银行终端设备安全管理办法

银行终端设备安全管理办法一、总则（一）目的与依据。为规范银行终端设备安全管理，防范安全风险，保障客户资金安全与信息系统稳定运行，依据《中华人民共和国网络安全法》《银行业金融机构信息系统安全保护管理办法》等法律法规，制定本办法。本办法适用于本行所有类型终端设备，包括但不限于ATM、CRS、POS、智能柜员机、手机银行终端等。各分支机构、部门必须严格执行本办法，确保终端设备安全可控。（二）适用范围。本办法涵盖终端设备的全生命周期管理，包括采购、部署、运行、维护、报废等环节。所有涉及终端设备管理的业务部门、技术部门及第三方服务商均须遵守本办法规定。（三）基本原则。坚持安全可控、分级管理、责任明确、动态调整的原则。确保终端设备符合国家及行业安全标准，落实安全防护措施，建立完善的安全管理制度，定期开展安全评估与改进。二、组织架构与职责（一）权责划定。各单位主要负责人是第一责任人，对本单位终端设备安全负总责。分管信息科技、运营管理的领导是直接责任人，负责具体组织、协调、监督落实。信息科技部门负责制定技术标准、实施安全防护、开展安全监测与应急响应。运营管理部门负责终端设备的日常运营管理、业务操作规范监督。审计部门负责定期对终端设备安全管理情况进行独立审计。（二）部门分工。信息科技部门具体负责终端设备的选型、采购技术标准制定，安全配置基线设定，安全漏洞扫描与补丁管理，安全监控平台运维，应急响应技术支持等。运营管理部门负责终端设备的布放审批、日常巡检、操作人员培训、业务逻辑安全监督，配合信息科技部门开展安全检查。风险管理部门负责终端设备安全风险的评估与预警，制定风险处置方案。法律合规部门负责确保本办法符合法律法规要求，提供合规性审查意见。（三）第三方管理。涉及第三方服务商参与的终端设备管理活动，如设备租赁、维保等，必须签订安全协议，明确安全责任，纳入本行安全管理体系统一监管。第三方服务商必须具备相应的安全资质，遵守本行安全管理制度，接受本行安全监督与检查。三、采购与部署管理（一）采购标准。终端设备采购必须符合国家信息安全等级保护标准，满足本行安全配置基线要求。优先选用具备安全认证、信誉良好的产品。采购流程中必须进行安全评估，包括设备硬件安全特性、操作系统安全加固、应用软件安全审查等。（二）部署要求。终端设备布放前，必须经过安全检查，确保设备无病毒、无木马、无物理篡改。布放环境应符合安全要求，具备必要的物理防护措施，如监控覆盖、门禁控制等。网络接入必须符合安全策略，通过防火墙、入侵检测系统等安全设备，实施访问控制。（三）验收流程。终端设备到货后，由信息科技部门、运营管理部门共同进行验收，包括设备外观检查、功能测试、安全配置核查等。验收合格后方可接入生产环境。验收记录必须存档备查。四、运行与维护管理（一）日常巡检。各分支机构每日对辖内终端设备进行巡检，检查设备运行状态、物理环境、屏幕显示、键盘功能等，发现异常立即报告。信息科技部门每周对重点区域、重要设备进行远程或现场巡检，核实安全配置。（二）系统更新。操作系统、应用软件的补丁更新必须经过安全评估，制定更新计划，在非业务高峰期实施。更新前必须进行备份，更新后进行功能验证。禁止擅自修改系统参数或安装非授权软件。（三）病毒防护。所有终端设备必须安装经批准的杀毒软件，并设置实时监控、定期扫描。病毒库必须及时更新，确保能够查杀最新病毒。定期对杀毒软件有效性进行测试。（四）日志管理。终端设备必须启用日志记录功能，记录用户操作、系统事件、安全事件等关键信息。日志必须完整、准确、不可篡改，保存周期不少于6个月。信息科技部门负责日志收集、存储与审计。五、安全防护措施（一）物理安全。终端设备必须设置物理防护，包括上锁、监控覆盖、温湿度控制等。操作人员必须妥善保管设备密码、钥匙等凭证。禁止非授权人员接触终端设备。（二）网络安全。终端设备接入网络必须符合最小权限原则，实施网络隔离、访问控制。禁止终端设备直接连接互联网。必须定期进行网络端口扫描，封堵非授权端口。（三）数据安全。终端设备存储的客户信息、交易数据必须加密存储，传输过程必须加密传输。禁止将敏感数据明文存储或传输。定期对数据安全策略有效性进行评估。（四）应用安全。终端设备应用软件必须经过安全审查，消除安全漏洞。禁止安装非授权应用。定期进行应用安全测试，包括渗透测试、代码审计等。六、应急响应与处置（一）应急机制。建立终端设备安全事件应急响应机制，明确响应流程、职责分工、处置措施。定期开展应急演练，提高应急处置能力。（二）事件报告。发生终端设备安全事件，必须第一时间向信息科技部门、运营管理部门报告。报告内容必须包括事件时间、地点、现象、影响范围等。（三）处置流程。应急响应小组根据事件等级，采取相应的处置措施，如隔离受感染设备、修改密码、恢复数据、分析原因等。处置过程必须详细记录，形成报告。（四）事后改进。事件处置完成后，必须进行原因分析，制定改进措施，防止类似事件再次发生。定期对应急响应机制有效性进行评估与修订。七、监督与检查（一）内部检查。信息科技部门、审计部门定期对终端设备安全管理情况进行检查，包括制度落实、技术防护、操作规范等。检查结果必须通报相关单位，督促整改。（二）外部检查。配合监管机构、第三方机构开展的安全检查，必须如实提供相关资料，积极配合检查工作。对检查发现的问题，必须及时整改。（三）考核评价。将终端设备安全管理情况纳入相关部门、人员的绩效考核，考核结果与奖惩挂钩。对安全责任不落实、发生安全事件的，严肃追究相关责任。八、附则（一）制度修订。本办法由信息科技部门负责解释，根据国家法律法规、行业规范及本行实际情况，定期进行修订。修订过程必须广泛征求意见，确保科学合理。（二）生效日期。本办法自发布之日起施行。原有相关规定与本办法