2026年证券从业人员执业行为考核试题及答案

2026年证券从业人员执业行为考核试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1.根据现行《证券从业人员资格管理规定》，证券从业人员与原执业机构解除劳动关系后，原执业机构应当于（）个工作日内向中国证券业协会申请办理执业登记注销手续。A.5B.10C.15D.302.证券从业人员执业过程中应当遵循客户利益优先原则，下列做法符合要求的是（）。A.为了完成机构的业绩指标，优先向客户推荐佣金更高的产品B.发现自身利益与客户利益存在冲突时，主动向客户披露并回避相关业务C.为了帮客户避税，协助客户将交易分散到多个他人账户D.接受客户的全权委托，代客户决定所有交易标的和时机3.下列关于证券从业人员使用自媒体发布证券相关信息的要求，符合现行监管规定的是（）。A.从业人员个人发布证券评论无需向所在机构报备，个人对内容负责即可B.发布投资建议时可以使用“稳赚不赔”“年化收益15%以上”等表述吸引流量C.发布涉及所在机构业务的信息时，应当按照所在机构内部管理规定履行事前审批程序D.可以私下通过个人自媒体引流客户到自己控制的第三方平台开展交易4.下列信息中，不属于证券执业过程中界定的内幕信息的是（）。A.上市公司尚未公开的重大资产重组方案B.上市公司已经对外披露的2025年度分红预案C.上市公司高管人员拟大额减持公司股份的未公开计划D.上市公司拟非公开发行股票的未公开方案5.证券从业人员在执业过程中，下列行为不属于禁止性行为的是（）。A.基于公开披露的信息撰写行业研究报告，发布独立观点B.挪用客户账户内的资金用于购买理财产品C.操纵证券市场价格，吸引散户跟风买入获利D.向客户承诺“本次投资一定保本，亏损我来承担”6.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，证券从业人员向客户推荐产品的核心要求是（）。A.向资产规模更大的客户推荐更高佣金的产品B.匹配客户的投资经验，向经验丰富的客户推荐高风险产品C.产品风险等级与客户风险承受能力相匹配D.优先推荐机构新发行的产品完成业绩考核7.根据廉洁从业相关规定，下列哪个行为是符合规定的（）。A.向介绍客户的中介人员支付符合合同约定的合理佣金B.向购买产品的客户返还1%的认购费作为回扣C.收受合作方赠送的价值10万元的会员俱乐部资格D.为了获取项目，向发行人相关人员支付50万元的项目介绍费8.证券从业人员申请变更执业机构，新执业机构应当向中国证券业协会提交申请，符合条件的，协会应当在（）个工作日内完成变更登记。A.5B.10C.15D.209.下列哪个情形不属于证券从业人员应当主动申报回避的利益冲突情形（）。A.从业人员的直系亲属担任拟合作项目交易对手方的董事B.从业人员持有拟推荐给客户的上市公司股票C.从业人员接受第三方邀请参加行业研讨会D.从业人员同时为存在竞争关系的两个客户提供咨询服务10.证券经纪人可以从事的业务是（）。A.代理客户进行证券买卖B.替客户办理开户、销户手续C.向客户介绍证券投资产品，招揽客户D.为客户提供融资融券服务11.根据现行规定，证券从业人员一般不得同时在（）家及以上证券经营机构执业。A.2B.3C.4D.512.证券从业人员不得从事的欺诈客户行为不包括（）。A.违背客户的委托为其买卖证券B.不在规定时间内向客户提供交易的确认文件C.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券D.根据客户的指令，在价格波动范围内执行客户的交易委托13.注册制改革背景下，证券从业人员在推介发行人证券时，下列做法正确的是（）。A.向客户保证发行人披露的信息不存在任何虚假记载，保证投资不会亏损B.提示投资者，注册制下发行人自主披露信息，投资者需要自行承担投资风险C.告诉投资者监管机构已经审核通过发行，所以发行人一定不存在风险D.向客户强调，保荐机构已经核查了发行人信息，保荐机构会对投资亏损兜底14.下列关于证券从业人员执业证书管理的说法，正确的是（）。A.执业证书不需要年检，终身有效B.从业人员违反规定的，协会可以注销其执业证书C.从业人员被注销执业证书后，终身不得再次申请D.离职后执业证书自动失效，不需要原机构申请注销15.证券从业人员对客户信息保密的范围不包括（）。A.客户的身份信息、联系地址、联系方式B.客户的账户交易信息、资产状况C.客户已经公开的投资收益情况D.客户的投资偏好、风险承受能力信息16.根据《证券从业人员执业行为准则》，从业人员在开展业务过程中，应当首先向客户表明（）。A.自己的身份和所属机构B.本次业务能拿到的佣金比例C.产品的预期收益率D.所在机构的业绩排名17.下列关于从业人员参与投资的规定，说法正确的是（）。A.证券从业人员禁止买卖任何股票B.证券从业人员可以按照规定合规申报后买卖股票C.证券从业人员可以用他人名义买卖股票，自己实际出资D.证券从业人员的直系亲属不能买卖股票18.下列哪个行为符合公平竞争的执业要求（）。A.贬低同行的专业能力，招揽客户到本机构开户B.给客户提供比同行更高的佣金返还，吸引客户C.通过提高自身专业服务水平，为客户提供优质服务获得客户认可D.通过同行机构的员工挖抢客户，许诺更高的提成19.证券从业人员受到中国证券业协会纪律处分后，（）。A.不需要告知所在机构，自己私下处理即可B.应当及时告知所在机构，配合机构内部处理C.可以不承认协会的处分结果，拒绝执行D.所在机构不得因为处分结果对其做出内部处理20.当客户的要求违反法律法规和执业规范的时候，证券从业人员正确的做法是（）。A.满足客户要求，维护客户关系B.拒绝客户的要求，并向所在机构报告C.先答应客户要求，然后提醒客户注意风险D.帮助客户找其他渠道满足违规要求二、多项选择题（每题2分，共30分）1.根据《证券从业人员执业行为准则》，证券从业人员应当遵守的基本行为要求包括（）。A.守法合规，自觉遵守法律法规、监管规定和自律规则B.诚实信用，不得欺诈客户、误导投资者C.勤勉尽责，审慎履行岗位职责D.客户利益优先，当机构利益与客户利益冲突时优先保障客户合理利益E.公平竞争，不得贬损同行、抢客挖角2.下列情形中，不予办理证券从业人员执业注册登记的有（）。A.最近三年因重大违法违规行为受到行政处罚B.因证券市场禁入措施被纳入禁入期内C.被列入失信被执行人名单，存在严重失信行为D.最近一年受到过所在证券经营机构的内部警告处分E.未通过证券从业人员资格考试3.下列行为中，属于内幕交易违规行为的有（）。A.内幕信息知情人利用未公开的内幕信息买卖相关证券B.内幕信息知情人泄露内幕信息给他人，供他人买卖证券C.内幕信息知情人建议他人买卖相关证券D.基于公开的分析师报告买卖上市公司证券4.证券从业人员执业过程中，禁止从事的行为包括（）。A.操纵市场、内幕交易、欺诈客户B.挪用客户资产、侵占客户利益C.接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券品种D.向客户充分揭示产品风险，提示投资风险E.贬损同行，以不正当手段争抢业务5.证券从业人员在保护投资者权益方面，应当做到（）。A.充分了解客户，根据客户情况推荐适当的产品B.充分向客户揭示产品风险，不得隐瞒或者淡化风险C.对客户的个人信息和交易信息严格保密，不得随意泄露D.不得向风险承受能力不匹配的客户推荐高风险产品，除非符合法定例外程序E.在自身专业能力范围内为客户提供专业服务，不得超出能力范围提供服务6.下列关于证券从业人员通过自媒体开展业务的要求，符合规定的有（）。A.发布的内容必须真实、准确，不得存在虚假、误导性陈述B.不得发布夸大收益、承诺保本等误导性内容C.发布个人投资观点时，应当明确声明“观点仅代表个人，不代表所在机构”D.不得推荐未经监管机构备案或者所在机构认可的产品E.发布内容前应当按照所在机构规定履行事前报备或者审批程序7.根据廉洁从业相关规定，证券从业人员不得收受或者索取的利益包括（）。A.业务合作方赠送的价值5000元的购物卡B.客户邀请的免费境外旅游名额C.符合行业惯例的价值不超过200元的节日小礼品D.发行人支付的项目“好处费”E.客户为了感谢服务赠送的价值10万元的奢侈品手表8.下列行为中，属于损害所在机构利益的违规行为有（）。A.擅自以所在机构的名义对外签订合同，开展业务B.泄露所在机构的商业秘密、客户资源信息C.私下接受客户委托，私下向客户收取服务费不上交机构D.利用所在机构的资源开展个人业务，获取个人收益E.按照机构规定，完成机构分配的业务考核指标9.下列关于证券经纪人执业行为的说法，正确的有（）。A.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托开展业务B.证券经纪人不得代理客户进行交易，不得替客户办理资金存取C.证券经纪人应当向客户明示其经纪人身份，不得冒充证券公司员工D.证券经纪人可以向客户承诺收益，吸引客户开户10.下列情形中，中国证券业协会可以对证券从业人员采取纪律处分的有（）。A.违反执业行为准则B.违反自律管理规则C.违反所在机构内部管理制度D.违反监管机构规定11.证券从业人员在开展投资咨询业务时，不得从事的行为有（）。A.为了获取收益，跟客户约定分享投资收益，分担投资损失B.操纵证券市场，或者配合他人操纵市场C.传播虚假信息或者误导性信息，影响证券价格D.根据自己的研究分析，发布客观的投资观点12.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，证券从业人员应当遵守的要求包括（）。A.不得向公职人员输送不正当利益B.不得利用职务之便为自己或者他人谋取不正当利益C.不得从事利益输送、商业贿赂等行为D.应当主动申报利益冲突，主动回避可能影响公正执行职务的事项13.下列关于从业人员保密义务的说法，正确的有（）。A.保密义务不因从业人员离职而终止B.客户信息无论是否公开都需要永久保密C.按照法律法规要求，监管机构调查时可以依法提供客户信息D.不得为了个人利益泄露客户信息给第三方14.下列关于从业人员执业登记的说法，正确的有（）。A.证券经营机构不得聘用未取得执业登记的人员对外开展证券业务B.取得执业登记后，从业人员才能从事证券业务C.执业登记信息发生变更的，机构应当及时向协会申请变更D.从业人员退休后，不需要注销执业登记15.证券从业人员在执业过程中遇到利益冲突时，正确的处理方式包括（）。A.主动向所在机构报告利益冲突情况B.主动回避涉及利益冲突的业务C.不得在客户不知情的情况下，为了自身或者第三方利益损害客户利益D.如果利益不大，可以不报告，自行处理三、判断题（每题1分，共10分）1.证券从业人员可以在获得客户书面授权后，替客户保管银行卡、账户密码和U盾。2.证券从业人员的保密义务仅在执业期间有效，离职后可以披露执业期间获知的客户非公开信息。3.证券从业人员不得向客户承诺投资收益或者保证投资本金安全，不得误导投资者。4.证券从业人员可以同时在两家证券公司开展执业活动，只要两家机构都同意即可。5.根据适当性管理规定，当客户主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，机构只要履行了特别警示程序，客户书面确认后，可以为客户办理。6.内幕信息是指未公开的，对证券价格有重大影响的信息。7.注册制下，证券从业人员可以向客户保证监管机构已经审核通过发行，发行人不存在任何投资风险。8.证券从业人员可以利用所在机构的客户资源，私下开展业务，获得的收益归个人所有。9.证券从业人员应当不断提升专业能力，持续参加后续职业培训，符合协会的后续培训要求。10.从业人员违反执业行为规定给客户造成损失的，所在机构承担责任后，不能向从业人员追偿。四、案例分析题（每题10分，共40分）案例一：王某是A证券公司投资银行部保荐代表人，2025年10月，王某负责B上市公司重大资产重组项目的现场尽职调查工作，在调查过程中王某获知B公司拟收购国内某头部储能企业100%股权，该信息尚未对外公开披露。王某得知该信息后，当天就将该信息告知了其母亲赵某，赵某随即使用自己的证券账户买入B公司股票8万股，成交金额合计128万元，王某同时还推荐自己的朋友孙某买入B公司股票，孙某买入后获利32万元。2025年11月，B公司董事长为了加快项目审批进度，私下送给王某价值8万元的品牌手表一块，王某予以收受。此外，王某为了增加个人收入，私下接受朋友孙某的委托，代为管理孙某的证券账户，约定收益分成，半年时间该账户获利18万元，王某分得6万元。根据上述案例，回答下列问题：1.王某的下列行为中，违反证券从业人员执业行为规定的有（）（多选，4分）A.将内幕信息泄露给母亲赵某B.推荐朋友孙某买入B公司股票C.收受B公司董事长赠送的价值8万元手表D.私下接受孙某委托代为管理证券账户2.针对王某的上述违规行为，下列说法正确的有（）（多选，3分）A.王某的行为已经构成内幕交易，违反廉洁从业规定B.中国证监会可以对王某采取市场禁入措施C.中国证券业协会可以对王某采取吊销执业证书的纪律处分D.王某的违法所得应当予以没收，还可以并处罚款3.如果王某主动投案，如实交代违规行为，积极退赃退赔，配合监管调查，下列处理符合规定的是（）（单选，3分）A.可以依法从轻或者减轻处罚B.应当免除处罚C.应当从重处罚D.不影响处罚幅度案例二：李某是C证券公司营业部的客户经理，2026年第一季度个人销售业绩考核差，距离考核目标还差300万产品销售额，为了完成考核拿到绩效奖金，李某开始向营业部存量客户推介一款股票型私募基金，该产品风险等级为R3（中高风险）。客户张某今年67岁，是退休工人，月退休金4500元，金融资产合计22万元，之前一直只投资国债和银行存款，经C证券公司风险测评，张某的风险承受能力等级为C1（保守型，只能承受R1低风险产品）。李某为了卖出产品，多次上门拜访张某，告诉张某这款产品是“保本保息”，“年化收益最低8%，最高能到15%”，“公司领导都买了，肯定不会亏”，还告诉张某，风险测评结果只是走个流程，只要签字确认就可以买，买了之后肯定比存银行划算。张某听信了李某的推荐，签字购买了30万元该产品（其中10万元是向子女借的）。2026年5月，该私募基金因为持仓股票下跌，净值下跌25%，张某损失7.5万元，随即向C证券公司投诉，要求赔偿损失。根据上述案例，回答下列问题：1.李某的下列行为中，违反执业行为规范的有（）（多选，4分）A.向风险承受能力C1的客户推荐R3级别的中高风险产品B.向客户承诺保本保收益C.误导客户，隐瞒产品风险D.诱导客户签署文件购买不匹配的产品2.下列关于该事件责任承担的说法，正确的有（）（多选，3分）A.李某违规推介产品，应当承担相应的责任B.证券公司对李某的执业行为管理不到位，应当承担连带赔偿责任C.张某已经签字确认，证券公司不需要承担任何责任D.证券公司如果向张某承担赔偿责任后，可以向李某追偿3.如果李某想要合规推介该私募基金，下列做法正确的是（）（多选，3分）A.充分了解客户的基本情况、风险承受能力，告知张某该产品不匹配其风险承受能力B.充分向张某揭示产品风险，不得隐瞒或者误导C.不得向客户承诺收益或者保证本金安全D.如果张某坚持购买，应当要求张某签署特别风险告知书，履行证券公司内部特别审批程序后才能办理参考答案及解析一、单项选择题1.答案：B解析：根据中国证监会《证券从业人员资格管理规定》第十六条，从业人员与所在机构解除劳动合同或者劳动合同终止的，所在机构应当在10个工作日内向中国证券业协会申请注销从业人员执业登记，因此本题正确选项为B。2.答案：B解析：客户利益优先原则要求从业人员在遇到利益冲突时，以客户合法利益为先，主动披露并回避冲突。选项A优先推荐佣金更高产品、C协助客户分散账户避税、D接受全权委托均违反执业规定，因此B正确。3.答案：C解析：根据《证券从业人员执业行为准则》关于自媒体管理的要求，从业人员发布证券相关信息必须履行所在机构事前审批报备程序，不得发布误导性内容，不得私自引流客户到第三方平台，因此只有C符合规定。4.答案：B解析：内幕信息的核心特征是“未公开性”和“对证券价格有重大影响”，已经公开披露的信息不属于内幕信息，因此B正确。5.答案：A解析：基于公开信息开展研究工作、发布独立观点是证券分析师的正常执业行为，不属于禁止性行为，BCD均属于法定禁止的违规行为，因此A正确。6.答案：C解析：投资者适当性管理的核心要求就是“产品风险与客户风险承受能力匹配”，因此C正确，其他选项均不符合适当性管理的核心要求。7.答案：A解析：根据廉洁从业规定，向合法合规的居间人支付约定的合理报酬是允许的，BCD均属于商业贿赂或者不正当利益输送，因此A正确。8.答案：C解析：根据中国证券业协会的执业登记规则，变更执业登记的，协会应当在15个工作日内完成审核登记，因此C正确。9.答案：C解析：参加合法行业研讨会不属于需要回避的利益冲突情形，ABD均属于存在利益冲突应当回避的情形，因此C正确。10.答案：C解析：根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人的业务范围仅限于招揽客户、介绍产品、传递信息，不得代理交易、不得办理开户销户，不得提供融资融券服务，因此C正确。11.答案：A解析：证券从业人员不得同时在两家及以上证券经营机构执业，除非协会另有规定，因此A正确。12.答案：D解析：根据客户指令执行交易是合法执业行为，ABC均属于欺诈客户的禁止行为，因此D正确。13.答案：B解析：注册制下，投资者风险自担是基本原则，从业人员应当提示投资者自行承担投资风险，不得承诺保本、不得承诺发行人没有风险，因此B正确。14.答案：B解析：协会对违反规定的从业人员可以注销其执业证书，执业证书需要年检，被注销后符合条件可以重新申请，离职后原机构需要申请注销，因此只有B正确。15.答案：C解析：客户已经公开的信息不属于保密范围，其他三类均属于需要保密的非公开客户信息，因此C正确。16.答案：A解析：执业行为准则要求从业人员开展业务时首先表明身份和所属机构，因此A正确。17.答案：B解析：现行规定并不禁止证券从业人员买卖股票，只要求合规申报，禁止他人代持，因此B正确。18.答案：C解析：通过提升自身服务水平获得客户认可属于合法公平竞争，其他选项均属于不正当竞争，因此C正确。19.答案：B解析：从业人员受到协会纪律处分后，应当及时告知所在机构，配合内部处理，所在机构可以根据规定作出内部处理，因此B正确。20.答案：B解析：客户要求违规的，从业人员应当拒绝，并向所在机构报告，因此B正确。二、多项选择题1.答案：ABCDE解析：以上五项均属于《证券从业人员执业行为准则》规定的基本行为要求，因此全选。2.答案：ABCE解析：仅受到所在机构内部警告处分不影响执业注册登记，其他四项均属于不予注册的情形，因此选ABCE。3.答案：ABC解析：基于公开信息交易不属于内幕交易，ABC均属于内幕交易行为，因此选ABC。4.答案：ABCE解析：充分揭示风险是合规行为，其他四项均为禁止性行为，因此选ABCE。5.答案：ABCDE解析：以上五项均属于从业人员保护投资者权益应当做到的要求，因此全选。6.答案：ABCDE解析：以上五项均符合自媒体执业的监管要求，因此全选。7.答案：ABDE解析：符合行业惯例的小额礼品是允许的，其他四项均属于禁止收受的不正当利益，因此选ABDE。8.答案：ABCD解析：完成机构考核指标是合规行为，其他四项均属于损害机构利益的违规行为，因此选ABCD。9.答案：ABC解析：证券经纪人不得承诺收益，因此D错误，ABC均符合规定，选ABC。10.答案：ABD解析：违反内部管理制度不属于协会纪律处分的范畴，由机构自行处理，ABD均符合，选ABD。11.答案：ABCD是合规行为，因此选ABC。12.答案：ABCD解析：以上四项均符合廉洁从业的要求，因此全选。13.答案：ACD解析：客户已经公开的信息不需要保密，因此B错误，ACD正确，选ACD。14.答案：ABC解析：退休后也需要注销执业登记，因此D错误，ABC正确，选ABC。15.答案：ABC解析：利益冲突必须主动报告回避，不得自行处理，因此D错误，选ABC。三、判断题1.答案：错误解析：证券从业人员禁止替客户保管账户密码、银行卡等交易