2025新基金从业资格考试基金法规真题及答案

2025最新基金从业资格考试基金法规练习题及答案单项选择题（每题1分，共100题，以下各备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）1.以下关于基金管理人内部控制目标的说法，错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得绝对收益答案：D解析：基金管理人内部控制的目标包括：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。基金投资具有风险，不能确保基金持有人获得绝对收益，所以D选项错误。2.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：投资人利益优先原则，即当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益；全面性原则，即基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节；客观性原则，即基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。不包括准确性原则，所以选D。3.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A上市公司的不实信息，从而达到推高A公司股价、为自己管理的基金谋取利益的目的。甲的行为属于（）。A.操纵市场B.内幕交易C.不正当竞争D.泄露机密答案：A解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。基金经理甲通过互联网散布关于A上市公司的不实信息，推高股价为自己管理的基金谋取利益，属于操纵市场的行为。内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，题干未体现利用内幕信息；不正当竞争主要涉及商业活动中的竞争违规行为；泄露机密是指泄露公司或相关主体的机密信息，均与题干情况不符，所以选A。4.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C解析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月，所以选C。5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向基金业协会报告D.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向基金业协会报告答案：A解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告，所以选A。6.关于基金宣传推介材料的定义，以下表述正确的是（）。A.仅指公开出版资料B.仅指宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料C.仅指海报、户外广告D.是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息答案：D解析：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括公开出版资料、宣传单、手册、信函、海报、户外广告等多种形式，A、B、C选项表述均不全面，所以选D。7.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认，所以选C。8.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：C解析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过；其他事项应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。所以C选项错误。9.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，所以选C。10.某基金管理公司的督察长发现公司某基金经理在投资过程中违反了相关法律法规和公司制度，督察长应当（）。A.及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告B.先与基金经理沟通，要求其改正，若不改正再报告C.直接向中国证券投资基金业协会报告D.只向公司董事会报告答案：A解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。所以选A。组合型选择题（每题1分，共50题，以下备选项中至少有两项符合题目要求，多选、少选、错选均不得分）1.基金管理人的合规管理目标包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ.促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，选D。2.基金销售机构在进行基金销售适用性管理时，应当对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，以下属于调查和评价的方式有（）。Ⅰ.采用问卷等进行调查Ⅱ.建立数据库，跟踪分析投资人的投资情况Ⅲ.对投资人进行风险知识测试Ⅳ.与投资人面谈A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构在进行基金销售适用性管理时，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价的方式包括采用问卷等进行调查、建立数据库跟踪分析投资人的投资情况、对投资人进行风险知识测试、与投资人面谈等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，选D。3.基金托管人的职责包括（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，选D。4.基金管理人的内部控制制度包括（）。Ⅰ.内部控制大纲Ⅱ.基本管理制度Ⅲ.部门业务规章Ⅳ.业务操作手册A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的内部控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，选D。5.基金宣传推介材料不得有的情形包括（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.预测基金的证券投资业绩Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金宣传推介材料不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩；不得违规承诺收益或者承担损失；不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，选D。6.开放式基金的申购、赎回原则包括（）。Ⅰ.“未知价”交易原则Ⅱ.“金额申购、份额赎回”原则Ⅲ.“已知价”交易原则Ⅳ.“份额申购、金额赎回”原则A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：开放式基金的申购、赎回原则包括“未知价”交易原则，即申购、赎回价格以申请当日基金份额净值为基准进行计算；“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。所以Ⅰ、Ⅱ正确，选A。7.基金份额持有人的权利包括（）。Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.按照规定要求召开基金份额持有人大会A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、按照规定要求召开基金份额持有人大会等权利，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，选D。8.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。Ⅰ.投资人利益优先Ⅱ.全面性Ⅲ.客观性Ⅳ.及时性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，不包括及时性原则，所以选A。9.基金管理人的合规管理部门应履行的职责包括（）。Ⅰ.对各项业务及其操作提出合规建议Ⅱ.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训Ⅲ.持续关注法律、规则和准则的最新发展Ⅳ.对合规管理的有效性进行评价A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合规管理部门应履行对各项业务及其操作提出合规建议、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训、持续关注法律、规则和准则的最新发展、对合规管理的有效性进行评价等职责，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，选D。10.基金托管人应当履行的职责有（）。Ⅰ.按照