2026年证券从业模拟试题附参考答案详解（研优卷）

2026年证券从业模拟试题附参考答案详解（研优卷）1.下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（）

A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值

B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

C.货币基金应当每日进行收益分配

D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例【答案】：C2.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（）披露一次基金份额净值。

A.每周

B.每日

C.于下一个交易日

D.两日【答案】：A3.科创板上市公司可能退市的情况不包括（）

A.欺诈类强制退市

B.交易类强制退市

C.规范类强制退市

D.重大违法强制退市【答案】：A4.以下说法不正确的是（）。?

A.中国证券业协会成立于1991年8月28日

B.中国证券业协会贯彻执行“法制、监管、自律、规范”的八字方针

C.中国证券业协会切实履行“自律、服务、监管”三大职能

D.中国证券业协会是行业自律组织【答案】：C5.发行人最后一次付息兑付日前（）个工作日公布兑付公告。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B6.证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括（）。

A.平等

B.自愿

C.专业性

D.适当性【答案】：C7.对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的（）个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B8.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券监督管理委员会

D.证券交易所【答案】：B9.最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。

A.美国

B.英国

C.日本

D.德国【答案】：A10.资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于（）万元人民币。

A.100

B.200

C.300

D.500【答案】：A11.股份有限公司的控股股东可以是持有股份的比例虽然不足百分之五十，但所享有的表决权已足以对（）的决议产生重大影响的股东。

A.职工代表大会

B.股东大会

C.董事会

D.监事会【答案】：B12.单位犯“擅自发行股票、公司、企业债券罪”的，对其直接负责的主管人员和其他责任人员，处（）以下有期徒刑或者拘役。

A.半年

B.1年

C.3年

D.5年【答案】：D13.按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障的举措错误的是（）。

A.合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核

B.中国证券业协会可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果

C.其他合规人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平

D.中国证监会和自律组织的外部支持【答案】：B14.A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05【答案】：C15.相对于优先股，永续债独有的特点不包括（）。

A.清偿顺序优先

B.利息税前扣除

C.无管理决策权

D.无固定赎回期限【答案】：D16.新中国成立70年以来，我国基本建成了（）金融服务体系。

A.与中国特色社会主义相适应的现代金融服务体系

B.以服务实体经济为目标、便民利民的金融服务体系

C.有效维护金融稳定的金融服务体系

D.面向全球、平等竞争的金融服务体系【答案】：B17.（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额【答案】：A18.在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。

A.零息债券

B.浮动利率债券

C.息票累积债券

D.附息债券【答案】：B19.下列关于资产支持证券信息披露的说法，正确的是（）。

A.每次分配收益后，专项计划分配报告应当由管理人向相关监管机构报告

B.每次分配收益后，托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告

C.每次分配收益前，管理人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告

D.每次分配收益前，管理人和托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配【答案】：C20.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法中，不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限【答案】：C21.《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。

A.一年盈利

B.连续两年盈利

C.连续三年盈利

D.连续五年盈利【答案】：C22.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。

A.现货合约

B.远期合约

C.金融远期合约

D.期货合约【答案】：D23.上证100指数是从（）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

A.上证综指

B.上证380指数

C.上证180指数

D.上证150指数【答案】：B24.按照市场功能的不同，资本市场可分为（）。

A.股票市场和发行市场

B.发行市场和交易市场

C.基金市场和交易市场

D.场外市场和发行市场【答案】：B25.下列关于证券公司组织机构的说法，不正确的是（）。

A.证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任经理

B.证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任

C.证券公司单一经营证券资产管理业务的，其董事会应当设审计委员会

D.合规负责人为证券公司高级管理人员【答案】：C26.证券公司应当（）计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。

A.逐日

B.每周

C.逐月

D.每季度【答案】：A27.申请证券上市交易，应当向()提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所

C.国务院授权的部门

D.省级人民政府【答案】：B28.（）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。

A.波动性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.压力测试【答案】：D29.下列关于证券公司债券的说法错误的是（）。?

A.证券公司发行债券应符合《公司债券发行与交易管理办法》

B.证券公司发行债券因擅自改变用途而未作纠正的，不得公开发行新股

C.证券公司债券公开发行仅向公众投资者公开发行

D.证券公司债券可以一次核准、分期发行【答案】：C30.（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

A.金融远期

B.金融期权

C.金融互换

D.结构化金融衍生工具【答案】：B31.（）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。

A.监管透明原则

B.公开原则

C.信息披露原则

D.自我管理原则【答案】：B32.下利关于合伙企业与公司的说法，正确的是（）

A.有限合伙人、公司股东均承担有限责任

B.合伙企业与公司均具有独立的法人主体资格

C.合伙企业与公司财产独立性相同

D.合伙企业与公司运营管理相同【答案】：A33.发行人的（）不负有保证发行人及时、公平地披露信息，所披露的信息真实、准确、完整的义务。

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.股东大会【答案】：D34.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.1；1

B.2；2

C.3；3

D.3；1【答案】：C35.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种【答案】：B36.按照辐射地域，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场、权益市场

B.一级市场、二级市场

C.国际金融市场、国内金融市场

D.证券市场、非证券金融市场【答案】：C37.证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：D38.（）对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。

A.证券业协会

B.证券交易所

C.登记结算公司

D.证监会【答案】：A39.根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，从事证券、期货投资咨询业务，必须取得（）的业务许可。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国人民银行

D.中国证监会【答案】：D40.1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。

A.发行时间和发行范围

B.发行规模和发行方式

C.发行规模和发行企业数量

D.发行时间和发行方式【答案】：C41.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，集合资产管理计划应当面向（）推广。

A.社会投资者

B.合格投资者

C.机构投资者

D.个人投资者【答案】：B42.经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的（）。

A.实体经济影响金融市场

B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

C.金融的作用

D.金融与实体经济内在的相互影响【答案】：D43.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经（）或者国务院授权的部门核准。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券登记结算机构

C.证券业协会

D.证券交易所【答案】：A44.证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

A.每两年

B.每年

C.每半年

D.每季度【答案】：B45.下面不属于地方债分销对象的是（）。

A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者

B.在中国证券登记结算有限责任公司开立股票账户的投资者

C.在中国证券登记结算有限责任公司开立基金账户的投资者

D.国债承销团成员【答案】：D46.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的说法，错误的是（）。

A.证券公司应在依法合规、有效防范风险的前提下，充分利用现代技术手段完善客户服务体系

B.中国证券业协会依照《证券基金经营机构信息技术管理办法》制定和完善相关监管规范，对证券经营机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施行政管理

C.证券公司是从事证券基金业务活动的责任主体，应当保障充足的信息技术投入

D.中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理【答案】：B47.在证券经纪业务中，证券经纪商具有()。

A.权威性

B.不可替代性

C.可选择性

D.中介性【答案】：D48.2020年，我国债券市场运行特点不包括（）。

A.信用风险事件有所增加

B.债券市场产品创新提速

C.债券市场制度建设推进

D.大力发行疫情防控债券【答案】：A49.证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A.行政手段

B.经济手段

C.司法手段

D.法律手段【答案】：B50.债务融资工具在（）登记、托管、结算。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：D51.下列关于有限责任公司转让股权的说法，不正确的是()。

A.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下拥有优先购买权

B.有限责任公司的股东转让股权后，其他股东对公司章程的修改需由股东大会表决

C.有限责任公司某股东转让股权时，不同意该转让的股东应当购买其股权

D.有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意【答案】：B52.下列关于股票发行描述错误的是（）。

A.现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式

B.有限发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象

C.从1984年到20世纪90年代初期，我国股票发行多为自办发行,没有承销商,很少有中介机构参与

D.上网定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点【答案】：A53.送股时，将上市公司的()转入股本账户。

A.资本

B.留存收益

C.收入

D.实收资本【答案】：B54.契约型基金起源于()。

A.新加坡

B.印度尼西亚

C.英国

D.中国香港【答案】：C55.证券公司违反法律的规定，将投资者的账户提供给他人使用的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.三十万元以上三百万元以下

B.十万元以上一百万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：B56.公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：B57.（2016年真题）下列情形中．股份有限公司不可以收购本公司股份的是（）。

A.对外提供担保

B.减少注册资本

C.股东因对股东大会作出的公司分立决议持异议，要求公司收购其股份

D.将股份奖励给本公司职工【答案】：A58.按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则（）。

A.大

B.小

C.接近0

D.无法判断【答案】：B59.除不含发行价格、筹集金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明

A.招股说明书（预披露稿）

B.招股说明书（申报稿）

C.招股意向书

D.招股意向书（申报稿）【答案】：C60.公司可以回购股份的情形不包含（）。

A.减少公司注册资本

B.与持有本公司股份的其他公司合并

C.将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券

D.某股东撤资【答案】：D61.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B62.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法，不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限【答案】：C63.根据《中华人民共和国合伙企业法》规定，吴某、杜某、任某、于某是某特殊普通合伙企业合伙人，下列说法正确的是（）。

A.任某在执业活动中因重大过失造成的合伙企业债务，全体合伙人承担无限连带责任

B.杜某在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，由全体合伙人承担无限连带责任

C.吴某在执业活动中因故意造成合伙企业债务，吴某应承担有限责任

D.于某造成的重大过失由合伙企业承担责任后，无须对合伙企业的损失承担赔偿责任【答案】：B64.证券公司次级债务，其期限在（）以上的次级债务为长期次级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：B65.上市公司在1年内出售重大资产超过公司资产总额()

A.1／3

B.2／3

C.30%

D.50%【答案】：C66.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%【答案】：A67.未经法定机关核准，公司擅自公开发行或者变相公开发行证券的，下列对其实施的处罚中，错误的是（）。

A.责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息

B.处以非法所募资金金额5％以上10％以下的罚款

C.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔

D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款【答案】：B68.（2020年真题）证券公司在柜台市场开展业务，下列做法符合投资者适当性管理办法相关规定的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III【答案】：A69.下列关于证券经纪业务营销人员执业行为管理的说法，正确的有（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、IV

D.II、III【答案】：C70.信用风险的构成要素分析以（）为中心。

A.预期损失

B.非预期损失

C.违约

D.损失【答案】：C71.根据《公司法》，有限责任公司由（）个以下股东出资设立

A.一百

B.二百

C.五十

D.二十【答案】：C72.以下（）不是发行公募债券的主体。

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构【答案】：D73.资产管理计划的初始募集规模不得低于（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.5000万元【答案】：A74.伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（）。

A.主板市场

B.另类投资市场

C.专业证券市场

D.专业基金市场【答案】：B75.对于采取（）销售的股票，其销售期最长不得超过90日。

A.代销方式

B.助销方式

C.转销方式

D.直销方式【答案】：A76.（）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。

A.信贷融资

B.直接融资

C.间接融资

D.境外融资【答案】：C77.(2019年真题)按照法律关系发生的方式,可以将法律关系分为（）

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系【答案】：B78.以下（）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未售出的剩余股票全部自行购入的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：C79.按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（）核准的任职资格。

A.证券公司所在地所属中国证券业协会

B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构

C.证券公司注册地所属中国证券业协会

D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构【答案】：D80.证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，错误的是（）。

A.具有证券经纪业务资格

B.公司最近1年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处整改期间的情形

C.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定

D.公司治理健全，内部控制有效【答案】：B81.股权类资产的远期合约不包括（）。

A.单个股票的远期合约

B.多个股票的远期合约

C.一篮子股票的远期合约

D.股票价格指数的远期合约【答案】：B82.证券公司应当依法向社会公开披露的有关信息不包括（）。

A.基本情况

B.高级管理人员的家庭成员的薪酬状况

C.参股及控股情况

D.高级管理人员薪酬和其他有关信息。【答案】：B83.封闭式基金的交易遵从（）的原则。

A.时间优先、金钱优先

B.价格优先、时间优先

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回【答案】：B84.发行人、主办券商选择发行对象、确定发行价格或者发行价格区间时，均应当遵循的原则中不包含（）。

A.公平原则

B.公正原则

C.公开原则

D.维护发行人及其股东的合法权益【答案】：C85.下列说法错误的是（）。

A.会员（证券公司）可以根据需要，向交易所申请设立一个或多个交易单元

B.不同的会员（证券公司）可以使用同一交易单元

C.交易所通过交易单元对会员进行业务管理

D.证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行【答案】：B86.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%【答案】：C87.（）是指同一区域内由当地政府国资部门（或发改委、金融办、中小企业服务局）等政府职能部门作为牵头人组织、以多个中小企业构成联合发行主体，若干个中小企业各自确定债券发行额度，采用集合债券的形式，使用统一的债券名称，形成一个总发行额度而发行的约定到期还本付息的一种企业债券。

A.项目收益债券

B.小微企业增信集合债券

C.专项债券

D.中小企业集合债券【答案】：D88.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

A.2个月

B.3个月

C.4个月

D.6个月【答案】：C89.下列属于境内上市外资股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股【答案】：B90.按照中国证监会《信息披露违法行为行政责任认定规则》的规定，下列选项中符合从轻或者减轻处罚考虑的情形有（）。

A.在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施的

B.在信息披露违法行为被发现后，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的

C.当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的

D.在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的【答案】：A91.经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性【答案】：C92.根据《合伙企业法》规定，（）不符合当然退伙情形。

A.个人丧失偿债能力

B.合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行

C.作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡

D.执行合伙事务时有不正当行为【答案】：D93.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（）。

A.最近三个会计年度连续盈利

B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形

C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降70%以上的情形

D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、冲裁或者其他重大事项【答案】：C94.在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（），股价（）。

A.增加-上升

B.减少-下降

C.增加-下降

D.减少-上升【答案】：B95.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。

A.货币期权

B.互换期权

C.利率期权

D.股票期权【答案】：D96.优先股的“优先”体现在（）。

A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人

B.比相同份额普通股附加有更多的决策权

C.股息优先于普通股股息派发

D.优先提名和任命公司高级管理人员【答案】：C97.与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。

A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度

B.将风险转嫁给外部

C.从外部获得补偿

D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应【答案】：A98.股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前（）日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：A99.每月结束后（）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。

A.8

B.7

C.6

D.5【答案】：A100.为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性【答案】：D101.行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为().

A.平均期权

B.任选期权

C.百慕大期权

D.障碍期权【答案】：A102.《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（）。

A.停止清算

B.限制交易

C.强制销户

D.停止交易【答案】：B103.（2020年真题）甲与乙串通，以事先的定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证势交易价格，获得巨大非法收益，则甲与乙的行为构成（）罪，

A.操纵证券市场

B.利用为公开信息交易

C.背信运用受托财产

D.内幕交易【答案】：A104.根据人民银行反洗钱相关规定，下列属于可疑交易后续控制措施的有（）。

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II【答案】：C105.下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）

A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制

B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%

D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异【答案】：A106.伦敦证交所分为不同层次和板块，满足各类筹资者的需求。其中主板市场在诸层次市场中监管最为严格。其中不属于主板上市的分类的是（）

A.高成长板块上市

B.高级上市

C.标准上市

D.低成长板块上市【答案】：D107.下列有关证券承销业务的事项中，错误的是（）。

A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成

B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日

C.证券承销业务采取代销或者包销方式

D.公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报证券业协会备案【答案】：D108.沪深300指数为（）。

A.大盘指数

B.大中盘指数

C.中盘指数

D.中小盘指数【答案】：B109.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取的措施错误的是（）。

A.限制为其办理新业务

B.限制撤销制定业务

C.限制转托管

D.自由转出资金【答案】：D110.系列基金又称为（）。

A.上市开放式基金

B.ETF联接基金

C.指数基金

D.伞形基金【答案】：D111.下列关于信用公司债券的说法错误的是（）。

A.所有公司都可以发行信用公司债券B信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保

B.信用公司债券可以附有某些限制性条款

C.信用公司债券属于无担保证券范畴【答案】：A112.下列各项中，（）不属于机构层面流动性风险测量中基于现金流量匹配的指标。

A.流动性指数

B.现金流量比率

C.速动比率

D.流动性覆盖率【答案】：C113.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。

A.2个月

B.3个月

C.4个月

D.6个月【答案】：A114.下列有关债券交易的事项中，正确的是（）。

A.依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内，有特殊情形时，可以买卖

B.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，可以在场外交易

C.非依法发行的证券，可以进行买卖

D.证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式【答案】：D115.下列关于证券公司柜台市场交易管理制度应作出明确规定的内容，不包括（）。

A.交易的决策与执行

B.与交易有关的登记结算

C.交易产品风险等级的内部审查

D.交易产品和投资者的选择【答案】：C116.我国银行间市场债券结算采用（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制【答案】：A117.（）是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

A.融资融券业务

B.质押式报价回购业务

C.股票质押式回购业务

D.股票约定式回购业务【答案】：C118.在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于()年。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：A119.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。

A.基金投资人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金注册登记机构【答案】：B120.代办股份转让系统依托（）和中央登记公司的技术系统和。?

A.投资咨询机构

B.证券交易所

C.证券业协会

D.资信评级机构【答案】：B121.承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（）年并存档备查。

A.5

B.4

C.3

D.2【答案】：C122.以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）

A.自营账户应由自营业务部门管理，建立自营账户审批和稽核程序

B.证券公司的监督检查部门或其他独立监控部门负责对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控

C.确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告

D.证券公司应该确保自营资金来源的合法性【答案】：A123.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》中客户资产保护相关规定，以下说法正确的是（）。

A.证券交易所对客户异常交易行为进行调查时，为保护客户资料，证券公司应该拒绝提供客户资料

B.证券公司基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，无需采取措施控制资产

C.证券监管部门对客户账户进行调查时，为保护客户资料，证券公司应该拒绝提供客户资料

D.发现资买盗卖等异常交易行为疑点时，证券公司应当及时通知客户并核实确认、留存证据【答案】：D124.2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。则在.2011年6月30日，其理论价格为（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.99.04【答案】：D125.（）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。

A.信息报送与披露制度

B.业务许可制度

C.分类监管制度

D.合规管理制度【答案】：D126.大公募债券需满足的条件包括最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的（）倍以及债券信用评级需达到AAA级。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍【答案】：C127.（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避【答案】：B128.信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员违反信息披露有关规定的，中国证监会可以采取的监管措施不包括（）。

A.责令整改

B.追究刑事责任

C.出具警示函

D.监管谈话【答案】：B129.证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后()日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：A130.(2019年真题)以下关于设立证券公司，应当具备下列条件，说法错误的是（）。

A.主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近2年无重大违法违规记录

B.有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统

C.有完善的风险管理与内部控制制度

D.有符合法律、行政法规规定的公司章程【答案】：A131.下列关于可转换公司债券的说法中正确是（）。

A.可赎回债券，当公司股票价格在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度时，公司可以按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券。

B.可回售债券是当公司的股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，可转换公司债券持有人有权按事先约定的价格将所持可转债卖给发行人

C.可转换债券包含赎回条款和回售条款，一般可以分为可赎回债券和可回售债券

D.可转换公司债券一般不需要经股东大会或董事会的决议通过才能发行【答案】：C132.按照基金的（）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.运作方式

B.投资标的

C.投资目标

D.投资理念【答案】：C133.根据《证券投资基金法》，非公开募集基金募集完毕，基金管理人未向基金行业协会备案的，处（）。

A.1万元以上30万元以下罚款

B.10万元以上30万元以下罚款

C.1万元以上50万元以下罚款

D.10万元以上50万元以下罚款【答案】：B134.下列说法正确的是（）。

A.自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等

B.证券公司需建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非白营席位变相自营、账外自营

C.自营业务资金的出入必须以公司名义进行，可以从自营账户中提取现金，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金

D.对自营资金执行清算制度，自营清算岗位可以由经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位担任【答案】：B135.下列选项中，无需经国务院证券监督管理机构批准的是（）。

A.证券公司减少注册资本

B.证券公司设立境内分支机构

C.证券公司营业部开展期货中间介绍业务

D.证券公司撤销境内分支机构【答案】：C136.全国股份转让系统公司同意主办券商新增业务备案的，自受理申请文件之日起（）个转让日内与申请主办券商签订补充协议，出具业务备案函，并予以公告。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：D137.下列有关有限责任公司的说法，错误的是（）。

A.自然入股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格，公司章程另有规定的除外

B.股权转让时，公司应当注销原股东的出资说明书，向新股东签发出资说明书，并相应修改公司章程。对公司章程的该项修改不需再向股东会表决

C.人民法院依照法律规定强制执行程序转让股东股权时，其他股东同等条件下有优先购买权

D.有限责任公司股东对外转让股权时，2个以上股东主动行使优先购买权的，若公司章程没有规定，股东之间需要平均分配所转让的股权【答案】：D138.下列关于合伙企业的说法，正确的是（）。

A.普通合伙人对合伙企业承担有限责任

B.合伙企业具有独立的法人主体资格

C.合伙企业的财产属于合伙人共有

D.合伙企业与公司一样具有高度的人合性。【答案】：C139.证券登记结算公司的职能不包括（）。

A.证券账户、结算账户的设立和管理

B.证券持有人名册登记及权益登记

C.对证券交易活动进行管理

D.受发行人委托派发证券权益【答案】：C140.以下对证券投资者描述错误的是（）。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%

B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者【答案】：A141.货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（）。

A.银行间同业拆借市场

B.票据贴现市场

C.银行间债券市场

D.债券市场【答案】：C142.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。

A.5％以上10％以下

B.5％以上15％以下

C.10％以上15％以下

D.15％以上20％以下【答案】：B143.(2019年真题)下列关于有限责任公司的董事和监事任期的说法，错误的是（）。

A.董事任期届满，连选可以连任

B.监事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过五年

C.董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年

D.监事任期届满，连选可以连任【答案】：B144.（）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券【答案】：A145.股份有限公司发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后，下列表述的情形中，发起人和认股人不得抽回其股本的是（）。

A.创立大会决议不设立公司

B.未按期募足股份

C.作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额

D.发起人未按期召开创立大会【答案】：C146.以下（）不是发行公募债券的主体。

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构【答案】：D147.按照《证券法》第一百四十七条的规定，证券账户的设立是（）的职能。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所

C.国务院金融监督管理机构

D.证券登记结算机构【答案】：D148.下列关于欺诈发行股票、债券罪客观要件的说法中，错误的是（）。

A.行为人必须在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中，有隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为

B.行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司、企业债券的行为，必须达到一定的严重程度，才构成犯罪

C.行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为

D.本罪侵犯的客体是复杂客体【答案】：D149.目前我国普通国债发行的方式不包括()

A.定向招募方式

B.代销方式

C.招标方式

D.承销方式【答案】：B150.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。

A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

B.规定了分期付款的最长期限

C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

D.以不动产最为明显【答案】：D151.下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是（）。

A.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

B.证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求

C.借入或募集资金有合理用途

D.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%【答案】：B152.证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和（）名以上投资经理。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：A153.以下（）属于无国籍债券。

A.欧洲债券

B.武士债券

C.外国债券

D.扬基债券【答案】：A154.相对于优先股，永续债有的特点不包括（）。

A.清偿顺序优先

B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除

C.无恢复表决权的权利

D.利息都不能在税前扣除【答案】：D155.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.30％

B.50％

C.60％

D.80％【答案】：D156.关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产【答案】：C157.按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金【答案】：B158.全国性社会保障基金主要投向()。

A.国债市场

B.期货市场

C.股票市场

D.证券市场【答案】：A159.关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）

A.退市制度自由化

B.发行定价市场化

C.上市标准多元化

D.发行审核注册制【答案】：A160.证券公司承销未经注册擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。

A.12—24个月

B.12—36个月

C.24个月内

D.24—36个月【答案】：B161.（）是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行入股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。

A.转换价格修正

B.转换价格调整

C.转换价格更改

D.转换价格变更【答案】：A162.有限责任公司股东会会议做出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（）表决权的股东通过。

A.1／3以上

B.2／3以上

C.全部

D.1／2以上【答案】：B163.资产管理业务的基本要求不包括（）。

A.勤勉尽责

B.客户利益至上

C.审慎经营

D.业务融合【答案】：D164.关于银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分，（）表示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。

A.AA

B.A

C.BBB

D.B【答案】：C165.合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（）形式募集一定额度的人民币资金。

A.基金

B.股票

C.债券

D.证券【答案】：A166.下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（）。

A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质

B.政府债券是进行宏观调控的工具

C.政府债券本身无面额

D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段【答案】：C167.下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（）。

A.股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利

B.股票发行价格可以按票面金额，也可以超过或者低于票面金额

C.公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等

D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同【答案】：B168.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%【答案】：B169.资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中错误的是（）。

A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为商品及金融衍生品类

B.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类

C.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类

D.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类【答案】：A170.《证券公司监督管理条例》是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。《证券公司监督管理条例》是一部（）。

A.行政法规

B.部门规章

C.其他规范性文件

D.法律【答案】：A171.在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（）。?

A.发起人

B.承销人

C.证券化产品投资者

D.资金和资产存管机构【答案】：A172.证券（股票类）发行与承销业务中，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（）年并存档备查。

A.5

B.4

C.3

D.2【答案】：C173.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务【答案】：B174.目前，中国已基本形成了由（）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中央银行【答案】：D175.一般而言，基金全部资产的价值总和指的是（）

A.基金总负债

B.基金总份额

C.基金份额持有人数

D.基金资产总值【答案】：D176.证券公司应当妥善保存审计报告,保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：C177.目前，我国的商品期货交易所不包括以下哪项（）。

A.大连商品交易所

B.郑州商品交易所

C.广州货交易所

D.深圳期货交易所【答案】：D178.证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以（）方式予以记载、保存。

A.书面

B.电子

C.书面和录音

D.书面和电子【答案】：D179.（2016年真题）有限责任公司监事会中公司职工代表的比例不得低于（）。

A.1／3

B.2／3

C.1／2

D.3／4【答案】：A180.下列选项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（）。

A.货币

B.知识产权

C.劳务

D.土地使用权【答案】：C181.按照《期货交易管理条例》第四章的规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易，除了（）o

A.期货交易所

B.期货业协会的工作人员

C.证券公司的高净值合格投资者

D.期货保证金安全存管监控机构【答案】：C182.主办券商因违反细则被终止从事相关业务的，全国股份转让系统公司将在终止其从事相关业务之日起（）个月内不再受理其