反诈宣传教育考核试题及答案

反诈宣传教育考核试题及答案一、单项选择题1.根据我国相关法律法规，下列哪项行为不属于电信网络诈骗？A.冒充公检法工作人员，以涉嫌洗钱为由要求将资金转入“安全账户”。B.通过网络交友诱导受害者进行虚假投资理财。C.银行工作人员因操作失误多扣了客户账户款项，并及时联系客户退款。D.发送含有木马链接的“积分兑换”、“中奖通知”短信，窃取个人信息。答案：C解析：电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电话、网络、短信等现代通讯技术手段，通过虚构事实或隐瞒真相，骗取数额较大的公私财物的行为。选项C中，银行工作人员操作失误属于工作差错，其主动联系退款的行为不具备“非法占有为目的”和“虚构事实隐瞒真相”的诈骗构成要件，因此不属于电信网络诈骗。其他选项均为典型的诈骗手法。2.小王收到一条“95”开头的短信，称其信用卡逾期已被冻结，需点击链接立即处理，否则影响征信。他应该首先怎么做？A.立即点击链接查看详情并按照提示操作。B.不予理会，直接删除短信。C.通过短信中提供的“客服电话”进行核实。D.登录自己手机银行或拨打银行官方客服电话（卡背面号码）核实账户状态。答案：D解析：“95”号段可能被不法分子利用或篡改显示，短信中的链接极有可能是钓鱼网站。最安全、最可靠的做法是避开短信提供的任何联系方式，通过自己掌握的、官方公开的渠道（如官方APP、官网、卡面客服电话）主动核实信息真伪。选项B虽然安全，但若账户真有问题可能错过处理时机；选项A和C风险极高，是诈骗的常见入口。3.以下关于“杀猪盘”诈骗的描述，错误的是？A.诈骗周期通常较长，注重“养猪”（培养感情）过程。B.最终目的是诱导受害者在虚假平台进行投资或赌博。C.受害者以男性居多，因为男性更倾向于理性投资。D.诈骗分子会伪造身份，打造“成功人士”、“贴心知己”等人设。答案：C解析：“杀猪盘”诈骗的受害者并无特定性别倾向，男性和女性都可能成为目标。诈骗分子会根据目标对象的性别、年龄、情感需求等量身定制诈骗剧本。选项A、B、D均准确描述了“杀猪盘”诈骗的特点：长期情感培养、最终导向虚假投资/赌博、精心包装人设。4.李女士接到自称“某市公安局刑警队刘警官”的电话，称其身份证办理的银行卡涉及一起重大洗钱案，要求她将名下所有资金转入指定的“国家账户”进行核查。此时，李女士的正确做法是？A.相信对方，因为对方能准确说出自己的姓名和身份证号。B.挂断电话，拨打110或全国反诈预警劝阻专线96110进行咨询举报。C.按照对方要求，前往银行柜台进行转账操作以证清白。D.询问对方警号、单位地址，并称自己过去配合调查。答案：B解析：这是典型的“冒充公检法”诈骗。公检法机关不会通过电话、网络办案，更不存在所谓的“安全账户”或要求公民转账以“自证清白”。公民个人信息泄露是诈骗分子获取信任的常用手段。最安全有效的做法是立即挂断电话，通过官方渠道（110、96110）核实。选项D看似谨慎，但仍在与诈骗分子周旋，存在被深度洗脑的风险。5.下列哪项是防范网络购物诈骗的有效措施？A.看到远低于市场价的商品，立即下单抢购。B.使用卖家提供的个人二维码或链接进行支付。C.交易时坚持使用平台官方认可的聊天和支付工具。D.收到“订单异常”、“退款理赔”电话时，按对方指示操作。答案：C解析：使用平台官方工具进行沟通和支付，所有操作在平台监控下进行，一旦发生纠纷，平台可提供聊天和交易记录作为凭证，相对安全。选项A，低价是常见诱饵；选项B，脱离平台的支付方式毫无保障；选项D，这是冒充客服诈骗的典型话术，应通过官方APP内联系客服核实。6.关于出租、出借、出售个人银行账户、支付账户和电话卡的行为，下列说法正确的是？A.这是个人自由，只要不是自己用于诈骗就没事。B.可能被用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动，本人需承担法律责任。C.只会导致账户被冻结，没有其他后果。D.可以帮助朋友解决资金周转问题，是讲义气的表现。答案：B解析：根据《反电信网络诈骗法》及相关法规，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡、支付账户和互联网账号。上述行为可能被犯罪分子用于实施诈骗、洗钱等犯罪，行为人将可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，面临信用惩戒、限制业务、行政处罚乃至刑事责任。7.如果你怀疑自己可能正在遭遇电信网络诈骗，但尚未造成损失，最应该立即拨打哪个电话？A.12315（消费者投诉举报专线）B.96110（反电信网络诈骗专用号码）C.10086（中国移动客服）D.95588（工商银行客服）答案：B解析：96110是公安部设立的全国反诈预警劝阻咨询专线，专门用于对群众的预警劝阻、防骗咨询和涉诈举报。当接到96110来电，意味着你或你的家人可能正遭遇诈骗，请务必接听。若怀疑被骗，也应第一时间拨打96110咨询或举报。其他选项针对特定领域，非综合性反诈专线。8.收到一条“ETC卡已禁用，需点击链接认证”的短信，正确的处理方式是？A.点击链接，尽快完成认证以免影响出行。B.转发给家人朋友，提醒他们也注意。C.不点击任何链接，通过官方ETC发行服务机构或APP核实。D.拨打短信内附带的“客服电话”进行询问。答案：C解析：这是高发的ETC诈骗短信。正确的做法是：绝不点击任何不明链接，不拨打短信内提供的电话。应通过自己办理ETC时绑定的官方渠道（如发行方公众号、APP、官网）查询账户状态，或拨打官方客服热线核实。9.“刷单返利”诈骗的常见话术和套路不包括以下哪一项？A.“点赞关注，日结百元，适合学生、宝妈。”B.“完成联单任务，才能一并提现。”C.“操作失误，需缴纳解冻金、保证金。”D.“我们是正规平台，这是商家推广活动。”答案：D（注：虽然诈骗分子也会声称“正规”，但此选项相较于其他三个更具普遍欺骗性描述，其他三个是更具体、更典型的诈骗实施步骤。从考核角度，D作为“不包括”的选项，意在强调诈骗分子会伪装“正规”以取信于人，但核心陷阱在于A的诱饵、B的套路、C的榨取。本题解析需着重说明诈骗分子会利用“正规”作为伪装。）解析：“刷单返利”诈骗的核心套路是：以小额返利（A）为诱饵建立信任→诱导受害人垫资进行大额“联单”任务（B）→以“操作失误”、“账户冻结”等为由要求受害人不断转账（C），直至受害人醒悟或无力支付。诈骗过程中，犯罪分子常会伪装成正规商家或平台（D的说法他们也会使用）来降低受害人戒心，但最终都会导向B和C的陷阱。因此，D是他们用于伪装的话术，而A、B、C是具体实施诈骗的关键步骤。本题旨在提醒，任何形式的“刷单”都是违法行为，且本质都是诈骗。10.安装“国家反诈中心”APP的主要作用不包括？A.智能识别涉诈电话、短信、APP。B.在线举报涉诈线索。C.学习最新防骗知识，了解诈骗案例。D.直接追回被骗资金。答案：D解析：“国家反诈中心”APP是一款由公安部推出的防骗工具，主要功能是预警劝阻、风险查询、身份核验、报案助手、宣传防范等。它可以有效预警诈骗信息，帮助用户提高识骗防骗能力，但并不能直接介入资金流转或保证追回被骗款项。一旦被骗，应立即报警，由公安机关依法开展侦查和资金止付冻结工作。二、多项选择题1.以下哪些情形高度疑似电信网络诈骗，需要保持警惕？A.陌生来电自称“电商客服”，能准确说出你的订单信息，以商品质量问题为由主动提出多倍退款。B.网络交友对象在确立关系后，推荐一个“稳赚不赔”、“有内部消息”的投资平台或赌博网站。C.接到“00”或“+”开头的境外来电，自称是国内政府部门工作人员。D.收到带有领导、同事或亲友头像的社交账号添加申请，通过后不提具体事由，只谈感情或要求帮忙周转资金。答案：A,B,C,D解析：所有选项均为当前高发的诈骗类型。A是冒充客服退款诈骗；B是“杀猪盘”诈骗的典型表现；C，我国政府部门通常不会使用境外号码联系公民，此为冒充公检法或政府机关的常见特征；D是冒充熟人、领导诈骗的常见手法，通过盗用或仿冒头像、名称实施诈骗。2.为保护个人财产安全，在设置和使用支付密码时，应注意哪些事项？A.支付密码与登录密码、手机解锁密码设置为同一组复杂密码，方便记忆。B.定期更换支付密码，并避免使用生日、电话号码等简单数字组合。C.不在任何非官方或可疑的网站、APP中输入支付密码。D.开启支付软件的人脸识别、指纹验证等生物识别双重验证功能。答案：B,C,D解析：选项A错误，不同账户、不同用途的密码应独立设置，避免“一码多用”，一旦一个密码泄露可能导致多个账户沦陷。选项B、C、D都是增强支付安全性的良好习惯：定期更换、使用复杂密码、警惕钓鱼网站、开启多重验证。3.关于“校园贷”类诈骗的防范，下列说法正确的有？A.树立正确的消费观，量入为出，避免过度和超前消费。B.确需贷款，应选择正规金融机构，并仔细阅读合同条款。C.对于声称“无抵押、低利息、放款快”的贷款广告要保持高度警惕。D.如果陷入非法“校园贷”陷阱，应保留证据，及时向学校、家长反映或报警。答案：A,B,C,D解析：防范“校园贷”诈骗，需从观念、选择、识别、救济多个层面入手。A是根本，避免陷入需求陷阱；B是正确途径；C是识别诈骗广告的关键点，正规贷款有严格审核流程，不会如此宽松；D是遭遇侵害后的正确应对方式，避免被持续胁迫。4.如果你不幸遭遇电信网络诈骗并已转账，第一时间应采取哪些紧急措施？A.立即拨打110或前往就近派出所报案。B.保存好所有证据，包括转账凭证、聊天记录、通话记录、对方账号等。C.尝试通过电话或网络与诈骗分子周旋，要求其退款。D.立即联系转账账户所属的银行，申请紧急止付或冻结。答案：A,B,D解析：被骗后，时间就是金钱。首要任务是报警（A）并提供完整证据（B），公安机关可启动紧急止付机制。同时，受害人也可自行联系银行（D），尝试对转出账户进行临时挂失或止付。选项C非常危险，不仅可能错过黄金止付时间，还可能被二次诈骗。5.下列哪些行为可能泄露个人隐私，增加被诈骗的风险？A.在社交媒体上公开发布包含个人姓名、身份证号、住址、行程的信息。B.随意丢弃未撕毁的快递面单。C.连接不明公共Wi-Fi进行网上支付或登录重要账户。D.点击来历不明的网络投票、测试链接，并授权获取个人信息。答案：A,B,C,D解析：个人信息的泄露是精准诈骗得以实施的基础。A导致信息直接公开；B可能泄露收件人姓名、电话、住址；C可能被窃取传输数据；D可能被恶意程序或网站收集手机通讯录、地理位置等信息。所有这些行为都应避免。三、判断题1.只要不向陌生人转账，就不会被电信网络诈骗。答案：错误解析：诈骗手法不断翻新。除了直接诱导转账，还有骗取短信验证码盗刷账户、诱骗贷款后转账、诱导共享屏幕窃取信息、骗取个人身份信息用于非法注册或借贷等多种形式。不转账只是基本防线，并非绝对安全。2.“国家反诈中心”APP需要开启来电预警和短信预警功能才能起到最佳防护效果。答案：正确解析：安装APP后，必须根据提示完成实名认证并开启“来电预警”、“短信预警”等核心预警功能，APP才能有效识别和拦截涉诈电话、短信，否则其防护作用将大打折扣。3.接到自称是某平台“注销专员”的电话，称需要帮你注销校园贷账户，否则影响征信，这一定是诈骗。答案：正确解析：这是典型的“注销校园贷”诈骗。个人征信由中国人民银行统一管理，任何第三方机构或个人无权擅自修改或删除。凡是声称可以“注销贷款记录”、“消除不良征信”并要求转账或借贷的，都是诈骗。4.朋友通过微信发消息称急需用钱，但电话打不通，为了朋友义气，应该立即转账。答案：错误解析：遇到线上借钱，务必通过电话、视频等多种方式核实对方身份。盗用社交账号冒充熟人借钱是常见诈骗手法。即使声音相似，也要警惕AI语音合成技术的应用。必须确认是本人后再做决定。5.公安机关在抓捕犯罪嫌疑人时，有时会通过电话通知当事人配合调查，因此所有自称公安的来电都是可信的。答案：错误解析：公安机关在侦办案件时，确有可能会通过电话联系当事人了解情况或通知配合，但绝不会在电话中要求当事人进行转账、汇款、提供银行卡密码或验证码等涉及资金的操作。任何在电话中提出此类要求的“警察”，都是冒充的。最稳妥的方式是挂断后，拨打110或该公安机关对外公布的公开电话进行核实。四、案例分析题案例：大学生小张在社交媒体上认识了一位网友“林薇”，双方相谈甚欢，很快发展为网恋关系。“林薇”自称是某金融公司数据分析师，经常向小张展示自己通过某“区块链投资平台”获利的截图。在取得小张的信任后，“林薇”鼓励小张也参与投资，声称有“内幕消息”，可以“稳赚不赔”。小张起初尝试投入500元，当天就获得50元收益并成功提现。随后，“林薇”以“争取更大收益”、“需要完成联单”等理由，不断鼓动小张追加投资。小张陆续将自己的生活费、学费共计3万元投入该平台。当他试图提现时，平台客服以“缴纳个人所得税”、“账户异常需解冻金”为由要求继续转账。小张向“林薇”求助，“林薇”一边安慰他，一边也催促他尽快筹钱解决“问题”，并暗示可以通过网络贷款周转。此时，小张才心生疑虑。问题：1.小张遭遇的是哪种类型的诈骗？该诈骗类型的主要特征是什么？2.请分析该诈骗案例中，犯罪分子利用了受害者的哪些心理？3.如果你是小张的同学，在他最初向你咨询这个“投资机会”时，你会给他哪些具体的防骗建议？答案与解析：1.诈骗类型及特征：类型：“杀猪盘”诈骗（具体为投资理财类“杀猪盘”）。主要特征：“找猪”（寻找目标）：通过社交平台、婚恋网站等寻找潜在受害者。“养猪”（情感培养）：伪造优质身份（如“林薇”的金融分析师人设），通过长期聊天建立情感关系，取得绝对信任。“喂猪”（小额试水）：诱导受害者在其控制的虚假平台进行小额投资，并允许初期提现，制造“真实盈利”假象。“杀猪”（大额收割）：以“内幕消息”、“联单任务”等借口，诱骗受害者投入所有积蓄甚至贷款。当受害者要求提现时，便以“手续费”、“税费”、“解冻金”等名目继续索款，直至受害者无力支付或察觉被骗，随后“失联”。2.利用的心理：情感需求与信任心理：利用年轻人对美好感情的向往，通过嘘寒问暖、情感共鸣建立深度信任，使受害者降低防备。贪婪与投机心理：利用人们渴望“快速致富”、“轻松赚钱”的心理，用“稳赚不赔”、“内幕消息”等话术激发贪欲。从众与验证心理：展示虚假的盈利截图（可能是伪造或同伙账号），营造“很多人都在赚”的假象，让受害者觉得机会真实可靠。恐惧与止损心理：在后期，利用受害者已经投入大量资金后害怕损失的心理，以“不交解冻金，前面投入全部作废”等威胁，逼迫其继续转账，试图“挽回”损失，实则越陷越深。3.防骗建议：核实身份与平台：建议小张通过视频通话等方式核实“林薇”的真实身份。要求其提供该“区块链投资平台”的官方备案信息、公司资质，并通过证监会、银保监会等官方渠道查询其是否具有合法金融业务资质。强调凡是没有取得相关金融牌照，承诺高回报、稳赚不赔的投资理财，都是诈骗。警惕反常盈利：指出“稳赚不赔”、“内幕消息”本身就不符合金融市场规律，是典型的诈骗话术。初期小额提现是“诱饵”，目的是为后续大额诈骗铺路。保护个人信息与资金：告诫小张绝不能向任何不明平台充值，更不要透露自己的银行卡密码、支付密码和短信验证码。坚决反对其通过网络贷款来“投资”。寻求官方咨询：建议小张拨打96110反诈专线，描述情况，请专业人员进行判断和预警。可以带他一起学习“国家反诈中心”APP上的类似案例。树立正确观念：提醒他，天上不会掉馅饼，网络交友需谨慎，特别是对方提及“投资”、“博彩”、“系统漏洞”等关键词时，应立即拉黑举报。五、计算与情景模拟题1.计算题：假设某“刷单返利”诈骗的套路为：首单任务充值100元，返利120元；后续“联单任务”要求连续完成3单，金额分别为1000元、5000元、20000元，承诺全部完成后返还本金及30%佣金。受害者小李在完成首单获得返利后，信以为真，继续操作。（1）小李需要为这组“联单任务”总共垫付多少本金？（2）诈骗分子承诺完成后，小李连本带利应得多少元？（3）实际上，当小李完成最后一笔转账后，诈骗分子会以“操作超时”、“任务错误”等理由要求其继续缴纳“解冻金”。假设解冻金要求为最后一笔本金的50%，此时小李已被套取的总金额是多少？（4）请写出（2）中计算“应得总额”的公式。答案与解析：（1）联单任务垫付本金=1000+（2）承诺返还的总额=本金+佣金=26000+（3）被套取总金额=联单本金+解冻金=26000+（4）应得总额计算公式：设联单总本金为P，承诺佣金率为r，则应代入数据：P=26000,r=2.情景模拟题：你正在公司上班，接到一个自称是“市社保局”工作人员的电话（来电显示为本地固定电话或篡改过的号码），对方准确报出了你的姓名和身份证号，并严肃地告知：“你的社保卡在上海市第一人民医院违规报销了一笔15800元的医疗费用，涉嫌医保诈骗，现需要对你进行调查，否则将冻结你的社保账户并移交公安机关处理。”（1）请模拟写出你识破此骗局并回应对方的对话（2-3轮）。（2）挂断电话后，你应该立即做哪两件事？答案与解析：（1）模拟对话：骗子：“你好，是XXX先生/女士吗？这里是市社保局。你的社保卡号尾号XXXX，在上海市第一人民医院有一笔15800元的违规报销记录，涉嫌骗保，我们要对你进行调