证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷34

证券从业资格（金融市场基础知识）模

拟试卷34

一、选择题（本题共50题，每题1.0分，共50分。）

1、证券投资基金为企业在证券市场募集资金创造了良好的融资环境，实际上起到

了（）的作用。

A、扩大间接融资比例

B、将生产资金转化为储蓄资金

C、将储蓄资金转化为生产资金

D、将投资工具转化为金融资产

标准答案：C

知识点解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩

大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际.上

起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

2、可交换债券与可转换债券的相同之处是（）。

A、发行主体和偿债主体

B、适用的法规

C、发行要素相似

D、所换股份的来源

标准答案：C

知识点解析：可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利

率、期限、换股价格和获股比率、换股期限等。

3、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被

称为（）。

A、存款准备金

B、基础货币

C、法定盈余公积

D、任意盈余公积金

标准答案：A

知识点解析：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备

的在中央银行的存款。

4、（）,是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

A、固定股利政策

B、固定股利支付率政策

C、零股利政策

D、剩余股利政策

标准答案：D

知识点解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支

付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业

才会支付股利。

5、下列关于国际债券的说法中，错误的是（）。

A、同国内债券相比，具有一定的特殊性，如资金来源广、发行规模大

B、国际债券的发行人主耍是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工

商企业及一些国际组织等

C、国际债券是指一国借款人在本国证券市场上以外币为面值、向外国投资者发行

的债券

D、国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家

标准答案：c

知识点诵析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外

国投资者发行的债券。

6、我国金融业的四大支柱不包括（）。

A、信托

B、银行

C、保险

D、债券

标准答案：D

知识点解析：信托、银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱。

7、可转换优先股票可以转换成为普通股票和（）。

A、另一种优先股票

B、公众股票

C、国家股票

D、流通股票

标准答案：A

知识点解析：可转换优先股票是指发行后在一定条件下允许持有者将它转换成其他

种类股票的优先股票。在大多数情况下，股份公司的转换股票是由优先股票转换成

普通股票，或者由某种优先股票转换成另一种优先股票。

8、发行短期融资券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。

A、3

B、5

C、7

D、10

标准答案：B

知识点解析：发行短期融资券，注册会议原则上每周召开1次。注册会议由5名注

册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。

9、下列关于基金各项费用的说法中，正确的是（）。

A、基金从设立到终止都要支付一定的费用

B、RT前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费

C、目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0.25%

D、股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

标准答案：A

知识点解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照

0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常

低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费

率。

10、一般来说，金融工具的流动性与偿还期（）。

A、成正比关系

B、成反比关系

C、成线性关系

D、无确定关系

标准答案：B

知识点解析：金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金

融资产，其要求偿还的期限较短。

11、股票在二级市场上交易的价格是股票的（）。

A、理论价格

B、现值

C、市场价格

D、内在价值

标准答案：c

知识点常析：考查股票市场价格的概念。股票的市场价格一般是指股票在二级市场

上交易的价格。

12、《中华人民共和国证券法》规定，因突发事件而影响证券交易的正常进行时，

证券交易所可以采取的措施是（）。

A、停止清算

B、技术性停牌

C、临时停巾

D、限制交易

标准答案：B

A、基金管理人

B、基金持有人

C、基金监管人

D、基金发起人

标准答案：B

知识点解析：基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信

托投资公司担任。基金吒管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围

内履行自己的职责并收取一定的报酬。

18、中央银行宏观金融调控的中介指标是（）。

A、再贴现率

BN超额存款准备金

C、基础货币

D、货币供应量

标准答案：D

知识点解析：中央银行宏观金融调控的中介指标是货币供应量。

19、从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A、保护投资者利益

B、证券经营机构的不断壮大

C、保证证券交易价格的稳定

D、保证证券发行人能够筹集到所需资金

标准答案：A

知识点解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，

是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

20、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。

A、上市交易的股票

B、期货

C、上市交易的国债

D、上市交易的企业债券

标准答案：B

知识点解析：证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金

主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金

融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

21、在国际市场上，（）的常见形式是国库券。

A、短期国债

B、中期国债

C、长期国债

D、无期国债

标准答案：A

知识点解析：在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于

弥补临时收支差额的一种债券。

22、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（），

A、协商定价方式

B、询价方式

C、上网竞价方式

D、市价折扣方式

标准答案：B

知识点解析：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方

式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票

以询价方式确定股票发行价格。

23、股票最基本的特征是（）。

A、参与性

流动性

C、收益性

D、风险性

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

24、（）是证券市场最广泛的投资者。

A、政府机构

B、保险公司

C、各类基金

D、个人

标准答案：D

知识点解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛

的投资者。

25、下列选项中，不属于货币市场的是（）。

A、同业拆借市场

B、票据市场

C、回购协议市场

D、债券市场

标准答案：D

知识点解析：货币市场又称短期资金市场，是指期限在1年以内的金融市场。主要

包括同业拆借市场、票据市场、国库券巾场、回购协议巾场、人额可转换定期存单

市场、短期政府债券市场和银行承总汇票市场等。选项D属于资本市场。

26、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。

A、有资产的结算制度

B、无资产的结算制度

C、无负债的结算制度

D、有负债的结算制度

标准答案：c

知识点涵析：金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及

时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并

应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处

理自己的交易持仓。

27、资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）或者中国证

监会认可的其他机构。

A、基金管理公司

B、信托公司

C、商业银行

D、证券公司

标准答案：c

知识点小析：客户资产壬管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户

的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应

当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其

他机构。

28、地方政府债券面向无账式国债承销团招标发行，采用（）招标方式，招标标的为

利率。

A、多种价格美国式

B、单一价格荷兰式

C、公开

D、邀请

标准答案：R

知识点解析：地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式

招标方式，招标标的为利率。

29、在间接融资中，（）具有融资中心的地位和作用，

A、金融机构

B、商业银行

C、证券公司

D、融资公司

标准答案：A

知识点解析：在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

30、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督

管理的部门为（）。

A、财政部和中国证监会

B、国有资产管理局和中国证监会

C、司法部和中国证监会

D、中国人民银行和中国证监会

标准答案：A

知识点解析：2000年财政部和证监会发布《注册会计师执行证券、期货相关业务

许可证管理规定》，对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相

关业务实行监督管理。

31、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为

（）。

A、贴现债券、附息债券、息票累积债券

B、实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、公募债券、私募债券

D、有担保债券、无担保债券

标准答案：A

知识点解析：根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债

券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券3类。

32、关于“混合式”招标，下列说法中错误的是（）。

A、标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面

利率的标位，按发行价格承销

B、高于票面利率一定数量以内的标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价

格承销

C、高于票面利率一定数量以上的标位，全部落标

D、低于发行价格一定数量以内的标位，按各中标标位的价格承销，低于发行价格

一定数量以上的标位，全部落标

标准答案：A

知识点解析：在“混合式''招标中.标的为利率时,全场加权平均中标利率为当期国

债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按面值承销。

33、开放式基金的利润分配应当采用（）方式。

分配现金

B、分配基金份额

C、分配股票

D、分配债券

标准答案：A

知识点解析：开放式基金的利润分配应当采用分配现金方式。

34、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿

份，贝髻基金的基金份额净值为人民币（）。

A、1元

1亿元

C、2元

D^2亿元

标准答案：A

知识点解析：由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=（60

—20）/40=1（元）。

35、以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。

A、中央银行

B、可经营人民币业务的外国银行分行

C、非银行金融机构

D、非金融机构

标准答案：A

知识点解析：在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机

构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。

36、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据（）和

产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A、客户分

B、产品收益

C、客户风

D、产品规模

标准答案：A

知识点解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露

等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

37、在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

A、财务公司

B、投资银行

C、证券登记结算公司

D、金融资产管理公司

标准答案：C

知识点解析：证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过

户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。

38、交易所交易基金的期权属于（）。

A、单只股票期权

B、货币期权

C、股票组合期权

D、股票指数期权

标准答案：c

知识点》析：股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易

所交易基金的期权。

39、（）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和腐品价格）的不利变动而使金融机

构表内外业务发生损失的风险。

A、市场风险

B、信用风险

C、操作风险

D、流动性风险

标准答案：A

知识点解析：市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利

变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

40、下列关于股份变动的说法，错误的是（）。

A、当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的债券，同时发行新股，由

于稀释效应，有可能引起股价下降

B、股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部

股东权益的比重

c、原股东可•以参与配股，也可以放弃配股权

D、资本公积金是在公司的正常生产经营范围之外，由资本本身及其他原因形成的

股东权益收入

标准答案：B

知识点解析：股票不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的

数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的

比重。

41、证券投资基金在美国被称为（）。

A、证券投资信托基金

B、共同基金

C、信托产品

D、单位信托基金

标准答案：B

知识点解析：证券投资基金在美国被称为共同基金。

42、下列关于我国社保基金的说法中，不正确的是（）。

A、主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金

B、由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购

买国债

C、其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以

上的企业债、金融债等有价证券

D、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产

总值的30%

标准答案：D

知识点解析：2（X）6年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国

社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外

国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，

境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%,境外投资

限于银行存款。

43、现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一

级市场购买国债，其他友资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金

托管人托管。

A、银行存款

B、股票

C、期货

D、有价证券

标准答案：A

知识点解析：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于银行

存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委

托社保基金托管入托管。

44、股东大会做出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的（）通过。

A、过半数

B、1/3

C、2/3

D、全数

标准答案：A

知识点解析：根据《公司法》的规定，股东大会做出决议，必须经出席会议的股东

所持表决权的过半数通过。但是，股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资

本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议

的股东所持表决权的2/3以上通过。

45、被动型基金始终保夺（）的市场平均收益水平。

A、远期

B、即期

C、历史

D、预期

标准答案：B

知识点解析：被动型基金始终保持即期的市场平均收益水平，因而其收益不会太

高，也不会太低。

46、某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：15.60元、1000股，

15.50元、800股，15.35元、100股；即时揭示的买入申报价格和交易数量分别

为：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股,若此时该股票

有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情

况可能为（）。

A、买入价格为15.35元、成交数量为100股,买入价格为15.50元、成交数量

为500股

B、买入价格为15.35元、成交数量为500股,买入价格为15.50元、成交数量

为100股

C、买入价格为15.35元、成交数量为200股,买入价格为15.50元、成交数量

为300股

D、买入价格为15.35元、成交数量为200股,买入价格为15.50元、成交数量

为400股

标准答案：A

知识点解析：证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时

间优先”的竞价成交原则。根据该原则，优先选择的卖出申报价格委托时15.35元

和15.50元，因为总计买入600股，因此买价为15.35元的为100股、15.50

元的为500股。

47、深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（）为收盘集合竞价

时间。

A、9：15-9：25

B、9：20-9：25

C、9：25〜9：30

D、14：57〜15：00

标准答案：D

知识点解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的14：

57〜15：00为收盘集合竞价时间。

48、商业银行的风险对冲分为（）。

A、自我对冲、市场对冲

B、内部对冲、市场对冲

C、内部对冲、外部对冲

D、自我对冲、外部对冲

标准答案：A

知识点解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

49、公司制的证券交易所以（）为目的，一般由金融机构和民营公司组建。

A、公益

B、营利

C、非营利

D、交易

标准答案：B

知识点解析：公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法

人团体，一般由金融机陶及各类民营公司组建。

50、在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权

益。

A、1

B、2

C、3

D、4

标准答案：A

知识点解析：2005年3月25H中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关

问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权

益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”

二、综合型选择题（本题共50题，每题7.0分，共50

分。）

51、国际证监会组织公布的证券市场监管的目标有（）。I.保护投资者口.稳定

市场价格HI.保证证券市场的公平、效率和透明W.降低系统性风险

A、I、m、w

B、1、11

c、口、m、iv

D、I、口、w

标准答案：A

知识点解析：国际证监会组织公布的证券市场监管的目标包括：（1）保护投资者。

（2）保证证券市场的公平、效率和透明。（3）降低系统性风险。

52、A股账户按持有人分为（）。I.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户

n.证券公司自营证券账户in.一般机构证券账户w.自然人证券账户

A、I、n、m、w

B、i、□、w

c、i、m、w

D、口、m、w

标准答案：A

知识点解析：人民币普通股票账户简称A股账户，其开立仅限于国家法律法规和

行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A股账户按持有人

分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司

的证券投资基金专用证券账户等。

53、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（）。I.保证最高收益型产

品n.非收益保证型产品保证适中收益型产品w.收益保证型产品

A、I、n

B、m、iv

c、i、m

D、n、w

标准答案：D

知识点解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非

收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型

产品。

54、中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有（），I.中国证监会及其派出机

构传送的文件n.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建

立的信息交换渠道m.证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备

IV.有关媒体，经证实后予以记录

A、I、口、m、w

B、I、W

c、I、口、in

D、I、m、w

标准答案：A

知识点解析：中国证券业协会主要通过以下渠道获得相关的诚信信息：（1）中国证

监会及其派出机构传送的文件。（2）中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地

方证券业协会建立的信息交换渠道。（3）证券从业机构由中国证券业协会执业注册

系统报备。（4）有关媒体，经证实后予以记录。（5）投诉，经核实后予以记耒。（6）其

他合法途径。

55、金融期货交易结算所实行的结算制度是（）。I.每日结算的制度U.逐日盯

市的制度m.无负债的结算制度W.有负债的结算制度

A、I、口、皿

B、I、U、W

C、I、m、W

D、□、m、iv

标准答案：A

知识点解析：金融期货交易结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制

度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算

价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行

随市清算。

56、按联结的基础金融产品分类，结构化金融衍生产品包括（）。I.股权联结型

产品n.利率联结型产品m.汇率联结型产品IV.商品联结型产品

A、I、口、W

B、I、m、w

c、口、m、iv

D、i、口、皿、w

标准答案：D

知识点解析：按联结的基础金融产品分类，结构化金融衍生产品包括股权联结型产

品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品。

57、全国性社会保障基金可用于支付（）。I.退休人员工资H.失业救济HI.社

会养老保险W.财政补贴

A、I、口

B、I、nin

c、i、口、m、w

D、n、m、iv

标准答案：A

知识点解析：全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救

济和退休金。是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常

高。

58、国际资本流动的主要原因有（）。I.实体经济原因n.金融原因川.制度原

因w.技术及其他因素

A、口、m、w

B、I、II、HI

c、i、n、m、w

D、i、□、w

标准答案：c

知识点解析：国际资本流动的主要原因有以下几方面：（1）实体经济原因。（2）金融

原因。（3）制度原因。（4）技术及其他因素。

59、中央银行具有的职能有（）。I.维护金融稳定D.监管所有金融机构HL防

范和化解金融风险W.制定和执行货币政策

A、I、m、w

B、口、巫、IV

c、I、口、m

D、I、□、w

标准答案：A

知识点解析：中国人民银行是中国的中央银行，其职能包括：中国人民银行在国务

院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，提供金融

服务。

60、金融期权中，属于实值期权的有（）。I.看涨期权的敲定价格低于相关期货

合约的当时市场价格n.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格

n.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格w.看跌期权的敲定

价格低于相关期货合约的当时市场价格

A、I、n

B、I、口

c、口、皿

D、口、W

标准答案：B

知识点解析：实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关

期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值；当看跌期权的敲定价格高

于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。也就是说，当看涨

期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权成为极度实值期权；当看跌

期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权成为极度实值期权。

61、公司申请债券上市交易，应当符合的条件包括（）。I.实际发行债券的面值

总额不少于500万元口.公司债券的期限为I年以上m.公司债券实际发行额不

少于人民币5000万元N.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

A、I>n、m

B、□、m、w

c、i、m、w

D、i、口、川、w

标准答案：B

知识点解析：根据《上海证券交易所公司债券上市规则》的规定，公司申请公司债

券上市交易，应当符合的条件有：①公司债券的期限为1年以上；②公司债券实

际发行额不少于人民币5000万元；③公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券

发行条件。

62、下列属于风险管理方法的有（）。I.风险分散n.风险对冲in.风险规避

IV.风险转移

A、I、u、m、w

B、I、口、W

C、□、DI

D、u、m、iv

标准答案：A

知识点解析：风险管理的方法主要包括：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规

避和风险补偿C

63、下列各项中，（）属于证券公司操纵市场的行为，I.单独或者通过合谋，集

中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或

者证券交易量n.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格

或者证券交易量HI.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务W.与他人事

通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证

券交易量

A、I、口、皿、W

B、I、n>in

C、I、口、w

D、口、m、w

标准答案：c

知识点解析：in项“假借他人名义或者以个人名义进行自营业务'嘱于其他禁止行

为，不符合题意。

64、下列关于国际债券的说法中，不正确的是（）。I.欧洲债券一般由发行地所

在国的证券公司、金融机构承销n.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽

松得多m.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异w.外国债券由一家

或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时

承销

A、I、n>in

B、i、口、w

c、i、m、w

D、i、口、川、w

标准答案：c

知识点解析：I、w两项，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承

销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一

个国家或几个国家同时承销。in项，在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的

税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。

65、下列关于证券交易所债券质押式回购制度的说法中，正确的是（）。I.当日

购买的债券，当日可用于质押券申报n.当日申报转回的债券，次日可以卖出

n.用于质押的债券需要转移至专用的质押账户iv.质押券对应的标准券数量有

剩余的，可以通过交易所交易系统将相应的质押券申报转回原证券账户

A、I、□、皿、W

B、I、m、w

C、I、□、w

D、□、m、iv

标准答案：B

知识点解析：当日申报转回的债券，当日可以卖出。

66、根据证券发行制度，发行人申请公开发行（）的，应当聘请具有保荐资格的机构

担任保荐人.I.企业债券口.可转换为股票的公司债券HI.股票W.法律、行

政法规规定实行保荐制度的其他证券

A、In

B、nin

c、nniv

D、inniv

标准答案：c

知识点解析：发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券。依法采取承销

方式的或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的。应当聘请具有

保荐资格的机构担任保荐机构。

67、以下关于证券投资基金投资风险的叙述正确的有（）。I.证券投资基金的分

散投资能消除市场上的系统风险n.不同的基金管理人基金投资管理水平、管理

手段和管理技术存在差异m.交易网络故障引起的风险属于技术风险w.基金管

理人与普通人在风险管理方面是没有差异的

A、in

B、nm

c、inm

D、inmw

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

68、关于代办股份转让业务，下列说法正确的有（），I.股份转让公司应当而且

只能委托I家证券公司作为其主办券商办理股份转让n.代办转让的股份仅限于

股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份ID.中国证券业协会依法对代办

股份转让服务进行监督管理IV.由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构

的，临时代办机构应在被指定之日起30个工作日内，开始为退市公司向社会公众

发行的股份的转让提供代办服务

A、In

B、nin

c、inin

D、inniv

标准答案：c

知识点解析：临时代办机构应在被指定之日起45个工作日内，开始为退市公司向

社会公众发行的股份的转让提供代办服务。

69、“一行三会”是对四家金融管理和监督部门的简称，其中包括（）。I.中国银

行业监督管理委员会口.中国证券监督管理委员会m.中国银行w.中国人民银

行

A、I、U、W

B、I、m、IV

c、I、□、m

D、I、□、江、IV

标准答案：A

知识点解析：“一行三会”是对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证

券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会这四家金融管理和监督部门的简称，

它们构成了中国金融业分业监管的格局。

70、下列关于交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是

（）。I.一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收

益证券n.当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出m.交易商申报卖出

固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额w.交易商当H买人的固

定收益证券当日可以卖出

A、I、口、皿

B、I、m、w

c、I、口、m、w

D、n、m、w

标准答案：B

知识点解析：当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日可以卖出。

71、关于股票风险性的叙述，正确的是（）。I.投资者在买入股票时，对其未来

收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期口.股票风

险的内涵是股票投资收益的不确定性m.风险也就是损失，高风险的股票会给投

资者带来较大损失w.通常，如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提

供更高的预期收益

A、Inw

B、nm

c>Inm

D、inniv

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

72、股票应载明的主要事项有（）。I.公司名称n.公司成立的日期m.股票的

编号w.公司盖章及董事长的签名、股东代表的签名

A、I、口

B、I、n,iv

c、I、口、m

D、□、m、iv

标准答案：c

知识点解析：股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种

类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

73、基金管理人的职责包括（）等。I.进行基金会计核算并编制基金财务会计报

告U.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资田.计算并

公告基金资产净值，确定基金份额中购、赎回价格H.保存基金财产管理业务活

动的记录、账册、报表和其他相关资料

A、In

B、HUI

c、ium

D、inniv

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

74、我国推出的储蓄国债具有（）等特点。I.针对机构投资者n.不记名，可以

流通皿.采用电子方式记录债权IV.免缴利息税

A、I、□、m、w

B、m、iv

c、i、m、w

D、n、m

标准答案：B

知识点解析：储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：①

针对个人投资者，不向双构投资者发行；②采用实名制，不可流通转让；③采用

电子方式记录债权；④收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；⑤

鼓励持有到期；⑥手续简化：⑦付息方式较为多样。

75、下列各项中，不属于证券经纪商权利的有（）。I.向客户讲解有关业务规则

和合同内容n.按规定收取服务费用HI.忠实办理受托业务w.不接受全权委托

A、I>n、m

B、i、口、IV

c、i、m、w

D、i>n>iv

标准答案：c

知识点解析：n项“按规定收取服务费用”是证券经纪商的权利之一，其他三项为证

券经纪商须承担的义务。

76、按照金融活动的范围划分，金融市场可以分为I.国际金融市场口.国

内金融市场皿.直接融资市场w.间接融资市场

A、I、口

B、I、m

C、I、W

D、u、m

标准答案：A

知识点解析：第皿、IV项是根据融资方式划分的。

77、下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为（）。I.普通股n.优先

股m.固定收益政府债券w.固定收益金融债券

A、In

B、nin

c、nniv

D、inniv

标准答案：c

知识点解析：固定收益证券较容易受到购买力风险的影响。

78、下列关于上海证券交易所买断式回购交易的说法中，正确的是（）。I.国债

买断式回购的交易主体限于在中国结算公司上海分公司以法人名义开立证券账户的

机构投资者口.所有证券交易所的会员均可参与买断式回购m.会员公司代理客

户参与买断式回购交易，需承担其客户在债券和资金结算方面的交收责任N.国

债买断式回购交易的券种和回购期限由交易所确定并向市场公布

A^口、m、iv

B、I、m、w

c>m、iv

D、i、n>in

标准答案：B

知识点解析：并非所有会员均可参与买断式回购，只有满足一定条件、经过核准的

会员公司才可以自营或代理参与买断式回购交易。

79、政府机构参与证券友资的目的主要是（）。I.投资获利D.调剂资金余缺

m.进行宏观调控w.投机套利

A、In

B、I、n、w

c、n、m

D、n、m、w

标准答案：c

知识点解析：政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调

控。各级政府及政府机沟出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于

证券市场。

80、下列关于证券公司的描述，正确的有（）。I.在我国，设立证券公司必须经

国务院证券监督管理机陶审查批准n.证券公司既是证券市场投融资服务的提供

者，也是证券市场重要的机构投资者m.在我国，证券公司在境外设立、收购或

者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准H.日本对证券公司的通俗

称谓是商人银行

A、u、m、iv

B、i、m

C、I、□、HI

D、m、iv

标准答案：c

知识点解析：第w项，英国称证券公司为商人银行；日本等一些国家和我国一样，

把专营证券业务的金融矶构称为讦券公司C

81、中国证监会在履行自己职责时，下列属于其有权采取的措施有（）。I.查询

当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户D.查询当事人和与被调查

事件有关的单位和个人的银行账户m.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、

毁损重要证据的，可以直接冻结或者查封该财产IV.对有证据证明已经或者可能

转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可以冻结该财产或者查

封

A、□、m、w

B、I、n、m、w

c、i、口、m

D、i、口

标准答案：D

知识点解析：根据《中华人民共和国证券法》的规定，中国证监会在履行自己职责

时，有权采取的措施包话：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账

户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证

券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要

负责人批准，可以冻结或者查封。

82、客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料中包括（）。

I.已在营业部开立的客户证券账户n.客户具有支配权的资产证明皿.融资专

用资金账户w.已在营业部开立的普通资金账户

A、I、口、m

B、n、m、IV

C、i、n、IV

D、i、m、IV

标准答案：C

知识点解析：客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般

包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户

和证券账户、融资融券祖保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户

征信所需的相关材料。

83、对存在活跃市场的友资品种，下列关于基金资产估值原则的描述中正确的有

（VI.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值n.如果估值日没有

市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价

确定公允价值m.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大

变化的，应当参考类似没资品种的现行市价确定公允价值w.有充分证据表明最

近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投

资品种的公允价值

A、I、U、川

B、I、口、IV

C、口、①、IV

D、I、皿、IV

标准答案：B

知识点解析：第m项，对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，且最近交易

日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素，调整最近交易市价，确定公允价值。

84、金融衍生工具按交易场所可以分为（）。I.交易所交易的衍生工具U.OTC

交易的衍生工具W.独立衍生工具W.嵌入式衍生工具

A、I、n

B、I、n、m

C、n、m、iv

D、m、w

标准答案:A

知识点解析：金融衍生工具按交易场所可以分为：①交易所交易的衍生工具；②

场外交易市场（简称"OTC”）交易的衍生工具。

85、下列有关金融期货主要交易制度的说法，正确的是（）。I.期货交易所的会

员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金n.大户报告制度便于交易所

审查大户是否有过度投机和操纵市场行为in.交易所通常对每个交易时段允许的

最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）买入（卖出）委托无效

IV.结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所

A、n、m、iv

B、i、口、m

c、i、m、w

D、i、□、w

标准答案：B

知识点解析：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立

的公司形式组建。故第卬项说法错误。

86、上市公司公开发行新股包括（）。I.向原股东配售股份n.向不特定对象公

开募集股份m.向特定对象发行股票w.向原股东公开募集股份

A、In

B、uni

c、ium

D、ininiv

标准答案：A

知识点解析♦：上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。其中上市公

司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份和向

不特定对象公开募集股份。

87、根据ETF跟踪具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为（）等。I.全球

指数ETFD.综合指数ETFn.行业指数ETFIV,风格指数ETF

A、I、W

R、n、m、w

c、i、口、m、w

D、i、口、in

标准答案：c

知识点解析：根据ETF跟踪具体指数的不同。股票型ETF可进一步细分为全球指

数ETF、综合指数ETF、行业指数ETF和风格指数ETF（如成长型、价值型等）等。

88、关于同业拆借市场的特点，下列说法正确的是（）。I.融资期限短H.对市

场参与者信誉有较高的要求m.市场准入严格W.利率由双方协商决定

A、I、W

B、口、江、IV

c、I、口、m、w

D、I、口、in

标准答案：C

知识点解析：同业拆借市场具有以下特点：①融通资金的期限一般比较短；②参

与拆借的机构基本上在中央银行均已开立存款账户，交易资金主要是该账户上的多

余资金；③参与者广泛；④同业拆借资金主要用于短期、临时性需要；⑤同业拆

借基本上是信用拆借，因此对市场参与者的信誉有较高的要求；⑥对进入市场的

主体有严格的限制；⑦利率由供求双方议定，可以随行就市。

89、证券中介机构包括（）。I.证券经营机构n.证券服务机构m.证券监管机

构w.证券立法机构

A、In

B、nm

c>Inm

D、inniv

标准答案：A

知识点解析：证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类。

90、下列属于上海清算所托管债券的结算方式的是（）。I.全额双边清算U.中

央对手方结算in.见券付款w.纯券过户

A、I、□、皿、W

B、n、m

c、m、iv

D、i、w

标准答案：A

知识点解析：从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边

清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯

券过户、见券付款（PAD）和见款付券三种方式；而后者采用“中央对手方”的结算方

式。在我国，中央结算公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算

所托管的债券可以采用两种清算结算方式。

91、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（）。I.我国发

行国际债券始于20世纪80年代口.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

m.财政部在国外发行的债券属于政府债券W.我国在国际债券市场发行的债券

品种仅是政府债券

A、I、口、皿

B、I、口、m、w

c、n、m、iv

D、I、w

标准答案：A

知识点解析：我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。1996年，我国政府成

功地在美国发行4亿美元100年期扬基债券。财政部在国外发行的债券属于政府债

券。我国在国际债券市场发行的债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债

券。

92、下列选项中，不属于流动资产的是（）。I.应收账款口.应付票据HI.短期

借款W.应付账款

A、口、m、iv

B、I、II、in

C、I、口、w

D、i、m、w

标准答案：A

知识点解析：企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和

存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。

93、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是（）。I.做市商报出特定证券

卖出价格U.投资者报出特定证券卖出价格m.投资者报出特定证券买入价格

W.做市商报出特定证券买入价格

A、I、W

B、I、m

c、n、迎

D、□、w

标准答案：A

知识点解析：做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法

人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报

价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其