2026年金融投资咨询合同范本

2026年金融投资咨询合同范本鉴于甲方希望获得专业的金融投资咨询服务，乙方具备提供金融投资咨询服务的资质和专业能力，根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》、《证券、期货投资咨询管理办法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方提供金融投资咨询服务事宜，达成以下协议，以兹共同遵守。第一条服务内容与范围1.1乙方同意根据甲方的需求及风险承受能力评估结果，向甲方提供金融投资咨询服务。1.2服务范围包括但不限于：对宏观经济形势、金融市场（包括但不限于股票、债券、基金、期货、期权等）进行分析和预测；根据甲方提供的财务状况、投资目标及风险偏好，提供投资组合建议或资产配置方案；推荐具体的金融产品或投资策略；对甲方提出的投资问题进行解答和指导；定期或不定期提供投资市场动态及相关信息（具体服务方式和频率由双方另行约定或根据甲方需求确定）。1.3乙方提供的咨询服务为基于公开信息、乙方专业知识和经验的分析判断和建议，不构成对任何具体投资行为的直接指令或保证。第二条服务期限2.1本合同服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止。2.2若服务期限届满前三十日，任何一方未提出终止合同的书面意向，本合同自动续期一年，续期次数不限，但每期续展前双方应另行协商确定服务费用等条款。第三条甲方的权利与义务3.1甲方的权利：(1)有权要求乙方按照本合同约定提供专业、审慎的投资咨询服务；(2)有权了解乙方提供服务的流程、标准及所依据的基本原则；(3)有权获得乙方提供的所有投资分析报告、建议书等书面或电子形式的文件；(4)有权要求乙方对其个人信息和商业秘密予以保密；(5)有权根据自身判断和风险承受能力，自主做出投资决策，并自行承担由此产生的投资后果。3.2甲方的义务：(1)应向乙方如实、完整、准确地提供其个人身份信息、联系方式、财务状况（包括资产、负债、收入、支出等）、投资经验、投资目标以及完成《金融投资风险承受能力评估问卷》的结果，并对所提供信息的真实性、准确性、完整性负责。任何信息变更应及时书面通知乙方。(2)应按照本合同约定按时足额支付咨询费用。(3)应根据乙方基于其风险承受能力提供的建议，在自身可接受的风险范围内进行投资，并承担投资决策带来的全部后果。(4)应及时向乙方通报可能影响其投资决策的重大信息，包括但不限于个人财务状况重大变化、影响投资决策的重大事件等。(5)应遵守国家有关法律法规及乙方的合理服务规则。第四条乙方的权利与义务4.1乙方的权利：(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息和投资相关信息；(2)有权按照本合同约定收取咨询费用；(3)有权了解甲方是否根据自身风险承受能力进行投资；(4)对于甲方提出的超出乙方服务范围或不合理的要求，有权拒绝；(5)对其提供的专业分析意见和投资建议的合理性、审慎性承担相应责任。4.2乙方的义务：(1)应依据国家有关法律法规、金融投资咨询业务规范以及甲方的风险承受能力评估结果，以专业知识和经验，为甲方提供客观、公正、审慎的投资咨询服务。(2)应在提供服务前，向甲方充分揭示金融投资的一般风险，并特别说明投资可能损失本金。乙方应提供由甲方签署的风险揭示书作为本合同的有效组成部分（或明确约定风险揭示书见附件，此处表述为“作为本合同的有效组成部分”）。(3)提供的咨询服务内容应与甲方的需求相匹配，并充分考虑甲方的风险承受能力。(4)应对在服务过程中了解到的甲方的个人信息、财务状况、投资决策等商业秘密严格保密。未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。保密期限为本合同有效期内及合同终止后______年。(5)应保证其提供的服务符合行业协会的自律规则和监管机构的要求。(6)如遇利益冲突，应主动告知甲方并采取合理措施避免或管理冲突。(7)应按照约定方式向甲方提供投资分析报告、建议书等服务成果。第五条投资咨询费用与支付5.1本合同项下的投资咨询服务费采用______方式收取（请选择：□固定费用；□按时计费；□按项目计费；□其他：______）。5.2具体费用标准为：______（请填写具体金额、计算方法或费率）。5.3支付时间：甲方应于______（请选择：□合同签订之日起______日内；□每次服务提供后______日内；□合同期限届满后______日内）向乙方支付当期/本期咨询费用。5.4甲方应通过银行转账等方式将咨询费用支付至乙方指定的以下银行账户：开户名称：________________________开户银行：________________________银行账号：________________________5.5乙方在收到甲方支付的费用后，应向甲方开具等额的发票。第六条风险揭示6.1乙方已在本合同履行前向甲方充分揭示了金融投资的一般风险，特别是市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险以及不可抗力风险等。甲方确认已充分理解并知悉上述风险，并自行承担所有投资决策可能带来的损失。6.2乙方明确告知甲方，其提供的投资建议是基于公开信息和专业判断，不构成对任何投资标的价值或未来表现的法律承诺或保证，亦不构成买卖建议。市场情况瞬息万变，投资决策需谨慎。6.3甲方确认，其签署本合同并不代表乙方对甲方投资能力或风险承受能力做出任何认定或保证。第七条信息保密7.1甲乙双方对于在本合同签订及履行过程中所知悉的对方的商业秘密（包括但不限于财务信息、经营策略、客户信息、技术信息等）以及本合同的内容，均负有保密义务。7.2任何一方不得泄露、使用或允许他人使用其从对方获取的保密信息，除非：(1)该信息已公开披露；(2)该信息非因一方过错而获取；(3)法律法规或有权机关要求披露；(4)接受方为履行本合同需要且已采取严格保密措施。7.3本保密义务不因本合同的终止而解除，持续有效期限为本合同终止后______年。第八条知识产权8.1乙方在提供服务过程中产生的分析报告、研究报告、投资建议等成果的知识产权，在满足相关法律法规及职业道德要求的前提下，归乙方所有。8.2若乙方提供的服务成果包含为甲方特别定制的内容，其知识产权归属由双方另行协商并在合同中明确约定（本范本默认归乙方，但可根据情况调整）。8.3乙方有权在法律法规允许的范围内，将其提供的通用投资分析方法、模型或非涉及甲方具体信息的分析成果用于内部研究、培训或向其他客户提供服务，但不得侵犯甲方基于定制服务成果产生的合理预期。第九条违约责任9.1若甲方未按本合同约定支付咨询费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的______%向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权暂停服务或单方解除合同，并要求甲方支付全部应付费用及违约金。9.2若乙方未能按本合同约定提供标准的服务，给甲方造成损失的，应在其过错范围内承担赔偿责任，但赔偿总额一般不超过甲方已支付的服务费用总额。9.3任何一方违反本合同项下的保密义务，给对方造成损失的，应赔偿对方因此遭受的直接经济损失。9.4任何一方违反风险揭示义务，导致甲方未能充分了解投资风险并遭受损失的，乙方应在有过错且损失与其过错有直接因果关系的情况下承担相应的赔偿责任。但乙方不对纯粹因市场因素或不可抗力导致的投资损失负责。9.5若因不可抗力导致合同无法继续履行或无法完全履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第十条不可抗力10.1本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整、疫情及其防控措施、网络或系统故障等。10.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力导致的履行延迟或不能履行，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任。第十一条争议解决11.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向______（请选择：□乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；□甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；□具有管辖权的仲裁委员会申请仲裁，该仲裁委员会为：______仲裁委员会，仲裁规则适用该会现行有效的仲裁规则）解决。11.3选择诉讼的，约定管辖法院为：______人民法院。11.4选择仲裁的，约定仲裁事项为本合同及附件所涉一切争议。第十二条合同的生效、变更与终止12.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。12.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致并签署书面文件后方能生效。12.3本合同在下列任一情况下终止：(1)服务期限届满，双方未续约；(2)双方协商一致同意终止；(3)一方严重违反本合同约定，导致合同目的无法实现，守约方有权书面通知违约方解除合同；(4)甲方发生解散、破产等导致合同无法履行的情形；(5)乙方发生解散、破产、丧失经营资质等导致合同无法履行的情形。12.4合同终止后，双方应在______日内完成费用结算、服务资料交付（如有）等善后事宜。乙方仍有义务按照本合同第七条的规定对甲方的信息保密。甲方应承担因其投资决策产生的所有后果。第十三条其他13.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。13.2本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。13.3本合同附件（如有）是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。13.4本合同项下的通知或其他通讯应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本合同首部载明的地址或邮箱。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收或寄出后______日视为送达。13.5本合同受中华人民共和国法律管辖并按其解释。（以下无正文）甲方（投资者）：（签字/盖章）法定代表人或授权代表（签字）：日期：______年______月______日乙方（金融投资咨询机构）：（盖章）法定代表人或授权代表（签字）：日期：______年______月______日风险揭示书（作为本合同有效组成部分）本人（甲方）已仔细阅读并充分理解由乙方提供的《金融投资风险揭示书》（样本或具体版本），知悉金融投资