2026年基金从业资格证通关测试卷带答案详解

2026年基金从业资格证通关测试卷带答案详解1.不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金【答案】：A2.市场细分是指根据（）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。

A.客户不同的需求特征

B.市场的不同特点

C.客户所处地域差别

D.市场的供求状况【答案】：A3.关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）。

A.直按的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例

B.直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售,投资者往往要承担较大折价损失

C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度

D.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益【答案】：D4.下列关于个人投资者的说法中，错误的是（）。

A.个人投资者的划分没有统一的标准

B.拥有更多财富的个人投资者风险承受能力也更强

C.个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异

D.基金销售机构对不同类型的投资者提供相同类型的投资服务【答案】：D5.（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。

A.证券业

B.基金业

C.银行业

D.实业【答案】：B6.协议转让根据转让主体类型的不同，可以分为（）。

A.流通股协议转让和非流通股协议转让

B.国有股协议转让和非国有股协议转让

C.协议收购

D.股份回购【答案】：B7.私募股权投资基金的主要参与主体包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D8.（2018年真题）私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）。

A.公开出版资料

B.公共门户网站、链接广告和博客

C.海报、户外广告

D.对特定客户推送产品说明【答案】：D9.下列关于基金运作关系的说法，错误的是（）。

A.基金服务机构与基金托管人是基金的当事人

B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

C.基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场

D.监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管【答案】：A10.（2020年真题）某股权投资基金A为合伙型基金,合伙协议约定:A基金目标认缴出资额为10亿人民币,主要对境内设立的优质子基金进行投资,子基金的投资方向为新能源领域。A基金向中国证券投资基金业协会备案时,应报送的信息和材料包括（）

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III【答案】：A11.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的（）原则。

A.长效激励约束

B.业务与信息隔离

C.公司独立运作

D.制衡【答案】：C12.（2021年真题）第一拒绝权为一项常见的股东权利，在股权交易触发时，行使第一拒绝权的主体通常是（）

A.本轮股权交易时，除出让股权股东以外的存量股东

B.公司的管理团队

C.本轮股权交易时，新进的股权投资基金股东

D.本轮股权交易时，出让股权的股东【答案】：A13.（2017年真题）风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估

B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门

C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估

D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估【答案】：A14.关于合伙型股权投资基金合伙人的份额转让，下列说法正确的是（）。

A.合伙人之间不需要办理份额转让手续

B.普通合伙人的份额转让需其他投资者过半数同意

C.有限合伙人的份额转让需提前20天通知其他合伙人

D.在同等条件下，其他合伙人对合伙份额的转让具有优先购买权【答案】：D15.（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。

A.股票的票面价值

B.股票的内在价值

C.股票的账面价值

D.股票的清算价值【答案】：C16.（2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A.基金和股票都属于所有权凭证

B.股票属于间接投资工具

C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业

D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】：D17.（2017年真题）下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（）。

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人【答案】：D18.基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。

A.投资

B.宣传

C.销售

D.管理【答案】：C19.根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。

A.以股票为主要投资对象的基金

B.以货币市场工具为主要投资对象的基金

C.以国债为主要投资对象的基金

D.主要以债券为投资对象的基金【答案】：D20.（2016年真题）基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。

A.认购费

B.过户费

C.手续费

D.申购费【答案】：D21.（2017年真题）（）指外国基金管理人或外国投资者在中国境内参与发起或设立股权投资基金的行为。

A.跨境设立股权投资基金

B.股权投资基金的跨境投资

C.QDII

D.QFII【答案】：A22.—般而言，尽职调查报告主要分为不属于的一项是（）

A.前言

B.主题

C.正文

D.附件【答案】：B23.杠杆收购的收购资金的来源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B24.股权投资基金管理人和托管人发生重大事项变更，股权投资基金发生触及基金止损线或者预瞥线、管理费率或者托管费率变更、清盘或者淸箅、重大关联交易、提取业绩报酬等影响投资者利益的重大事项的，信息披露义务人应当在（）内向投资者披露。

A.3个工作日

B.15个工作日

C.6个工作日

D.10个工作日【答案】：D25.公司型基金以()的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧【答案】：A26.在基金运作中具有核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金销售人

C.基金份额持有人

D.基金托管人【答案】：A27.公司型基金依据（）设立。

A.基金招募说明书

B.发起人协议

C.基金合同

D.基金公司章程【答案】：D28.()，是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。

A.第一拒绝权

B.优先认购权

C.拖售权

D.随售权【答案】：B29.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。

A.最近1年没有违法记录

B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币

C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币

D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%【答案】：C30.股权投资基金管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A31.为了加强股权投资基金信息披露的制度建设，规范股权投资基金信息披露义务人向投资者进行披露的内容和方式，中国证券投资基金业协会出台了（）。

A.《私募投资基金募集行为管理办法》

B.《私募投资基金信息披露管理办法》

C.《证券投资基金法》

D.《私募投资基金监督管理暂行办法》【答案】：B32.通常，同时具备下列条件，除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，即（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D33.某贴现式国债面额为100元，到期时间为2年，贴现率为3%,则该国债的内在价值为（）元。

A.94.34

B.94.26

C.94.13

D.94【答案】：B34.股票的（）又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

A.清算价值

B.账面价值

C.票面价值

D.内在价值【答案】：B35.（）是指做市商在全国股份转让系统持续发布买卖双向报价，并在其报价价位和数量范围内履行与投资者成交义务的转让方式。

A.做市转让

B.协议转让

C.上市转让

D.股权转让【答案】：A36.中国股权投资基金投资者的主要类型包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D37.股权类金融资产主要包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ【答案】：B38.关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意

C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种

D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料【答案】：D39.关于股权投资基金估值，下列说法错误的是（）。

A.如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，应采用经济增加值法进行估值

B.成本法是一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系

C.不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从市场参与者的角度出发

D.在评估一项投资的公允价值时，应考虑该项投资的性质、事实及背景，为之选择恰当的估值方法【答案】：A40.(2017年)中国证券投资基金业协会于（）召开第一次会员大会。

A.2012年6月

B.2010年10月

C.2012年7月

D.2001年8月【答案】：A41.在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。

A.上海银行间同业拆借利率

B.伦敦银行间同业拆借利率

C.新加坡银行间同业拆借利率

D.纽约银行间同业拆借利率【答案】：B42.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范【答案】：D43.（2018年真题）《私募投资基金监督管理暂行办法》明确对股权投资基金行业开展行业自律的是（）。

A.中国证券业协会

B.中国股权投资基金协会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会【答案】：C44.重置成本法中，待评估资产价值等于（）。

A.重置全价-综合贬值

B.重置全价+综合贬值

C.重置全价乘综合贬值

D.重置全价除综合贬值【答案】：A45.下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）

A.投资合规性风险

B.监管合规性风险

C.销售合规性风险

D.反洗钱合规性风险【答案】：B46.关于上市公司股票估值有关方法的表述中,不正确的是（）。

A.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值

B.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值

C.有充足理由表明估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

D.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的公允价值估值【答案】：D47.关于公司型基金的申请设立登记，下列说法错误的是（）。

A.依据是《合伙企业法》和《合伙企业登记管理条例》

B.有限责任公司型基金可以由全体股东指定的代表申请设立登记

C.股份公司型基金由董事会向公司登记管理机关申请设立登记

D.有限责任公司型基金可以由全体股东共同委托的代理人申请设立登记【答案】：A48.按资金性质分类，股权投资基金可分为（）。

A.公司型基金、合伙型基金和契约型基金

B.狭义创业投资基金和广义创业投资基金

C.母基金和子基金

D.人民币股权投资基金和外币股权投资基金【答案】：D49.（2016年真题）营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。

A.介绍法

B.陌生拜访法

C.缘故法

D.广告宣传法【答案】：B50.基金管理人应当履行受托人义务，承担基（）约定的受托责任。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D51.关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.积极配合基金监管机构的监管

C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范【答案】：D52.关于基金管理人内部控制，以下表示错误的是（）。

A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点

B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章等部分组成

C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任

D.基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》【答案】：C53.以下哪项不属于基金运作相关的其他费用（）

A.基金合同生效后的信息披露费用

B.基金合同生效前的和管理费用

C.基金合同终止时的清算费用

D.与基金设立及运作过程相关的会计师费和律师费【答案】：B54.督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.合规管理部门

B.全体监事

C.总经理

D.全体董事【答案】：D55.基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A56.公司外部资金的来源不包括（）。

A.发行公司股票

B.发行公司债券

C.公司留存收益

D.银行贷款【答案】：C57.（2016年真题）投资协议中，保护性条款通常会赋予股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的（）。

A.人事任免权

B.分类表决权

C.同等表决权

D.一票否决权【答案】：D58.(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。

A.10

B.9.9

C.10.1

D.9【答案】：C59.股权投资基金X投资的Y企业已进入5皮产清算程序X在Y企业中的持股比例为10%,Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7.5亿元，经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有丫企业的股权估值为（）

A.0.45亿元

B.0.9亿元

C.0.15亿元

D.0.75亿元【答案】：A60.（2017年真题）根据基金管理人进行登记与备案的及时性原则，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人取得营业执照后，在进行基金的募集前，应当及时向基金业协会进行登记

B.各类私募基金募集完毕后的20个工作日内，基金管理人应对所募集的基金进行备案

C.登记申请材料不完备或不符合规定的，基金管理人应及时补正

D.基金管理人应当在完成工商变更登记后的20个工作日内，通过资产管理业务综合报送平台向基金业协会进行重大事项变更【答案】：D61.债券组合构建需要考虑的因素中，包括（）

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV【答案】：D62.公司型股权投资基金在进行解散清算时，分配顺序在基金投资者投资本金之后的一项是()

A.业绩报酬

B.基金所欠税款

C.公司债务

D.清算费用【答案】：A63.（）是目前全球最大的UCITS基金注册地。

A.美国

B.卢森堡

C.英国

D.法国【答案】：B64.（2017年真题）托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国人民银行【答案】：B65.关于重置成本法说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B66.目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债权的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

D.基金托管银行【答案】：A67.我国目前只能以（）。

A.公开募集

B.非公开方式募集

C.一般方式募集

D.特殊方式募集【答案】：B68.下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。

A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格

B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的【答案】：A69.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告【答案】：C70.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司【答案】：A71.（2020年真题）关于股权投资基金募集，以下表述错误的是（）

A.管理人可自行拟定基金募集推荐材料并寻找任意投资者

B.基金管理人委托第三方代销机构募集时，需确保该代销机构获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员

C.股权投资基金可以选择公开募集或非公开募集两种方式

D.募集过程中必须对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估【答案】：A72.下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。

A.泰国证券交易所

B.吉隆坡证券交易所

C.河内证券交易所

D.新加坡证券交易所【答案】：D73.财务会计报告一般分为（）财务会计报告。

A.年度、半年度

B.年度、季度

C.季度、月度

D.年度，季度【答案】：A74.标准差越大，则数据分布越（），波动性和不可预测性越（）。

A.分散，大

B.分散，小

C.集中，大

D.集中，小【答案】：A75.下列关于基金服务业务的具体要求的说法中，错误的是（）。

A.基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产不属于其破产或清算财产

B.基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的总账管理，确保基金财产和投资者财产的安全

C.任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金财产和投资者财产

D.私募基金托管人不得被委托担任同一私募基金的服务机构【答案】：B76.（2017年真题）关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（）。

A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告

B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告

D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用【答案】：B77.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D78.(2017年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D79.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。

A.9:00—11:00；13：00—15:00

B.9:30—11:30；13：30—15:30

C.9:00—11:00；13：30—15:30

D.9:30—11:30；13：00—15:00【答案】：D80.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.制定和实施行业自律规则

B.制定行业执业标准和业务规范

C.研究论证业内相关政策与方案

D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新【答案】：C81.不动产投资不包括（）。

A.酒店投资

B.高速公路投资

C.商业房地产投资

D.养老地产投资【答案】：B82.下列关于证券市场的做市商和经纪人的说法中，错误的是（）。

A.两者对于市场流动性的贡献不同

B.经纪人在交易中执行投资者的指令

C.两者有时可以共同完成证券交易

D.两者的利润均来源于证券买卖差价【答案】：D83.（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决

C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项

D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开【答案】：C84.影响股权投资基金组织形式选择的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D85.对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入法估值的是（）。

A.某高速公路运营企业

B.某濒临破产家电企业

C.某早期人工智能企业

D.某上市股份制银行【答案】：A86.（2017年真题）某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。

A.客户现场购买，发放现金红包

B.当日购买基金，手续费先收再返

C.买基金，送保险

D.网银申购基金，手续费8折优惠【答案】：D87.二手资料调查的方法不包括（）

A.查找

B.索讨

C.搜索

D.购买【答案】：C88.下列关于对股权投资基金管理人的要求表述错误的是（）。

A.股权投资基金管理人应当为依法设立的公司或者合伙企业

B.股权投资基金管理人可以在不影响基金管理的前提下兼营与股权投资基金无关的业务

C.股权投资基金管理人应具有开展股权投资基金管理业务所需的资本金

D.新设股权投资基金管理人，注册时实缴的注册资本应能覆盖公司一定期间内的合理运营成本【答案】：B89.优先购买权条款的设计包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：B90.（）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。

A.券款对付

B.见款付券

C.见券付款

D.纯券过户【答案】：D91.(2017年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。

A.年度报告

B.半年度报告

C.季度报告

D.净值公告【答案】：A92.(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明【答案】：A93.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则【答案】：D94.股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取下列（）措施。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B95.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：C96.下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（）。

A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回

B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回

C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行

D.开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准【答案】：C97.关于基金年度报告，以下表述错误的是（）

A.年度报告正文必须登载在指定报刊上

B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件

C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计

D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告【答案】：A98.（2017年真题）下列属于有限责任公司型基金设立条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D99.(2016年)各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。

A.基金托管人员的日常监管

B.开放式基金信息披露的日常监管

C.公司治理和内部控制的日常监管

D.基金代销机构的日常监管【答案】：A100.（2018年真题）在公司型基金合同中，需要规定基金的组织形式为有限责任公司或（）

A.非盈利组织

B.股份有限公司

C.合伙企业

D.有限合伙企业【答案】：B101.关于所有者权益的表述,正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：A102.下列属于基金的定期报告内容的（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D103.下列费用中，属于基金费用的是（）。

A.基金管理人处理与基金运作无关的事项发生的费用

B.基金管理人因未履行义务导致的费用支出

C.基金合同生效前的信息披露费

D.基金托管费【答案】：D104.J曲线是以（）为横轴，以（）为纵轴的一条曲线

A.时间/收益率

B.收益率/时间

C.时间/风险

D.风险/时间【答案】：A105.股权投资基金收益分配方式中,按基金分配时可分配资金首先用于返还全体投资者的出资本金,相比较而言,按单一项目分配（）

A.主要满足了被投资企业的利益,因为可以获得更多的增值服务

B.主要满足了合理税收的要求,因为可以降低整体税务水平

C.主要满足了基金管理人的利益,因为增加了管理人员的流动性

D.主要满足了基金投资人的利益,因为每退出一笔资金就进行分配【答案】：D106.以下关于回购协议市场说法不正确的是（）。

A.我国存在两个分离的国债回购市场

B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主

C.场外交易的参与者包括个人和企业

D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】：C107.基金管理人内部控制机制的四个层次包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D108.下列不属于最常用的VaR估算方法的是()。

A.参数法

B.久期分析法

C.蒙特卡罗模拟法

D.历史模拟法【答案】：B109.收益率曲线可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：B110.有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D111.（2017年真题）股权投资基金的合格投资者是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A112.（2021年真题）关于信托（契约）型股权投资基金的权益登记，以下表述错误的是（）。

A.基金投资者持有的基金份额全部退出后，就不再是基金合同的当事人

B.基金管理人可以自行办理基金权益登记事项，也可以委托有资质的基金服务机构代为办理，后者情况下管理人不再承担权益登记相关的职责

C.退出金额由权益登记机构根据最终确定的退出价格计算

D.投资人退出和基金的份额转让均会涉及基金权益登记【答案】：B113.基金监管的首要目标是（）。

A.规范证券投资基金活动

B.保护基金管理人利益

C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保护投资人利益【答案】：D114.（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

A.基金管理公司；中国证监会

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投资者

D.基金管理公司；基金管理人【答案】：B115.从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（）关系，销售收入与销售利润率成（）关系。

A.正比；正比

B.反比；反比

C.正比；反比

D.反比；正比【答案】：C116.以下关于基金资产估值，表述错误的是（）。

A.基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任

B.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

C.基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

D.基金管理人每个工作日对基金资产估值【答案】：C117.投资者张三通过ABC证券公司购买股票，成交额为5000元，其中经手费为5元，印花税6元，经管费为0.5元，证管费为0.3元。该投资者应交的费用为（）元。

A.5011.8

B.5005.8

C.5000

D.5005【答案】：B118.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%【答案】：D119.以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。

A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报

B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报

C.在任意时间保证投资者本金安全

D.采用投资组合保险策略【答案】：C120.关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（）。

A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准

B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准

C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准

D.可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准【答案】：C121.合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起多长时间内汇入投资本金？（）

A.1年

B.6个月

C.3个月

D.1个月【答案】：B122.()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册【答案】：A123.下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。

A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定

B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司

D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准【答案】：A124.股权投资基金推介材料应由（）制作。

A.基金托管人

B.基金管理人委托的基金销售机构

C.基金管理人

D.中国证券投资基金业协会【答案】：C125.投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。

A.交易量大能波动

B.交易未实现

C.交易失误

D.交易价格大幅波动【答案】：C126.息票率6%的3年期债券，市场价格为97.3440元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，当该债券的到期收益率增加至7.1%，价格的变化为（）。

A.利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.257元

B.利率上升0.3个百分点，债券的价格将下降0.237元

C.利率下降0.1个百分点，债券的价格将上升0.257元

D.利率下降0.3个百分点，债券的价格将上升0.237元【答案】：A127.（）是股票最基本的特征。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性【答案】：A128.基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人【答案】：C129.下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（）。

A.LOF

B.ETF

C.开放式基金

D.QDII基金【答案】：B130.甲公司是一家公司型创业投资企业，根据税收制度的相关规定，以下关于甲企业说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：C131.关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。

A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）

B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具

C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险

D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券【答案】：A132.（2020年真题）对于业务稳定成熟企业的投资后管理，股权投资基金重点监控的目标是（）。

A.净利润水平

B.银行授信额度

C.融资金额规模

D.销售额增长率【答案】：A133.我国企业选择境外直接上市，需首先向（）提出申请。

A.境外证券交易所

B.境内中国证监会

C.境内证券交易所

D.境外证券监管机构【答案】：B134.股权投资基金通常被称为"耐心的资本"，是因为（）。

A.投资周期较长

B.投后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.投资收益波动较大【答案】：A135.ETF基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

A.每日开市前

B.每日开市后

C.每日闭市前

D.每日闭市后【答案】：A136.（2018年真题）关于股权投资基金风险揭示书提示的风险，属于特殊风险的是（）

A.基金未托管风险

B.基金运营风险

C.税收风险

D.资金损失的风险【答案】：A137.(2016年)（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务【答案】：A138.关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。

A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

B.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别【答案】：B139.保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则

B.目标

C.基本要素

D.机制【答案】：B140.以下基金利润来源中（）不属于已实现收益的构成部分。

A.债券投资收益

B.手续费返还

C.存款利息收入

D.公允价值变动损益【答案】：D141.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约【答案】：C142.有4个基金2014年和2015年的分红方案如下：

A.基金1

B.基金3

C.基金4

D.基金2【答案】：C143.下列材料不属于基金宣传推介材料的是（）。

A.公开出版资料

B.海报

C.通信资料

D.基金合同【答案】：D144.中国证监会对股权投资基金的调查手段,不包括以下哪一项（）。

A.封存可能被转移、藏匿或者损毁的文件和资料

B.现场检查

C.刑事拘留

D.调查高管个人证券账户【答案】：C145.下列不属于中期票据的优点的是（）。

A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺

B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表

C.节约融资成本，提高效率

D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据【答案】：D146.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2000万份。则基金份额净值为（）元。

A.1.10

B.1.15

C.1.65

D.1.17【答案】：B147.在资本市场理论的前提假设都被满足的情况下，以下表述错误的是（）。

A.所有投资者将选择持有包括所有证券资产在内的市场组合

B.市场组合的风险溢价与市场组合的方差和投资者的典型风险偏好成反比

C.市场组合处于有效前沿

D.单个资产的风险溢价与市场投资组合M的风险溢价和该资产的贝塔系数成比例【答案】：B148.一个母基金产品投资（）子基金的基金组合产品。

A.1个

B.2个

C.10个

D.多个【答案】：D149.（），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A.2013年9月6日

B.2011年5月6日

C.1998年4月7日

D.2000年6月8日【答案】：A150.在尽职调查中相当重要是（），直接决定投资回报的质量。

A.价值发现和控制

B.风险发现和控制

C.投资决策的制定

D.投资决策辅助【答案】：B151.以下那些事为支持创业投资发展的措施（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：A152.不属于系统性风险的是（）

A.经济增长

B.财务风险

C.利率、汇率与物价波动

D.政治干扰【答案】：B153.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系:由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误【答案】：A154.某基金对A项目具有初步投资意向,随后展开了尽职调查。在尽职调查过程中,某基金了解了A项目的经营模式、股权结构、债权债务关系、法律诉讼情况、需遵循的法律及其监管机构等情况,发现A项目80%的收入来源集中于5个大客户,大客户依赖程度相当高。上述尽职调查了解到的内容主要体现了尽职调查的（）作用。

A.投资决策辅助

B.风险发现

C.调低估值

D.价值发现【答案】：B155.假设某附息的固定利率债券的起息日为2009年6月6日，债券面值100元，每半年支付一次利息。2019年6月6日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，则该债券的期限为（）年，票面利率为（）。

A.10；4.5%

B.9；4.5%

C.9；2.25%

D.10；2.25%【答案】：A156.下列关于股份有限公司股份转让方式的说法中，错误的是（）。

A.记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让

B.无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力

C.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让

D.公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票IPO交易之日起一年内不得转让【答案】：D157.（2019年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B158.政府监管对（）具有重大意义。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B159.某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C160.关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是（）。

A.估值原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别估算变现价值并加总

B.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料并进行分析斷正

C.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

D.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值【答案】：C161.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟【答案】：A162.（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数

B.詹森指数

C.夏普指数

D.资本资产定价模型【答案】：C163.下列关于收取增值服务费的说法，错误的是（）。

A.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认

D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费【答案】：A164.（）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。

A.2014年6月

B.2012年8月

C.2014年8月

D.2012年6月【答案】：A165.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。

A.溢价交易

B.折价交易

C.平价交易

D.不确定【答案】：A166.下列关于指数基金的说法，错误的是()。

A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金

B.指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关

C.跟踪误差越大，风险越高

D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大【答案】：D167.(2017年)项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率（如有）向基金投资者分配门槛收益，上述步骤完成后，基金管理人才参与基金的收益分配指的是（）。

A.追赶机制

B.门槛收益率

C.瀑布式的收益分配体系

D.回拨机制【答案】：C168.（2017年真题）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。

A.2017年1月11日

B.2017年1月13日

C.2017年1月12日

D.2017年1月14日【答案】：A169.（2017年真题）下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。

A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告

B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告

D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上【答案】：D170.以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款（）

A.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

B.监事会会议每半年召开一次

C.投资人享有充分的检察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

D.投资人有权提名董事【答案】：D171.根据《中华人民共和国民法通则》的规定，（）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。

A.15

B.18

C.20

D.22【答案】：B172.下列关于股权投资母基金的业务的说法，错误的是（）。

A.股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资

B.根据投资标的不同，母基金的二级投资业务可以分为购买存续基金份额及后续出资额和购买基金持有的投资组合公司的股权两种类型

C.母基金在二级投资中对存续基金或其投资组合公司进行投资

D.母基金的二级投资没有价格折扣【答案】：D173.下列选项不能直接从财务报表获得的是()

A.经营活动产生的现金流量

B.净利润

C.所有者权益

D.净资产收益率【答案】：D174.公司管理指标有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C175.（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007【答案】：B176.关于政府引导基金，说法正确的是（）。

A.政府引导基金不能对创业投资基金提供融资担保的支持

B.政府弓I导基金鼓励创投基金投资成长期和成熟期的企业

C.政府弓I导