2026年基金从业资格证综合提升测试卷【考试直接用】附答案详解

2026年基金从业资格证综合提升测试卷【考试直接用】附答案详解1.某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。

A.有效沟通

B.专业规范

C.客户至上

D.安全第一【答案】：D2.基金销售人员基金行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。

A.稳重大方

B.热情诚恳

C.统一着装

D.语言和行为举止文明礼貌【答案】：C3.关于私募基金，以下表述错误的是（）

A.—些私募基金通过投资公募基金公司产品实现一些特殊的策略，如ETF套利等

B.私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者

C.私募基金所受的法律约束较少，投资渠道、投资策略都会更为多样化

D.私募基金的投资产品面向不超过250人的特定投资者发行【答案】：D4.（2019年真题）投资后管理关系到投资项目的发展和退出方案的实现，良好的投资后管理将会从主动层面减少或消除（），实现投资的保值增值。

A.已经发生的投资风险

B.已经形成的投资损失

C.潜在的投资风险

D.无法识别的投资风险【答案】：C5.基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）。

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.为客户提供风险评估及投资建议

C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象【答案】：B6.对于发展较为成熟的被投资企业，投资机构提供增值服务的内容往往侧重于（）。

A.业务开拓

B.规范管理

C.后续再融资

D.资源导入【答案】：D7.下列关于母基金主要业务的说法中，错误的是（）。

A.一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者

B.二级投资是指母基金在股权投资基金募集设立完成后，对存续基金或其投资组合公司进行投资

C.直接投资是母基金的本源业务

D.直接投资是指母基金直接进行股权投资【答案】：C8.（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.公司督察长；独立董事

B.公司督察长；内部监察稽核部门

C.独立董事；内部监察稽核部门

D.理事长；内部监察稽核部门【答案】：B9.境外直接上市企业的财务状况较为严格的要求，过去一年税后利润不少于（）万元人民币，并有增长潜力。

A.2000

B.4000

C.6000

D.8000【答案】：C10.关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售

B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权

C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法

D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】：B11.基金运行期间，信息披露义务人应在（）向投资者披露主要财务指标等信息。

A.每季度结束之日起10个工作日内

B.每季度结束之日起20个工作日内

C.每年度结束之日起3个月内

D.每季度结束之日起6个月内【答案】：A12.某基金管理公司实施内部控制，以下做法符合内部控制目标的是（）。

A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时

B.制度防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施

C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度

D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】：B13.(2016年)以下关于监事会的说法错误的是（）。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】：A14.创业投资基金通常是被投资企业的小股东，因此（）用得较多。

A.保护性条款

B.反摊薄条款

C.董事会席位条款

D.第一拒绝权条款【答案】：A15.下列关于基金风险的说法中，错误的是（）。

A.混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险

B.对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量

C.保本基金不能投资于股票

D.QDII基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等【答案】：C16.以下关于按单一项目收益分配的说法，正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ【答案】：C17.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.20

B.30

C.35

D.60【答案】：B18.天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的（）尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。

A.60%

B.90%

C.50%

D.70%【答案】：D19.A公司原始股东持有公司77%的股权，B股权投资基金持有公司23%的股权，现X公司拟受让A公司原始股东持的45%股权，根据B股权投资基金和原始股东的约定，B股权投资基金有权转让10.35%的股权，原始股东仅能转让34.65%的股权，该交易涉及的投资条款是（）

A.估值条款

B.保护性条款

C.拖售权条款

D.随售权条款【答案】：D20.以下指标中，可以反映股票基金风险的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ【答案】：C21.关于拖售权条款，以下表述错误的是（）。

A.拖售权行使时的交易价格通常由股权投资基金和收购方进行协商

B.拖售权条款仅保障主动参与被投企业管理经营的股权投资基金的收益

C.通常情况下，被投企业会对拖售权的行使设置一定条件

D.拖售权条款有助于股权投资基金在被投企业并购退出机会出现时掌握一定主动性【答案】：B22.合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的（）。

A.风险识别能力和综合财务能力

B.综合财务能力和风险偏好

C.风险偏好和风险承担能力

D.风险识别能力和风险承担能力【答案】：D23.某目标企业的其他股东在对外出售股权时，作为老股东的股权投资人在同等条件下可以优先于其他投资人购买。这是投资协议中（）的规定

A.他性条款

B.董事会席位条款

C.随售权条款

D.第一拒绝权条款【答案】：D24.某2年期债券面值100元，票面利率为5%，每年付息，现在的市场收益率为6%，市场价格98.17元，则其麦考利久期是（）。

A.1.95年

B.2.05年

C.1年

D.2年【答案】：A25.基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D26.关于股权投资基金风险揭示书提示的风险，属于特殊风险的是()

A.基金未托管风险

B.基金运营风险

C.税收风险

D.资金损失的风险【答案】：A27.下列关于股权投资基金相关部门在各自职责范围内行使对股权投资基金的管理职权的描述错误的是（）。

A.工商行政管理部门承担公司型和合伙型股权投资基金的工商登记职责

B.财政部和国家发展改革委负责政府投资基金的管理和规范工作

C.商务部和国家外汇管理局负责股权投资基金相关的税收政策管理

D.公安机关、人民检察院、人民法院在打击利用股权投资基金的名义进行非法集资活动方面发挥重要作用【答案】：C28.（2017年真题）ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。

A.每日收盘后15分钟

B.每日收盘前15分钟

C.每日开市后

D.每日开市前【答案】：D29.（）是公司的最高投资决策机构。

A.研究发展部

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.基金投资部【答案】：B30.企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。

A.事项识别

B.内部环境

C.目标设定

D.风险评估【答案】：B31.以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

D.以上说法都对【答案】：D32.（）通常是投资框架协议中的条款，它要求目标公司现任股东及其任何任职职员、董事、财务顾问、经纪人或代表公司行事的人在约定的排他期内不得与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。

A.排他性条款

B.竞业禁止条款

C.随售权

D.反摊薄条款【答案】：A33.关于创业投资基金的特点，以下表述正确的是（）

A.投资存量股权，通常采取参股性质

B.投资存量股权，通常采取控股性质

C.投资增量股权，通常采取参股性质

D.投资增量股权，通常采取控股性质【答案】：C34.下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。

A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】：D35.（2021年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。

A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任

B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人

D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】：C36.公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D37.投资者在考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是（）。

A.I曲线

B.U曲线

C.J曲线

D.L曲线【答案】：C38.（）是老股东常用的方式，双方通过约定价格、数量和约定号，统一提交到股转中心，完成交易。

A.点击成交

B.收盘自动匹配成交

C.互报成交确认申报

D.定价委托【答案】：C39.以下选项中，能体现尽职调查价值发现、风险发现和投资决策辅助作用的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D40.(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】：A41.（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（）。

A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人

B.因违法行为被期货公司开除的人

C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的

D.因违法行为被吊销执业证书的律师【答案】：C42.基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A.规范性

B.易解性

C.易得性

D.真实性【答案】：C43.（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。

A.汇率

B.利率

C.GDP

D.预算【答案】：A44.下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。

A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高

B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高

C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高

D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升【答案】：A45.股票可以依法自由的进行交易，体现了股票（）的特征。

A.参与性

B.流动性

C.收益性

D.交易性【答案】：B46.杠杆收购的收购资金的来源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B47.社会责任投资（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素投资理念。

A.环境责任公司治理

B.发展社会公司治理

C.环境社会公司治理

D.发展责任公司治理【答案】：C48.投资机构可以协助被投资企业建立规范的财务管理体系，这一体系的基本准则不包括()。

A.降低成本

B.风险管理

C.全面预算

D.规范管理【答案】：A49.（2017年真题）股权投资基金选择上市转让退出，从券商进场确定股改基准日算起，完成首次公开发行股票并上市一般需要（）甚至更长时间。

A.1年

B.3年

C.2年

D.5年【答案】：C50.以下授权控制说法错误的是（）。

A.股权投资基金管理人可全权授予经营层

B.股权投资基金管理人应当建立健全授权标准和程序

C.贯穿于股权投资基金管理人资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节的始终

D.股权投资基金管理人应当确保授权制度的贯彻执行【答案】：A51.在向投资者推介私募基金之前，募集机构对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，评估结果有效期最长不得超过（）年。

A.2

B.1

C.3

D.5【答案】：C52.股权投资基金管理人具体的工作内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D53.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12【答案】：C54.（2020年真题）小李为合格投资人，同时受到A基金销售机构和B投资顾问机构的募集说明书，原来两家机构同时受M基金管理人委托募集一只股权投资基金。小李在募集说明书中看到，两家机构将分别独立承担因募集行为产生的全部责任，M基金管理人不对募集行为承担任何责任。关于M基金管理人的行为，表述正确的是（）。

A.M基金管理人可以委托A基金销售机构进行基金募集，但不能豁免承担相关责任

B.M基金管理人可以同时委托A基金销售机构和B投资顾问机构进行基金募集，且因有约定可豁免承担相关责任

C.M基金管理人可以同时委托A基金销售机构和B投资顾问机构进行基金募集，但不能豁免承担相关责任

D.M基金管理人可以委托A基金销售机构进行基金募集，且因有约定可豁免承担相关责任【答案】：A55.关于期货交割，以下表述正确的是（）。

A.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割

B.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易

C.股票指数期货通常采用实物交割

D.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓【答案】：D56.某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（）。

A.溢价，溢价率约为12.0%

B.折价，折价率约为13.6%

C.折价，折价率约为12.0%

D.溢价，溢价率约为13.6%【答案】：D57.公司型基金分配时为（）。

A.先税后分

B.先分后税

C.通过契约约定

D.以上都可以【答案】：A58.夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。

A.相对收益

B.超额收益

C.绝对收益

D.部分收益【答案】：B59.避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（）

A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高

B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率

C.常见的保本比例为70％～l00％

D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。【答案】：C60.(2017年)关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范的基本要求，下列描述正确的是（）。

A.只要通过基金从业人员资格考试，即可执业

B.基金从业人员取得执业证书，说明其已经充分掌握了所有的专业知识

C.基金从业人员的注册监管，可以保证其执业活动处于监管机构的监督之下

D.进行从业人员的持续学习，就是指对新增、修订的法律法规的学习【答案】：C61.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会【答案】：C62.号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险防范教育【答案】：C63.关于我国私募股权投资基金发展及监管的主要阶段与年代对应错误的是（）。

A.探索与起步阶段（1985～2004年）

B.快速发展阶段（2005～2012年）

C.发展完成阶段（2013年至今）

D.统一监管下的制度化发展阶段（2013年至今）【答案】：C64.（2017年真题）下列关于相对估值法的说法中，正确的是（）。

A.市盈率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构

B.市销率倍数法可以反映成本的影响

C.银行业的估值通常会用市销率倍数法

D.对于折旧摊销影响比较大的企业（如重资产企业），比较适合用企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法【答案】：D65.关于并购基金，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：B66.关于风险投资，以下表述正确的是()

A.风险投资被认为是私募当中处于低风险领域的投资

B.风险投资通过资本的退出，从股权增值中获取高回报

C.风险投资的主要收益来自企业本身的分红

D.风险资本的主要目的是为了取得对企业的长久控制权【答案】：B67.（2016年真题）基金募集期限届满．封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.100

B.150

C.200

D.300【答案】：C68.股权投资基金进行清算的原因是（）。

A.投资项目被上市公司并购

B.投资项目从新三板摘牌

C.投资项目投资失败退出

D.投资项目撤销IPO计划【答案】：C69.(2017年)股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证券监督管理委员会及其派出机构可对其采取（）措施。

A.行政监管

B.自律

C.司法

D.党纪处分【答案】：A70.对于公司型基金，以有限责任公司形式设立的，股东人数应在（）

A.50人以下

B.100人以下

C.150人以下

D.200人以下【答案】：A71.（2017年真题）关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（）。

A.有利于投资人获取良好的投资收益

B.有利于维护证券市场的正常秩序

C.有利于防止信息误导投资者造成投资损失

D.有利于保护公众投资者的合法权益【答案】：A72.基金利润中，其他收入不包括（）。

A.赎回费扣除基本手续费后的余额

B.手续费返还、ETF替代损益

C.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项

D.管理人报酬【答案】：D73.ETF基金最大的特色是（）。

A.指数型基金

B.被动操作

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.实物申购、赎回机制【答案】：D74.（2020年真题）有限合伙型基金的治理结构特点中,有关普通合伙人的表述错误的是（）。

A.普通合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任

B.普通合伙人作出合伙企业投资与资产处置的最终决策

C.仅有普通合伙人可以掌握合伙企业事务执行权

D.普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人【答案】：C75.QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（）的份额净值和份额累计净值。

A.每个自然日

B.每周最后一日

C.每月最后一日

D.每个开放日【答案】：D76.按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.I、II、II、IV

B.I、II、IV

C.I、II

D.I、II、III【答案】：B77.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。

A.回购交易

B.套利交易

C.赎回交易

D.差别交易【答案】：B78.下列关于管理人内部控制的主要控制活动要求的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D79.关于增值服务的价值，表述错误的是（）。

A.增值服务属于投资机构投资后管理的重要组成部分，贯穿于投资后管理的整个环节

B.对于处在不同成长阶段的被投资企业，投资机构对其在投资后管理中参与的程度和侧重点有所不同

C.投资机构提供增值服务的目的主要是完善公司治理结构以满足公司上市要求

D.投资机构提供增值服务，一方面可以协助被投资企业更好的发展，另一方面也可以有效降低投资风险【答案】：C80.关于信托(契约)型股权投资基金的份额转让，表述错误的是()

A.基金份额持有人转让份额的，份额受让人必须是合格投资者

B.基金份额持有人享有依法转让基金份额的权利

C.份额转让完成后，信托(契约)型股权基金的合格投资者人数不得超过200人

D.若基金份额持有人转让份额，一般须经其他基金份额持有人过半数通过【答案】：D81.我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，无论买入或者卖出，股票（含A、B股票）在一个交易日内交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅不得超过（）。

A.5％

B.8％

C.9％

D.10％【答案】：D82.董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D83.非交易过户不包括（）

A.继承

B.转换

C.司法强制执行

D.捐赠【答案】：B84.基金管理人的职责不包括（）。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管【答案】：D85.下列关于基金份额发售的说法，错误的是（）。

A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理

B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件

C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户

D.募集期限一般不得超过6个月【答案】：D86.对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入估值法的是（）

A.某高速公路运营企业

B.某早期人工智能企业

C.某上市股份制银行

D.某濒临破产家电企业【答案】：A87.以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）

A.综合考虑风险和收益

B.基金管理规模

C.时间区间

D.基金的价格【答案】：D88.下列关于基金公司的风险控制，说法错误的是（）。

A.基金公司通过公司内部的风险控制委员会及监察稽核部门对投资交易过程中的合规性风险进行控制

B.基金公司建立完整的合规风险控制体系管理制度，提高投资管理人员的合规意识

C.研究部将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会

D.各部门对投资组合的交易情况进行监控，以防范投资组合风险【答案】：C89.一个完整的股权投资基金投资流程通常包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ、Ⅵ【答案】：D90.（2020年真题）关于投资机构为被投资企业提供的增值服务，以下表述错误的是（）

A.为被投资企业引荐其他投资机构甚至商业银行

B.为被投资企业提供战略、组织、财务、人力资源、市场营销等方面的咨询建议

C.帮助被投资企业进行一系列的上市/挂牌前的准备，引入各类中介机构开展上市/挂牌辅导工作，协助被投资企业上市

D.评估投资机构不同退出路径的收益，设计退出方案【答案】：D91.我国证券市场发展的先后顺序为（）。

A.柜台市场>交易所市场>银行间市场

B.交易所市场>银行间市场>柜台市场

C.柜台市场>银行间市场>交易所市场

D.交易所市场>柜台市场>银行间市场【答案】：A92.可以体现基金盈利的指标为（）

A.期末基金资产

B.期末基金份额净值

C.期初基金资产

D.期末基金份额能力和分红能力【答案】：B93.下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。

A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具

B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节

C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等

D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值【答案】：C94.以下不属于风险敏感度指标的是（）。

A.特雷诺比率

B.久期

C.凸性

D.β系数【答案】：A95.（）投资于已经具备成型的商业模型、稳定的顾客群和正现金流的公司。

A.风险投资战略

B.成长权益战略

C.并购投资战略

D.危机投资战略【答案】：B96.某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（—年按365天计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1【答案】：D97.标的证券除权、除息的，权证的行权价格、行权比例公式不正确的是（）。

A.标的证券除权，新行权价格=原行权价格标的证券除权日参考价/除权前一日标的证券收盘价

B.标的证券除权，新行权比例=原行权比例除权前一日标的证券收盘价/标的证券除权日参考价

C.标的证券除息，新行权价格=原行权价格标的证券除息日参考价/除息前一日标的证券收盘价

D.标的证券除息，新行权比例=原行权比例除息前一日标的证券收盘价/标的证券除息日参考价【答案】：D98.下列不属于最常用的VaR估算方法的是（）。

A.参数法

B.久期分析法

C.历史模拟法

D.蒙特卡洛模拟法【答案】：B99.投资管理人可以根据压力测试的结果采取措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D100.总收益倍数是截至某特定时点，投资者已从基金获得的分配金额加上资产净值与投资者（）的比率。

A.已向基金缴款金额总和

B.应向基金缴款金颤总和

C.应向基金缴款金额总和-基金资产净值

D.已向基金缴纳金额总和-基金资产净值【答案】：A101.（2016年真题）下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。

A.证券投资基金业协会

B.证监会及其派出机构

C.基金托管人

D.证券交易所【答案】：C102.企业的经营管理风险是个复杂的系统工程，面临各种不同的风险，以下属于企业内部的风险的是（）

A.自然风险

B.经济风险

C.财务风险

D.政治风险【答案】：C103.()就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育

B.投资决策教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育【答案】：B104.下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。

A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10％时为赎回

B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理

C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告

D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请【答案】：A105.关于银行间债券市场结算类型，以下表述错误的是（）。

A.结算机构可以在净额结算中担当中央对手方

B.做市商需对全额结算的完成提供担保

C.净额结算适用于交易所撮合交易模式和做市商机制发达的场外市场

D.全额结算适用于高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场【答案】：B106.按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。

A.法律形式

B.运作方式

C.资金募集方式

D.投资对象【答案】：A107.基金税负是（）和（）在选择基金组织形式时的重要考量因素之一。

A.基金投资人；基金法人

B.基金投资人；基金管理人

C.基金管理人，基金经理

D.基金股东，基金经理【答案】：B108.某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）。

A.证券交易所

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.中国证券登记结算公司【答案】：D109.远期利率和即期利率的区别在于（）

A.付息频率不同

B.计息日起点不同

C.计息方式不同

D.计息期限不同【答案】：B110.下列不属于期货市场交易制度的是（）

A.信息披露制度

B.对冲平仓制度

C.保证金制度

D.盯市制度【答案】：A111.合伙型股权投资基金解散的原因有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D112.关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）

A.与货币市场的联动性不强

B.采用非实物交割，回购利率较高

C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高

D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】：D113.下列机构中,不符合股权投资基金管理人的组织形式规范的是（）

A.创业投资管理股份有限

B.股权投资管理有限

C.资产管理合伙企业

D.个人独资企业【答案】：D114.关于战略资产配置和战术资产配置，以下表述错误的是（）.

A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所作的长期资产配比，战术资产配置时根据各特定资产类别的短期表现来调整其权重配置

B.进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生变化

C.进行战术资产配置时，需要重新预测不同资产类别的预期收益情况

D.战术资产配置关注市场的短期波动【答案】：B115.常用的企业估值方法不包括(

A.折现现金流估值法

B.相对估值法

C.损益法

D.清算价值法【答案】：C116.对于合伙型基金，除法律另有规定的特殊情形外，有限合伙企业应由（）合伙人设立，且有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。

A.2个以上20个以下

B.2个以上50个以下

C.5个以上20个以下

D.5个以上50个以下【答案】：B117.（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。

A.半

B.1

C.2

D.3【答案】：D118.关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。

A.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心

B.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则

C.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施

D.各个行业普通应用的一项监管原则【答案】：A119.按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ【答案】：B120.下列关于公司型基金的说法中，错误的是（）。

A.公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司两种形式

B.投资者按照各自的出资比例来分配投票权

C.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

D.公司型基金只能由公司法人实体自行进行管理【答案】：D121.()指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权【答案】：B122.开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第()位的费用。

A.3

B.5

C.4

D.1【答案】：C123.下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为3年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人【答案】：B124.(2016年)（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

A.系列基金

B.ETF

C.避险策略基金

D.LOF【答案】：D125.下列对信息披露控制描述错误的一项是（）。

A.信息披露是基金管理人必须履行的—项义务。

B.加强基金管理人信息披露的控制

C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。

D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。【答案】：C126.关于相关系数，以下说法正确的是（）。

A.当两个证券收益率的相关系数为-1时，我们称这两者不相关

B.相关系数总处于0到+1之间

C.相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性

D.相关系数的大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱【答案】：C127.某基金的年化收益率为35%，年化标准差为28%，在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的概率下，会落在（）。

A.28%~-28%

B.28%~-35%

C.63%~7%

D.70%~35%【答案】：C128.合规风险的主要种类不包括（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.操作合规性风险【答案】：D129.某股权投资基金的基金合同约定，单个投资项目退出后的分配顺序为：(1)按投资者出资比例返还投资本金。(2)按照每年8％的门槛收益率向投资者分配优先回报。(3)管理人按照投资者已获优先回报的25％获得追加分配。(4)按照投资者80％、管理人20％的比例分配剩余利润。若该基金的资金全部来自投资者，且不考虑所有税收和基金费用。

A.2144万元和36万元

B.2180万元和0

C.2176万元和4万元

D.2160万元和20万元【答案】：D130.中国证监会规定，拟公开发行股票的股份有限公司在_________，均须由__________进行辅导。（）

A.企业改制的同时；律师事务所

B.向中国证监会提出股票发行申请前；具有主承销资格的证券公司

C.完成申报流程之后；会计师事务所

D.证监会通过初审后；第三方服务机构【答案】：B131.（）是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约【答案】：B132.(2017年)基金业协会进行的调解具有（）。

A.行政性

B.司法性

C.民间性

D.权威性【答案】：C133.（），中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.2003年1月1日

B.2005年6月1日

C.2007年6月18日

D.2008年12月18日【答案】：C134.以下金融衍生工具中，通常由交易所统一的制订，在交易所进行交易的是（）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：D135.根据《证券投资基金法》及相关配套规范的授权，中国证监会在对股权投资基金进行事中事后监管时，有权采取（）措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D136.基金公司风险管理的目标可以概括为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D137.下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）

A.过户费

B.证管费

C.销售服务费

D.经手费【答案】：C138.（）是我国股权投资基金行业的自律机构。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国银监会【答案】：A139.下列选项中关于风险投资，说法错误的是（）。

A.初创型企业有大量员工，所以基本上不存在收益

B.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略

C.风险资本的主要目的并不是为了取得对企业的长久控制权以及获得企业的利润分配，而在于通过资本的退出，从股权增值当中获取高回报

D.风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业【答案】：A140.在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是（）。

A.权益乘数大则财务风险大

B.权益乘数大则净资产收益率大

C.权益乘数等于股东权益比率的倒数

D.权益乘数大则资产净利率大【答案】：D141.（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责【答案】：B142.董事会席位条款未对目标企业董事会的（）作出约定。

A.席位数量

B.股权比例

C.后续调整规则

D.初始分配方案【答案】：B143.对于不存在活跃市场的股权投资，使用的估值方法应该（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ【答案】：A144.下列关于设立境外分支机构的基本条件说法错误的是（）。

A.公司最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

B.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定有较强的持续经营能力

C.拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施

D.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度【答案】：A145.关于法律与道德的表现形式，下列表述错误的是（）。

A.法律的内容是明确的，道德没有特定的表现形式

B.法律和道德作为一种行为规范，都是成文的，通常都有文字作为载体

C.法律是由国家制定或认可的一种行为规范

D.道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范【答案】：B146.关于股权投资基金被投资企业的股权回购，下列说法错误的是（）。

A.当股权投资基金管理人认为所投资企业效益未达预期，可根据投资协议要求被投资企业股东回购股权

B.当被投资企业股东对企业未来的潜力看好，考虑到基金结股可能带来的丧失企业独立性等问题，可以通过协商主动回购股权投资基金持有的股权

C.回购双方根据协商形成的股权回购协议进行交割

D.变更登记事项涉及修改公司章程的，应当向基金业协会提交修改后的公司章程或者公司章程修正案【答案】：D147.在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（）年。

A.1

B.5

C.10

D.15【答案】：D148.某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（）。

A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则

B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则

C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则

D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则【答案】：C149.企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。

A.事项识别

B.内部环境

C.目标设定

D.风险评估【答案】：B150.（）应当向中国证券投资基金业协会报送基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金募集机构

D.基金经理【答案】：B151.下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。

A.债权资本是通过借债方式筹集的资本

B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息

C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息

D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本【答案】：C152.相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量贴现时所采用的贴现率是（）。

A.权益资本成本

B.EBITDA

C.DCF

D.WACC【答案】：D153.基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.真实性

B.规范性

C.灵活性

D.完整性【答案】：C154.关于ETF，以下描述不正确的是（）。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销【答案】：B155.为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认

A.3

B.2

C.4

D.5【答案】：A156.(2017年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。

A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务

C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】：B157.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险【答案】：C158.关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。

A.承诺基金投资收益

B.通过基金过往业绩预测基金收益

C.对机构客户提供优先服务

D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金【答案】：D159.一般来说，定期存款的存期不包括()。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月【答案】：D160.(2016年)2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。

A.分业化局面初步显现

B.放松管制、加强监管

C.向多元化发展

D.互联网金融与基金业有效结合【答案】：A161.金融工具最初被称为（）。

A.金融票据

B.金融凭证

C.资本工具

D.信用工具【答案】：D162.已知1年期的即期利率为7%，2年期的即期利率为8%，则第1年末到第2年末的远期利率为()

A.8.00%

B.7.00%

C.9.10%

D.9.01%【答案】：D163.货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有（）流动性的（）风险证券。

A.高；高

B.高；低

C.低；高

D.低；低【答案】：B164.（）则描述了单个资产的风险溢价与市场风险之间的函数关系。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型【答案】：A165.通过分析企业的资产负债表；能够揭示（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ【答案】：D166.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。

A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果

B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息

C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人

D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密【答案】：C167.（2017年真题）封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）。

A.至少每月一次

B.至少每个开放日一次

C.至少每周一次

D.至少每周两次【答案】：C168.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观【答案】：B169.（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售【答案】：C170.（2017年真题）QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A171.某股权投资基金到期拟进行清算，基金存续期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5000万元。基金合同约定，基金投资者按照出资比例进行分配，基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。根据以上材料，回答以下题目。

A.3000万元

B.4000万元

C.0

D.1800万元【答案】：A172.（2017年真题）股权投资基金的当事人有（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.以上三个选项都是【答案】：D173.下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资产的投资运作

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

D.基金资金清算【答案】：A174.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）

A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之确认

B.申购费一般低于认购费

C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购【答案】：B175.（）有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。

A.通货膨胀联接债券

B.可转换债券

C.金融债券

D.零息债券【答案】：D176.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A177.体现依法监管原则的行为包括()

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：C178.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.10

C.5

D.20【答案】：C179.（2021年真题）关于项目退出的主要方式，以下表述正确的是（）

A.从退出成本的角度，协议转让退出的成本一般比上市转让退出的成本高

B.从退出效率的角度，协议转让退出的时间一般比上市转让退出的时间慢

C.从退出风险的角度，上市转让、协议转让的退出都存在比较大的不确定性

D.从退出收益的角度，协议转让退出的收益一般比上市转让退出的收益高【答案】：C180.投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C181.我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监