2025年证券类AI产品体验设计研究报告-

行业生态AI不再是优化工具,是驱动创新核心变量智能投顾算力资源量化金融模型等下游上游中游芯片金融数据个人投资者AM

CC调查受访者报告的近期AI用途010.%15.0%20.0%25.0%30.0%35.0%智能投顾行业产业链机构投资者来源:智研咨询整理应用表现AI技术正驱动金融服务走向前所未有的普惠化、

智能化02运营与风控自动化03投资研究精准化01财富管理智能化智能合规与反洗钱自动化运营智能客服精准营销智能投顾智能投研算法交易市场驱动政策、

技术、

业务需求以及行业竞争等多重因素的共同推动技术成熟与成功下降行业竞争加剧政策与监管推动20000市场需求变化

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062019-2024年全球智能投顾资产管理规模情况

全球智能投顾资产管理规模(亿美元)2022

2023

2024来源:statist

a、智研咨询整理15000风险与挑战转向技术行为监管,以算法穿透、披露与科技手段平衡创新风险穿透审核算法本质功能性监管强化信息披露与投资者保护行为性监管关注宏观风险与行业协作系统性监管探索监管科技

(reg

tech)

的应用监管科技市场与操作风险合规与法律风险模型与数据风险

资管行业运用AI三大风险对平台监管探索(以智能投顾为例)

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07财联社:A赋能资管:道阻且长,行则将到资管报告节选③simpleUX08用户研究用户群体正在快速年轻化,同时用户需求呈现多层次分化2024年A股投资者年龄分布示意图●小于25岁

26-35岁●36-45岁

●46-55岁●大于56岁

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09A股投资者

(整体)

年龄分布新开户投资者年龄分布核心观点总结用户类型Z世代探索者进取型中青年用户特征投资经验丰富,资金量大。用户画像基于投资经验、风险偏好及核心诉求,可构建以下典型用户画像

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10图片来源:图片人像由AI生成

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11

行为模式:高频互动、社交学习、依赖数字工具

投资偏好:追求成长,乐于尝试风险承受能力相对较高对智能化工具需求迫切用户行为偏好科技与创新板块社交化与陪伴式学习工具选择更倾向ET

F高频与活跃对A产品体验设计的启示综合以上数据和洞察,

在AI产品设计上应重点关注以下几点:

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12

内容表达"游戏化"与

"社交化"

服务模式"主动化"与

"个性化"

投资工具"智能化"与

"普惠化"

设计原则

"透明化"与

"合规化"simpleUX13Al产品选择我们分两个维度,一共选择了16家AI产品进行体验观察及对比东方财富东方财富证券富途牛牛富途证券Tiger-Trade老虎证券天天基金东方财富证券同花顺同花顺雪球雪球信息科技萝

卜投研通联数据股份公司蚂蚁财富蚂蚁集团支付宝蚂蚁集团京东金融京东科技集团且慢盈米基金腾讯自选股腾讯集团AI涨乐华泰证券长桥长桥证券国泰海通君弘国泰君安证券I

券商APP产品

互联网金融APP产品

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14东方财富妙想数据优势、

行业领先、实时性强AI涨乐AI涨乐全场景渗透、透明化决策、年轻用户定位富途牛牛牛牛AI灵活交互、

组合交易、多维度分析长桥Long

portMCP&portATiger-TradeTiger

GP

T&Tiger

A深度推理、

数据整合、免费使用国泰海通君弘灵犀技术领先、分层服务、全AI智能APP小天销售增长、

智能化升级、

多模型融合AI产品介绍针对选取的券商AI产品进行产品定位、产品特色的简要介绍产品定位

simpleUX

15产品特色AI名称天天基金产品名称产品名称AI名称产品定位产品特色支付宝蚂小财同花顺i问财京东金融京小贝雪球思考AI小顾萝小

卜雪球且慢萝

卜投研腾讯自选股元宝AI产品介绍针对选取的互联网金融AI产品进行产品定位、产品特色的简要介绍

simpleUX

16接触、

唤醒、回答及延展Al首次亮相交互方式用户接触AI的操作引导

simpleUX

17产品分析框架AI与各种场景的融合AI的回答内容差异AI的更多玩法接触唤醒延展产品案例对比AI的初始接触、

自我介绍&首次进入引导以IP形象+问候语+功能介绍,提问引导

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18可以怎么提问特色功能展示引导介绍能解决哪些问题

萝卜投研

AI涨乐

支付宝

且慢

雪球产品案例对比AI的唤出与唤醒方式

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19

Al更应该考虑在"场景"中提供开启对话的途径

Al结合IP形象的呈现方式使用频率较高划线选中后唤醒AI顶部入口"摇一摇"唤醒A搜索键盘

国泰海通君弘厅腾讯自选股 天天基金

京东金融

东方财富

萝

卜投研

同花顺

同花顺AI+行情产品案例对比自选行情场景

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20AI+个股AI+自选天天基金

支付宝

东方财富同花顺

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21资讯Feed中入口关联资讯详情页看要点及挖机会产品案例对比资讯场景拓展追问同花顺AI+基金详情页

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22产品案例对比理财场景当京东金融产品案例对比当传统搜索遇到AI,用户主动打开搜索时

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23搜索主页搜索结果厅腾讯自选股「

雪球产品案例对比打开AI后能问什么

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