公司间借款转货款协议书

公司间借款转货款协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层1801室

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式工作电话）手机）

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX实业发展有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路100号XX金融中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式工作电话）手机）

协议简介：

甲方与乙方基于长期稳定的业务合作关系，现就一笔借款转货款事宜达成共识。甲方因业务发展需要，拟向乙方申请一笔资金借款，用于采购特定商品并转售给下游客户。乙方作为资金融通方，同意向甲方提供所需资金，并约定甲方在收到货款后优先偿还乙方借款。双方本着平等互利、诚实信用的原则，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订背景源于甲方在拓展新市场过程中面临短期资金周转压力，而乙方具备充足的资金实力和融资渠道。双方基于互信，决定通过借款转货款模式实现资金的灵活配置。甲方利用乙方的资金完成商品采购，并在销售环节实现资金回笼，同时通过约定还款期限和方式，确保乙方资金安全。乙方则通过提供融资服务获取合理利息收益，并依托甲方的销售网络加速资金周转。本协议的履行将有效解决甲方临时的资金需求，同时保障乙方的债权利益，符合双方长远合作战略布局。协议中明确约定了借款金额、利率、还款方式、货款结算流程及违约责任等核心条款，确保交易过程规范透明，风险可控。双方均确认已充分了解本协议内容及法律后果，并自愿签署，以昭信守。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方向乙方借款用于特定商品采购，并约定甲方在销售该商品后以所得货款优先偿还乙方借款的安排。具体范围包括：双方就借款本金、利率、还款方式、货款结算流程、违约责任等事项达成一致；甲方利用借款采购指定商品并销售；甲方将销售货款优先用于偿还乙方借款本息；双方按照本协议约定履行各自权利与义务，确保交易顺利完成。本协议旨在通过借款转货款模式，为甲方提供短期资金支持，同时保障乙方债权实现，促进双方业务合作。

第二条定义

1.借款本金：指甲方根据本协议约定向乙方实际借款的金额，本协议中借款本金为人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00）。

2.借款利率：指乙方向甲方提供借款所收取的利息比例，本协议约定年利率为百分之四点五（4.5%）。

3.货款：指甲方采购并转售的特定商品销售后所得的全部款项，包括但不限于银行转账、现金支付等形式。

4.还款期限：指甲方根据本协议约定应归还借款本息的具体时间节点，分为分期还款和最终还款。

5.优先偿还：指甲方在收到货款后，应首先用于偿还乙方借款本金及利息的约定。

6.交易商品：指甲方使用借款采购的、约定标的为XX型号的电子设备，具体规格及数量以采购订单为准。

7.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如地震、洪水、战争等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方的权力：甲方有权按照本协议约定使用借款采购约定商品；甲方有权在销售商品后优先使用货款偿还借款本息；甲方有权要求乙方提供必要的融资服务支持。

（2）甲方的义务：

①提供资料义务：甲方应向乙方提供真实、完整的公司营业执照、财务报表、交易合同等资料，用于乙方审核借款资格及风险控制。

②按时还款义务：甲方应严格按照本协议约定的还款期限和金额偿还借款本息，不得逾期或擅自改变还款方式。

③资金用途义务：甲方必须将借款专款专用，用于采购本协议约定的XX型号电子设备，不得挪作他用，并接受乙方监督。

④信息披露义务：甲方应定期向乙方披露经营状况、财务状况及货款回笼情况，确保乙方及时了解交易进展。

⑤违约责任承担：如甲方违反本协议约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付逾期利息、赔偿损失等。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方的权力：

①借款审核权：乙方有权对甲方的借款申请进行资质审核，包括但不限于财务状况、信用记录、还款能力等。

②利息收取权：乙方有权按照本协议约定向甲方收取借款利息，甲方应按时足额支付。

③债权保障权：乙方有权要求甲方将销售货款优先用于偿还借款本息，并有权监控货款回笼情况。

④信息知情权：乙方有权查阅甲方的相关经营资料及财务报表，以评估风险状况。

⑤违约追偿权：如甲方发生违约行为，乙方有权要求甲方立即还款，并有权采取法律手段追究违约责任。

（2）乙方的义务：

①资金提供义务：乙方应按照本协议约定按时向甲方提供借款本金，确保甲方及时获得资金用于采购商品。

②利率公示义务：乙方应向甲方明确告知借款利率及计算方式，确保利率符合国家相关规定。

③风险评估义务：乙方应建立完善的风险评估体系，对甲方的借款申请进行客观、公正的评估。

④保密义务：乙方应对甲方的商业秘密及本协议内容承担保密责任，非经甲方同意不得泄露。

⑤服务支持义务：乙方应积极为甲方提供融资咨询及配套服务，协助甲方顺利完成借款及还款事宜。

⑥不可抗力免责：如发生不可抗力事件，乙方应相应免除或减轻甲方的还款责任，但应及时通知甲方并采取措施减少损失。

第四条价格与支付条件

1.借款价格：甲方根据本协议约定向乙方借款金额为人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00），该笔借款为无息借款，乙方不收取任何除利息外的费用。

2.利息计算与支付：借款年利率为百分之四点五（4.5%），按月计息，每季度末结算一次利息。甲方应在每个季度结息日（即每季度第三个月的20日）前向乙方支付当期应计利息。利息计算公式为：当期利息=借款本金×月利率×实际借款天数。月利率=年利率/12。

3.货款结算：甲方应将交易商品销售所得货款通过银行转账方式支付至乙方指定账户。乙方指定收款账户信息如下：

开户名称：XX实业发展有限公司

开户银行：中国工商银行上海市分行陆家嘴支行

银行账号：622202010020000XXX

4.优先偿还安排：甲方收到货款后，应在收到货款之日起5个工作日内，将货款优先用于偿还当期应还款项（包括当期利息和本金），剩余部分归甲方所有。

5.支付保障：甲方保证提供的收款账户信息真实有效，并负责确保货款及时、足额支付至乙方账户。如因甲方原因导致支付延迟或失败，由此产生的损失由甲方承担。

6.账户确认：甲方应在收到本协议后3日内确认乙方提供的收款账户信息无误，如有异议应及时提出，否则视为确认。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为自借款发放之日起12个月，即自202X年X月X日至202X年X月X日止。

2.借款使用期：甲方应在收到借款之日起30日内完成首批商品采购，并开始销售。

3.还款期限：本协议约定采用分期还款方式，具体还款计划如下：

（1）第一期还款：自借款发放之日起6个月后，即202X年X月X日前，甲方应偿还借款本金人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00）及当期利息。

（2）第二期还款：自借款发放之日起12个月后，即202X年X月X日前，甲方应偿还剩余借款本金人民币玖佰万元整（¥9,000,000.00）及当期利息。

4.货款回收期限：甲方应确保在协议有效期内完成商品销售，并尽快将货款支付至乙方账户。一般情况下，货款回收周期不应超过60天。

5.履行地点：本协议项下所有义务均应在甲方所在地及乙方指定账户履行。如涉及诉讼或仲裁，应在乙方所在地进行。

6.协议展期：如协议到期时尚有未还清款项，且双方均有续约意愿，可在协议到期前30日协商续签事宜。续签条件由双方另行约定。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）逾期还款：如甲方未按照本协议约定按时足额支付借款本息，每逾期一日，应按当期应付未付金额的万分之五（0.5%）向乙方支付逾期违约金。逾期超过30日，乙方有权采取以下措施：

a.要求甲方立即偿还全部借款本息及逾期违约金。

b.起诉甲方，要求甲方承担违约责任，包括但不限于支付逾期利息、违约金、赔偿金等。

c.限制甲方未来的融资活动，包括但不限于取消合作、拒绝提供新的融资服务等。

（2）挪用借款：如甲方将借款用于本协议约定以外的用途，乙方有权立即收回全部借款，并要求甲方支付相当于借款本金10%的违约金。甲方还需承担由此给乙方造成的全部损失，包括但不限于资金损失、调查费用等。

（3）隐瞒信息：如甲方在本协议履行过程中故意隐瞒或提供虚假信息，导致乙方作出错误判断，甲方应赔偿乙方因此遭受的全部损失，包括但不限于直接损失、间接损失、机会损失等。

（4）提前还款：如甲方在还款期限届满前提前偿还借款，应提前30日书面通知乙方，并按实际借款天数及约定利率计算利息。甲方无需支付额外费用，但乙方保留对提前还款资金使用的权利。

（5）违反优先偿还约定：如甲方收到货款后未按照本协议约定优先偿还乙方借款本息，乙方有权要求甲方立即纠正，并支付相当于违约金额5%的违约金。同时，乙方有权暂停后续借款发放，直至甲方纠正违约行为。

2.乙方违约责任：

（1）延迟放款：如乙方未按照本协议约定按时向甲方发放借款，每延迟一日，应按当期应付未付金额的万分之五（0.5%）向甲方支付延迟违约金。延迟超过30日，甲方有权解除本协议，并要求乙方赔偿因此给甲方造成的全部损失，包括但不限于合同预期利益损失、资金占用成本等。

（2）违反保密义务：如乙方泄露本协议内容或甲方的商业秘密，应向甲方支付相当于违约金额10%的违约金，并承担由此给甲方造成的全部损失。同时，甲方有权解除本协议，并追究乙方的法律责任。

（3）违反利率约定：如乙方实际收取的利息高于本协议约定利率，超出部分应退还给甲方。同时，甲方有权要求乙方支付相当于违约金额2倍的经济赔偿金。

（4）单方面解除协议：如乙方未经甲方同意单方面解除本协议，应向甲方支付相当于借款本金5%的违约金，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。

3.违约金上限：本协议项下所有违约金总额不超过借款本金总额的30%。如违约金不足以弥补守约方实际损失，违约方还应赔偿差额部分。

4.违约处理：任何一方发生违约行为，守约方有权要求违约方停止违约行为、采取补救措施、赔偿损失，并有权根据本协议约定或法律规定解除协议。违约方应在收到守约方书面通知后15日内纠正违约行为，否则守约方有权采取进一步措施。

5.法律责任：本协议项下任何一方违约，均应承担相应的法律责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失、承担诉讼费、律师费等。如违约行为构成犯罪，还应承担相应的刑事责任。

6.紧急情况处理：如发生不可抗力事件导致一方无法履行本协议，该方应在事件发生后5日内书面通知另一方，并提供相关证明材料。双方应根据事件影响协商调整履行期限或解除协议，并互不承担违约责任。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于以下情形：

（1）自然灾害：如地震、台风、洪水、海啸、干旱、冰雹、雪灾等；

（2）战争、军事行动、恐怖活动、暴乱：如内战、外战、武装冲突、炸弹袭击、爆炸事件、骚乱、罢工等；

（3）政府行为：如法律、法规、规章的变更或修订、政策调整、行政命令、禁令、检查、征收、征用等；

（4）社会事件：如传染病疫情、大规模停工、运输中断、电力或通讯故障等；

（5）其他不可预见、不能避免并不能克服的客观情况。

2.通知义务：任何一方因不可抗力事件而无法履行本协议项下义务时，应在事件发生后7个工作日内以书面形式通知另一方，并提供相关证明材料，包括但不限于政府公告、新闻报道、第三方机构证明等。通知内容应包括不可抗力事件的性质、影响范围、预计持续时间以及预计对协议履行的影响。

3.责任免除：如因不可抗力事件导致任何一方无法履行本协议项下义务，该方不承担违约责任，但应采取合理措施减少不可抗力事件造成的损失。双方应根据不可抗力事件的影响程度协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

4.协商解决：双方应就不可抗力事件的影响及后续处理进行协商，并达成一致意见。协商过程中，双方应本着诚实信用、公平合理的原则，寻求最佳解决方案。

5.解除协议：如不可抗力事件持续超过30日，且双方无法就协议履行达成一致意见，本协议自动解除。解除协议后，双方应相互返还已收取的款项，并互不承担违约责任。

6.不可抗力持续：如不可抗力事件消除后，受影响方应尽快恢复履行本协议项下义务，并通知另一方。双方应根据实际情况协商调整履行期限或其他相关条款。

7.不可抗力证明：本协议项下任何一方提供的不可抗力证明材料均应真实、完整、有效。如一方对另一方提供的证明材料有异议，可要求第三方机构进行鉴定或提供补充证明。

第八条争议解决

1.协商解决：本协议项下发生的任何争议，双方应首先通过友好协商的方式解决。协商应本着诚实信用、公平合理的原则进行，双方应积极寻求双方都能接受的解决方案。协商过程中，可邀请第三方机构或专业人士进行调解，以促进双方达成共识。

2.调解解决：如协商无法解决争议，双方应共同选择一个中立的调解机构进行调解。调解应遵循自愿、平等、公正的原则，调解机构应依据相关法律法规和行业惯例进行调解。调解协议达成后，双方应签署调解协议书，并按照协议书约定履行。

3.仲裁解决：如协商和调解无法解决争议，双方应将争议提交至中国国际贸易促进委员会国际贸易仲裁委员会（CIETAC）进行仲裁。仲裁应按照CIETAC仲裁规则进行，仲裁地点为甲方所在地。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，双方应自觉履行仲裁裁决。

4.诉讼解决：如双方均不选择仲裁方式解决争议，任何一方均可向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应积极配合法院审理工作，并提供相关证据材料。法院判决是终局的，对双方均有约束力，双方应自觉履行法院判决。

5.争议解决原则：本协议项下争议的解决应遵循公平、公正、公开、及时的原则，以维护双方的合法权益为宗旨。双方应尊重法院或仲裁机构的权威，积极配合争议解决过程，并承担因争议解决而产生的相关费用。

6.争议管辖：本协议项下争议的解决适用中华人民共和国法律。如双方选择仲裁方式解决争议，仲裁裁决适用中华人民共和国法律。如双方选择诉讼方式解决争议，法院判决适用中华人民共和国法律。

7.争议专属：本协议项下发生的任何争议，应优先通过协商、调解或仲裁方式解决。任何一方未经另一方书面同意，不得将争议提交其他仲裁机构或法院解决。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下所有通知、文件及其他通讯应以书面形式进行，并可以通过以下方式送达：

（1）专人递送：派专人送达至对方指定地址；

（2）挂号信：通过中国邮政挂号信送达；

（3）电子邮件：发送至双方在本协议中指定的电子邮箱地址；

（4）传真：发送至双方在本协议中指定的传真号码；

（5）公证送达：通过公证处公证送达。

任何一方变更通知方式，应提前7日书面通知另一方，并确保新通知方式的有效性。通知送达后，对方应在3日内确认收到，或根据送达凭证视为送达。

2.协议变更：本协议的任何变更或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出。书面变更或补充与本协议具有同等法律效力。任何一方不得单方面变更本协议内容，否则变更无效，并视为违约。

3.协议终止：本协议在以下情况下终止：

（1）协议有效期届满，双方未续签；

（2）双方协商一致解除协议；

（3）一方违反本协议项下义务，导致协议无法继续履行；

（4）一方进入破产、清算或解散程序；

（5）因不可抗力事件导致协议无法继续履行。

协议终止后，双方应根据协议约定清理债权债务，并办理相关手续。协议终止不影响本协议项下违约责任和保密条款的效力。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方应遵守相关法律法规，并依法履行本协议项下义务。

5.可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换无效条款，以实现协议目的。

6.未成年人排除：本协议仅限于具有完全民事行为能力的自然人或依法成立的企业法人、其他组织签订。如一方为未成年人或无民事行为能力人，本协议无效。

7.不可合并性：本协议不得与任何其他协议、谅解或约定合并解释或适用。如存在冲突，以本协议为准。

8.独立性：本协议的每一条款均为独立条款，任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

第十条附则

1.附录：本协议项下所有附录、附件均为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。附录和附件包括但不限于：

（1）采购订单：甲方采购XX型号电子设备的详细规格、数量、价格等信息；

（2）财务报表：甲方向乙方提供的经审计的近三年财务报表；

（3）营业执照：甲乙双方的营业执照副本复印件；

（4）信用报告：甲乙双方的信用报告复印件；