2025年基金从业资格《基金法律法规与职业道德》考试题库

2025年基金从业资格《基金法律法规与职业道德》考试题库一、单项选择题（共40题，每题0.5分，共20分。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）1.证券投资基金作为一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式，其运作主要涉及到（）。A.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人B.基金份额持有人、基金监管机构、基金管理人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金监管机构、基金管理人、基金托管人2.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%3.下列关于ETF（交易所交易基金）特征的描述中，错误的是（）。A.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.ETF通常采用完全被动式管理策略C.ETF的申购赎回只能用一篮子股票换取基金份额D.ETF在二级市场的交易价格与基金份额净值必定一致4.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内开始办理基金的申购、赎回。A.1B.3C.6D.125.某投资者通过基金销售机构认购100,000份某封闭式基金，认购费率为1.0%，认购金额为101,000元。则该投资者认购得到的基金份额为（）份。A.100,000.00B.99,900.00C.100,100.00D.100,000.996.基金合同生效后，基金管理人应通过（）进行信息披露。A.中国证监会网站B.基金销售机构网站C.基金管理人网站和中国证监会指定报刊D.证券交易所网站7.下列关于基金托管人职责的说法，正确的是（）。A.基金托管人负责基金的投资运作B.基金托管人负责计算并公告基金资产净值C.基金托管人负责保管基金资产D.基金托管人负责基金份额的登记8.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%9.基金管理人内部控制制度的制定应当遵循（）原则，即内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念及经营环境等内外部条件的变化进行及时的修改或完善。A.健全性B.有效性C.独立性D.适时性10.基金销售机构在销售基金产品的过程中，应当遵循（）原则，将合适的产品卖给合适的基金投资人。A.利益优先B.投资者利益优先C.风险共担D.收益最大化11.某基金管理公司的基金经理甲，利用未公开信息交易，获利500万元。根据《刑法》规定，该行为构成（）。A.内幕交易罪B.利用未公开信息交易罪（老鼠仓）C.操纵证券市场罪D.欺诈发行股票、债券罪12.基金职业道德的核心规范是（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业胜任D.客户至上13.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告。A.10B.15C.20D.3014.关于LOF（上市开放式基金）的申购与赎回，下列说法正确的是（）。A.只能在场外进行申购和赎回B.只能在场内进行申购和赎回C.可以在场内或场外进行申购和赎回，但份额不能转托管D.可以在场内或场外进行申购和赎回，且份额可以跨系统转托管15.基金从业人员在执业活动中，不得有下列行为（）。A.向客户承诺收益B.根据客户的风险承受能力推荐基金产品C.严格遵守法律法规D.维护基金份额持有人的利益16.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人注册资本应当不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元17.基金估值的第一原则是（）。A.审慎原则B.一致性原则C.公允价值原则D.历史成本原则18.当基金管理人的高级管理人员因违法违规被中国证监会采取市场禁入措施时，基金管理人应当在（）个工作日内向中国证监会报告。A.3B.5C.7D.1019.下列关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.主要投资于货币市场工具B.风险较低，流动性好C.不保本，但通常被视为现金等价物D.可以投资于股票20.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括（）。A.基金产品风险评价方法B.投资者风险承受能力评价方法C.销售适用性的匹配方法D.以上都是21.某投资者赎回基金10,000份，赎回费率为0.5%，赎回当日基金份额净值为1.2元。则该投资者获得的赎回金额为（）元。A.11,940B.12,000C.11,400D.11,95022.基金管理人内部控制制度的基本要求不包括（）。A.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则B.严格授权控制C.重要业务岗位可以一人多岗D.业务操作留痕23.中国证券投资基金业协会（AMAC）的性质是（）。A.政府监管机构B.行业自律组织C.基金销售机构D.基金评价机构24.基金管理人管理的基金资产净值不得低于（）亿元人民币，否则可能面临强制退市风险（针对封闭式基金）。A.1B.2C.5D.1025.基金份额持有人大会可以采取（）方式召开。A.现场方式B.通讯方式C.现场方式或通讯方式D.网络投票方式26.下列关于QDII基金的说法，正确的是（）。A.QDII基金只能投资于美国证券市场B.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金C.QDII基金以人民币计价，以外币进行申购赎回D.个人投资者不能投资QDII基金27.基金宣传推介材料所引用的数据和统计资料应当（）。A.精确到小数点后两位B.注明出处C.由会计师事务所审计D.由律师事务所出具法律意见书28.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家法律法规B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金资产的净值增长D.确保基金、基金管理公司财务信息的真实、准确、完整29.基金从业人员在申请基金从业资格时，应当具备（）条件。A.通过从业资格考试B.已被机构聘用C.品行良好、正直诚实D.以上都是30.下列关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.基金管理人可以收取申购费和赎回费B.申购费可以计入基金资产C.赎回费全额归入基金资产D.基金销售机构可以随意提高费率31.某基金管理公司未按规定披露基金季度报告，中国证监会可以对其采取的监管措施是（）。A.责令改正B.出具警示函C.暂停办理基金业务D.以上都可能32.基金管理人应当自基金合同终止之日起（）个工作日内，编制完成基金清算报告。A.10B.20C.30D.6033.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。A.封闭式基金份额固定，开放式基金份额不固定B.封闭式基金在交易所交易，开放式基金只能在场外交易C.封闭式基金没有期限，开放式基金有期限D.封闭式基金可以随时申购赎回34.基金从业人员不得（）。A.参加行业培训B.接受委托人全权委托C.买卖股票D.购买基金35.基金托管人的资格条件包括（）。A.设有专门的基金托管部门B.净资产和资本充足率符合规定C.有安全高效的清算、交割系统D.以上都是36.基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.干预基金管理人的投资运作37.基金信息披露中，属于临时信息披露的主要事项是（）。A.基金年度报告B.基金份额净值公告C.基金合同变更D.基金招募说明书38.基金销售机构在实施基金销售适用性管理时，应当将基金产品风险等级由低到高至少划分为（）个等级。A.3B.4C.5D.639.下列关于基金管理公司股东及实际控制人的说法，错误的是（）。A.股东不得虚假出资或抽逃出资B.股东不得越过股东会直接干预经营管理C.实际控制人可以要求基金管理公司为其提供融资担保D.股东应当维护基金份额持有人的利益40.基金职业道德规范中，要求从业人员在执业过程中应当坚持客户利益至上，这体现了（）。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.专业胜任二、组合型选择题（共60题，每题1分，共60分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）41.下列属于证券投资基金特点的有（）。Ⅰ.集合理财、专业管理Ⅱ.组合投资、分散风险Ⅲ.利益共享、风险共担Ⅳ.严格监管、信息透明A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ42.我国基金份额的上市交易条件包括（）。Ⅰ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定Ⅱ.基金合同期限为5年以上Ⅲ.基金募集金额不低于2亿元人民币Ⅳ.基金份额持有人不少于1000人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ43.基金份额持有人大会可以就下列事项进行审议（）。Ⅰ.提前终止基金合同Ⅱ.转换基金运作方式Ⅲ.更换基金管理人或者基金托管人Ⅳ.提高基金管理人报酬A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ44.基金管理人的主要业务包括（）。Ⅰ.募集基金Ⅱ.管理基金Ⅲ.办理基金份额的登记Ⅳ.进行基金资产估值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ45.基金托管人应当履行的职责包括（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.办理基金资金清算、交割Ⅲ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ46.下列关于基金财产独立性的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产Ⅱ.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产Ⅲ.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销Ⅳ.不同基金财产的债权债务不得相互抵销A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47.基金管理公司设立的条件包括（）。Ⅰ.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程Ⅱ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅲ.主要股东具有从事证券经营经验Ⅳ.取得基金从业资格的人员达到法定人数A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ48.基金募集申请文件主要包括（）。Ⅰ.募集基金的申请报告Ⅱ.基金合同草案Ⅲ.基金托管协议草案Ⅳ.招募说明书草案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ49.下列关于基金份额折算的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金份额折算通常发生在ETF上市交易前Ⅱ.基金份额折算不改变基金资产净值Ⅲ.基金份额折算后，基金份额持有人持有的基金份额数量增加，但单位净值下降Ⅳ.基金份额折算由基金管理人自行决定，无需公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ50.基金销售机构在销售基金产品时，禁止的行为包括（）。Ⅰ.募集期间对认购费用打折Ⅱ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金Ⅲ.承诺利用基金资产进行利益输送Ⅳ.预测该基金的业绩表现A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ51.基金信息披露的禁止性行为包括（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ52.基金管理人内部控制应当遵循的原则包括（）。Ⅰ.健全性原则Ⅱ.有效性原则Ⅲ.独立性原则Ⅳ.相互制约原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ53.基金管理公司研究部的职责包括（）。Ⅰ.宏观经济研究Ⅱ.行业研究Ⅲ.个股研究Ⅳ.市场营销策略研究A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ54.基金从业人员职业道德规范中，“诚实守信”的基本要求包括（）。Ⅰ.不得欺诈客户Ⅱ.不得在执业活动中从事内幕交易Ⅲ.不得挪用客户的资金或证券Ⅳ.如实告知客户相关信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ55.基金销售机构应当建立完善的基金销售适用性管理制度，具体包括（）。Ⅰ.对基金产品的风险等级进行评价Ⅱ.对基金投资人的风险承受能力进行评价Ⅲ.对基金产品和基金投资人进行匹配Ⅳ.持续对投资人进行服务A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ56.下列关于QDII基金投资限制的说法，正确的有（）。Ⅰ.不得购买不动产Ⅱ.不得购买房地产抵押按揭Ⅲ.不得购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ.不得借入现金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ57.基金估值时，对存在活跃市场的投资品种，估值日有市价的，应采用（）确定公允价值。Ⅰ.估值日收盘价Ⅱ.估值日加权平均价Ⅲ.估值日最高价Ⅳ.估值日最低价A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ58.基金销售机构的合规风险主要包括（）。Ⅰ.反洗钱合规风险Ⅱ.销售适用性合规风险Ⅲ.信息披露合规风险Ⅳ.客户身份识别合规风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ59.基金从业人员在执业过程中，应当遵守的法律法规包括（）。Ⅰ.《证券投资基金法》Ⅱ.《证券法》Ⅲ.《刑法》Ⅳ.《私募投资基金监督管理暂行办法》A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ60.下列关于基金份额登记机构职责的说法，正确的有（）。Ⅰ.建立并管理投资人基金份额账户Ⅱ.负责基金份额的登记Ⅲ.代理发放红利Ⅳ.建立并保管基金份额持有人名册A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ61.基金管理公司交易部的主要职能包括（）。Ⅰ.执行基金经理的交易指令Ⅱ.反馈交易执行情况Ⅲ.监控交易风险Ⅳ.进行投资决策A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ62.基金管理公司治理结构中，应当设立独立董事的比例不得少于（）。Ⅰ.三分之一Ⅱ.四分之一Ⅲ.五分之一Ⅳ.二分之一A.ⅠB.ⅡC.ⅢD.Ⅳ63.基金管理公司内部控制制度的基本要素包括（）。Ⅰ.内部控制环境Ⅱ.风险评估Ⅲ.控制活动Ⅳ.信息沟通和内部监控A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ64.基金宣传推介材料必须登载的内容包括（）。Ⅰ.基金合同生效的时间Ⅱ.基金管理人名称Ⅲ.基金托管人名称Ⅳ.风险提示函A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ65.基金从业人员在“专业胜任”方面应当做到（）。Ⅰ.取得基金从业资格Ⅱ.持续学习，提高专业技能Ⅲ.不胜任工作时，及时辞职Ⅳ.胜任工作时，可以适当兼职A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ66.下列关于基金份额持有人大会召集程序的说法，正确的有（）。Ⅰ.通常由基金管理人召集Ⅱ.基金管理人未按规定召集的，由基金托管人召集Ⅲ.代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集Ⅳ.召集人应当至少提前30日公告持有人大会事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ67.基金管理公司特定客户资产管理业务（专户业务）的特点包括（）。Ⅰ.可以采取一对一的形式Ⅱ.可以采取一对多的形式Ⅲ.投资范围比公募基金更广Ⅳ.客户门槛较高A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ68.基金销售机构在销售基金时，应当向投资人提供的信息包括（）。Ⅰ.基金招募说明书Ⅱ.基金合同Ⅲ.基金托管协议Ⅳ.基金宣传推介材料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ69.基金从业人员职业道德中，“守法合规”的要求包括（）。Ⅰ.熟悉法律法规Ⅱ.遵守法律法规Ⅲ.监督他人守法Ⅳ.维护社会公共利益A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ70.基金估值错误的处理方式包括（）。Ⅰ.基金份额净值计算错误达到0.25%时，基金管理人应当公告并报监管机构备案Ⅱ.基金份额净值计算错误达到0.5%时，基金管理人应当公告并报监管机构备案Ⅲ.基金管理人和托管人应当立即纠正Ⅳ.造成的损失由基金管理人承担A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ71.下列关于基金管理公司投资决策委员会的职责，正确的有（）。Ⅰ.确定基金投资的基本方针Ⅱ.确定基金投资的总规模Ⅲ.制定投资策略Ⅳ.确定个股投资比例A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ72.基金销售机构的合规人员应当履行的职责包括（）。Ⅰ.对基金销售行为进行合规审查Ⅱ.对基金销售适用性进行监督Ⅲ.对违法违规行为进行报告Ⅳ.对客户投诉进行处理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ73.下列关于基金费用计提标准的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金管理费通常按基金资产净值的一定比例逐日计提Ⅱ.基金托管费通常按基金资产净值的一定比例逐日计提Ⅲ.申购费可以在申购时收取，也可以从申购金额中扣除Ⅳ.赎回费在赎回时收取A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ74.基金从业人员在“客户至上”方面的具体要求包括（）。Ⅰ.对待客户应当平等、公正Ⅱ.不得擅自泄露客户资料Ⅲ.不得利用客户信息谋取私利Ⅳ.始终将客户利益放在首位A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ75.基金管理公司督察长的职责包括（）。Ⅰ.组织监督检查公司内部控制的执行情况Ⅱ.监督基金投资运作的合法性Ⅲ.关注公司风险控制体系的有效性Ⅳ.指导公司合规部门的工作A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ76.下列关于基金销售适用性的指导原则，正确的有（）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ77.基金信息披露中，属于定期报告的有（）。Ⅰ.基金年度报告Ⅱ.基金半年度报告Ⅲ.基金季度报告Ⅳ.基金净值公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ78.基金管理公司内部控制中，信息沟通的要求包括（）。Ⅰ.建立内部信息传递机制Ⅱ.建立报告制度Ⅲ.建立信息披露制度Ⅳ.建立保密制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ79.基金从业人员在“廉洁自律”方面的要求包括（）。Ⅰ.不得接受利益相关方的贿赂Ⅱ.不得利用职务之便谋取私利Ⅲ.不得挪用公司资金Ⅳ.不得违规进行个人投资A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ80.下列关于基金份额持有人大会决议效力的说法，正确的有（）。Ⅰ.应当经出席会议的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过Ⅱ.更换基金管理人属于特别事项Ⅲ.转换基金运作方式属于特别事项Ⅳ.提前终止基金合同属于特别事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ81.基金管理公司风险管理的主要环节包括（）。Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险评估Ⅲ.风险控制Ⅳ.风险报告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ82.基金销售机构在进行客户风险承受能力评估时，应当了解客户的信息包括（）。Ⅰ.财务状况Ⅱ.投资经验Ⅲ.投资目标Ⅳ.风险偏好A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ83.基金从业人员职业道德规范中，“保守秘密”的要求包括（）。Ⅰ.保守商业秘密Ⅱ.保守客户秘密Ⅲ.保守国家秘密Ⅳ.保守个人隐私A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ84.下列关于基金财产清算的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金合同终止时，应当进行清算Ⅱ.清算组由基金管理人、基金托管人以及相关的中介服务机构组成Ⅲ.清算费用由清算组承担Ⅳ.剩余财产按基金份额持有人持有的份额比例进行分配A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ85.基金管理公司内部控制中，会计系统控制的要求包括（）。Ⅰ.建立严格的会计核算制度Ⅱ.建立岗位责任制Ⅲ.确保会计记录的真实、准确、完整Ⅳ.建立复核制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ86.基金销售机构在宣传推介材料中，不得模拟基金未来的业绩表现，但可以（）。Ⅰ.引用过往业绩Ⅱ.预测市场走势Ⅲ.说明该基金的风险收益特征Ⅳ.比较不同基金的业绩A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ87.基金从业人员在“忠实尽责”方面的要求包括（）。Ⅰ.忠实于所在机构Ⅱ.忠实于客户Ⅲ.尽职尽责Ⅳ.维护行业声誉A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ88.下列关于基金销售费用的监管规定，正确的有（）。Ⅰ.基金销售机构可以收取申购费和赎回费Ⅱ.申购费率不得超过申购金额的5%Ⅲ.赎回费率不得超过赎回金额的5%Ⅳ.持有期少于7日的，赎回费率不得低于1.5%A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ89.基金管理公司投资管理业务的主要流程包括（）。Ⅰ.投资决策Ⅱ.投资执行Ⅲ.交易执行Ⅳ.风险控制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ90.基金销售机构在实施销售适用性管理时，应当对基金产品进行风险评价，评价因素包括（）。Ⅰ.基金招募说明书Ⅱ.基金合同Ⅲ.基金托管协议Ⅳ.基金历史业绩A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ91.基金从业人员职业道德的作用包括（）。Ⅰ.规范从业人员的执业行为Ⅱ.维护基金行业的形象Ⅲ.保护投资者的合法权益Ⅳ.提高从业人员的专业素质A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ92.下列关于基金份额转托管的描述，正确的有（）。Ⅰ.转托管是指投资者将其托管在某一销售机构的基金份额转出至另一销售机构Ⅱ.转托管只适用于开放式基金Ⅲ.转托管不改变基金份额净值Ⅳ.转托管需要收取一定的费用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ93.基金管理公司内部控制中，信息技术系统控制的要求包括（）。Ⅰ.严格授权管理Ⅱ.建立数据备份制度Ⅲ.保证系统安全稳定运行Ⅳ.防止数据泄露A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、②、③、④94.基金销售机构在处理客户投诉时，应当遵循的原则包括（）。Ⅰ.及时处理原则Ⅱ.客户满意原则Ⅲ.记录完整原则Ⅳ.责任明确原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、②、③、④95.基金从业人员在“公开公平”方面的要求包括（）。Ⅰ.公平对待所有客户Ⅱ.不得歧视任何客户Ⅲ.不得进行内幕交易Ⅳ.不得操纵市场A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、②、③、④96.下列关于基金非交易过户的说法，正确的有（）。Ⅰ.继承、捐赠等属于非交易过户Ⅱ.非交易过户需要缴纳相关税费Ⅲ.非交易过户不改变基金份额净值Ⅳ.非交易过户由注册登记机构办理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、②、③、④97.基金管理公司监察稽核部门的主要职责包括（）。Ⅰ.检查公司各项业务的合规性Ⅱ.监督内部控制制度的执行Ⅲ.对违法违规行为进行调查Ⅳ.出具监察稽核报告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、②、③、④98.基金销售机构在销售基金时，应当向投资人充分揭示风险，风险揭示的内容包括（）。Ⅰ.基金的基本特征Ⅱ.基金的投资风险Ⅲ.基金的历史业绩不代表未来表现Ⅳ.基金不保本A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、②、③、④99.基金从业人员职业道德建设的方法包括（）。Ⅰ.岗前教育Ⅱ.在岗培训Ⅲ.自我修养Ⅳ.社会监督A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、②、③、④100.下列关于基金估值暂停的情形，正确的有（）。Ⅰ.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业Ⅱ.因不可抗力致使基金管理人无法准确评估基金资产价值Ⅲ.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大变化Ⅳ.基金管理人认为属于紧急事故的任何情况导致基金管理人不能出售或评估基金资产A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、②、③、④三、判断题（共20题，每题0.5分，共10分。不选、错选均不得分）101.封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，也可以在基金管理人直销网点申购赎回。（）102.基金管理人可以委托取得基金销售业务资格的其他机构代为办理基金销售业务。（）103.基金托管人必须由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。（）104.基金份额净值是衡量基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值基础。（）105.基金从业人员在执业过程中，可以将其知悉的商业秘密告知其朋友，只要不用于谋取私利即可。（）106.开放式基金的申购赎回价格依据申购赎回当日的基金份额净值确定。（）107.基金管理人可以为单一客户办理资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理资产管理业务。（）108.基金销售机构销售基金产品时，可以根据投资者的资金规模给予不同的费率折扣。（）109.基金管理人、基金托管人应当保存基金财产业务活动的会计凭证、账簿等资料不少于15年。（）110.基金管理人内部控制制度的制定应当随着法律法规和公司经营环境的变化进行及时调整。（）111.基金份额持有人大会由基金份额持有人自行召集，无需经过批准。（）112.基金管理人可以将其固有财产与基金财产进行交易，但必须保证公平。（）113.基金从业人员在买卖股票时，应当遵守法律法规，不得利用内幕信息交易。（）114.基金宣传推介材料可以登载该基金过往业绩的排名，但必须注明数据来源。（）115.基金管理人更换会计师事务所，不需要向基金份额持有人公告。（）116.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规的，可以拒绝执行，并通知中国证监会。（）117.基金销售机构应当建立完善的档案管理制度，保管基金销售业务的资料不少于10年。（）118.基金从业人员在执业过程中，不得接受客户的全权委托。（）119.基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。（）120.基金职业道德规范是基金从业人员必须遵守的行为准则，不具有强制性。（）参考答案及解析------------------一、单项选择题1.A解析：证券投资基金的运作主要涉及到基金份额持有人、基金管理人和基金托管人三方。基金份额持有人是基金投资者，基金管理人负责基金投资运作，基金托管人负责基金资产保管。2.D解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。3.D解析：ETF在二级市场的交易价格由供求关系决定，因此与基金份额净值不一定一致，存在折价或溢价的情况。4.C解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内开始办理基金的申购、赎回。5.A解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=101,000/(1+1.0%)=100,000元。认购份额=净认购金额/基金份额面值=100,000/1.00=100,000份。6.C解析：基金合同生效后，基金管理人应通过基金管理人网站和中国证监会指定报刊进行信息披露。7.C解析：基金托管人的主要职责是安全保管基金财产，办理资金清算、交割，复核审查基金资产净值等。基金管理人负责投资运作和净值计算。8.B解析：根据规定，开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。9.D解析：适时性原则是指内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并随着内外部条件的变化进行及时的修改或完善。10.B解析：基金销售机构应当遵循投资者利益优先原则，将合适的产品卖给合适的基金投资人。11.B解析：利用未公开信息交易罪，俗称“老鼠仓”，是指金融从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，违反规定，从事与该信息相关的交易活动，情节严重的行为。12.B解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范，是基金从业人员执业行为的最高准则。13.B解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告。14.D解析：LOF可以在场内或场外进行申购和赎回，且份额可以跨系统转托管，这是其与ETF的重要区别之一。15.A解析：向客户承诺收益是法律法规明确禁止的行为。16.A解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人注册资本应当不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。17.C解析：基金估值的第一原则是公允价值原则，即估值应当反映资产在计量日的真实价值。18.B解析：当基金管理人的高级管理人员因违法违规被中国证监会采取市场禁入措施时，基金管理人应当在5个工作日内向中国证监会报告。19.D解析：货币市场基金主要投资于货币市场工具，风险低、流动性好，不得投资于股票。20.D解析：基金销售适用性管理制度至少包括基金产品风险评价方法、投资者风险承受能力评价方法以及销售适用性的匹配方法。21.A解析：赎回总额=赎回份额×赎回日基金份额净值=10,000×1.2=12,000元。赎回费用=赎回总额×赎回费率=12,000×0.5%=60元。赎回金额=赎回总额赎回费用=12,00060=11,940元。22.C解析：重要业务岗位应当实行双人复核制，不能一人多岗且缺乏监督。23.B解析：中国证券投资基金业协会（AMAC）是基金行业的自律组织。24.B解析：封闭式基金存续期届满或基金份额持有人大会决定终止时，应当进行清算。对于上市交易的封闭式基金，基金资产净值低于2亿元可能触发退市风险警示。25.C解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式或通讯方式召开。26.B解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。27.B解析：基金宣传推介材料所引用的数据和统计资料应当注明出处，以保障信息的真实性和可追溯性。28.C解析：基金管理人内部控制的目标包括保证合规、防范风险、提高效益、确保信息真实准确等，但不包括确保基金资产的净值增长，因为净值增长受市场影响，内部控制无法直接保证。29.D解析：基金从业人员申请基金从业资格，需要通过考试、被机构聘用、品行良好等条件。30.A解析：基金管理人可以收取申购费和赎回费。申购费通常不从基金资产中列支，赎回费的一部分或全部归入基金资产。31.D解析：中国证监会有权采取责令改正、出具警示函、暂停办理基金业务等多种监管措施。32.C解析：基金管理人应当自基金合同终止之日起30个工作日内，编制完成基金清算报告。33.A解析：封闭式基金份额固定，有固定期限，在交易所交易；开放式基金份额不固定，无固定期限，在场外（或场内）申购赎回。34.B解析：基金从业人员不得接受委托人全权委托，这是为了防范利益输送和合规风险。35.D解析：基金托管人需具备净资产和资本充足率符合规定、设有专门的基金托管部门、有安全高效的清算交割系统等条件。36.D解析：基金份额持有人享有分享收益、参与分配清算财产、召开持有人大会等权利，但不得干预基金管理人的投资运作。37.C解析：基金合同变更属于临时信息披露的重大事项。年度报告、净值公告属于定期披露，招募说明书属于募集披露。38.C解析：基金销售机构应当将基金产品风险等级由低到高至少划分为5个等级。39.C解析：实际控制人不得要求基金管理公司为其提供融资担保，这是为了防范关联交易风险。40.C解析：客户至上是基金职业道德的重要规范，要求从业人员在执业过程中坚持客户利益优先。二、组合型选择题41.D解析：证券投资基金具有集合理财专业管理、组合投资分散风险、利益共享风险共担、严格监管信息透明等特点。42.D解析：基金份额上市交易需满足募集符合规定、合同期限5年以上、募集金额不低于2亿、持有人不少于1000人等条件。43.A解析：提前终止基金合同、转换基金运作方式、更换基金管理人或托管人属于持有人大会审议事项。提高管理人报酬通常不属于持有人大会直接决定事项，需符合合同约定。44.D解析：基金管理人的主要业务包括募集基金、管理基金、办理份额登记、进行资产估值等。45.D解析：基金托管人职责包括安全保管财产、办理清算交割、复核净值、办理信息披露等。46.D解析：基金财产具有独立性，独立于管理人和托管人固有财产，债权债务不得抵销。47.D解析：设立基金管理公司需有符合规定的章程、注册资本不低于1亿、主要股东有经验、从业人员具备资格等。48.D解析：募集申请文件包括申请报告、基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等。49.A解析：ETF份额折算通常在上市前进行，不改变基金资产净值，折算后份额增加单位净值下降，且需要公告。50.D解析：募集期间对认购费打折、抽奖回扣送实物、承诺利益输送、预测业绩均为禁止性行为。51.D解析：虚假记载误导性陈述、预测业绩、违规承诺收益、诋毁同行均为信息披露禁止性行为。52.D解析：内部控制应遵循健全性、有效性、独立性、相互制约原则。53.A解析：研究部负责宏观、行业、个股研究。市场营销策略研究通常属于市场部。54.D解析：诚实守信要求不得欺诈、不内幕交易、不挪用资金、如实告知客户。55.D解析：销售适用性管理包括评价产品风险、评价投资人风险承受能力、进行匹配、持续服务。56.D解析：QDII基金不得购买不动产、房地产抵押按揭、贵重金属、借入现金等。57.A解析：对存在活跃市场的投资品种，估值日，应采用估值日收盘价或估值日加权平均价确定公允价值。58.D解析：合规风险包括反洗钱、销售适用性、信息披露、客户身份识别等风险。59.D解析：基金从业人员应遵守《证券投资基金法》、《证券法》、《刑法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等。60.D解析：份额登记机构职责包括管理账户、登记份额、代理分红、保管名册。61.A解析：交易部负责执行指令、反馈情况、监控风险。投资决策由投资决策委员会和基金经理负责。62.A解析：基金管理公司治理结构中，独立董事比例不得少于三分之一。63.D解析：内部控制基本要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。64.D解析：宣传推介材料必须登载合同生效时间、管理人名称、托管人名称、风险提示函。65.A解析：专业胜任要求取得资格、持续学习。不胜任时应及时报告而非简单辞职，通常禁止兼职。66.A解析：持有人大会通常由管理人召集，管理人未召集由托管人召集，10%以上持有人可自行召集，需提前30日公告。67.D解析：专户业务可以一对一或一对多，投资范围较公募广，客户门槛较高。68.D解析：销售机构应提供招募说明书、基金合同、托管协议、宣传推介材料。69.A解析：守法合规要求熟悉法律法规、遵守法律法规。70.A解析：净值错误达0.25%需公告备案，达0.5%需公告备案并纠正。损失由责任方承担，通常不是单方面由管理人承担，除非是管理人过错。71.A解析：投委会确定基本方针、总规模、投资策略。个股比例通常由基金经理在授权范围内决定。72.D解析：合规人员负责合规审查、监督适用性、报告违法违规、处理投诉。73.D解析：管理费、托管费按日计提。申购费可申购时收或从金额中扣。赎回费赎回时收。74.D解析：客户至上要求平等公正、不泄露资料、不利用信息谋私、客户利益首位。75.D解析：督察长负责检查内控、监督投资合法性、关注风控、指导合规工作。76.D解析：销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性。77.D解析：定期报告包括年度、半年度、季度报告及基金净值公告。78.D解析：信息沟通要求建立传递机制、报告制度、披露制度、保密制度。79.D解析：廉洁自律要求不受贿、不谋私利、不挪用资金、不违规个人投资。80.D解析：特别事项需经2/3以上通过。更换管理人、转换运作方式、提前终止均为特别事项。81.D解析：风险管理包括风险识别、评估、控制、报告。82.D解析：评估客户风险需了解财务状况、投资经验、目标、风险偏好。83.D解析：保守秘密包括商业秘密、客户秘密、国家秘密、个人隐私。84.B解析：基金合同