物业公司应收账款催收管理制度

物业公司应收账款催收管理制度第一章总则第一条目的为规范公司应收账款管理，加快物业费、车位费、公摊能耗费、代收代缴费用及其他各类应缴费用的资金回笼，降低坏账风险，保障公司正常经营与资金流转，明确各部门催收职责与流程，特制定本制度。第二条适用范围本制度适用于公司所有在管项目、全体员工及所有应付未付物业相关费用的业主、物业使用人、商户及其他缴费主体。第三条管理原则依法合规原则：严格遵守《民法典》《物业管理条例》等法律法规，文明催收、规范催收，严禁暴力、威胁、骚扰等违法违规行为。预防为主原则：强化前期缴费告知、温馨提示，从源头减少欠费发生。分级催收原则：按欠费时长、金额、难易程度实行分级管理，阶梯式推进催收。责任到人原则：明确项目负责人、客服、管家、财务为催收责任主体，落实考核与奖惩。第二章应收账款界定与分类第四条应收账款范围包括但不限于：物业服务费、车位租赁费、车位管理费；公摊水费、公摊电费、电梯能耗费、二次供水费等；装修管理费、垃圾清运费、滞纳金、违约金；特约服务费、场地占用费及其他合法应收费用。第五条欠费分级标准一级欠费：逾期1—30天（提醒级）二级欠费：逾期31—90天（重点催收级）三级欠费：逾期91—180天（专项攻坚级）四级欠费：逾期181天以上（法律介入级）第三章职责分工第六条项目经理对项目应收账款整体回收负总责，审批催收方案，协调疑难欠费，组织催收工作部署与复盘。第七条客服/楼栋管家负责日常费用提醒、上门沟通、电话催收、信息核实；建立欠费台账，记录催收过程与业主反馈；协助送达催缴函、律师函等书面文件。第八条财务部按月生成应收明细、欠费清单；核对到账金额，同步更新台账；计算滞纳金、违约金，提供财务数据支持；配合法律诉讼提供票据、合同、缴费记录等凭证。第九条秩序/行政部门协助上门送达文书、维护催收现场秩序，不得参与威胁、恐吓等行为。第十条法务/外聘律师负责三级、四级欠费的法律评估、律师函出具、诉讼材料准备、立案及庭审跟进。第四章日常管理与前期预防第十一条缴费告知每月固定日期通过短信、微信、公众号、电话、上门张贴等方式推送缴费通知；新入住业主签订《物业服务协议》《缴费承诺书》，明确收费标准、缴费时间、逾期责任。第十二条台账管理财务与客服分别建立《应收账款台账》，内容包括：房号、业主姓名、欠费月份、欠费金额、逾期天数、催收记录、联系方式、特殊情况备注等，做到日清月结、数据一致。第十三条异议处理业主对费用提出异议的，24小时内响应，3日内核实完毕；属于核算错误的立即更正，属于服务争议的同步协调整改，不得因争议拖延或拒绝沟通。第五章分级催收流程第十四条一级欠费（逾期1—30天）短信/微信温馨提醒2—3次；客服电话礼貌提醒，确认缴费时间；对未联系上业主，上门张贴温馨提示单。第十五条二级欠费（逾期31—90天）管家专人跟进，每周至少1次电话或上门沟通；了解欠费原因，制定分期缴费方案（经审批后执行）；正式出具《物业费催缴通知书》，业主签收或留置送达。第十六条三级欠费（逾期91—180天）项目经理介入约谈；发送律师函（以邮政EMS邮寄并留存回执）；在小区公示栏依规公示欠费信息（严格遵守隐私保护规定）。第十七条四级欠费（逾期181天以上）法务评估后启动诉讼/仲裁程序；申请支付令、财产保全、强制执行等法律措施；纳入坏账评估，按公司财务制度处理。第六章滞纳金与违约金管理第十八条严格按照《物业服务合同》约定计收滞纳金/违约金，不得擅自提高标准。业主同意补缴并申请减免的，由项目经理审核，金额较大的上报公司审批。第七章特殊欠费处理第十九条对经济困难、重病、孤寡等特殊业主，可申请延期或分期缴纳，经公司审批后签订书面协议。第二十条对空置房、出租房、产权争议房屋，分别向产权人、实际使用人依法催收，留存相关证明。第八章行为规范与禁止事项第二十一条催收禁止行为不得在晚22:00—早8:00期间拨打催收电话；不得辱骂、威胁、恐吓、围堵、骚扰业主及家人；不得擅自停水、停电、停气、限制出入；不得泄露、传播业主个人信息；不得采取曝光隐私、张贴大字报等违法方式。第二十二条违反上述规定造成投诉或法律责任的，追究当事人及负责人责任。第九章考核与奖惩第二十三条公司按月/季度对项目应收账款回收率进行排名考核。第二十四条奖励按期完成回款指标的，给予项目或个人绩效奖励；成功收回历史疑难欠费、坏账的，给予专项奖励。第二十五条处罚未按规定开展催收、台账混乱的，对责任人通报批评；因工作失职导致坏账增加、诉讼败诉的，扣减绩效；违规催收造成不良影响的，严肃追责。第十章坏账管理第二十六条经诉讼、强制执行仍无法收回的欠费，由财务会同法务提出坏账