银行采购招标制度

PAGE银行采购招标制度一、总则（一）目的为规范银行采购招标行为，加强采购管理，提高采购资金使用效益，保证采购质量，促进廉政建设，依据国家相关法律法规及行业标准，结合本行实际情况，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于银行内部各类物资采购、服务采购、工程项目采购等招标活动。包括但不限于办公设备、金融机具、软件系统、办公用品、物业服务、装修工程等项目。（三）基本原则1.合法性原则：采购招标活动必须遵守国家法律法规，确保程序合法、合规。2.公平公正原则：对待所有参与招标的供应商或服务商应一视同仁，不偏袒、不歧视，保证竞争环境公平公正。3.公开透明原则：招标信息、评标标准、中标结果等应及时、准确地向相关方公开，接受监督。4.效益原则：在满足业务需求的前提下，通过合理的采购招标流程，降低采购成本，提高资金使用效益。5.诚信原则：参与采购招标活动的各方应诚实守信，履行各自的义务。二、采购招标管理机构及职责（一）采购招标管理委员会1.组成：由行领导、相关部门负责人等组成。2.职责审议采购招标管理制度、政策及重大采购招标项目方案。对采购招标过程中的重大事项进行决策，如确定招标方式、中标候选人等。监督采购招标工作的执行情况，协调解决采购招标过程中出现的重大问题。（二）采购招标工作小组1.组成：由采购部门、需求部门、风险管理部门、法律合规部门等相关人员组成。2.职责负责具体采购招标项目的组织实施，包括编制招标文件、发布招标公告\邀请、组织开标评标等。对供应商或服务商进行资格审查、实地考察等，收集相关信息并进行分析评估。整理和保存采购招标项目的各类文件资料，建立采购招标档案。向采购招标管理委员会汇报采购招标工作进展及结果，执行采购招标管理委员会的决策。（三）各部门职责1.采购部门根据业务需求，汇总编制采购计划，明确采购项目的规格、数量、预算等要求。负责采购招标项目的日常组织协调工作，与供应商或服务商沟通联系，安排开标、评标等活动。建立和维护供应商信息库，对供应商进行动态管理和评价。2.需求部门提出准确、详细的采购需求，包括技术规格、服务要求、质量标准等，参与采购招标文件的编制和审核。协助采购部门对供应商进行考察和评估，并提供专业意见。负责采购项目的验收工作，确保采购产品或服务符合需求。3.风险管理部门对采购招标项目进行风险评估，识别潜在风险点，并提出风险防控建议。审查采购合同条款，防范合同风险，包括法律风险、信用风险、市场风险等。4.法律合规部门对采购招标活动进行法律合规审查，确保招标程序和合同内容符合法律法规要求。提供法律咨询服务和法律支持，处理采购招标过程中的法律纠纷。三、采购招标流程（一）采购申请与审批1.需求部门根据业务需要，填写采购申请表，详细说明采购项目的名称、规格、数量、预算、采购时间等信息，并提交部门负责人审核。2.部门负责人审核通过后，提交至采购部门。采购部门对采购申请进行形式审查，核实采购需求的合理性和必要性，并将采购申请提交至采购招标管理委员会审批。3.采购招标管理委员会根据本行采购政策和预算安排，对采购申请进行审批。审批通过后，采购项目进入招标流程；未通过审批但确有必要采购的项目，需求部门需根据意见进行调整后重新申请。（二）招标方式选择根据采购项目金额、性质、复杂程度等因素，选择合适的招标方式。1.公开招标：适用于采购金额较大、技术复杂、潜在供应商众多的项目。通过公开媒体发布招标公告，邀请所有符合条件的供应商参与投标。2.邀请招标：对于具有特殊性，只能从有限范围的供应商处采购，或采用公开招标方式的费用占采购项目总价值的比例过大的项目，可采用邀请招标方式。由采购部门从供应商信息库中选择若干家符合条件的供应商，向其发出投标邀请书。3.竞争性谈判：采购项目技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求，或者招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的项目，可采用竞争性谈判方式。采购部门与不少于三家的供应商分别进行谈判，根据谈判结果确定成交供应商。4.单一来源采购：只能从唯一供应商处采购，或发生了不可预见的紧急情况不能从其他供应商处采购等情况下，采用单一来源采购方式。采购部门与供应商进行协商，确定采购价格和合同条款。5.询价：采购的货物规格、标准统一、现货货源充足且价格变化幅度小的采购项目，可采用询价方式。采购部门向不少于三家的供应商发出询价通知书，要求其一次报出不得更改的价格，根据报价情况确定成交供应商。（三）招标文件编制采购招标工作小组根据采购项目特点和招标方式，编制招标文件。招标文件应包括以下主要内容：1.招标公告\邀请：包括招标项目基本情况、招标方式、投标人资格要求、获取招标文件的方式、投标截止时间和开标时间及地点等。2.投标人须知：对投标文件编制、投标报价、投标有效期、投标保证金、开标、评标、合同授予等方面的要求和规定。3.技术规格及要求：详细描述采购项目的技术规格、性能指标、质量标准等，确保投标人清楚了解采购需求。4.商务条款：包括合同条款、付款方式、交货期、售后服务等内容。5.评标标准：明确评标方法和评标因素，如价格、技术方案、售后服务、业绩信誉等，以及各因素的权重和评分细则。6.投标文件格式：提供投标文件的格式模板，包括投标函、法定代表人身份证明书、授权委托书、投标报价表、技术规格偏离表等内容。（四）发布招标信息1.公开招标：采购部门在指定的公开媒体上发布招标公告，如本行官方网站、中国政府采购网等，同时在本行内部公告栏张贴公告，确保招标信息广泛传播。2.邀请招标：采购部门向选定的供应商发出投标邀请书，明确招标项目的各项要求和投标截止时间等信息。（五）投标报名与资格审查1.投标报名：潜在供应商在规定时间内，按照招标公告\邀请的要求，向采购部门提交投标报名资料，包括营业执照副本复印件、法定代表人授权书、资质证书复印件（如有）等。2.资格审查：采购招标工作小组对报名供应商进行资格审查，核实其是否符合招标文件规定的资格要求。资格审查可通过查阅供应商提供的资料、实地考察、信用查询等方式进行。对不符合资格要求的供应商，取消其投标资格。（六）发售招标文件经资格审查合格的供应商，采购部门向其发售招标文件，并收取招标文件工本费。招标文件工本费应合理定价，不得过高。（七）投标文件编制与提交1.供应商按照招标文件要求，编制投标文件。投标文件应包括商务部分、技术部分和价格部分，内容应完整、准确、清晰，符合招标文件规定的格式和要求。2.供应商在投标截止时间前，将投标文件密封送达指定地点。采购部门应做好投标文件的接收和登记工作，记录投标文件的送达时间、供应商名称等信息。（八）开标1.采购部门按照招标文件规定的开标时间和地点，组织开标会议。开标会议由采购招标工作小组主持，邀请所有投标人代表参加。2.开标时，首先由投标人或其推选的代表检查投标文件的密封情况，经确认无误后，由工作人员当众拆封，宣读投标人名称、投标价格等主要内容。开标过程应记录在案，并存档备查。（九）评标1.采购招标工作小组按照招标文件规定的评标标准和方法，对开标后的投标文件进行评审。评标过程应遵循公平、公正、保密的原则，评标委员会成员应独立评审，不得相互串通或受外界干扰。2.评标委员会对投标文件的商务部分和技术部分进行详细评审，对投标报价进行比较和评估。根据评标标准，对各投标人进行打分，汇总得分后按照得分高低推荐中标候选人。3.在评标过程中，如发现投标人的投标文件存在重大偏差或不符合招标文件要求的情况，可以要求投标人进行澄清或说明。投标人应在规定时间内作出书面答复，否则其投标文件将被视为无效。（十）中标通知1.采购招标工作小组根据评标结果，确定中标人，并向中标人发出中标通知书。中标通知书应明确中标项目名称、中标价格、中标工期（如有）等内容。2.同时，采购招标工作小组将评标结果通知所有未中标的投标人，并退还其投标保证金（如有）。（十一）合同签订1.中标人在收到中标通知书后，应在规定时间内与采购部门签订采购合同。采购合同应按照招标文件和投标文件的内容，明确双方的权利和义务，包括采购项目的规格、数量、价格、交货期、质量标准、售后服务等条款。2.采购部门与中标人签订合同前，应将合同文本提交法律合规部门进行审查。法律合规部门对合同条款的合法性、合规性进行审核，提出修改意见。采购部门根据审核意见对合同进行修改完善后，方可签订合同。（十二）采购项目验收1.采购项目完成后，需求部门负责组织验收工作。验收应按照合同约定的技术规格、质量标准等要求进行，确保采购产品或服务符合要求。2.验收过程中，需求部门应邀请采购部门、风险管理部门等相关人员参加。验收合格后，需求部门应出具验收报告，并提交至采购部门存档备案。四、采购招标监督与管理（一）内部监督1.采购招标管理委员会定期对采购招标工作进行监督检查，了解采购招标项目的进展情况，检查招标程序是否合规、评标标准是否执行到位等。2.内部审计部门不定期对采购招标项目进行审计，重点审查采购招标项目的预算执行情况、采购成本控制情况、合同签订与执行情况等，发现问题及时提出整改意见。3.本行纪检监察部门对采购招标活动进行全程监督，严肃查处采购招标过程中的违规违纪行为，维护采购招标工作的公正性和廉洁性。（二）外部监督1.接受政府相关部门的监督检查，如财政部门、审计部门等，积极配合其工作，如实提供采购招标项目的相关资料和信息。2.主动接受社会公众的监督，对于涉及本行重大采购招标项目的信息，及时在本行官方网站等渠道公开，接受社会公众的查询和监督。（三）投诉处理1.供应商或其他利害关系人对采购招标活动有异议可以在规定时间内以书面形式向采购部门提出投诉。投诉书应包括投诉事项、投诉请求、投诉人及被投诉人的基本信息、相关证明材料等内容。2.采购部门收到投诉后，应及时进行调查核实，并将处理结果书面通知投诉人。对于投诉事项属实且影响采购招标结果应按照相关规定进行处理，如重新组织招标、纠正中标结果等。五、供应商管理（一）供应商信息库建立与维护1.采购部门负责建立和维护供应商信息库，收集供应商的基本信息资料，包括营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人身份证明、联系方式、经营范围、资质证书、业绩情况等。2.定期对供应商信息进行更新和完善，确保信息库中供应商信息的准确性和时效性。同时，对供应商的信用状况、经营情况等进行动态跟踪和评估，及时将不良供应商信息从信息库中剔除。（二）供应商评价与考核1.采购部门会同需求部门等相关部门，定期对供应商进行评价与考核。评价内容包括产品质量、交货期、售后服务质量、价格水平、合同履行情况等方面。2.根据评价结果，对供应商进行分类管理，分为优秀供应商、合格供应商和不合格供应商。对于优秀供应商，可以给予更多的合作机会和优惠政策；对于不合格供应商，应暂停或终止与其合作，并将其列入不良供应商名单。（三）供应商激励与约束机制1.激励机制：对表现优秀的供应商，给予一定形式的奖励，如表彰奖励、增加采购份额、优先参与本行其他采购项目等，以鼓励供应商提高产品质量和服务水平，积极履行合同义务。2.约束机制：对于违反合同约定、提供劣质产品或服务、存在不良行为的供应商，按照合同约定和相关规定进行处罚，如扣除履约保证金、支付违约金、暂停合作等。情节严重依