银行外汇资金清算查询查复管理暂行规定

银行外汇资金清算查询查复管理暂行规定

为完善我行的外汇资金清算体系，提高清算速度和质量,

规范查询查复业务操作，特制定本暂行规定。本规定适用于

总行和各级外汇业务经办行。

一、汇入汇款的查询查复

总行及各级外汇业务经办行在处理汇入汇款查询查复

业务时，应遵循以下规定：

（-）收到无法解付的汇入汇款后，应向帐户行或汇款行

发出查询电，并做暂收处理。待收到答复后，按原起息日贷

记相应的收款行或客户帐户。

（二）收到汇款行或帐户行要求了解汇入汇款的具体解

付情况（如解付日期、解付币种及金额等）的查询后，先向

查询方发送安慰电，同时查询收款行，并根据收款行的答复

回复查询方。

（三）收到汇款行或帐户行要求更改或补充汇入汇款资

料的查询后，应将资料转给原收款行。

（四）收到下级行对未收到款项的查询后，经与内部挂

帐款项核对，发现确有此款，应通知下级行要求其以MT2

99格式报文发送《挂帐款项领取保证书》，收到保证书后

贷记该行帐户。该行须承担相应风险责任。

（五）收到下级行查询某汇入汇款无法解付，要求提供

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详细汇款资料的查询业务后，应向该款项的汇款行或帐户行

查询。待收到答复后，将回复的内容转发给查询方。

（六）各经办行收到应贷记系统内其他行的汇入汇款时,

应向总行发出授权借记报文，由总行将款项做倒起息处理转

给正确的收款行。

二、汇出汇款的查询查复

总行及各级外汇业务经办行在处理汇出汇款查询查复

业务时，应遵循以下规定：

（-）收到帐户行或收款行无法解付某笔汇出汇款的查

询时，在向查询行发送安慰电的同时，应向原汇款行发出查

询，并将答复转达给查询方。

（二）对于帐户行或上级行未做帐务处理的付款指示，

应于发出付款指示的次日向帐户行或上级行查询未处理原

因，如需提供补充资料，应联系汇款方，并将资料转给帐户

行或上级行；如确定帐户行或上级行对此付款指示不处理，

应凭确认电文调整相关帐务处理。

（三）收到下级行或客户要求更改或补充汇出汇款资料,

以及收款人未收到款项要求确认解付日期的查询后，应先向

查询方发送安慰电，同时向帐户行发出查询报文，待收到回

复后，再答复查询方。

（四）收到下级行要求退回汇出汇款的查询后，应在向

查询行发送安慰电的同时，向帐户行发出查询报文，待款项

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退回后，贷记原汇款行；如因某种原因该款无法退回，应根

据帐户行的回复答复查询行。

（五）收到下级行要求止付、撤销汇出汇款的查询后,

应向上级行或帐户行发出MT192或MT292报文，并

将查询结果转给查询方。

（六）收到下级行要求对某笔汇出汇款做倒起息的查询

后，应授权上级行或帐户行做倒起息处理，倒起息费用由责

任方承担。

三、汇入汇款退汇的查询查复

总行及各级外汇业务经办行在处理汇入汇款退汇业务

时，应遵循以下规定：

（-）各级外汇业务经办行退回汇入汇款时，不论此汇

款是经总行帐户、还是经子帐户（包括只收不付和可收可付

的子帐户）收妥，均应向总行发出授权借记报文。总行做倒

起息处理借记查询行，同时授权帐户行借记总行帐户。

（二）总行及各级外汇业务经办行收到无法解付的汇入

汇款并

向汇款行、帐户行发出查询的十五个工作日后，无任何

实质性答复，仍无法解付的，应授权帐户行或总行借记，做

退汇处理。

（三）收到汇款行或帐户行要求退汇的查询后，如归款

在暂收中，应做倒起息处理退回；如果已解付，应先向查询

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行发送安慰电，再发报要求收款行退汇。收到授权借记报文

后，做倒起息处理借记该行帐户，并向帐户行发出授权借记

报文；如收款行或受益人拒绝退汇，则应通知查询行。

（四）各外汇业务经办行在做退汇业务时，可在退汇金

额中内扣一定的手续费，具体参照银行部发文件农银外（2

001）142号文“关于印发外汇业务费率表的通知”中

的费用标准执行。由退汇业务倒起息产生的透支，总行不做

“透支罚息”处理。

四、查询业务管理

（-）一般管理

1.各行应有专人负责查询业务。

2.查询应先内查、后外查，有查必有复，不得延误。

3.查询方式主要以SWIFT报文、传真及电话为主。

（-）报文管理

1.总行和各级外汇业务经办行在处理查询查复业务时,

涉及款项划转、退汇、撤消或更改付款指示、更改报文内容

或删除报文的业务必须使用sWIFTMT199.MT2

99、MT192或MT292报文形式。

2.任何形式的查询查复报文必须载明查询业务参考编

号、查询人员的姓名及联系电话，以便业务接洽。所有查询

查复报文均应做到要素（如款项的币种及金额、对方查询业

务编号、相关业务参考号、汇款行、帐户行、查询原因及结

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果等）齐全；表达清楚、简洁明了。对于同一笔业务的二次

或多次查询查复，应保持编号前后一致。

3.一份查询查复报文只能对一笔业务进行查询，严禁

用一份报文查询两笔或多笔'业务。

（三）业务编号管理

查询查复业务要有统一的查询业务参考编号，具体形式:

前三位为总、分行代码，第四、五位为英文字母“IQ”，

第六、七位为年份，后四位为流水号，如010IQ010

001；各分支行可根据自身业务情况酌情改变编号形式，

但前五位不能变动。

（四）档案管理

1.查询查复业务应建立一套完整的业务档案，详细记

录各种形式查询业务的处理过程。

2・查询人员应负责保留查询查复业务的全部往来报文,

定期整理、归档，并移交给专人专库保管。

（五）业务考核

1.总行和各级外汇业务经办行在处理外汇清算查询查

复业务时应严格遵守木规定。

2.总行或上级行应对下级行的查询查复业务定期或不

定期检查和抽查。对违规行为视情节轻重给予警告、通报批

评、追究有关人员责任等处分。