个人外汇业务与跨境资金管理综合测试卷

个人外汇业务与跨境资金管理综合测试卷判断题1.尾零结汇、转利息结汇等小于等于等值100美元的结汇，不纳入个人外汇业务系统进行报送。A.正确B.错误答案：A2.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值1万美元以下（含）的，可以凭本人有效身份证件在我行直接办理。A.正确B.错误答案：A3.个人外汇境内划转智能划转给本人，不能划转给近亲属。A.正确B.错误答案：B4.个人前期费用外汇账户，前期费用尚可流入金额小于零方可办理开户。A.正确B.错误答案：B5.持有境外永久居留证、外国护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证的个人，认定为非中国居民。A.正确B.错误答案：A6.外币现汇是从国外直接汇入的外汇或携入的外汇票据、没有取出就直接存入银行的外币款项。A.正确B.错误答案：A7.境内同一居民通过境内银行办理的国内资金主账户行内和跨行外汇同名划转业务，客户必须填写《境内汇款申请书》及《境内收入申报单》。A.正确B.错误答案：B8.办理个人外汇业务的相关材料按照《会计档案管理操作规程》的要求分类保管，无明确保存期限要求的，至少保存5年备查。A.正确B.错误答案：A9.我行目前开办个人外汇业务的币种有七种，分别为英镑、港币、美元、日元、加拿大元、欧元、韩元。A.正确B.错误答案：B10.个人外汇账户依存入期限和计息方式的不同，可分为外币活期存款、外币通知存款、外币定活两便存款、外币整存整取存款和市场利率外币储蓄存款。A.正确B.错误答案：A11.《境内收入申报单》中的收入款币种为实际客户入账的币种。A.正确B.错误答案：B12.对于外汇局规定不需要报送管理信息的交易，申报主体无需填写相应的信息，银行可不报送管理信息接口文件。A.正确B.错误答案：A13.通过纸质申报或网上申报的申报信息有误时，应及时通过“数字外管”平台银行版进行修改。A.正确B.错误答案：B14.申报主体在解付之日后五个工作日内，通过国家外汇管理局数字外管平台完成管理信息申报。A.正确B.错误答案：A15.持证人可根据个人需要适时申请换发新版永居证。如持证人曾持有既往版本的永居证，国家移民管理局将在新版永居证正面加注其原15位永居证号码信息。A.正确B.错误答案：A16.永居证证件变更了之后，会影响原来的电子渠道使用。A.正确B.错误答案：B17.新版永居证正式启用签发后，国家移民管理局将停止签发2017版永居证，既往版本的永居证在其有效期内仍可正常使用，有效期满后需换发新版永居证。A.正确B.错误答案：A18.金融机构代码由国家外汇管理局统一编制并分配，金融机构所有分支机构都有属于自己的金融机构代码。A.正确B.错误答案：B19.新版永居证参照居民身份证“公民身份号码”国家标准，由15位调整为18位。A.正确B.错误答案：A20.新版永居证加入了体现国家标识的五星元素。A.正确B.错误答案：A21.新版永居证防伪技术更先进。A.正确B.错误答案：A22.新版永居证提升了证件信息存储和应用管理服务手段。A.正确B.错误答案：A23.外币通知存款目前只有7天通知存款。A.正确B.错误答案：A24.个人外汇账户按存入的外币的资金形式不同，可分为现汇账户和现钞账户。A.正确B.错误答案：A25.境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、户口本、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。A.正确B.错误答案：A26.个人外汇账户按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇账户。A.正确B.错误答案：A27.个人确有需要提取1万美元以上外币现钞的，需凭本人身份证、提取外币现钞备案表办理。A.正确B.错误答案：A28.近亲属关系证明包含户口本、结婚证、出生证。A.正确B.错误答案：A29.百盈存款的期限有3个月、6个月、13个月。A.正确B.错误答案：A30.外币定期存款介质为我行IC借记卡、定期一本通存折、定期存单，整存整取，存期分为一个月、三个月、半年、一年、二年五个档次，起存金额为不低于人民币50元的等值外币。A.正确B.错误答案：A31.年度便利化额度为每人每年等值5万美元。A.正确B.错误答案：A32.提取外币现钞备案表自签发起30天有效。A.正确B.错误答案：A33.携带外汇出境许可证自签发之日起30天有效。A.正确B.错误答案：A34.外币通知存款的起存金额为不低于50000人民币的等值外币。A.正确B.错误答案：A35.10000美元（含）以下的携带外汇出境许可证由银行签发。A.正确B.错误答案：A36.外币大额定期存款的最低起存金额为等值美元300万元。A.正确B.错误答案：A37.大额外币通知存款的最低起存金额为等值300万美元。A.正确B.错误答案：A38.外币普通定期存款的最低起存金额为等值人民币1万元。A.正确B.错误答案：A39.对公外币普通定期存款的最低起存金额为等值人民币1万元。A.正确B.错误答案：A40.外币大额通知存款的最低起存金额为等值300万美元。A.正确B.错误答案：A41.目前我行开办的对公外汇业务币种有9种。A.正确B.错误答案：A42.前期费用外汇账户内资金来源不可以是境内现钞存入。A.正确B.错误答案：A43.经查询企业名录分类结果为A类可以开立国内资金主账户。A.正确B.错误答案：A44.物流园区不属于海关特殊监管区域。A.正确B.错误答案：A45.资本项目保证金专用账户的支出范围不包括用于境外投资。A.正确B.错误答案：A46.在偿还外债前5个工作日内划入的用于还款的资金属于外债账户的收入范围。A.正确B.错误答案：A47.一个外商投资企业可以开立不同银行多个外汇资本金账户，允许异地开户。A.正确B.错误答案：A48.境内机构在境外发行债券的，均应在境外债券交割后15个工作日内，按规定到所在地外管局办理外债签约登记。A.正确B.错误答案：A49.除财政部门、银行以外的其他境内债务人应当在不晚于外债提款前3个工作日到所在地外汇局办理外债签约登记。A.正确B.错误答案：A50.外汇局责令撤销的外汇账户，由外汇局对开户行及开户单位下达《撤销外汇账户通知书》，我行在每月初起5个工作日将《撤销外汇账户通知书》第四联报开户地外汇局。A.正确B.错误答案：A51.我行应当在办理资本项目业务前，登录ASONE系统查询企业是否存在管控信息。A.正确B.错误答案：A52.办理资本项目业务前须登录数字外管平台查询企业是否存在管控信息，第六条在该企业管控信息处理后方能办理相关业务。A.正确B.错误答案：A53.同一币种的同一笔外债转贷款，最多可开立三个外债转贷款专用账户。A.正确B.错误答案：A54.有境外放款需求的企业在外汇局办理完境外放款额度登记后，可在我行申请开立境外放款专用账户。A.正确B.错误答案：A55.NRA客户股东经穿透后不涉及境内主体，其投资设立的境内FDI企业正常合法经营，且能提供FDI业务登记凭证，但该FDI企业非本行开户客户或其注册地或实际经营地不在本行经营网点范围内，适用例外准入情形。A.正确B.错误答案：A56.查册文件有效期原则上为3个月。A.正确B.错误答案：A57.NRA企业执行动态复核机制，复核频率为证件签发之日起1年，宽限期为到期后1个月,宽限期届满系统自动进行管控。A.正确B.错误答案：A58.境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称可为中文或英文。A.正确B.错误答案：A59.由境外投资者开立，用于存放通过清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资的人民币资金的，应当开立人民币再投资专用存款账户。A.正确B.错误答案：A60.境外机构境内存款账户统一加前缀"NRA"。A.正确B.错误答案：A61.NRA客户股东经穿透后涉及多个境内投资方的，走访对象为股权占比最大的境内投资方。A.正确B.错误答案：A62.境外投资者在境内拟设立多个外商投资企业或项目的，可以开立多个人民币前期费用专用存款账户。A.正确B.错误答案：A63.A股上市公司外资股东因减持股份及分红开立的专用存款账户，应当在上市公司注册地开立。A.正确B.错误答案：A64.NRA账户信息的报送时限为业务发生日（非核准类账户的开户日、核准类账户的核准日或变更、关闭业务发生日）起的5个工作日内。A.正确B.错误答案：A65.境外机构境内存款账户开立准入情形不包括免准入情形。A.正确B.错误答案：A66.境外机构境内存款账户动态复核频率为自证件签发日起一年，宽限期为到期后一个月。A.正确B.错误答案：A67.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，邮编应统一录入000000。A.正确B.错误答案：A68.人民币NRA账户与境内居民账户发生的境内资金收付，由境内居民报送跨境收付信息。A.正确B.错误答案：A69.境内居民之间发生货物贸易核查项下外汇收付款时，收付款双方需填写凭证的相关描述正确的是收付款双方均需填写境内收付款凭证。A.正确B.错误答案：A70.境内居民之间发生非贸易核查项下的外汇收付业务时，收付款双方需填写凭证的相关描述正确的是由付款方填写付款凭证，收款方无需填写。A.正确B.错误答案：A71.发生境内收入的申报主体，应在解付银行解付之日后5个工作日内办理该款项的申报。A.正确B.错误答案：A72.发生境内付款的申报主体，应在提交《境内汇款申请书》或《境内付款／承兑通知书》后T+0办理该款项的申报。A.正确B.错误答案：A73.境内居民在同一家银行内通过银行内部转账方式（非“电汇/票汇/信汇/信用证/托收/保函”结算方式）支付外汇款项或货物贸易核查项下人民币款项，付款方应填写《境内汇款申请书》，结算方式选择“电汇”；收款方应填写《境内收入申报单》，基础信息中结算方式选择“其他”。A.正确B.错误答案：A74.结汇待支付账户划转资金到其他人民币账户应通过填写境内收付款凭证报送境内划转信息，需要在发票号栏中按结汇用途代码填写资金用途代码。A.正确B.错误答案：A75.《境内收入申报单》、《境内汇款申请书》和《境内对外付款／承兑通知书》或者申报主体填写提供的相关电子数据信息的保管期限为永久。A.正确B.错误答案：A76.结汇待支付账户与其他人民币账户之间的资金划转，付款方应报送境内汇款申请书。A.正确B.错误答案：A77.发生境内收入的申报主体，应在解付银行解付之日后5个工作日办理该款项的申报。A.正确B.错误答案：A78.我行应于境内收入款项解付之日后的第1个工作日中午12:00前，将相应的境内收入基础信息报送ASONE。A.正确B.错误答案：A79.凡首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写组织机构基本情况表后录入ASONE。A.正确B.错误答案：A80.对于不足0.5美元的境内收付款，无需申报，即无需报送基础信息和管理信息。A.正确B.错误答案：A81.纸质申报凭证的保管期限为24个月。A.正确B.错误答案：A82.发生境内付款的申报主体，应在提交《境内汇款申请书》的同时办理该款项的申报。A.正确B.错误答案：A83.当发现个人涉嫌分拆结售汇的，在发现之日起3个工作日内向所在地外汇局报送。A.正确B.错误答案：A84.电子渠道受理个人汇出汇款业务范围为服务贸易项下单笔等值5万美元以下的业务。A.正确B.错误答案：A85.服务贸易款