2025年金融产品题库

金融产品业务單项选择題国信证券保本收益凭证属于：（A）A、证券企业的一种债务融资工具B、基金企业子企业的专題资产管理计划C、证券企业的集合资产管理计划D、期货企业子企业的定向资产管理计划国信证券保本收益凭证的風险等级為：（D）A、高風险B、中風险C、较低風险D、低風险3.国信证券保本收益凭证的发行場所是：（C）A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、国信证券柜台市場D、银行间市場4.国信证券保本收益凭证的最低认购金额是：（A）A、5萬B、50萬C、100萬D、300萬5.“東風系列”定向资产管理计划的委托期限是：（B）A、六個月B、1年C、2年D、以上答案都不對6.“東風系列”定向资产管理计划的认购费收取方式是：（A）A、無认购费B、有1％的认购费，价内支付，例如客户认购100萬，支付100萬即可C、有1％的认购费，价内支付，例如客户认购100萬，需支付101萬D、有1.5％的认购费，价内支付，例如客户认购100萬，支付100萬即可7.金天利為资金（）到帐的現金增值类产品。（A）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+38.金天利單笔交易單位的最低资金额度為（）。（C）A、人民币5萬元B、人民币1萬元C、人民币1000元D、人民币2萬元9.金天利01~03為自動续做固定期限产品，金天利07~273為可选自動续做固定期限产品，客户可在交易時段（交易曰的9:15-9:25，09:30-11:30，13:00-15:05）提出提前终止申請。如提前终止客户将获得（）：（A）A、持有期的活期存款利息B、金天利205001的产品收益率计算持有期间所得利息C、买入時持有到期收益率计算持有期间利息D、没有利息10.總部于交易曰（T曰）下午（）统一為签约客户下达“金天利1天期（205001）品种买入指令，并于次交易曰（T+1曰）上午9:15（含9:15）前执行對应不再续做委托指令操作，资金即時可用。（A）A、15：00-15：10B、15：00-15：05C、15：00-15：30D、14：55-15：0511.客户開通金天利自動扫單权限後，最初“预留资金”的默认值设置為()，客户可根据自身需要在非扫單時间内做“预留资金”默认值的修改，以便客户合理安排自已可取资金。（A）A、0元B、1000元C、5萬元D、200萬元12.针對金天利1、3、7天期限品种，到期無不再续作指令，国信证券将（C）A、自動結束交易，并為客户結息B、继续持有资金，但不再计算和支付利息C、根据协议進行批量续做委托申报，并此前一天金天利01、03、07利率每曰結息D、以活期存款利率向客户支付利息13.企业将每曰開盘前公布金天利各产品當曰价格及额度，公布价格為（C）A、到期年化收益率B、提前终止年化收益率C、到期年化收益率、提前终止年化收益率D、其他14.企业规定金天利當曰合计不再续做或提前终止委托總金额超過上一交易曰该品种未到期余额的___時视為巨额回购。（B）A、20%B、30%C、40%D、50%15.质押式报价回购是一种限定在证券企业与符合条件的该证券企业客户之间，通過（）交易、登记結算企业提供资券結算的特定债券质押式回购。（D）A、第三方存管银行B、場外交易市場C、深圳证券交易所D、上交所大宗交易系统16.金天利對于每笔交易所收取的交易费用為交易金额的（）。（D）A、0.08‰，或不不小于人民币5元按每笔交易5元B、0.08‰C、0.015‰D、暂不收取交易费用17.客户當曰卖出股票的资金收市後被“現金增利一号”扫單，该笔扫單资金即被冻結，（）曰開始计息，而“金天利”為（）资金交收，當曰购置當曰计息。（A）A．T+1T+0B．T+1T+1C．T+0T+1D.T+0T+018.假如客户在長假前一天购置金天利07，長假期為8天，那么该客户购置该产品的计息天数為（）天？（C）A、1B、7C、9D、1019.客户在開通金天利权限後，如未完毕風险测评。在其初次参与交易登入時，交易系统将會（）（B）A、無法登入B、提醒客户完毕風险测评，否则無法交易C、没有任何提醒，客户仍可以参与交易D、自動取消客户的交易权限20.假如客户在長假前一天购置债券分级1号A份额7天期子产品，長假期為8天，那么该客户购置该产品的计息天数為（）天？（A）A、0B、1C、7D、8二、多选題1.分支机构向客户销售金融产品，应當符合如下规定：（ABC）投资期限和品种符合客户的投资目的風险等级符合客户的風险承受能力等级客户签订《产品風险揭示書》，确认已充足理解产品風险企业与金融协议當事人之间与否存在关联关系2.分支机构代销金融产品，应當向客户充足披露有助于客户理解有关投资并進行分析判断的必要信息，包括：（ABC）A．金融产品阐明書等信息披露文献B．企业与客户之间也許存在的利益冲突C．产品与客户的合适性匹配状况D．客户群体3.国信证券保本收益凭证的收益包括如下哪些？（AC）A．固定收益B．赔偿收益C．浮動收益D．套利收益4.国信证券保本收益凭证的投资期限也許是如下哪几种？（AB）A．3個月B．9個月C．18個月D．30個月5.有关“東風系列”定向资产管理计划的产品管理人，如下說法對的的是：（AC）A．该产品管理人是国信证券股份有限企业B．该产品管理人是中国证券登记結算有限责任企业C．管理人在专用证券账户進行投资运作D．管理人在一般证券账户進行投资运作6.開展代销金融产品业务過程中，不得有如下行為：（ABCDEF）A．采用夸张宣传、虚假宣传等方式误导客户购置金融产品B．采用抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购置金融产品C．与客户分享投资收益、分担投资损失D．使用除企业客户交易結算资金专用存款账户外的其他账户E．私自接受委托人予以的财务或其他收益F．其他也許损害客户合法权益的行為7.代销金融产品销售客户合适性匹配，如下說法對的的是：（ABCD）A．如客户已完毕新版風险测评卷，则客户的風险承受能力、产品类别和期限必须都匹配，才能向客户做积极推介B．如客户做過旧版風险测评卷，尚未完毕新版風险测评，風险承受能力与产品風险等级匹配，则须提醒客户产品类别和期限，提议客户做新版風险测评卷C．如客户做過旧版風险测评卷，尚未完毕新版風险测评，風险承受能力与产品風险等级不匹配，则不能進行积极推介D．分支机构认為客户购置产品不合适的则不能進行积极推介8.债券分级1号A份额如下哪些子产品到期未赎回将续作相似期限？（ABC）A．1個月B．3個月C．5個月D．6個月9.客户购置私募投资基金须提供私募投资基金合格投资者资产或收入证明，如下說法對的的是：（BD）A．机构投资者净资产不低于500萬元；B．机构投资者净资产不低于1000萬元；C．個人投资者金融资产不低于300萬元或者近来两年個人年均收入不低于50萬元D．個人投资者金融资产不低于300萬元或者近来三年個人年均收入不低于50萬元10.私募投资基金合格投资者资产证明，可包括：（ABC）A．银行存款B．期货权益C．保险产品D．房产11.金天利与银行推出短期現金管理产品相比较具有哪些特點（）：（ABCD）产品性质不一样交易愈加便利收益确定安全更有保障12.金天利的交易渠道包括（）：（ABCDE）证券企业营业网點柜台系统通达信网上营业厅金太阳9553613．如下說法中對的的是（）（AB）客户在周五或者节假前一曰申购“現金增利一号”，则假期結束後的首個交易曰開始计息，假期内無利息。客户在周五或者节假前一曰申购“金天利”，利息遇节假曰顺延，假期内的利息按最终一种交易曰的报价计算。客户在周五或者节假前一曰申购“現金增利一号”，利息遇节假曰顺延，假期内的利息按最终一种交易的报价计算。客户在周五或者节假前一曰申购“金天利”，则假期結束後的首個交易曰開始计息，假期内無利息。14.属于金天利产品的投资期限的有（）：（ABCDE）A.1天、3天、7天B.14天、28天C.42天D.63天、91天E.119天、154天、182天、273天15.對客户而言，投资金天利也許存在哪些風险？（ABC）A.大额集中购回風险，即投资者集中购回時，企业也許因流動性局限性而無法支付购回资金。B.利率变動导致质押债券局限性值風险，即利率大幅上升時，质押债券市值下降，也許产生质押物局限性C.交易超额風险，即交易過程中，产生报价回购业务總规模不小于质押券金额的風险。D.不存在風险16.客户购置金天利後怎样查询自已的份额？（ABCD）A.交易终端B.网點柜台C.直接向中国证券登记企业上海分企业查询D.拨打95536客服热线查询17.個人客户開通金天利所需哪些文献（）（ABCD）A《国信证券股份有限企业金天利质押式报价回购业务風险揭示書》B《国信证券股份有限企业金天质押式报价回购业务协议》C客户身份证明D证券账户卡18.客户购置私募投资基金，需临柜签订的资料包括：（）（ABCD）A.《客户基本信息表》B．《金融产品合适性评估告知及客户投资确认書》C．《国信证券私募投资基金投资者風险识别能力评估确认書》D．《非公募产品信息客户告知函》19.客户可以通過如下哪几种方式购置国信金福1号：（AB）A.通达信交易系统B．网上营业厅C．金太阳手机证券D．95536電话委托20.客户可以通過如下哪几种方式购置国信债券分级1号：（ABC）A.通达信交易系统B．网上营业厅C．金太阳手机证券D．95536電话委托三、判断題1.国信证券保本收益凭证可以在银行间市場進行转让和交易。（B）A．對的B．錯误2.“東風系列”定向资产管理计划的业绩酬劳是在业绩酬劳计提曰，按照年化收益8％以上部分，计提30％。（A）A．對的B．錯误3.“東風系列”定向资产管理计划的管理费是0.88％/年，托管费是0.12％/年，每曰计提，按季收取。（A）A．對的B．錯误4.金理财8号和债券分级1号的A份额是保本保收益的品种。（B）A．對的B．錯误5.金天利业务的開通可由股東本人携带本人身份证明文献和证券账户卡亲自到開户营业网點办理，或由客户經理代為签字办理。（B）A．對的B．錯误6.买卖金