保险中介服务审批制度

PAGE保险中介服务审批制度一、总则（一）目的为加强保险中介服务市场监管，规范保险中介服务审批行为，保障保险中介服务合法、有序开展，维护保险市场秩序，保护投保人、被保险人及受益人的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本审批制度。（二）适用范围本制度适用于在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构、保险兼业代理机构、保险经纪机构以及从事保险代理业务、保险经纪业务的审批与管理。（三）基本原则1.依法审批原则严格依据国家法律法规和行业标准进行审批，确保审批行为合法合规。2.公正公平原则对所有申请保险中介服务审批的机构和个人，一视同仁，公正对待，确保审批结果公平合理。3.审慎监管原则充分评估保险中介服务机构的风险状况，采取有效监管措施，防范和化解风险。4.高效便民原则优化审批流程，提高审批效率，为申请人提供便捷的服务。二、审批主体与职责（一）审批主体保险中介服务审批工作由中国保监会及其派出机构负责。中国保监会负责制定保险中介服务审批的政策、制度和标准，对全国性保险中介机构进行审批；派出机构在其授权范围内，负责对辖区内保险中介机构进行审批。（二）职责分工1.中国保监会职责制定保险中介服务审批的规章、规范性文件和工作流程。审批保险专业代理机构、保险经纪机构的设立、变更、终止等事项。对保险中介服务机构的高级管理人员进行任职资格审核。监督指导派出机构的保险中介服务审批工作。2.派出机构职责贯彻执行中国保监会有关保险中介服务审批的政策、制度和标准。审批辖区内保险兼业代理机构的设立、变更、终止等事项。对辖区内保险中介服务机构的分支机构设立、变更、终止等事项进行审批。对辖区内保险中介服务机构的日常经营活动进行监督检查。三、审批条件与程序（一）设立审批条件1.保险专业代理机构股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录。注册资本达到法定最低限额，且为实缴货币资本。有符合规定的公司章程。有符合任职资格条件的董事长、执行董事、高级管理人员。有健全的组织机构和管理制度。有与业务规模相适应的固定住所。有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施。2.保险兼业代理机构具有工商行政管理机关核发的营业执照。有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源。有固定的营业场所。具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。3.保险经纪机构股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录。注册资本达到法定最低限额，且为实缴货币资本。有符合规定的公司章程。有符合任职资格条件的董事长、执行董事、高级管理人员。有健全的组织机构和管理制度。有与业务规模相适应的固定住所。有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施。（二）设立审批程序1.申请申请人向拟设立机构所在地的中国保监会派出机构提交申请材料，申请材料应当真实、准确、完整。2.受理派出机构对申请材料进行审查，符合受理条件的，予以受理；不符合受理条件的，不予受理，并书面说明理由。3.审查派出机构对受理的申请进行实地核查，对申请材料的真实性、合法性、完整性进行审查。4.决定派出机构根据审查结果，作出批准或者不予批准的决定。批准设立的，颁发许可证；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。（三）变更审批条件与程序1.变更审批条件保险中介服务机构变更名称、注册资本、经营范围、法定代表人、主要负责人等事项，应当符合法律法规和行业标准的要求。2.变更审批程序申请申请人向原审批机关提交变更申请材料，申请材料应当真实、准确、完整。受理原审批机关对申请材料进行审查，符合受理条件的，予以受理；不符合受理条件的，不予受理，并书面说明理由。审查原审批机关对受理的申请进行审查，必要时进行实地核查。决定原审批机关根据审查结果，作出批准或者不予批准的决定。批准变更的，换发许可证；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。（四）终止审批条件与程序1.终止审批条件保险中介服务机构因解散、被依法撤销、被依法宣告破产等原因终止的，应当符合法律法规和行业标准的要求。2.终止审批程序申请保险中介服务机构向原审批机关提交终止申请材料，申请材料应当真实、准确、完整。受理原审批机关对申请材料进行审查，符合受理条件的，予以受理；不符合受理条件的，不予受理，并书面说明理由。审查原审批机关对受理的申请进行审查，必要时进行实地核查。决定原审批机关根据审查结果，作出批准或者不予批准的决定。批准终止的，收回许可证；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。四、审批期限（一）设立审批期限中国保监会及其派出机构应当自受理保险中介服务机构设立申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的决定。20个工作日内不能作出决定的，经本机关负责人批准，可以延长10个工作日，并应当将延长期限的理由告知申请人。（二）变更审批期限中国保监会及其派出机构应当自受理保险中介服务机构变更申请之日起10个工作日内作出批准或者不予批准的决定。（三）终止审批期限中国保监会及其派出机构应当自受理保险中介服务机构终止申请之日起10个工作日内作出批准或者不予批准的决定。五、审批材料要求（一）设立申请材料1.申请书。2.可行性报告，包括市场分析、机构发展规划、业务管理制度和风险控制制度等。3.公司章程。4.股东、发起人资格证明或者身份证明复印件。5.法定代表人、主要负责人身份证明复印件。6.注册资本证明。7.营业场所证明。8.计算机软硬件设施清单。9.中国保监会规定的其他材料。（二）变更申请材料1.申请书。2.变更事项的证明材料。3.中国保监会规定的其他材料。（三）终止申请材料1.申请书。2.终止的原因及相关证明材料。3.中国保监会规定的其他材料。六、审批后的监管（一）日常监管1.中国保监会及其派出机构应当对保险中介服务机构进行定期或者不定期的现场检查和非现场监管，检查内容包括机构设立、变更、终止情况，业务经营情况，财务状况，内部控制情况等。2.保险中介服务机构应当按照规定报送有关报告、报表、文件或者资料，并对其真实性、准确性、完整性负责。（二）违规处理1.保险中介服务机构违反