证券公司高级管理人员资质测试章节练习-第一部分综合类第六章至七章：证券投资基金法、信托法

证券公司高级管理人员资质测试章节练习-第一部分综合类第六章至七章：证券投资基金法、信托法第六章证券投资基金法一、单项选择题依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的（）担任。

A.公民个人

B.公司

C.合伙企业

D.公司或者合伙企业

参考答案：D

解析：《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任，公民个人不得担任基金管理人，因此D选项正确，A、B、C选项错误。

设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本的最低要求为（），且必须为实缴货币资本。

A.五千万元人民币

B.一亿元人民币

C.二亿元人民币

D.五亿元人民币

参考答案：B

解析：根据《证券投资基金法》及监管要求，设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；五千万元为部分私募相关机构的注册资本要求，因此A、C、D选项错误，B选项正确。

根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得从事的行为是（）。

A.遵守基金合同约定，维护基金份额持有人利益

B.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

C.恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

D.接受基金份额持有人的监督

参考答案：B

解析：《证券投资基金法》明确禁止基金管理人的相关人员利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益，B选项属于禁止行为；A、C、D选项均为其应当履行的义务，因此正确答案为B。

下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.代替基金管理人行使基金管理职权

D.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

参考答案：C

解析：基金托管人的核心职责是保管基金财产、监督基金管理人的投资运作，不得代替基金管理人行使基金管理职权，C选项说法错误；A、B、D选项均为基金托管人的法定职责，因此正确答案为C。

根据《证券投资基金法》及相关监管规定，证券基金经营机构聘任高级管理人员，应当自作出聘任决定之日起（）个工作日内向中国证监会相关派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

参考答案：B

解析：《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》规定，证券基金经营机构聘任董事、监事和高级管理人员前，应当确认其符合任职条件，自作出聘任决定之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报送备案材料，因此B选项正确。

二、多项选择题根据《证券投资基金法》，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。

A.注册资本不低于规定金额，且必须为实缴货币资本

B.主要股东具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录

C.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

D.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

参考答案：ABCD

解析：《证券投资基金法》明确规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备上述ABCD四项所列条件，此外还包括取得基金从业资格的人员达到法定人数等要求，因此四项均为正确答案。

公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止行为包括（）。

A.侵占、挪用基金财产

B.泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

C.玩忽职守，不按照规定履行职责

D.拒绝、阻碍证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权

参考答案：ABCD

解析：根据《证券投资基金法》及监管要求，上述ABCD四项均属于基金管理人及其相关人员的禁止行为，此外还包括从事损害基金财产和基金份额持有人利益的活动等，因此四项均正确。

下列关于基金财产独立性的说法，正确的有（）。

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产

C.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产

D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

参考答案：ABCD

解析：基金财产具有独立性，上述ABCD四项均为基金财产独立性的具体体现，这是保护基金份额持有人利益的核心原则之一，因此四项均正确。

根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》，不得担任证券基金经营机构高级管理人员的情形包括（）。

A.因犯有危害国家安全、恐怖主义、贪污、贿赂等犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利

B.因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚或者被中国证监会采取证券市场禁入措施，执行期满未逾5年

C.最近5年被中国证监会撤销基金从业资格或者被基金业协会取消基金从业资格

D.担任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照机构的法定代表人和经营管理的主要负责人，自该机构被接管、撤销等之日起未逾5年（能够证明本人无责任的除外）

参考答案：ABCD

解析：《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》明确列出上述ABCD四项及其他不得担任高级管理人员的情形，旨在规范高管任职管理，保障机构合规稳健运行，因此四项均正确。

三、判断题基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

参考答案：错误

解析：《证券投资基金法》规定，基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，不得挪用基金财产，因此该说法错误。

公开募集基金的基金合同应当经国务院证券监督管理机构备案。（）

参考答案：正确

解析：根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金合同应当经国务院证券监督管理机构备案，未经备案的，不得公开募集基金，因此该说法正确。

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。（）

参考答案：正确

解析：基金托管人的核心监督职责之一就是对基金管理人的投资指令进行审核，发现违规指令应当拒绝执行、通知管理人并报告监管机构，因此该说法正确。

证券基金经营机构的高级管理人员，无需具备基金从业资格即可任职。（）

参考答案：错误

解析：《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》规定，拟任证券基金经营机构高级管理人员的，还应当符合证券基金从业人员条件，具备相应从业资格，因此该说法错误。

第七章信托法一、单项选择题根据《信托法》的规定，关于设立信托的条件，下列说法错误的是（）。

A.设立信托，必须有合法的信托目的

B.设立信托，必须有确定的信托财产，并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产

C.设立信托，可以采取书面或口头形式

D.采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立

参考答案：C

解析：《信托法》第八条规定，设立信托，应当采取书面形式，书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等，不得采取口头形式，因此C选项说法错误，A、B、D选项均为设立信托的法定条件，正确答案为C。

根据《信托法》的规定，受托人应当遵守信托文件的规定，为（）的最大利益处理信托事务。

A.托付人财产

B.受益人

C.委托人

D.信托人

参考答案：B

解析：《信托法》第二十五条规定，受托人应当遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务，受托人管理信托财产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，因此B选项正确。

根据《信托法》的规定，受托人必须将信托财产与其固有财产（）。

A.集中管理、集中记账

B.分别管理、分别记帐

C.集中管理、分别记帐

D.分别管理、集中记账

参考答案：B

解析：《信托法》第二十九条规定，受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记帐，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记帐，以保障信托财产的独立性，因此B选项正确。

信托终止的，信托财产归属于信托文件规定的人；信托文件未规定的，则确定归属的顺序为（）。

A.受益人或者其继承人——委托人或者其继承人

B.受益人或者其继承人——受托人或者其继承人

C.受托人或者其继承人——受益人或者其继承人

D.委托人或者其继承人——受益人或者其继承人

参考答案：A

解析：《信托法》第五十四条规定，信托终止的，信托财产归属于信托文件规定的人；信托文件未规定的，按下列顺序确定归属：（一）受益人或者其继承人；（二）委托人或者其继承人，因此A选项正确。

根据《信托法》，下列关于信托财产独立性的说法，错误的是（）。

A.信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别

B.信托财产与受托人的固有财产相区别

C.信托财产可以与受益人的固有财产相互抵销

D.不同委托人的信托财产应当分别管理、分别记帐

参考答案：C

解析：信托财产具有独立性，独立于委托人、受托人的固有财产，不同委托人的信托财产也需分别管理，且信托财产不得与受益人的固有财产相互抵销，C选项说法错误，A、B、D选项均正确，因此正确答案为C。

二、多项选择题根据《信托法》的规定，设立信托的书面文件应当载明的事项包括（）。

A.信托目的、信托财产的范围、种类及状况

B.委托人、受托人的姓名或者名称、住所

C.信托期限、信托财产的管理方法、信托终止事由

D.受益人取得信托利益的形式、方法

参考答案：ABD

解析：《信托法》第九条规定，设立信托的书面文件应当载明下列事项：（一）信托目的；（二）委托人、受托人的姓名或者名称、住所；（三）受益人或者受益人范围；（四）信托财产的范围、种类及状况；（五）受益人取得信托利益的形式、方法。C选项属于可载明的事项，而非必须载明的事项，因此正确答案为ABD。

根据《信托法》的规定，受托人管理信托财产，必须恪尽职守，履行（）的义务。

A.诚实、信用

B.忠实、尽责

C.谨慎、有效管理

D.勤勉、善良

参考答案：AC

解析：《信托法》第二十五条明确规定，受托人管理信托财产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，A、C选项正确；B、D选项并非《信托法》规定的法定义务表述，因此错误。

根据《信托法》，有下列情形之一的，信托终止（）。

A.信托文件规定的终止事由发生

B.信托的存续违反信托目的

C.信托目的已经实现或者不能实现

D.信托当事人协商同意

参考答案：ABCD

解析：《信托法》第五十三条规定，有下列情形之一的，信托终止：（一）信托文件规定的终止事由发生；（二）信托的存续违反信托目的；（三）信托目的已经实现或者不能实现；（四）信托当事人协商同意；（五）信托被撤销；（六）信托被解除，因此ABCD四项均正确。根据《信托法》，下列关于委托人权利的说法，正确的有（）。

A.委托人有权了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明

B.委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件

C.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法

D.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿

参考答案：ABCD

解析：《信托法》明确赋予委托人上述ABCD四项权利，以保障委托人对信托事务的监督权和自身合法权益，因此四项均正确。

三、判断题受托人除依照《信托法》规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益。（）

参考答案：正确

解析：《信托法》第二十六条规定，受托人除依照本法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益；受托人违反前款规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入信托财产，因此该说法正确。

受托人可以将信托财产转为其固有财产。（）

参考答案：错误

解析：《信托法》第二十七条规定，受托人不得将信托财产转为其固有财产，受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任，因此该说法错误。

设立信托后，委托人可以随意变更受益人或者处分受益人的信托受益权。（）

参考答案：错误

解析：《信托法》第五十一条规定，设立信托后，有法定情形之一的，委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权，并非可以随意变更或处分，因此该说法错误。

信托财产的独立性意味着，委托人破产时，信托财产不属于其破产财产。（）

参考答案：正确

解析：信托财产具有独立性，与委托人未设立信托的其他财产相区别，委托人破产时，信托财产不属于其破产财产，不得用于清偿委托人的债务，因此该