2026年证券从业每日一练【新题速递】附答案详解

2026年证券从业每日一练【新题速递】附答案详解1.（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。

A.1948年

B.1983年

C.1984年

D.1986年【答案】：D2.以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（）

A.港证50指数

B.恒生指数

C.港证综合指数

D.港证新指数【答案】：B3.选举和罢免理事属于我国证券交易所（）的职权。

A.专门委员会

B.监席委员会

C.会员大会

D.理事会【答案】：C4.我国证券交易所章程的制定和修改,必须经（）批准。?

A.地方人民政府

B.全国人大

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D5.以下证券公司分支机构可以做的是（）。

A.经总部批准向客户融资融券

B.自行决定签约

C.自行决定开户

D.决定保证金的收取【答案】：A6.按照上海、深圳证券交易所的相关规定，席位代表了会员（证券公司）在证券交易所的权益，下列说法错误的是（）。

A.会员（证券公司）须拥有席位方可在证券交易所进行交易

B.会员（证券公司）应当至少取得并持有1个席位，但会员（证券公司）不得共有席位

C.会员（证券公司）取得的席位可以向其他会员转让，也可以退回证券交易所

D.未经证券交易所同意，会员（证券公司）不得将席位出租、质押，或将席位所属权益以其他任何方式转给他人【答案】：C7.非参与优先股票的优先权体现在（）上。

A.股息多少

B.分配顺序

C.获取收益

D.认购新股【答案】：B8.下列不属于境内上市外资股的特点的是（）。

A.记名股票

B.人民币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织【答案】：B9.证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.证券发行机构【答案】：C10.A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金【答案】：B11.合格境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查的条件。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：D12.违反《证券法》规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，处以罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上60万元以下

C.10万元以上100万元以下

D.50万元以上500万元以下【答案】：D13.按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（）。

A.1％

B.3％

C.5％

D.10％【答案】：C14.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。

A.50％

B.70％

C.80％

D.100％【答案】：D15.根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可以将投资者分为三类，其中不包括（）。

A.风险转移型

B.风险规避型

C.风险偏好型

D.风险中立型【答案】：A16.以下不属于金融市场的重要性的是（）

A.优化资源配置、

B.宏观调控

C.促进储蓄一投资转化

D.风险管理【答案】：D17.某一证券投资者融资买入1000只股票，每股买价为20元，并以每股50元的价格卖出，交付的保证金为50000元，那么买入的融资保证金比例（）

A.500%

B.250%

C.100%

D.50%【答案】：B18.（2020年真题）根据《公司法》，公司营业执照应当载明的事项包括（）

A.I、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.II、II【答案】：C19.反洗钱审计应当遵循（）原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。

A.完整性

B.独立性

C.谨慎性

D.时效性【答案】：B20.下列有关法律主体的说法，错误的是（）。

A.在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体

B.国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体

C.非营利性法人或非法人组织属于法律主体

D.在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体【答案】：A21.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。

A.50%

B.70%

C.80%

D.100%【答案】：D22.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗【答案】：C23.注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A24.（2020年真题）下列关于证券公司不得担任上市公司独立财务顾问情形的说法，正确的是（）

A.在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务

B.账务顾问与上市公司不存在资产委托管理关系

C.上市公司的董事会聘请的独立财务顾问，与收购人的财务顾问不存在担保关系接受其委托

D.上市公司选派代表担任财务顾问的监事【答案】：A25.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%【答案】：A26.下列关于证券公司从事客户资产管理业务应当符合的条件的说法中，错误的是()。

A.经中国证监会核定为综合类证券公司

B.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

C.净资本不低于人民币1亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指标的规定

D.中国证监会规定的其他条件【答案】：C27.上市公司应当在每一会计年度第三个月、第九个月结束后的（）内编制完成季度报告并披露。

A.两个月

B.四个月

C.三个月

D.一个月【答案】：D28.股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。

A.真实资本

B.债务资金

C.虚拟资本

D.应付账款【答案】：A29.如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（），风险在相同的VaR水平上更（）。

A.弱高

B.弱低

C.强高

D.强低【答案】：C30.基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（）亿元人民币。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：A31.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定夕卜，单只证券持有人累计不得超过（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200【答案】：D32.有限责任公司的成立时间为（）。

A.申请设立登记日期

B.营业执照签发日期

C.章程制定日期

D.足额缴纳出资额日期【答案】：B33.证券公司的董事、高级管理人员应当对（）合规报告签署确认意见

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度【答案】：D34.国债承销团成员于招标日后（）个工作日内缴纳发行款。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：A35.可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。?

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票【答案】：D36.证券公司全面风险管理要求对各类风险进行管理，其中，（）是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务，履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.声誉风险【答案】：A37.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。

A.10、2万元

B.6、8万元

C.20、4万元

D.3、4万元【答案】：B38.下列关于欧洲债券的说法中正确的是（）。

A.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家

B.欧洲债券票面使用的货币不包括特别提款权

C.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多

D.以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为国籍债券【答案】：A39.按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。

A.证券承销业务

B.证券保荐业务

C.证券自营业务

D.证券投资咨询业务【答案】：D40.（2020年真题）证券公司合规负责人由（）决定聘任、解聘。

A.股东大会

B.总经理

C.监事会

D.董事会【答案】：D41.选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（）等。

A.不动产信用控制

B.再贴现政策

C.常用借款便利

D.回购交易【答案】：A42.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司数据全生命周期管理机制的说法，正确的是（）。

A.I、III

B.II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、IV【答案】：B43.交易单位是指会员（证券公司）向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位，下列说法错误的是（）

A.每个会员（证券公司）只能向交易所申请设立一个交易单元

B.不同的会员（证券公司）不得使用同一交易单元

C.交易所通过交易单元对会员进行业务管理

D.证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行【答案】：A44.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.30%

B.20%

C.40%

D.10%【答案】：A45.下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）

A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动

B.国际信贷属于国际短期资金流动

C.国际间接投资属于国际短期资金流动

D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动【答案】：D46.K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（）

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：B47.按照市场功能的不同，资本市场可分为（）。

A.股票市场和发行市场

B.发行市场和交易市场

C.基金市场和交易市场

D.场外市场和发行市场【答案】：B48.依法设立的证券投资产品发生开户后（）个月内没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，相关当事人应于上述情形发生后（）个交易曰内办理证券账户注销手续；相关当事人未按要求注销该证券账户的，中国结算有权注销该账户或限制该账户的使用。

A.6；30

B.6；15

C.12；30

D.12；15【答案】：B49.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定进行投资者类别转化的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.1；1

B.2；2

C.3；3

D.3；1【答案】：C50.以下（）不是1981年后我国发行的其他类型国债的种类。

A.国家重点建设债券

B.财政债券

C.普通债券

D.保值债券【答案】：C51.在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）

A.调剂资金余缺

B.实施宏观调控

C.谋求高盈利

D.实行特定的产业政策【答案】：C52.根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，下列关于合规总监和合规部门建立信息隔离墙相关制度职责的说法，正确的有()

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV【答案】：A53.下列说法中，错误的是（）。

A.证券公司与其子公司之间应当建立合理必要的隔离墙制度

B.证券公司不得与他人合资、合作经营管理分支机构

C.证券公司与其子公司之间在经营存在竞争关系的同类业务时应当建立良好的风险隔离

D.证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保【答案】：C54.根据《关于证券从业人员登记管理有关事项的通知》，从业人员应当通过所在机构进行登记，机构应当自从业人员入职（含试用期）之日起（）个工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经本机构审核过的从业人员登记信息提交至协会进行登记。

A.5

B.7

C.10

D.12【答案】：B55.对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

A.7

B.10

C.20

D.30【答案】：C56.证券公司内部董事人数占董事人数1/5以上时，独立董事人数不得少于董事人数的（）。

A.1/5

B.1/4

C.1/2

D.1/3【答案】：B57.以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。

A.中小板

B.创业板

C.主板

D.新三板【答案】：D58.(2019年真题)另类子公司应当于每月结束后（）个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B59.如果偏离5％或以上的产品数超过所发行产品总数的（），金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。

A.3％

B.5％

C.7％

D.10％【答案】：B60.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法不正确的是（）。

A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价

C.已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理

D.公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形【答案】：B61.可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：A62.下面对理事会会议表述不正确的是（）。

A.理事会会议至少每季度召开一次

B.会议必须有2/3以上理事出席

C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效

D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告【答案】：C63.“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，以下（）不是应当了解的投资者的必要信息。

A.财务状况

B.投资目标

C.风险偏好及可承受的损失

D.自然人的家庭成员情况【答案】：D64.深圳证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的（）以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下（）。

A.600％；10％

B.900％；10％

C.900％；50％

D.600％；50％【答案】：B65.根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（）的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。

A.大于1

B.小于1

C.等于1

D.等于0【答案】：B66.在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（）进行。

A.净资产收益法

B.现金流量折现法

C.市盈率法

D.面值法【答案】：D67.证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（）所引起的久期的变化。

A.10%

B.0.10%

C.1%

D.0.01%【答案】：C68.非公开发行的公司债券仅限于在（）范围内转让

A.机构投资者

B.中小投资者

C.合格投资者

D.专业投资者【答案】：C69.自然人张某属于第二类专业投资者，则他的金融资产不低于（）万元，或者最近3年年均收入不低于（）万元。

A.200；20

B.300；30

C.500；50

D.1000；50【答案】：C70.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：D71.自然人赵某属于第二类专业投资者，则他一定具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

A.1；1

B.1；2

C.2；1

D.2；2【答案】：D72.证券公司承销未经核准擅自公开发行的证券的，依照《证券法》第一百九十条的规定处罚。证券公司承销证券有前款所述情形的，中国证监会可以采取（）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。

A.1224个月

B.1236个月

C.24个月内

D.2436个月【答案】：B73.下列属于全国股转系统业务主要规范性文件的有()

A.I、II、III、IV

B.III、IV

C.I、II

D.II、III、IV【答案】：D74.代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。

A.60%

B.65%

C.70%

D.75%【答案】：C75.按照《中国证券登记结算有限公司特殊机构及产品证券账户指南》，下列说法中错误的是（）。

A.“特殊机构”是指证券公司、基金管理公司及其子公司、保险公司、信托公司、银行及外国战略投资者等特殊市场参与主体

B.“产品”中包括合格境外机构投资者（QFII）依法设立的证券投资产品

C.特殊机构及产品证券账户可由申请主体到中国结算北京、上海或深圳公司任意一地临柜提交申请，也可以通过中国结算证券账户在线业务平台提交账户开立申请，不得由证券公司等开户代理机构代为办理

D.“产品”证券账户的开立、变更、注销等业务，无论是否有资产托管人，都应当由资产管理人办理【答案】：D76.证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（）沟通，履行创新业务的报备（）程序。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：B77.下列关于基金的募集与认购的说法错误的是（）。

A.基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤

B.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败

C.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月

D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售【答案】：C78.违反《证券投资基金法》规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：B79.按照《期货交易管理条例》的规定，目前中国境内的期货交易所中，哪一家交易所是我国第一家商品期货交易所（）。

A.上海期货交易所

B.大连商品交易所

C.郑州商品交易所

D.中国金融期货交易所【答案】：C80.非公开募集基金的投资范围，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、（），以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

A.艺术品

B.贷款

C.房地产

D.基金份额【答案】：D81.下列关于有限责任公司表决权的说法，错误的是()

A.监事会决议应当经三分之二以上监事通过

B.董事会决议的表决，实行一人一票

C.股东会会议作出修改公司章程的决议必须经代表三分之二以上表决权的股东通过

D.股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，公司章程另有规定的除外【答案】：A82.以下哪项是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障（）。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险控制

D.风险报告【答案】：B83.证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。

A.金融机构

B.证券发行人

C.商业银行

D.投资银行【答案】：B84.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（）与（）。

A.市场风险合规风险

B.外部风险内部风险

C.系统风险非系统风险

D.市场风险政策风险【答案】：B85.根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（）

A.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴

B.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益

C.风险管理是现代金融机构的核心竞争力

D.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段【答案】：D86.衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）。?

A.周转率

B.杠杆比率

C.销售利润率

D.净资产收益率【答案】：B87.公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（）。

A.依法承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任

B.依法承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任

C.不必承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任

D.不必承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任【答案】：B88.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（）。

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B.金融的健康发展可以促进经济增长

C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节【答案】：C89.下列关于分公司的说法中，错误的是（）。

A.业务、资金、人事等各方面受总公司管辖和控制

B.不具有法人资格

C.可以在总公司的授权范围内进行经营活动

D.承担法律后果【答案】：D90.沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）万元的个人投资者。

A.人民币20

B.人民币50

C.人民币80

D.人民币100【答案】：B91.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200【答案】：D92.（）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。

A.发起人

B.受托人

C.承销商

D.服务机构【答案】：A93.关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）

A.退市制度自由化

B.发行定价市场化

C.上市标准多元化

D.发行审核注册制【答案】：A94.在证券经纪业务营销的过程中，证券公司及其营销人员（）。

A.始终坚持以降低风险为导向

B.可以提供交易通道服务、有形服务和信息咨询服务

C.无须承担对投资者进行风险教育的义务

D.只能通过内部人员进行直接营销【答案】：B95.企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。

A.历史价值

B.公允价值

C.市场价值

D.账面价值【答案】：B96.关于债券和股票相同点的说法错误的是()。

A.都属于有价证券

B.权利相同

C.都是筹措资金的手段

D.两者的收益率相互影响【答案】：B97.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.3

C.5

D.10【答案】：B98.中央政府发行债券被视为（）。

A.高风险债券

B.低风险债券

C.无风险债券

D.一般风险债券【答案】：C99.下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（）。

A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入

B.证券公司可以充当权利义务主体

C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现

D.证券市场融资是一种间接融资【答案】：A100.收购行为完成后，收购人应当在（）日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。?

A.7

B.10

C.15

D.30【答案】：C101.期权交易实际上是一种权利的()有偿让渡。

A.单方面

B.多方面

C.双方面

D.互相【答案】：A102.在科创板创新交易机制中，下列关于科创板股票涨跌幅限制的说法，正确的是（）。

A.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制

B.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市首日不设涨跌幅限制

C.科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市首日不设涨跌幅限制

D.科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制【答案】：A103.保荐机构应当指定（）名保荐代表人负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员的有效分工合作。此外，还可以指定1名项目协办人。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B104.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备最近（）年未因违法执业行为受到行政处罚。

A.5

B.3

C.2

D.1【答案】：C105.优先股的“优先”体现在（）。

A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人

B.比相同份额普通股附加有更多的决策权

C.股息优先于普通股股息派发

D.优先提名和任命公司高级管理人员【答案】：C106.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解的内容不包括（）。

A.客户财产与收入状况

B.客户的家庭情况

C.证券投资经验

D.投资需求与风险偏好【答案】：B107.以下（）不是国务院证券监督管理机构。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立的证券监管局

D.中国证券业协会【答案】：D108.股票是一种资本证券，它属于（）。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本【答案】：C109.根据《关于证券从业人员登记管理有关事项的通知》，从业人员应当通过所在机构进行登记，机构应当自从业人员入职（含试用期）之日起（）工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经本机构审核过的从业人员登记信息提交至协会进行登记。

A.5个

B.7个

C.10个

D.12个【答案】：B110.根据《中华人民共和国合伙企业法》规定，下列关于设立合伙企业应具备的条件的说法，正确的是（）。

A.有书面或口头合伙协议

B.有2个以上合伙人

C.由过半数以上合伙人协商一致

D.有合伙人认缴且实际缴付的出资【答案】：B111.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员以及基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以（）罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：D112.（2020年真题）上市公司申请发行新股时，股东大会应就（）做出决议

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、IV【答案】：B113.交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权【答案】：C114.以下不是信用衍生产品交易特征的是（）。

A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资

B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让

C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定

D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理【答案】：A115.挂牌前（）个月以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。

A.6

B.9

C.12

D.18【答案】：C116.融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。

A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数卖出价格）100%

B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）100%

C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量证券市价）100%

D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量收盘价）100%【答案】：B117.下列关于债券评级的说法中错误的是（）。

A.信用评级，是为投资者购买债券和证券市场债券的流通转让活动提供信息服务

B.评级标准或者工作程序有调整的，不需要披露

C.对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序

D.是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级【答案】：B118.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，权益类产品的分级比例不得超过（）。

A.1:1

B.2:1

C.3:1

D.4:1【答案】：A119.证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%【答案】：B120.一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（）。

A.消费者信用控制

B.存款准备金制度

C.再贴现政策

D.公开市场业务【答案】：A121.下列对于公司章程的描述，错误的是（）。

A.公司章程是一种自治性规则

B.公司章程是公司治理的重要依据

C.公司章程仅对普通员工有效，对公司股东、董事、高级管理人员没有约束力

D.公司章程是公司成立的必要条件【答案】：C122.债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。

A.真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

B.名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

C.名义无风险收益率+预期通货膨胀率

D.真实无风险收益率+风险溢价【答案】：A123.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

A.20

B.30

C.60

D.90【答案】：C124.下列关于凭证式国债的承销程序说法错误的是（）。

A.凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券

B.凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销

C.财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格

D.财政部一般委托国家开发银行分配承销数额【答案】：D125.下列属于境外上市外资股的特点的是（）。

A.无记名股票

B.人民币认购买卖

C.外币标明股票面值

D.公司支付股利时以人民币计价【答案】：D126.资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（）。

A.特殊性

B.多层次性

C.多样性

D.多元性【答案】：B127.（）是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

A.集中交易制度

B.限仓制度

C.大户报告制度

D.保证金制度【答案】：B128.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D129.未经批准,擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的,由（）予以取缔。

A.证券交易所

B.证券监督管理机构

C.工商管理机关

D.公安机关【答案】：B130.金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（）。

A.可控制的

B.可管理的

C.不确定的

D.可预测的【答案】：C131.下列关于地方政府债券的发行与承销说法错误的是（）。

A.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式

B.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，招标标的为价格

C.各中标承销团成员按面值承销

D.投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位【答案】：B132.下列关于证券经纪业务的说法，错误的是（）。

A.证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动

B.证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

C.证券经纪商接受客户委托，可以根据自己的判断来进行证券买卖

D.证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系【答案】：C133.（）年7月，深圳证券交易所正式开业。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991【答案】：D134.根据《证券投资基金法》，擅自变更持有5％以上股权的股东、实际控制人或者其他重大事项的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处（）罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.5万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：A135.所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.债务市场

D.权益市场【答案】：A136.证券公司设立行使证券公司经营管理职权的机构，其成员可以是（）。

A.财务负责人

B.董事

C.监事

D.实际控制人【答案】：A137.若期货交易保证金为合约金额的（），则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的20倍。

A.5％

B.10％

C.20％

D.50％【答案】：A138.下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短

B.发行效率高

C.交易手续烦琐

D.成本低【答案】：C139.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.10%【答案】：D140.（）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。

A.客户信用资金台账

B.客户信用资金账户

C.客户信用证券台账

D.客户信用证券账户【答案】：A141.（2020年真题）下列关于资产管理计划应当终止的情形，正确的有（）I发生资产管理合同约定的应当终止的情形

A.I、III、IV

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV【答案】：A142.申请从事证券投资咨询业务应具备的条件中，错误的是（）。

A.已取得证券从业资格

B.具有高中以上学历

C.具有从事证券业务2年以上的经历

D.具有中华人民共和国国籍【答案】：B143.基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。

A.商业银行

B.中国人民银行

C.原中国银监会

D.原中国保监会【答案】：B144.资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，要求最近（）年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C145.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.5个月【答案】：C146.基金管理人与托管人之间的关系是()。

A.委托与受托的关系

B.相互制衡的关系

C.监督与被监督的关系

D.管理与被管理的关系【答案】：B147.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，A证券公司设立合规部门，作为合规负责人王某领导的办事机构承担合规管理职责。以下关于合规部门的说法中错误的是（）。

A.合规部门对王某负责

B.合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责

C.证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进行区分

D.合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5％，且不得少于3人【答案】：D148.关于办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构，以下说法错误的是（）。

A.机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持基金管理人利益优先原则

B.任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务

C.应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定

D.未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务【答案】：A149.债务融资工具在（）登记、托管、结算。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：D150.根据（），委托指令可分为买进委托和卖出委托。

A.委托订单的数量

B.委托价格限制

C.买卖证券的方向

D.委托时效限制【答案】：C151.外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（）。

A.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位

B.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

C.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所

D.中国外汇市场目前初步形成了以北京、上海外汇交易所为主导的市场【答案】：B152.根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，证券公司工作人员不应同时履行可能导致利益冲突的职责，业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的（）兼任职务。

A.子公司

B.关联公司

C.母公司

D.控股公司【答案】：A153.（2020年真题）根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，下列关于保荐机构及保荐代表人开展业务的说法，正确的有（）。

A.II、III

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV【答案】：D154.按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司有以下（）情形时，独立董事人数不得少于董事人数的1／4。

A.内部董事人数占董事人数的1／6

B.证券公司有连任6年以上的独立董事

C.总经理和财务总监由同一人担任

D.董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任【答案】：D155.证券金融公司可根据借入人资信情况和转融通担保证券、资金明细账户的资产情况，按照一定的综合比例，确定对借入人开展科创板转融券业务应收取的保证金。应收取的保证金比例可低于（），其中货币资金占收取保证金的比例不得低于（）。

A.20％；15％

B.25％；20％

C.30％；15％

D.30％；20％【答案】：A156.可交换债券交换为每股股份的价格应当不低于募集说明书公告日前30个交易日上市公司股票交易价格平均值的（）。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】：D157.欧盟金融工具市场指令主要从（）的角度，要求金融机构必须对客户的金融工具交易经验与知识进行评估

A.投资者合规性

B.销售适当性

C.产品合规性

D.收益稳定性【答案】：B158.证券投资基金的资金主要投向（）。

A.实业

B.邮票

C.有价证券

D.珠宝【答案】：C159.（2016年真题）以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响期货交易价格的，情节特别严重的，对其可采取的刑事处罚措施是（）。

A.处以3年的管制

B.处以6个月的拘役

C.处以8年的有期徒刑

D.处无期徒刑【答案】：C160.以下（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：B161.国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的（）%，国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的（）%

A.35，25

B.30，20

C.40，35

D.35，30【答案】：A162.下列关于佣金管理的表述错误的是（）。

A.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异

B.证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由证券交易所统一规定

C.证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法

D.证券公司应当公示对应类别的投资者具体证券交易佣金收取标准，证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致【答案】：B163.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）。

A.2000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元【答案】：D164.下列关于私募基金子公司说法错误的是（）。

A.私募基金子公司下设的基金管理机构只能管理与本机构设立目的一致的私募股权基金，各下设基金管理机构的业务范围应当清晰明确，不得交叉重复

B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构禁止以现金管理为目的管理闲置资金

C.私募基金子公司不得以自有资金投资于除本机构设立的私募基金、依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资及公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的

D.私募基金子公司不得在下设的基金管理机构等特殊目的的机构之外设立其他机构【答案】：B165.关于发布证券研究报告业务的基本原则，下列说法不正确的是（）。

A.经营机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行人、上市公司、基金管理公司等利益相关者的干涉和影响

B.经营机构制作证券研究报告可以对证券估值、投资评级作出一定形式的保证

C.经营机构不得将证券研究报告的内容或者观点，优先提供给公司内部部门、人员或者特定对象

D.经营机构应当基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论【答案】：B166.做市商通过（）向市场提供流动性服务。

A.发布买卖双向报价

B.发布唯一报价

C.发布证券交易的卖价

D.发布证券交易的买价【答案】：A167.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。

A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

D.凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】：C168.证券公司应在金融衍生品出事交易确认书签订后（）个工作日内报送初始交易备案明细表等材料。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B169.关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法正确的是（）。

A.证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务

B.证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务，以竞争的形式促进双方发展

C.证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定

D.证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行【答案】：C170.客户维持担保比例不得低于最低维持担保比例，否则须追加担保物。该最低维持担保比例为（）。

A.100%

B.110%

C.120%

D.证券公司与客户约定【答案】：D171.下列不属于证券交易内幕信息的知情人的是()。

A.发行人的监事

B.持有公司3%股份的股东

C.保荐人

D.公司的实际控制人【答案】：B172.债券现券买卖是()

A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易【答案】：A173.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策()

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制【答案】：A174.公司合并的，应依法通知债权人。债权人在收到通知之日起（）内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。

A.10日

B.45日

C.15日

D.30日【答案】：D175.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。

A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元

B.净资产不低于1000万元的单位

C.金融资产不低于200万元的个人

D.最近2年年均收入不低于50万元的个人【答案】：B176.商业银行发行次级债务，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年【答案】：D177.股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（）。

A.保荐制

B.注册制

C.核准制

D.审批制【答案】：B178.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（）个月内不得转让。

A.6

B.12

C.18

D.24【答案】：C179.个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：B180.A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（）。

A.0.5

B.1

C.2

D.4【答案】：C181.我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（）。

A.我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场

B.我国的金融监管能力和监管水平在不断提升

C.在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施

D.采取了一系列保护投资者的举措【答案】：C182.基金信息披露义务人不包括（）。

A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：B183.以下（）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。但主要业务在中国内地或者大