2026年金融反洗钱知识竞赛题库（附答案）

2026年金融反洗钱知识竞赛题库(附答案)

单选题

1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱

工作人员应出示()否则，金融机构有权拒绝

A、行员证

B、执法证

C、检查证

D、身份证

参考答案：B

2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱

工作人员不得少于()人。否则，金融机构有权拒绝

A、5

B、3

C、1

D、2

参考答案：D

3.在与客户的业务关系()期间，公司各分支机构应当采取

持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动.金

融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、持续

B、继续

1st

C、办理

D、存续

参考答案：D

4.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施

的同时，核对（）的有效身份证件或者身份证明文件，登记

受托人的姓名或者名称.联系方式.身份证件或者身份证明

文件的种类.号码。

A、委托人

B、投保人

C、被保险人

D、受托人

参考答案：D

5.一线人员在办理业务过程中，发现符合一.二级风险标准

的客户，有责任和义务告知本级公司反洗钱岗，并应主动填

写（），提出评定洗钱风险等级的初步意见。

A、《可疑交易审核登记表》

B、《客户尽职调查表》

C、《重点客户审批表》

D、《客户洗钱风险等级分类清单》。

参考答案：B

6.业务部门应及时安排专人了解.收集相关信息，提出评定

洗钱风险等级的初步意见，填写《客户尽职调查表》，由经

2nd

办人.部门负责人签字，于（）个工作日内反馈给反洗钱岗。

A、5

B、4

C、7

D、3O

参考答案：A

7.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、

参考答案：B

8.市级分公司应及时将（）级风险等级客户名单发至各业务

部门，各业务部门应关注此类客户，预防洗钱风险。

A、二.三

B、三.四

C、一.二

D、一.四。

参考答案：C

9.审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（）,

记录审核结果，经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后

上报省级分公司内控合规部。

3rd

A、《可疑交易审核登记表》

B、《客户尽职调查表》

C、《重点客户审批表》

D、《洗钱风险等级信息审核登记表》。

参考答案：D

10.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反

洗钱监督管理工作。（）

A、中国人民银行

B、公安部

C、中国反洗钱信息监测中心

D、国务院

参考答案：A

11.如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关

注的犯罪嫌疑人,洗钱和恐怖融资分子，应填报《重点客户

审批表》，在（）个工作日内逐级上报至总公司，同时上报

中国人民银行当地分支机构。

A、5

B、7

C、10

D、3o

参考答案：A

12.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准

4th

的，应该（）

A、仅报大额

B、仅报可疑

C、同时上报

D、请示人行

参考答案：C

13.全员培训至少（）开展一次，各级公司各部门反洗钱联

系人培训（）一次，反洗钱岗培训。一次。上述培训包括

各种方式.各个层级组织的培训。

A、每年.每半年.每季度

B、每季度.每半年.每年

C、每半年.每年.每季度

D、每两年,每年.每年。

参考答案：D

14.配合检查公司收到监管部门《现场检查事实认定书》，应

认真审核，实事求是的对待。在。个工作日内以书面形式

对所述事实确认或提出异议。有异议的，不得签《现场检查

事实认定书》。

A、五

B、四

C、三

D、七。

5th

参考答案：A

15.配合检查公司对《现场检查意见告知书》有异议的，应当

在收到之日起（）日内向发出《现场检查意见告知书》的监

管部门及地市级以上监管机构提出陈述.申辩意见。

A、五

B、三

C、十

D、七。

参考答案：C

16.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？（）

A、艾格蒙特组织

B、金融行动特别工作组

C、亚太反洗钱小组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

参考答案：B

17.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期

的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应

（）为该客户办理业务。

A、限制

B、停止

C、中止

D、暂停

6th

参考答案：C

18.客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应按

照客户风险分类结果出具《客户洗钱风险等级分类清单》，

经地市级分公司反洗钱工作领导小组组长签字后，每季度后

（）个工作日内报省级分公司内控合规部。

A、5

B、7

C、10

D、3O

参考答案：C

19.客户洗钱风险等级评定工作完成后，各分公司应通过（）

对客户洗钱风险等级情况进行查询，以加强对一.二级风险

等级客户的监控。

A、《可疑交易审核登记表》

B、《客户尽职调查表》

C、《重点客户审批表》

D、《客户洗钱风险等级分类清单》。

参考答案：D

20.客户身份资料在业务关系结束后.客户交易信息在交易

结束后，应当至少保存（）年。

A、五年

B、八年

7th

C、十年

D、十五年

参考答案：A

21.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记

账当年计起至少保存（）年；

A、3

B、5

C、7

参考答案：B

22.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的

保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值

1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或

者保险凭证原件，核对（）的有效身份证件或者其他身份证

明文件，确认（）的身份。

A、投保人，被保险人

B、被保险人，退保申请人

C、退保申请人，申请人

D、投保人，申请人

参考答案：C

23.客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生

效后（）个工作三内完成对客户的风险等级评定工作。

A、5

8th

B、7

C、10

D、3o

参考答案：C

24.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履

行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：()

A、应当指定专人负责反洗钱工作

B、配备必要的管理人员和技术人员

C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D、应当建立专门的反洗钱部门

参考答案：A

25.金融机构应当按照”了解你的客户”原则建立什么制度？

()

A、客户身份识别制度

B、大额交易报告制度

C、交易信息保存制度

D、可疑交易报告制度

参考答案：A

26.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方

已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施第三方未

采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生

的责任由谁来承坦？()

9th

A、第三方

B、由该金融机构承担责任

C、不承担责任

D、客户自己承担

参考答案：B

27.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

A、3

B、5

C、7

D、10o

参考答案：B

28.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落

实”O“原则，在展业.承保.保全.理赔.（）.收付费等与

客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

A、了解你的客户.退保

B、了解你的客户.客服

C、熟悉你的客户.客服

D、熟悉你的客户.退保

参考答案：B

29.反洗钱培训计划主要内容：。.培训方式.培训次数.培

训时间等。

A、培训目的

10th

B、培训内容

C、培训对象

D、以上都是。

参考答案：D

30.反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，

原则上()一次，因工作需要可随时召开。

A、每年

B、每季度

C、每月

D、半年。

参考答案：A

31.反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况.反洗钱重大事件

两类。反洗钱工作情况()报告一次，反洗钱重大事件()

报告。

A、每半年.随时

B、每半年.每年

C、每年.每半年

D、每年.随时。

参考答案：D

32.反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长.反洗

钱工作组组长或其委托人负责召集，原则上()至少一次，

参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员.反洗钱工作组成

11th

员及相关人员。

A、每年

B、每半年

C、每季度

D、每月。

参考答案：A

33.法人.其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有

效年检的“三证”，即（）的复印件或者影印件

A、营业执照

B、组织机构代码证

C、税务登记证

D、以上都是

参考答案：D

34.对一.二级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（）

审核一次。

A、每年

B、每季度

C、每月

D、每半年。

参考答案：D

35.对三级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（）

审核一次，并将相关审核资料归档。

12th

A、每年

B、每季度

C、每月

D、每半年。

参考答案：A

36.对可疑交易标准进行明确规定的是：（）

A、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号

发布）

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人

民银行令2006年第2号发布）

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》（中国人民银行.银监会.证监会.保监会令2007

年第2号发布）

D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发

[2007]）

参考答案：B

37.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向

中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（）报告

A、中国人民银行当地分支机构

B、当地公安机关

C、当地检察机关

D、当地法院

13th

参考答案：A

38.对()级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应按

照法律法规的要求，结合实际进行审核，并将相关审核资料

归档。

A、一

B、二

C、三

D、四。

参考答案：D

39.地市级分公司在每季度后10个工作日内向省级分公司报

送《客户洗钱风险等级分类统计表》，省级分公司汇总后于

()个工作日内向总公司报送《客户洗钱风险等级分类统计

表》。

A、5

B、7

C、10

D、3O

参考答案：A

40.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的()个工作

日内上报省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交

易发生后的()个工作日内报总公司。

A、3,5

14th

B、5,8

C、3,8

D、5,10o

参考答案：B

41.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规

定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处

（）罚款。

A、处50万元以上500万元以下

B、处50万元以上200万元以下

C、处20万元以上500万元以下

D、处30万元以上500万元以下

参考答案：A

42.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。

A、2006年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年10月31日

参考答案：C

43.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规

定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少

罚款？（）

A、10万元以上50万元以下

15th

B、20万元以上50万元以下

C、30万元以上50万元以下

D、20万元以上40万元以下

参考答案：B

44.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短

期”是指什么？（）

A、指10个工作三以内，含10个工作日

B、指10个工作三以内

C、指5个工作日以内，含5个工作日

D、指10个工作三以内

参考答案：A

45.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期

”系指什么？（）

A、指2年以上

B、指3年以上

C、指10年以上

D、指1年以上

参考答案：D

46.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人

员依法提交（），受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告

B、现金交易报告

16th

C、财务报表

D、业务报告

参考答案：A

47.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

参考答案：A

48.()或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如

单个被保险人.受益人或者法定继承人给付金额为人民币1

万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人

或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被

保险人,受益人与投保人之间的关系，登记被保险人.受益人

身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件

的复印件或者影印件。

A、被保险人，受益人

B、投保人，被保险人

C、被保险人，申请人

D、投保人，申请人

参考答案：A

17th

多选题

1.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，

可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：（）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出

说明

C、查阅,复制金融机构与检查事项有关的文件.资料

D、对可能被转移.销毁.隐匿或者篡改的文件资料依法予以

封存

E、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

参考答案：ABCDE

2.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，

可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况查阅.复制

被调查的金融机构客户的账户信息.交易记录和其他有关资

料对可能被（）的文件.资料，可以封存。

A、转移

B、隐藏

C、篡改

D、毁损

参考答案：ABCD

3.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的

哪种？（）

18th

A、要求客户补充其他身份资料

B、回访客户

C、向公安.工商行政管理等部门核实

D、其他可非法采取的措施。

参考答案：ABC

4.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，

应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分

支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；

B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；

C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真

实性.有效性.完整性的；

D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

参考答案：ABCD

5.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：（）

A、反洗钱法

B、金融机构反洗钱规定

C、开I法

D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法

E、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

参考答案：ABDE

19th

6.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信

息包括：()

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类

C、身份证件号码

D、注册资本

E、法定代表人

参考答案：ABCDE

7,客户身份识别的基本原则有：()

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、持续性

参考答案：ABCD

8.客户身份识别的含义包括：()

A、了解客户本人的真实身份

B、了解客户的交易目的和交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

参考答案：ABCD

9.可疑交易识别的原则：。

A、依法合规原则

20th

B、风险为本原则

C、公平公证原则

D、系统抽取与人工识别相结合原则。

参考答案：ABD

10.金融机构主要承担哪些反洗钱义务？()

A、建立内部控制制度和组织机构

B、建立客户身份识别制度

C、建立客户身份资料和交易记录保存制度

D、执行大额交易和可疑交易报告制度

E、开展反洗钱培训和宣传工作

参考答案：ABCDE

11.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗

钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可

疑行为：()

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整

获得汇款人姓名或者名称.汇款人账号和汇款人住所及其他

相关替代性信息的

C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真

实性.有效性.完整性的

D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

21st

参考答案：ABCDE

12.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：（）

A、配合调查的义务

B、如实提供信息的义务

C、不得拒绝的义务

D、不得阻碍的义务

E、提供必要经费的义务

参考答案：ABCD

13.金融机构有哪些行为，羽1由国务院反洗钱行政主管右门

或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如

情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接

负责的董事.高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元

以上五万元以下罚款？（）

A、未按照规定履行客户身份识别义务的

B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

C、违反保密规定，泄露有关信息的

D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

参考答案：ABCD

14.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地

分支机构报告以下反洗钱信息：（）

A、执行客户身份识别制度的情况

B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

22nd

C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D、反洗钱工作机构和岗位设立情况

参考答案：ABC

15.公司一线人员包括（）及其所属部门负责根据需要收集.

提供对客户进行洗钱风险等级评定的相关信息。

A、监察部人员

B、销售人员

C、柜面人员

D、客户服务人员。

参考答案：BCD

16.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客

户身份资料和交易记录？（）

A、安全性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、保密性原则

参考答案：ABCD

17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身

份识别制度，按照规定了解客户的（）。

A、交易性质

B、交易目的

23rd

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

参考答案：ABC

18.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，

金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的

地市级以上分支机构依法予以行政处罚：（）

A、拒绝反洗钱调查的

B、阻碍反洗钱调查的

C、拒绝提供调查资料的

D、故意提供虚假材料的

E、故意提供虚假说明的

参考答案：ABCD

19.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（）

A、属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户

B、按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于6分的

客户

C、客户为公司识别的重点可疑对象

D、客户为外国政要或外国政要的家庭成员。

参考答案：AB

20.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A、检查准备

B、检查实施

24th

C、检查报告

D、检查处理

参考答案：ABD

21.订立保险合同时的识别措施是（）

A、确认投保人与被保险人的关系

B、核对投保人和被保险人.法定继承人以外的指定受益人的

有效身份证件或者其他身份证明文件

C、登记投保人.被保险人.法定继承人以外的指定受益人的

有效身份证件或者其他身份证明文件

D、登记投保人.被保险人.法定继承人的身份基本信息

参考答案：ABC

22.地市级分公司反洗钱岗根据业务部门提供的信息，进行

客户风险等级评定工作时，认为需要了解客户身份或业务信

息的，应向客户所属业务部门包括（）发出《客户尽职调查

表》。

A、销售部门

B、监察部

C、账务部

D、业务柜面处理部门。

参考答案：AD

23.出现以下情况时，应当重新识别客户：（）

A、客户的行为或交易情况未出现异常的

25th

B、客户有洗钱.恐怖融资活动嫌疑的

C、客户要求变更姓名.身份证件种类.身份证件号码的

D、认为应重新识别客户身份的其他情形。

参考答案：BCD

24.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

A、人民银行进行书面调查

B、在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人

C、在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D、在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知

书的

E、在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件

不能证明

参考答案：BCDE

25.保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行

报告（）

A、短期内分散投保.集中退保或者集中投保.分散退保且不

能合理解释。

B、频繁投保.退保.变换险种或者保险金额。

C、对保险公司的审计.核保.理赔.给付.退保规定异常关注，

而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期

内多次退保遗失发票总额达到大额的。

26th

参考答案：ABCD

26.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？。

A、预防洗钱活动

B、维护金融秩序

C、遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D、打击犯罪

参考答案：ABC

27.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：（）

A、中国反洗钱监测分析中心

B、公安机关

C、人民法院

D、人民检察院

E、中国人民银行

参考答案：BE

判断题

1.在评定客户风险等级时，客户如同属于两个等级，应评定

为较高的等级。

A、正确

B、错误

参考答案：A

2.在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能扩大阅知范

27th

围，允许无关人员阅知。

A、正确

B、错误

参考答案：B

3.一线人员应如实填写并认真审核收集到的客户信息，无需

履行保密义务。

A、正确

B、错误

参考答案：B

4.先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性存在

疑点的不需要重新识别客户。

A、正确

B、错误

参考答案：B

5.我国是金融行动特别工作组(FATF)的正式成员。

A、正确

B、错误

参考答案：A

6.同一客户在不同地市分公司分别办理保险业务，且各自评

定等级不同的，应评定为较高的风险等级。

A、正确

B、错误

28th

参考答案：A

7.实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明

调查目的和内容。

A、正确

B、错误

参考答案：B

8.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两

人，金融机构有权拒绝调查。

A、正确

B、错误

参考答案：A

9.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，

有效识别交易的受益人。

A、正确

B、错误

参考答案：A

10.金融机构应当按照反洗钱预防.监控制度的要求，开展反

洗钱培训和宣传工作。

A、正确

B、错误

参考答案：A

11.金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告

29th

管理办法》执行大额交易和可疑交易报告制度。

A、正确

B、错误

参考答案：A

12.金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以五十万元

以上五百万元以下罚款。

A、正确

B、错误

参考答案：A

13.金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。

A、正确

B、错误

参考答案：B

14.金融机构拒绝.阻碍反洗钱检查情节严重的，处二十万元

以上五十万元以下罚款。

A、正确

B、错误

参考答案：A

15.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以

保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

A、正确

B、错误

30th

参考答案：A

16.公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不

一致或者相互矛盾的需要重新识别客户。

A、正确

B、错误

参考答案：A

17.各分公司应定期审核.更新客户的基本信息，持续关注客

户的日常经营活动和交易情况，根据客户洗钱风险等级评定

依据的变化情况适时调整风险等级。

A、正确

B、错误

参考答案：A

18.对既属于大额又属于可疑的交易，公司应当分别提交大

额交易报告和可疑交易报告。

A、正确

B、错误

参考答案：A

19.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见

的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

A、正确

B、错误

参考答案：A

31st

填空题：

1.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及

时更新客户身份资料。

2.应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识

别义务所获得的客户身份信息.资料以及反映公司开展客户

身份识别工作情况的各种记录和资料。

3.应当保存的交易记录，包括关于每笔交易的数据信息,业

务凭证.账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同.

业务凭证.单据和其他资料等。

4.每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评

估的表格和文字材料作为培训总结上报上级公司，同时留存

归档。培训评估内容包括:培训内容,培训方式,培训课件.

授课人员.参训人数等。

5.客户申请解除保险合同.请求赔偿或者给付保险金时，如

退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1

万元以上或者外币等值1000美元以上的，需要进行客户身

份识别。

6.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负

责反洗钱工作。

7.金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵

循了解你的客户的原则。

32nd

8.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安.

工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

9.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或

者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

10.公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户

身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全,准

确.完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提

供识别客户身份.了解交易情况.调查可疑交易活动和查处

洗钱案件所需的信息。

11.公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。

12.公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席

会议。

13.各级公司信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取

切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，以便于反洗

钱调查和监督管理采取必要管理措施和技术措施，防止客户

身份资料和交易记录的缺失.损毁，防止泄漏客户身份信息

和交易信息。

14.各分支公司在登记客户身份信息时，自然人客户的身份

基本信息包括姓名,性别.国籍.职业.住所地或者工作单位

地址.联系方式.身份证件或者身份证明文件的种类.号码和

有效期限，客户经常居住地与住所地不一致的，登记客户的

经常居住地。

33rd

15.风险关键要素主要包括客户行业.业务类型.缴费年限.

交易金额.国籍.投保地域.职业类别.业务渠道.交易历史.

交易方式等。

16.法人.其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客

户的名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码。

17.对于高风险客户，应当了解其资金来源.资金用途.经济

状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分

析。

18.订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币2万

元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保

险合同时，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2

万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，需要进行客户

身份识别。

19.保险金是保险人根据保险合同的约定，对被保险人或者

受益人进行给付的金额包括理赔金.年金.满期金.生存金

等。

20.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过,

自2007年1月1日起施行。

21.法人.其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有

效年检的“三证”：即营业执照.组织机构代码证.税务登记证

的复印件或者影印件。

34th

简答题：

1.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

是否作为可疑交易报告

答：不是。

2.自然人客户的身份基本信息包括什么

答：姓名,性别.国籍.职业.住所地或者工作单位地址.联系

方式.身份证件或者身份证明文件的种类.号码和有效期限。

3.自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户

答：（1）居住在境内的中国公民，可出具居民身份证,临时身

份证.户口簿或护照申请开立个人银行结算账户。（2）中国人

民解放军军人，可出具军人身份证中国人民武装警察，可出

具武警身份证中国人民解放军.中国人民武装警察离退休干

部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离退休干

部荣誉证.军官退休证.文职干部退休证或军事院校学员证

申请开立个人银行结算账户。（3）香港.澳门居民，可出具港

澳居民往来内地通行证台湾居民，可出具台湾居民来往大陆

通行证或者其他有效旅行证件申请开立个人银行结算账户。

（4）居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照申请

开立个人银行结算账户。（5）外国公民，可出具护照获得在

中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证申请

开立个人银行结算账户。（6）外国边民可出具所在国制发的

《边民出入境通行证》，向我国边境地区的银行申请开立个

35th

人银行账户。自然人还可出具法律.法规和国家有关文件规

定的其他有效证件，申请开立个人银行结算账户。

4.自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件包括什么

答：（1）居住在境内的中国公民主要为身份证或者临时居民

身份证.居民户口簿（仅适用于18周岁以下的中国公民）（2）

中国人民解放军为军人身份证件中国人民武装警察为武装

警察身份证件（3）香港,澳门居民为港澳居民往来内地通行

证台湾居民为台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行

证件（4）外国公民为护照（5）其他身份证明文件，如婴幼

儿出生证明（仅限于尚未申报户口时使用）。

5.中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际

合作

答：中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱

国际合作。

6.中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内

容有哪些

答：（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立

及执行情况⑶客户尽职调查情况（4）大额和可疑交易报告

情况⑸账户资料及交易记录保存情况（6）配合司法机关及

涉嫌洗钱犯罪信息移送情况⑺反洗钱宣传和业务培训情

况。

7.中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员

36th

答：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行

动特别工作组（FinancialActionTaskForceonAnti-

MoneyLaundering,FATF）全体会议以协商一致方式同意中国

成为该组织正式成员。

8.制定实施《反洗钱法》有什么重大意义

答：（1）有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得,

遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，维护经济安全和社会稳定⑵

有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法

律风险，维护金融安全⑶有利于发现和切断资助犯罪行为

的资金来源和渠道，遏制相关犯罪⑷有利于保护相关犯罪

受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义⑸有利于参与

反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

9.证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，要求将大

量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途是

否作为可疑交易报告

答：是。

10.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量

小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收

付，是否作为可疑交易报告

答：是。

11.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取哪些措施

答：（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件（二）

37th

回访客户（三）实地查访（四）向公安,工商行政管理等部

门核实（五）其他可依法采取的措施。

12.在履行客户身份识别义务时，发现客户有哪些行为的，

应当报告中国反洗钱监测分析中心初中国人民银行当地分

支机构

答：（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文

件的；（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍

无法完整获得汇款人姓名或者名称.汇款人账号和汇款人住

所及其他相关替代性信息的；（三）客户无正当理由拒绝更

新客户基本信息的；（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获

得的客户身份资料的真实性.有效性,完整性的；（五）履行

客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

13.在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务

答：（1）配合调查义务⑵如实提供信息义务⑶不得拒绝和

阻碍义务。

14.在反洗钱调查时，账户信息指什么

答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立.变更或注销

账户时提供的信息。

15.在反洗钱调查时，交易记录指什么

答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过

程中留下的记录信息和相关凭证。

16.在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间

38th

答：48小时。

17.在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，

应履行的义务有哪三项

答：一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，

在合理的范围内提供必要的人员.技术和设备支持按要求向

调查人员说明情况，协助查阅.复制,封存有关文件.资料二

如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易

活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄虚作假三不得拒

绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不

履行配合调查的义务。

18.在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有

疑问的应如何处理

答：应当重新识别客户身份。

19.与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什

么

答：一它是一国针对具体案件的诉讼程序有关的行为二它是

正规法律程序进行的协助，协助结果具有法律上的权威性并

在诉讼中产生法律效果。因此，它是较高层次的法律合作。

20.应当保存的客户身份资料包括什么

答：记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息.

资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录

和资料。

39th

21,应当保存的交易记录包括什么

答：关于每笔交易的数据信息.业务凭证.账簿和有关规定要

求的反映交易真实情况的合同.业务凭证.单据和其他资料

等。

22.银监会.证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反

洗钱职责包括什么

答：（1）参与人民银行牵头制定的部分金融机构反洗钱规章

⑵对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱

内部控制制度的要求：（3）履行法律和国务院发布的法规规

定的有关反洗钱的其他职责。

23.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几

个工作日内办理撤销手续

答：银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符

合销户条件的，应在2个工作日内办理撤销手续。

24.一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪

四方面内容

答：（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类

型及真应承担的义务⑵第三方的条件.类型，以及第三方应

承担的义务⑶如果第三方不属于本国，那么哪些国家的第

三方可以承担该义务⑷通过第三方履行客户身份识别义务

的机构应当承担客户身份识别的最终责任。

25.一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到

40th

哪些目标

答：（1）应将反洗要求融入业务工作程序和管理系统，使反

洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，成为全体

员工自觉维护自身机构信誉，防止本机构被洗钱犯罪分子利

用的制度保证，从而避免或减少被动卷入洗钱活动而产生的

法律风险.经济损失以及对自身信誉的损害⑵反洗钱内部

控制制度的制定和实施应能够保证本机构通过身份识另1等

基本制度，有效发现.识别和报告可疑交易，协助反洗钱监

管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动⑶反洗

钱内部控制制度应与金融机构的经营规模.业务范围和风险

特点相适应，并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化

而不断修正.完善和创新的能力为金融机构应对不测或突发

事件奠定坚实的基础。

26.业务管理部门的职责是什么

答：（一）根据反洗钱法律法规完善业务管理制度及业务操

作流程（二）在业务管理活动中执行客户身份识别.客户身

份资料和交易记录保存相关规定（三）在业务管理活动中发

现有可疑交易行为的，通过手工填写《可疑交易分析表》（附

件1）的方式进行可疑交易识别。（四）对销售部门提交的客

户身份识别资料予以审核，确保相关资料及信息符合反洗钱

工作要求。（五）配合其他部门做好客户身份识别和可疑交

易识别工作。

41st

27.询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求

答：（1）询问笔录应当交被询问人核对⑵记载有遗漏或者差

错的，被询问人可以要求补充或者更正⑶被询问人确认笔

录无误后，应当签名或者盖章调查人员也应当在笔录上签

名。

28.需要保密的反洗钱工作信息和资料包括哪些

答：（一）客户身份识别资料（二）大额交易和可疑交易识

别和报告中产生的信息资料（三）中国人民银行及其分支机

构反洗钱监管中涉及的信息资料（四）反洗钱法律法规要求

保密的信息资料（五）中国人民银行明确要求采取保密措施

的信息资料（六）泄露后可能造成严豆后果的其它信息资料。

29.需报送的反洗钱非现场监管信息包括哪些

答：（一）反洗钱内控制度建设情况（二）反洗钱工作机构

和岗位设立情况（三）反洗钱宣传和培训情况（四）反洗钱

内部审计情况（五）执行客户身份识别制度的情况（六）执

行可疑交易报告制度的情况（七）协助公安机关.其他机关

打击洗钱活动的情况（八）监管机构要求报送的其他信息。

30.销售部门的职责是什么

答：（一）收集相关客户信息，履行客户身份识别义务，并

对客户身份识别结果的准确性负责（二）进行可疑交易识别，

填写《可疑交易分析表》（附件1）,并随业务资料提交业务

管理部门（主要指业务管理中心,客户服务中心）（三）明确

42nd

公司及代理机构在反洗钱方面的职责，并根据反洗钱客户身

份识别要求完善代理机构业务出单系统，确保客户身份识别

要素的完整采集（四）电子商务部按照反洗钱法律法规的要

求做好非面对面业务的客户身份识别.大额和可疑交易识别

和报告工作。（五）配合其他部门做好客户身份识别和可疑

交易识别工作。

31.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执

法机关向公安机关移送案件有何区别

答：（1）针对的案件不同。行政执法机关向公安机关移送案

件，是指行政执法机关查处被监管对象违法行为时，发现其

涉嫌犯罪的，应当按照规定向公安机关移送。而向侦查机关

报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动，主要是指人民银行和其

他依法负有反洗钱监督管理职责的部门.机构，在履行反洗

钱职责过程中，发现金融机构客户的可疑交易活动涉嫌洗钱

犯罪的，应及时向侦查机关报告⑵程序和条件不同。行政

执法机关向公安机关移送案件需要满足一定的条件，并有严

格的程序要求。而中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督

管理职责的部门.机构向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑

交易活动，目前并没有相应的程序性规定，在实践中相对灵

活。

32.现金形式缴纳的保险费的含义

答：公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客

43rd

户的现钞。所指的保险费金额按照保险合同应交纳的所有保

险费计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应交纳

但实际尚未交纳的保险费。

33.洗钱罪最早在我国法律规定上出现是哪一年

答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人

民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。

34.洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些

答：匿名存储.利用银行贷款掩饰犯罪收益,控制银行和其他

金融机构等。

35.洗钱预防措施的三项基本制度是什么

答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,

大额交易和可疑交易报告制度。

36.洗钱嫌疑指的是什么

答：所谓洗钱嫌疑，根据《刑法》关于洗钱犯罪的规定，可

以理解为可疑交易活动实施人涉嫌在明知是犯罪所得及其

产生的收益的情况下，以各种方法掩饰.隐瞒其来源和性质

的行为，如提供资金账户，协助将财产转换为现金.金融票

据.有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，

协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰.隐瞒犯罪所

得及其收益的来源和性质的。

37.洗钱离析阶段又称什么阶段

答：培植阶段。

44th

38.洗钱对社会有什么危害

答：（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定.国家安全

和人民的生命和财产安全。（2）洗钱损害社会公平，造成社

会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。（3）洗钱为犯罪活动提

供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

39.洗钱对金融市场有什么危害

答：（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的

有效运作和公平竞争。（2）洗钱破坏金融机构稳健经营的基

础，加大了金融机构的法律和运营风险。（3）洗钱破坏了金

融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。

40.洗钱对国民经济的危害程度如何

答：据国际货币基金组织前总裁米歇尔。康德苏的估计，全

世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2%至5%o有调查

表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在

不断上升，据统计，我国国际收支”误差和遗漏”项中每年有

几百亿美元，近年来该项之和已有数千亿元，其中洗钱所导

致的资金外流数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各

种渠道洗钱的现象屡见不鲜.境外“黑钱”以各种方式进入中

国.国内大量”黑技“流出境外等现象的存在，洗钱行为正在

成为我国金融机构乃至全社会都日益关注的问题。中国内地

洗钱活动日益增多，数额不断上涨，据权威分析，最近三年

中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下钱庄“洗“出去的

45th

黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2%,

几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。

41.洗钱的融合阶段又称什么阶段

答：归并阶段或整合阶段，又称甩干阶段。

42.洗钱处置阶段又称什么阶段

答：放置阶段。.

43.沃尔夫斯堡集团《全球私人银行反洗钱准则》中的内部

控制政策包括哪些内容

答：时机的适时选择控制的程序和范围义务责任以及追踪调

查等问题，并由专门独立的审计职能机构检验其预期效果。

44.我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的

答：《中华人民共和国刑法》。

45.我国哪部法律是预防洗钱活动的

答：《中华人民共和国反洗钱法》。

46.我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么

答：是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署.批准

的联合国公约，以及我国与其他国际组织.国家或地区缔结

的双边或多边协定或条约等。

47.我国负责接收人民币.外币大额交易和可疑交易报告的

机构是谁

答：中国反洗钱监测分析中心。

48.我国的反洗钱工作机制的模式是什么

46th

答：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱

行政事务。其他部门.机构在职责范围内分工负责.协调配

合。

49.我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的

上游犯罪

答：（1）毒品犯罪（2）黑社会性质的组织犯罪（3）恐怖活

动犯罪（4）走私犯罪（5）贪污贿赂犯罪（6）破坏金融管

理秩序犯罪（7）金融诈骗犯罪。

50.我国《刑法》规定的洗钱罪的行为是什么

答：（1）提供资金账户的（2）协助将财产转换为现金或者

金融票据的（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移

的（4）协助将资金汇往境外的（5）以其他方法掩饰.隐瞒

犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

51.为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，

必须经过反洗钱调查

答：（1）可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查

才能确认是否涉嫌洗钱犯罪，这点与普通的现行犯罪不同（2）

可疑交易活动本身涉及金融机构客户的秘密或隐私，因此必

须经过调查才能认定是否属实，从而避免非法侵犯金融机构

客户的秘密或隐私，降低可能的法律风险。基于此，反洗钱

行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关

报案必须经过反洗钱调查。

47th

52.为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用

答：（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对

银行业金融机构的审慎经营实施监督管理，审慎经营规则包

括风险管理,内部控制.资本充足率.资产质量.损失准备金.

风险集中.关联交易.资产流动性等内容⑵反洗钱内部控制

制度是反洗钱制度的重要组成部分，也是金融机构内部控制

制度的重要组成部分⑶由金融监管部门负责反洗钱内部控

制的检查监督的确有利于发挥其资源优势。

53.为什么我国要建立反洗钱监测分析中心

答：⑴有利于实现对本.外币资金交易的集中监测，强化反

洗钱情报的分析处理能力（2）有利于实现反洗钱情报的集中

储存⑶是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反

洗钱国际合作的需要。

54.为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定

了组织基础

答：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了

反洗钱调查权的享有者.调查行为的组织和实施者当反洗钱

调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼

的被告当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就

成为行政赔偿的赔偿义务机关。

55.为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反

洗钱监管职责

48th

答：（1）在《反洗钱法》出台之前，只有《中国人民银行法》

和中央机构编制委员会办公室《关于人民银行主要职责内设

机构和人员编制调整意见的通知》明确规定了人民银行负有

反洗钱职责⑵至今，只有人民银行及其管理的国家外汇管

理局正式开展过金融机构反洗钱工作⑶由中国人民银行统

一监管金融业的反洗钱工作，可以有效的整合现有信息，充

分利用信息资源，及时发现洗钱活动并打击犯罪（4）对金融

机构执行反洗钱规定的检查监督，必然涉及对金融机构客户

个人隐私和商业秘密问题，赋予中国人民银行统一负责对金

融机构反洗钱检查监督权，有利于将个人隐私和商业秘密的

知悉范围限于中国人民银行，提高了对客户个人信息和商业

秘密的保护程度。

56.为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意

义

答：（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反

洗钱需要关注的行业.区域和交易种类等⑵通过将收集的

可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确

定可疑交易是否确实涉嫌犯罪⑶在反洗钱调查和侦查过程

中，可以提供资金去向的有关线索（4）通过对大额转账交易

的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪

活动的资金交易线索。

57.为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权

49th

极有必要

答：（1）这是国际公约和国家标准的要求。在我国推行反洗

钱，就应该严格履行国际公约中的义务，符合反洗钱国除标

准的要求⑵打击洗钱犯罪的现实需要。国务院反洗钱行政

主管部门可以对涉案账户采取临时冻结措施，就可以及时利

用这段临时冻结期，通过调查核实可疑交易活动，充分搜集

被调查对象涉嫌洗钱犯罪的证据。如果经调查后，没有充足

的证据证明被调查对象涉嫌洗钱犯罪活动的，国务院反洗钱

行政主管部门将立即解除临时冻结措施如果有证据证明被

调查对象确实涉嫌洗钱犯罪活动的，国务院反洗钱行政主管

部门应在冻结期内向公安机关报案，公安机关可以及时立

案，并采取相应的冻结措施，从而在最大程度上挽回国家经

济损失。

58.为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行

的

答：客观上，由于冻结权本身具有的侵益性风险，法律将此

项权力赋予行政机关的情况并不多见。但纵观国内外立法实

例，也存在特殊情形下的法定授权规定。国务院反洗钱行政

主管部门在以往的日常工作中，经常协助司法机关实施漆结

措施，并对金融机构的相关工作进行过统一规范，从中积累

了大量的实践经脸。

59.为什么强调金融业反洗钱

50th

答：通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法，犯罪分子

往往以金融机构为媒介，通过金融机构转移.储存.支付犯罪

活动资金，以隐瞒或掩盖犯罪资金的来源.流向和违法性质。

金融业始终处于反洗钱领域的前沿，反洗钱是金融机构义不

容辞的职贡。

60.为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部

门

答：（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗钱工作，指

导.部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”职责，这

一职责己由《中国人民银行法》以法律形式确立下来⑵中

国人民银行着眼于我国金融业反洗钱工作的实际需要，制定

了一系列的反洗钱规章制度，以金融业为起点推动我国的反

洗钱工作⑶中国人民银行设立了专门了反洗钱部门来承担

我国金融业反洗钱的行政管理职能，并设立了负责反洗钱资

金监测中国反洗钱监测分析中心，奠定了我国反洗钱行政管

理工作的组织基础⑷现实中，中国人民银行作为国务院反

洗钱行政主管机关，不仅有效地促进了我国反洗钱工作的深