担保行政审批制度

PAGE担保行政审批制度一、总则（一）目的为规范担保行政审批行为，保障担保业务合法、有序开展，维护金融秩序和社会经济稳定，依据相关法律法规，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于在本地区范围内从事担保业务的各类担保机构，包括融资性担保公司、非融资性担保机构等申请设立、变更、终止以及开展相关担保业务审批的活动。（三）基本原则1.依法审批原则：严格依照国家法律法规、行业标准及相关政策规定进行审批，确保审批行为合法合规。2.公正公开原则：审批过程和结果应公正透明，保障申请人的合法权益，接受社会监督。3.审慎监管原则：对担保机构的设立、运营等进行审慎审查和监管，防范金融风险。4.高效便民原则：优化审批流程，提高审批效率，为申请人提供便捷服务。二、审批主体与职责（一）审批主体本地区[具体审批部门名称]为担保行政审批的主管部门，负责担保机构的设立、变更、终止及业务审批等工作。（二）职责分工1.综合管理部门：负责担保行政审批制度的制定、修订和解释；统筹协调审批工作中的重大事项；对审批工作进行监督检查。2.业务审批科室：负责受理担保机构的设立、变更、终止申请及业务审批；对申请材料进行审核，组织现场核查；提出审批意见。3.专家评审委员会：由行业专家、法律专家、金融专家等组成，负责对重大担保项目、担保机构设立等进行专业评审，为审批决策提供参考意见。三、设立审批（一）设立条件1.融资性担保公司有符合《融资性担保公司管理暂行办法》规定的章程。有具备持续出资能力的股东。有符合规定的注册资本。有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。有符合要求的营业场所。监管部门规定的其他审慎性条件。2.非融资性担保机构有符合法律法规规定的章程。有具备一定经济实力的股东。有符合规定的注册资本。有固定的经营场所和必要的设施。有健全的内部管理制度。有符合条件的从业人员。（二）申请材料1.申请书：载明拟设立担保机构的名称、住所、注册资本、经营范围等事项。2.公司章程。3.股东资格证明和股东出资协议。4.法定代表人、董事、监事、高级管理人员的任职资格证明。5.验资证明。6.营业场所证明。7.内部管理制度文本。8.监管部门要求的其他材料。（三）审批流程1.受理：申请人向业务审批科室提交申请材料，业务审批科室对申请材料进行形式审查，符合要求的予以受理，出具受理通知书；不符合要求的，一次性告知申请人需要补正的材料。2.审核：业务审批科室对受理的申请材料进行实质审核，必要时进行实地核查。审核过程中可征求相关部门意见，组织专家评审。3.决定：根据审核结果，业务审批科室提出审批意见，报主管部门负责人审批。同意设立的，颁发经营许可证；不同意设立的，书面通知申请人并说明理由。（四）设立期限自受理申请之日起，融资性担保公司设立审批一般在[X]个工作日内完成，非融资性担保机构设立审批一般在[X]个工作日内完成。情况复杂的，经主管部门负责人批准，可延长[X]个工作日。四、变更审批（一）变更情形1.名称变更。2.住所变更。3.注册资本变更。4.股权变更。5.经营范围变更。6.法定代表人变更。7.分立、合并。8.其他重大事项变更。（二）申请材料1.申请书：载明变更事项及原因。2.相关证明材料：如名称变更的工商核准通知书、住所变更的新住所证明、注册资本变更的验资报告、股权变更的股权转让协议等。3.修改后的公司章程。4.变更后的股东资格证明和股东出资协议。5.法定代表人变更的任职资格证明。6.监管部门要求的其他材料。（三）审批流程1.受理：同设立审批受理流程。2.审核：业务审批科室对变更申请材料进行审核，必要时进行实地核查或征求相关部门意见。3.决定：主管部门负责人根据审核结果作出审批决定。同意变更的，换发经营许可证；不同意变更的，书面通知申请人并说明理由。（四）变更期限自受理变更申请之日起，一般在[X]个工作日内完成审批。涉及注册资本、股权等重大变更的，可适当延长，但最长不超过[X]个工作日。五、终止审批（一）终止情形1.解散：包括公司章程规定的营业期限届满、股东会决议解散、因合并或分立需要解散等。2.被依法撤销：因违反法律法规被监管部门责令撤销。3.破产：经人民法院裁定宣告破产。（二）申请材料1.申请书：载明终止原因、清算方案等。2.股东会决议或相关决定。3.清算报告。4.税务注销证明。5.债权债务处理情况说明。6.监管部门要求的其他材料。（三）审批流程1.受理：同设立审批受理流程。2.审核：业务审批科室对终止申请材料进行审核，组织相关部门对清算情况进行核查。3.决定：主管部门负责人根据审核结果作出审批决定。同意终止的，办理相关注销手续；不同意终止的，书面通知申请人并说明理由。（四）终止期限自受理终止申请之日起，一般在[X]个工作日内完成审批。清算工作应按照法律法规规定的程序和期限进行。六、业务审批（一）业务范围1.融资性担保业务：包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等。2.非融资性担保业务：包括诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等。（二）申请材料1.申请书：载明业务种类、金额、期限、担保对象等。2.担保合同草案。3.被担保企业的基本情况资料：包括营业执照、财务报表、信用状况等。4.反担保措施相关材料：如抵押物清单、产权证明、质押物清单等。5.项目可行性研究报告（适用于重大项目担保）。6.监管部门要求的其他材料。（三）审批流程1.受理：同设立审批受理流程。2.审核：业务审批科室对业务申请材料进行审核，评估担保风险，必要时进行实地调查或要求补充材料。3.审批：根据审核结果，业务审批科室提出审批意见，报主管部门负责人审批。同意担保的，出具同意担保批复；不同意担保的，书面通知申请人并说明理由。（四）业务审批期限自受理业务申请之日起，一般在[X]个工作日内完成审批。对于重大复杂业务，可适当延长，但最长不超过[X]个工作日。七、监督管理（一）日常监督1.定期检查：主管部门定期对担保机构的经营状况、内部控制、业务开展等进行检查，每年至少进行[X]次全面检查。2.不定期抽查：根据监管需要，对担保机构进行不定期抽查，重点检查担保业务合规性、风险控制等情况。（二）年度考核主管部门每年对担保机构进行年度考核，考核内容包括经营业绩、风险管理、内部控制、合规经营等方面。考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等次，并向社会公布。（三）违规处理1.对于违反法律法规和本制度规定的担保机构，主管部门