2022年国企风控合规类岗位面试真题及答案大全

2022年国企风控合规类岗位面试真题及答案大全

一、单项选择题（总共10题，每题2分）1.《中央企业合规管理办法》是由哪个部门发布的？（）A.国务院B.国资委C.财政部D.证监会2.以下哪种方法属于风险评估中的定量方法？（）A.德尔菲法B.情景分析法C.蒙特卡洛模拟D.头脑风暴法3.内部控制五要素中的“控制环境”不包括以下哪项？（）A.治理结构B.企业文化C.风险评估D.人力资源政策4.国企反舞弊工作中，“三重一大”决策事项必须经过哪种形式决定？（）A.总经理单独审批B.集体讨论C.部门负责人签字D.监事会批准5.《个人信息保护法》规定，处理个人信息应当遵循的核心原则不包括？（）A.合法B.正当C.必要D.免费6.风险应对策略中，“转移风险”的典型方式是？（）A.购买保险B.停止业务C.加强内部控制D.接受风险7.国企监事会的主要职责不包括？（）A.监督董事会决策B.检查财务状况C.参与日常经营管理D.提出监督建议8.合规风险与操作风险的主要区别在于？（）A.合规风险源于违规，操作风险源于流程缺陷B.合规风险只涉及法律，操作风险只涉及流程C.合规风险不可控，操作风险可控D.合规风险影响小，操作风险影响大9.合同合规审查的重点环节不包括？（）A.合同主体资格B.合同条款合法性C.合同签订人的个人背景D.违约责任条款10.COSO风险管理框架的核心要素不包括？（）A.目标设定B.风险应对C.信息与沟通D.外部审计二、填空题（总共10题，每题2分）1.国企合规管理体系的三大目标是保障依法合规经营、____、____。2.风险识别的常用方法包括头脑风暴法、____、____、____。3.《中央企业合规管理办法》要求中央企业设立____作为合规管理的牵头部门。4.内部控制的五大要素包括控制环境、风险评估、控制活动、____、____。5.反商业贿赂中，禁止给予或收受____或____的利益。6.《个人信息保护法》规定处理个人信息应遵循合法、正当、必要、____原则。7.国企风险管理的三道防线分别是业务部门、____、____。8.“三重一大”决策事项指重大决策、____、____、____。9.合规审查的“三性”要求是合法性、____、____。10.风险矩阵法中，风险等级由____和____两个维度共同确定。三、判断题（总共10题，每题2分）1.国企合规管理工作仅由法务部门负责，与业务部门无关。（）2.风险评估过程中，定量分析方法比定性分析方法更重要。（）3.内部控制等同于内部审计，都是对企业经营活动的监督。（）4.根据《个人信息保护法》，处理个人信息无需取得用户的明确同意。（）5.“三重一大”决策事项必须经过集体讨论并以书面形式记录。（）6.合规风险是指企业因违反法律法规、监管要求或内部规章制度而导致的风险。（）7.国企风险管理的第一道防线是内部审计部门。（）8.合同签订生效后，无需再对合同履行过程进行合规跟踪。（）9.数据合规中的“最小必要”原则是指收集满足业务需求的最少个人信息。（）10.国企风控的目标是完全消除企业面临的所有风险。（）四、简答题（总共4题，每题5分）1.简述国企合规管理体系的主要构成。2.如何开展国企的风险识别工作？3.简述“三重一大”决策制度在国企风控合规中的作用。4.数据合规在国企中的主要挑战及应对措施。五、讨论题（总共4题，每题5分）1.结合国企实际，谈谈如何平衡业务发展与风控合规的关系。2.国企在反舞弊工作中应采取哪些有效措施？3.数字化转型背景下，国企风控合规工作面临哪些新挑战及对策？4.如何提升国企员工的合规意识？答案：一、单项选择题1.B2.C3.C4.B5.D6.A7.C8.A9.C10.D二、填空题1.维护企业合法权益、提升企业治理水平2.德尔菲法、情景分析法、流程图法3.合规管理部门4.信息与沟通、内部监督5.财物、其他形式6.诚信7.风险管理部门、内部审计部门8.重大项目安排、重要人事任免、大额资金运作9.合规性、合理性10.风险发生的可能性、风险造成的影响程度三、判断题1.错2.错3.错4.错5.对6.对7.错8.错9.对10.错四、简答题答案1.国企合规管理体系主要包括：一是组织架构，设立合规管理部门牵头，明确各部门职责；二是制度体系，制定合规制度、流程及指引；三是运行机制，涵盖合规审查、风险识别、培训监督等；四是保障机制，如资源投入、信息化建设、考核评价。体系需覆盖全业务领域，确保依法合规经营。2.开展风险识别需：一是明确范围，涵盖战略、财务、运营等领域；二是运用多种方法，如头脑风暴、情景分析、流程图法；三是收集内外部信息，包括政策变化、行业案例、内部数据；四是分类整理风险清单；五是动态更新，定期重新识别以适应环境变化。3.“三重一大”制度作用：一是规范决策流程，避免个人独断；二是防范廉政风险，防止利益输送；三是保障决策合法合规；四是提升透明度，增强监督有效性；五是促进企业稳健发展，降低重大风险概率。4.数据合规挑战：数据量大复杂、跨部门共享风险、法规更新快、员工意识不足。应对措施：建立数据合规制度；分类分级管理；开展培训；运用加密脱敏技术；建立审查机制。五、讨论题答案1.平衡业务与风控：一是树立“合规促发展”理念，将合规融入业务流程；二是建立弹性风控机制，按需调整管控力度；三是加强业务与风控协作，提前介入设计；四是用数字化工具提升效率；五是将合规与绩效挂钩，激励合规经营。2.反舞弊措施：一是完善制度，明确禁止行为及处罚；二是建立举报机制，保护举报人；三是加强“三重一大”监督；四是开展培训提升意识；五是定期评估舞弊风险；六是与外部机构合作调查线索。3.数字化转型挑战：数据安全风险、新型业务合规