2026年反诈案件辅助办理试题及答案

2026年反诈案件辅助办理试题及答案一、单项选择题1.在辅助办理利用AI生成虚假视频实施诈骗的案件中，民警调取涉案平台数据时，以下做法不符合规范要求的是（）A.对调取的原始电子数据全程标注来源、提取时间、提取人B.因原始数据存储在境外服务器无法完整调取，直接使用平台提供的剪辑后的视频作为证据使用C.对电子数据存储介质进行封签拍照留存D.制作电子数据提取笔录，由提取人和持有人签字答案：B解析：根据公安机关办理电信网络诈骗案件电子数据取证规范，无法调取原始电子数据的，应当对无法调取的情况作出书面说明，对提取到的复制件作出完整性校验，确认未篡改后方可作为证据使用，不能直接使用第三方提供的剪辑后材料作为定案依据，因此B选项做法不符合规范要求。2.根据当前“断卡”行动相关规定，以下哪一类人员不属于“两卡”惩戒名单的适用范围（）A.出租个人银行卡用于走账，流水累计15万元的张某B.出售5张电话卡，未从中获利的李某C.出卖个人微信支付账户用于接收诈骗赃款的王某D.将自己营业执照办理的对公账户出借给朋友用于合法经营，朋友私下用于走赃，本人完全不知情的赵某答案：D解析：“两卡”惩戒适用的是主观上存在出租、出售、出借“两卡”（含第三方支付账户、对公账户）故意，且相关账户被用于电信网络诈骗等违法犯罪的人员，赵某对出借账户被用于违法犯罪完全不知情，不存在主观过错，因此不纳入惩戒名单，本题选D。3.反诈民警接到群众报案称被“客服退款”诈骗后，辅助办案人员第一时间应当开展的工作是（）A.指导被害人下载国家反诈中心APPB.对被害人手机进行全面取证，提取聊天记录、转账凭证C.第一时间通过止付系统对涉案账户发起止付冻结申请D.通知被害人户籍地社区开展上门宣传答案：C解析：电信网络诈骗案件涉案资金转移速度极快，接报后第一要务是止付挽损，挽回被害人财产损失，因此辅助办案人员首先应当发起止付冻结申请，本题选C。二、多项选择题1.办理“刷单返利”类诈骗案件过程中，辅助办案人员梳理资金流时，需要重点排查的账户链条包括（）A.被害人直接转账的一级卡账户B.一级卡转出的多级跑分账户C.最终流向的跑分组织者账户、诈骗团伙核心账户D.被害人日常使用的工资卡账户答案：ABC解析：梳理资金流的目的是追踪诈骗赃款流向，锁定各层级犯罪嫌疑人，固定犯罪金额，被害人自身日常工资卡与赃款流向、犯罪事实无关，不需要重点排查，因此本题选ABC。2.以下关于电信网络诈骗案件中证人询问的说法，正确的有（）A.询问未满16周岁的证人，应当通知其法定代理人到场，无法通知法定代理人的，也可以通知其所在学校的老师到场B.多名证人询问同一案件，为提高效率可以在同一场所共同询问C.证人不愿意公开自己身份的，应当为其保密D.证人如果是被害人的近亲属，应当回避询问答案：AC解析：根据刑事诉讼法及公安机关办理刑事案件程序规定，询问证人应当个别进行，因此B选项错误；证人不适用回避制度，仅需要如实提供证言即可，因此D选项错误，本题正确选项为AC。3.当前高发的“民族资产解冻”类诈骗，辅助办案人员在梳理涉案人员层级时，属于诈骗实施者的常见层级包括（）A.发起项目、制作虚假文件的顶层组织者B.负责发展会员、收取会费的大区、省区代理C.负责转发消息、拉人进群的基层宣传员D.被骗缴纳会员费的普通参与者答案：ABC解析：普通参与者属于诈骗案件的被害人，不属于诈骗实施者的层级范畴，因此本题选ABC。三、判断题1.辅助办理反诈案件过程中，凡是流入涉案账户的资金，都应当全额冻结，一律不得返还，需要等案件终审判决后再处置。（）答案：错误解析：根据《电信网络诈骗案件涉案资金处置办法》相关规定，对查明属于被害人的合法财产，权属明确无争议的，可以依法提前返还，不需要等待案件判决终结，因此该说法错误。2.AI换脸诈骗案件中，诈骗分子使用的训练好的AI换脸模型属于作案工具，应当作为证据依法扣押封存。（）答案：正确解析：AI换脸模型是诈骗分子实施诈骗犯罪的核心作案工具，属于应当依法收集的电子证据范畴，必须按照规范扣押封存，因此该说法正确。3.帮助信息网络犯罪活动罪中，“明知”他人利用信息网络实施犯罪，仅能通过犯罪嫌疑人的供述认定，不能通过客观行为推定。（）答案：错误解析：根据刑法及相关司法解释，对于帮助信息网络犯罪活动罪中“明知”的认定，可以结合行为人出租出售出借银行卡的次数、对象、获利情况，以及是否曾因同类行为被行政处罚、是否收到银行等平台的警示告知等情况综合推定，不是仅能通过犯罪嫌疑人供述认定，因此该说法错误。四、案例分析题2026年2月，某市公安局接被害人陈某报案，陈某称其公司财务接到假冒公司老板的QQ好友申请，对方要求陈某向指定账户转账260万元“项目保证金”，陈某未核实身份就完成转账，当日下午发现被骗后报警。问题1：本案中辅助办案人员接警后应当按照什么流程开展初期处置工作？参考答案：①第一时间核对被害人提供的转账凭证、涉案账户完整信息，立即通过公安部反诈止付冻结系统发起紧急止付申请，同步对接开户银行完成资金拦截，尽最大努力为被害人挽回财产损失；②第一时间对被害人和经办人分别做询问笔录，完整记录诈骗发生的全过程，固定诈骗分子的QQ账号、聊天内容、转账路径等细节信息，同时提取经办人电脑、手机内的聊天记录、转账截图、涉案安装包等电子证据，按照规范完成电子证据固定、存储；③梳理涉案账户的开户信息、交易流水，逐一追踪赃款流向，标记出所有分流赃款的一级、二级、三级涉案账户，第一时间对所有关联账户发起轮候止付冻结；④将案件完整信息录入全国反诈侦办平台，将涉案QQ账号、涉案账户线索推送至犯罪嫌疑人落地地公安机关开展协作，同时对涉诈账号、域名申请关停，避免更多人受骗。问题2：本案侦查中发现，涉案一级收款账户开户人是刘某，刘某将自己银行卡以800元的价格卖给陌生网友，该银行卡总流入资金为320万元，其中包含本案被骗的260万元，刘某称自己不知道买卡的人用来实施诈骗，仅觉得卖卡赚点零花钱，刘某是否构成帮助信息网络犯罪活动罪？请说明理由。参考答案：刘某构成帮助信息网络犯罪活动罪。根据《中华人民共和国刑法》及最高法、最高检关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的司法解释，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供帮助，支付结算金额二十万元以上的，应当认定为情节严重，构成帮助信息网络