法规对电信网络诈骗违法犯罪行为的处罚规定，增强员工的法律意识。（二）宣传方式1.集中培训：定期组织全体员工参加反电信网络诈骗知识培训，邀请公安机关专家或专业讲师进行授课，通过案例分析、视频演示等方式，让员工直观了解电信网络诈骗的手段和防范方法。2.专题讲座：针对不同岗位和业务特点，开展有针对性的专题讲座，如财务人员专题讲座、市场销售人员专题讲座等，重点讲解与本岗位相关的电信网络诈骗风险及防范措施。3.内部宣传：利用公司/组织内部宣传栏、电子显示屏、微信群、公众号等平台，发布反电信网络诈骗宣传资料和信息，定期推送防范知识和典型案例，营造浓厚的宣传氛围。4.案例警示：收集整理近期发生的电信网络诈骗典型案例，制作案例警示资料，通过内部通报、会议传达等方式，让员工深刻认识电信网络诈骗的危害，提高防范意识。（三）宣传计划制定年度反电信网络诈骗宣传教育计划，明确宣传内容、方式、时间安排和责任人。宣传计划应根据实际情况适时调整和完善，确保宣传教育工作的有效性和持续性。四、风险防控（一）人员管理1.加强员工背景审查，对新入职员工进行严格的身份核实和背景调查，确保员工无不良信用记录和电信网络诈骗违法犯罪记录。2.关注员工异常行为，如工作状态异常、财务状况异常、社交活动异常等，及时发现并排查可能存在的电信网络诈骗风险。对于发现的异常情况，要及时与员工沟通了解情况，并向领导小组办公室报告。3.加强员工离职管理，在员工离职时，按照规定办理工作交接手续，收回相关工作证件、账号密码等，并对其工作期间涉及的业务进行全面审查，防止因人员离职引发电信网络诈骗风险。（二）财务管理1.严格执行财务审批制度，规范资金支付流程，所有资金支出必须经过严格的审批程序，确保资金流向合法合规。2.加强银行账户管理，定期对银行账户进行清理和核对，确保账户信息准确无误。严禁出租、出借银行账户，防止被不法分子利用进行电信网络诈骗活动。3.强化财务人员培训，提高财务人员的风险意识和业务水平，使其熟悉电信网络诈骗的常见手段和防范方法，能够准确识别和处理异常资金交易。（三）信息管理1.加强公司/组织内部信息系统安全防护，设置合理的用户权限，定期进行系统漏洞扫描和修复，防止信息泄露。对涉及公司/组织核心业务信息、客户信息、员工个人信息等重要数据，要采取加密存储、备份等措施，确保数据安全。2.规范员工信息使用行为，员工在工作中需要使用他人信息时，必须经过严格的审批程序，并确保信息使用的合法性和必要性。严禁员工私自收集、存储、使用他人信息，防止因信息泄露引发电信网络诈骗风险。3.加强对外部信息的管理，在与外部单位进行信息交互时，要签订保密协议，明确双方的权利和义务，确保信息传输过程中的安全。对外部提供的信息要进行严格审核，防止虚假信息进入公司/组织内部。（四）业务活动管理1.在开展业务合作前，对合作对象进行全面的背景调查和风险评估，了解其经营状况、信誉情况等，确保合作对象合法合规、信誉良好。2.签订业务合作协议时，要明确双方在反电信网络诈骗方面的权利和义务，约定防范措施和违约责任。对涉及资金交易、信息共享等关键环节的合作协议，要进行重点审查，确保协议条款合法有效、风险可控。3.在业务活动过程中，加强对交易环节的监控和管理，及时发现并处理异常交易情况。对涉及电信网络诈骗风险的业务活动，要立即停止，并采取相应的防范措施，防止风险扩大。五、应急处置（一）应急预案制定制定反电信网络诈骗应急预案，明确应急处置流程、各部门职责分工、应急资源保障等内容。应急预案应定期进行演练和修订，确保其科学性、实用性和可操作性强。（二）应急处置流程1.案件发现与报告员工发现疑似电信网络诈骗案件时，应立即向所在部门负责人报告。部门负责人接到报告后，要迅速核实情况，并在第一时间向领导小组办公室报告。领导小组办公室接到报告后，要立即启动应急预案，并通知相关部门和人员开展应急处置工作。2.应急处置措施保护现场：在案件发生现场，要尽量保持现场原状，避免破坏相关证据，为公安机关等相关部门开展调查工作提供便利。收集证据：组织相关人员收集与案件有关的证据材料，如聊天记录、转账记录、通话记录、短信等，及时提供给公安机关等相关部门。协助调查：积极配合公安机关等相关部门开展案件调查工作，提供必要的协助和支持，如实提供相关信息和情况。资金冻结与止付：财务部门根据公安机关等相关部门的要求，及时对涉案资金进行冻结和止付，防止资金流失。信息通报与安抚：领导小组办公室负责及时向公司/组织内部员工通报案件情况，做好员工的思想稳定工作，避免引起恐慌。3.后续处理配合公安机关等相关部门做好案件侦查、起诉、审判等后续工作，提供必要的证据和协助。对案件进行总结分析，查找存在的问题和漏洞，及时完善风险防控措施，防止类似案件再次发生。根据案件情况，对涉及的员工进行相应的处理，如批评教育、纪律处分等，并对其他员工进行警示教育，提高全体员工的防范意识。六、监督检查与考核（一）监督检查1.领导小组办公室定期对各部门反电信网络诈骗工作制度执行情况、宣传教育工作开展情况、风险防控措施落实情况等进行监督检查，及时发现问题并督促整改。2.建立健全内部监督机制，鼓励员工对发现的电信网络诈骗线索和问题进行举报，对举报属实的给予奖励。同时，对隐瞒不报、敷衍塞责等行为进行严肃处理。3.加强与公安机关等相关部门的沟通协作，及时了解外部反电信网络诈骗工作动态和要求，接受相关部门的监督检查，并根据反馈意见及时改进工作。（二）考核机制1.将反电信网络诈骗工作纳入公司/组织年度绩效考核体系，对各部门和员