2026年证券从业模拟考试高能完整参考答案详解

2026年证券从业模拟考试高能完整参考答案详解1.从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批准的业务资格。

A.中国期货业协会

B.中国银保监会

C.国务院期货监督管理机构

D.中国人民银行【答案】：C2.债券存续期间，企业应当在每个会计年度结束之日起（）个月内披露上一年年度报告。年度报告应当包含报告期内企业主要情况、审计机构出具的审计报告、经审计的财务报表、附注以及其他必要信息。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：D3.伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（）。

A.主板市场

B.另类投资市场

C.专业证券市场

D.专业基金市场【答案】：B4.下列选项中，不属于能源期货的是（）。

A.菜籽油

B.燃料油

C.汽油

D.原油【答案】：A5.（）依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。

A.中国证监会

B.财政部

C.中国人民银行

D.国务院【答案】：C6.证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计入净资本。

A.90％；80％；70％

B.100％；70％；50％

C.100％；70％；30％

D.90％；70％；50％【答案】：B7.净资产不低于人民币（）万元的企事业单位法人、合伙企业是《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。

A.3000

B.2000

C.1000

D.500【答案】：C8.下列关于证券公司另类子公司说法错误的是（）。

A.另类子公司可以融资

B.另类子公司不得对外提供担保

C.另类子公司不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.另类子公司不得从事投资以外的业务【答案】：A9.—家公司发行证券进行筹资，下列行为构成欺诈发行证券罪的是（）。

A.行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行证券

B.行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件，且已经发行股票和公司、企业债券

C.行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件发行证券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节

D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券办法等发行文件【答案】：C10.（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.融资融券业务

B.股票质押业务

C.债券业务

D.非标准化债权投资业务【答案】：A11.甲公司持有乙公司90％的股权，丙公司是甲公司的分公司，下列关于公司种类的表述中，不正确的是（）。

A.乙公司是甲公司的子公司

B.丙公司是甲公司的分公司

C.乙公司具有法人资格

D.丙公司可以领取企业法人营业执照【答案】：D12.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。

A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策

B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权

C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司

D.发行债券获取的资金属于公司的负债【答案】：C13.下列关于证券监管的说法，错误的是（）。

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管

B.我国的证券监管体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于监管体系

C.中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个：保护投资者利益；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险【答案】：B14.证券公司从事客户资产管理业务应符合的条件之一为：客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于（）人。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：B15.企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（）注册。

A.中国银行间市场交易商协会

B.中国人民银行

C.托管商业银行

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：A16.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近（）年内具备（）个月以上保荐相关业务经历。

A.5；36

B.3；36

C.5；24

D.3；24【答案】：A17.证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C18.关于普通合伙企业的出资，下列说法正确的是（）。

A.以实物出资，需要评估作价的，只能由全体合伙人委托法定评估机构评估

B.合伙人不可以劳务出资

C.合伙人以劳务出资的，评估方法由一半以上合伙人协商确定

D.合伙人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定【答案】：D19.某方法优点主要是能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度，缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱，该方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：A20.约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

A.储蓄-投资转化机制

B.利率-投资互动机制

C.储蓄-利率互动机制

D.收入-投资转化机制【答案】：A21.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，触发要约收购。?

A.5%

B.10%

C.30%

D.50%【答案】：C22.股份有限公司中控股股东持有的股份应占股本总额()以上。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】：C23.在（）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。

A.公司破产清算

B.公司经营不善，效率低下

C.公司经营有方、盈利丰厚

D.公司进入成熟期【答案】：C24.（）为金融债券的登记、托管机构。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.中国人民银行【答案】：A25.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利不包括（）。

A.资产收益

B.资产管理

C.参与重大决策

D.选择管理者【答案】：B26.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A.中国证券投资者保护基金有限责任公司

B.证券交易所

C.中国证监会

D.中国证券业协会【答案】：A27.金融债券的发行主体可以是（）。

A.公司

B.政府

C.个人

D.银行【答案】：D28.—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高【答案】：D29.关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.定向增发不会直接影响公司原股东利益

B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金

C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段【答案】：A30.（2020年真题）根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）

A.40%

B.25%

C.30%

D.15%【答案】：C31.下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（）。

A.普通合伙企业

B.有限责任公司

C.有限合伙企业

D.国有独资公司【答案】：A32.通货膨胀对股票价格的影响是（）。

A.会刺激股票市场

B.会抑制股票市场

C.对股票市场没有影响

D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用【答案】：D33.（2016年真题）财务顾问接受上市公司并购重组当事人委托的，应当指定（）名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B34.证券评级机构未按照《证券法》规定披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以（）的罚款。

A.1万元以上3万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.3万元以上5万元以下

D.3方元以上10万元以下【答案】：A35.下列有关合伙企业的说法，错误的是（）。

A.有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散

B.普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间发生的债务承担无限连带责任

C.普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数同意

D.有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间发生的债务承担无限连带责任【答案】：C36.证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（）优先的原则。

A.社会公共利益

B.证券市场有效

C.交易活动公平

D.交易价格公正【答案】：A37.（2020年真题）下列关于中国特色证券行业文化的说法，错误的是（）。

A.健康的内部人文化缺失将制约行业经营质量效率的提升

B.证券经营机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义

C.健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求

D.证券行业文化、职业道德等“软实力”不影响经营活动【答案】：D38.（2020年真题）根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的说法，错误的是（）。

A.证券公司应在依法合规、有效防范风险的前提下，充分利用现代现代技术手段完善客户服务体系

B.中国证券业协会依照《证券基金经营机构信息技术管理办法》制定和完善相关监管规范，对证券经营机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施行政管理

C.证券公司是从事证券基金业务活动的责任主体，应当保障充足的信息技术投入

D.中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理【答案】：B39.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（）的分类。

A.发行方式

B.嵌入式衍生产品

C.收益保障性

D.联结的基础产品【答案】：D40.下列说法正确的是（）。

A.自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等

B.证券公司需建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非白营席位变相自营、账外自营

C.自营业务资金的出入必须以公司名义进行，可以从自营账户中提取现金，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金

D.对自营资金执行清算制度，自营清算岗位可以由经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位担任【答案】：B41.小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司【答案】：D42.（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

A.证券法律业务

B.证券咨询业务

C.证券监管业务

D.法律服务业务【答案】：A43.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%【答案】：B44.按照《期货交易管理条例》的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）万元以上10万元以下的罚款。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A45.关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是（）。

A.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东

C.契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本

D.契约型基金依据公司章程营运基金【答案】：B46.中国证监会对保荐代表人资格的申请，自受理之日起（）个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。

A.15

B.20

C.30

D.45【答案】：B47.会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（）万元以上。

A.300

B.1000

C.500

D.100【答案】：C48.我国企业债券出现于（）年。

A.1982

B.1984

C.1985

D.1988【答案】：C49.在我国，基金的信息披露具有（）。

A.非强制性

B.主动性

C.强制性

D.部分强制性【答案】：C50.下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件说法正确的是（）。

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于5%

C.最近5年连续盈利

D.最近5年没有重大违法、违规行为【答案】：A51.（2020年真题）上市公团并购重组活动涉及公开发行股票的，应当按照有关规定聘请具有（）资格的证券公司从事相关业务。

A.证券自营

B.保荐

C.证券经纪

D.证券资产管理【答案】：B52.失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：C53.证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A.行政手段

B.经济手段

C.司法手段

D.法律手段【答案】：B54.（2020年真题）反洗钱工作中，证券公司开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作应当遵循（）原则

A.审慎合理

B.依法合规

C.了解你的客户

D.全面从严监管【答案】：C55.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为（）年，最长为（）年。

A.15

B.16

C.25

D.26【答案】：B56.（）可以管理系统性风险和非系统性风险。

A.风险转业

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲【答案】：D57.下列不属于人民币债券交易的清算方式的是（）。

A.见券付款

B.见票付款

C.见款付券

D.券款对付【答案】：B58.（2020年真题）下列关于资产支持证券挂牌、转让的说法，错误的是（）。

A.证券公司可为资产支持证券转让提供双边报价服务

B.证券交易所可以提供挂牌、转让服务

C.资产支持证券的登记结算业务可由中国证券登记结算有限公司办理

D.机构间私募产品报价与服务系统可为资产支持证券转让提供双边报价服务【答案】：D59.（）包括在资产证券化基础资产负面清单中。

A.矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产

B.当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目

C.可以直接产生现金流的基础资产

D.因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权【答案】：D60.国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审查，并在自受理之日起（）个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。

A.20

B.30

C.45

D.60【答案】：C61.战略投资者是指最近（）年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C62.世界上第一个股票交易所位于（）

A.安特卫普

B.伦敦

C.费城

D.阿姆斯特丹【答案】：D63.股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（）。

A.股票未来收益的现值

B.股票票面上标明的金额

C.股票清算对每一股份所代表的实际价值

D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数【答案】：D64.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A.按规定要求召开基金份额持有人大会

B.分享基金投资收益

C.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

D.确定基金收益分配方案【答案】：D65.判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括（）。

A.市场深度

B.报价紧密度

C.股票的价格

D.股票的价格弹性或者恢复能力【答案】：C66.退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括（）。

A.法定退伙

B.除名退伙

C.事实退伙

D.自愿退伙【答案】：C67.深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括()。

A.公司近年来的财务状况

B.公司发展前景

C.公司的规模

D.公司的地区【答案】：C68.按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（）。

A.主办券商开展全国股份转让系统相关业务，应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险

B.主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益

C.主办券商应按全国股份转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息

D.未经全国股份转让系统公司许可，主办券商可以将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动【答案】：D69.公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照《公司法》规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（）的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.20万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.1万元以上10万元以下【答案】：D70.证券公司借入的次级债务期限在（）以上的为长期次级债务。

A.三年（含）

B.一年（含）

C.两年（含）

D.五年（含）【答案】：C71.证券公司负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管的是()。

A.合规负责人

B.董事会秘书

C.审计委员会委员

D.独立董事【答案】：B72.下列有关证券承销业务的事项中，错误的是（）。

A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成

B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日

C.证券承销业务采取代销或者包销方式

D.公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报证券业协会备案【答案】：D73.下列不属于证券公司代销金融产品应当遵循的原则是（）。?

A.公开

B.公平

C.平等

D.诚实信用【答案】：A74.下列对于公司章程的描述，说法错误的是（）。

A.公司章程是一种自治性规则

B.公司章程是公司治理的重要依据

C.公司章程仅对普通员工有效，对公司股东、董事、高级管理人员没有约束力

D.公司章程是公司成立的必要条件【答案】：C75.（）市场是全球最大的黄金现货市场。

A.上海黄金市场

B.香港黄金市场

C.伦敦黄金市场

D.美国黄金市场【答案】：C76.证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和（）名以上投资经理。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：A77.下列关于风险与金融产品的说法，错误的是()

A.“无风险收益率”仅是理论上的一种设定

B.风险溢价是对投资者承担风险的补偿

C.金融产品定价仅考虑收益

D.金融产品具有风险性【答案】：C78.证券投资咨询机构开展“荐股软件”销售，应将营销宣传资料报（）备案。

A.住所地证监局和中国证券业协会

B.住所地证监局

C.证券交易所

D.中国证监会【答案】：A79.按照《证券法》第一百四十七条的规定，证券账户的设立是（）的职能。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所

C.国务院金融监督管理机构

D.证券登记结算机构【答案】：D80.以下说法错误的是（）。

A.配股是指面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股

B.配股时原股东不可以放弃配股权

C.股份公司可以向不特定对象公开募集股份

D.股份回购是股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为【答案】：B81.下列关于证券监管的说法，错误的是（）

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管

B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”

C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险【答案】：C82.我国首个实行注册制的场内市场是（）。

A.科创板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.全国中小企业股份转让系统【答案】：A83.关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（）表示还本付息能力较强，安全性较高。

A.A-l

B.A-2

C.A-3

D.B【答案】：B84.证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保【答案】：B85.对于违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户，证券公司应当（）。

A.督促投资者补齐经公证的授权委托书或能证明其委托代理关系的材料

B.向相关部门汇报，并直接将投资者账户注销

C.督促投资者变更证券账户关键信息或补齐账户资料

D.要求投资者办理账户注销手续，有证券余额的，应当督促投资者清空证券后予以注销【答案】：D86.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，下列证券公司自营业务的指标中，错误的是（）。

A.自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100％

B.自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500％

C.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的20％

D.持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20％【答案】：C87.全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（）、专业的人才队伍以及有效的风险应对机制。

A.合理的公司文化

B.政策支持

C.前瞻性的风险预警机制

D.量化的风险控制指标【答案】：D88.按照《期货交易管理条例》第九条的规定，因违法行为或者违纪行为被撤销资格的财务顾问机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（）年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：D89.金融期货中最先产生的品种是（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.房地产价格指数期货【答案】：A90.申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列说法不正确的是（）。

A.有固定的业务场所和与业务相适应的通信设备及其他信息传递设施

B.有人民币200万元以上的注册资本

C.单独从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员

D.同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员【答案】：B91.基金管理公司的注册资本不得低于（）元人民币，且必须是实缴货币资本。

A.0.5万

B.1亿

C.2亿

D.3亿【答案】：B92.（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券自营业务

D.证券承销与保荐业务【答案】：A93.在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（）和（）。

A.银行的债权资产企业的债权资产

B.银行的股权资产企业的股权资产

C.银行的债权资产企业的股权资产

D.银行的股权资产企业的债权资产【答案】：A94.影响货币政策作用发挥的因素不包括（）。

A.货币供给量

B.支出

C.利率

D.信贷政策机制【答案】：B95.（）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：C96.()有“国民经济晴雨表”之称。

A.主板市场

B.创业板市场

C.三板市场

D.四板市场【答案】：A97.将债券划分为利率债和信用债所采取的划分依据是（）。

A.信用状况

B.发行方式

C.期限长短

D.利率是否固定【答案】：A98.自然人赵某属于第二类专业投资者，则他一定具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

A.1；1

B.1；2

C.2；1

D.2；2【答案】：D99.基金募集信息披露可以分为（）和（）。

A.首次募集信息披露再次募集信息披露

B.公募信息披露私募信息披露

C.首次募集信息披露存续期募集信息披露

D.公募信息披露定期募集信息披露【答案】：C100.证券公司从事证券自营业务，未按照《证券公司监督管理条例》有关规定将证券自营账户报（）备案的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍至5倍罚款。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.中国证监会【答案】：A101.根据债券券面形态可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券【答案】：C102.下列符合《证券分析师职业行为准则》行为有（）

A.I、II、III、IV

B.III、IV

C.I、IV

D.II、III【答案】：B103.私募基金募集完后，私募基金管理人在向基金业协会办理基金备案手续时，需报送的材料不包括（）。

A.基金募集账户和基金清算账户

B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

C.基金合同、公司章程或者合伙协议

D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议【答案】：A104.担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾（）年，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：A105.地方政府债券一般以当地政府的（）作为还本付息的担保。

A.公共设施收入

B.国企收入

C.到期续发收入

D.税收能力【答案】：D106.在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（）。

A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令

B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起

C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件

D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行【答案】：B107.港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.港币

B.美元

C.欧元

D.人民币【答案】：D108.有限责任公司首次股东会会议应由（）召集。

A.董事会

B.监事会

C.全体股东

D.出资最多的股东【答案】：D109.（）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。

A.发起人

B.受托人

C.承销商

D.服务机构【答案】：A110.经营机构发布的证券研究报告，应当载明（）事项。

A.具备证券投资咨询业务资格的说明

B.证券分析师姓名及其登记编码

C.发布证券研究报告的时间

D.使用证券研究报告的风险提示【答案】：D111.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗【答案】：C112.下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的()

A.也在上海证券交易所市场实行

B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券

C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券

D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券【答案】：D113.按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（）

A.招标日前4个至2个法定工作日

B.招标日前4个至1个法定工作日

C.招标日前5个至1个法定工作日

D.招标日前5个至2个法定工作日【答案】：B114.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。

A.10万元以上100万元以下

B.20万元以上200万元以下

C.30万元以上300万元以下

D.50万元以上500万元以下【答案】：D115.关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是（）。

A.期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同

B.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失

C.空头套期保值是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约

D.期货交易的对象是标准化产品【答案】：C116.证券公司中，应对违反职责范围内的内部控制要求所导致的风险和损失承担首要责任的是()

A.董事会

B.直接从事业务经营活动的相关人员

C.经理层

D.合规部门【答案】：B117.取得（）后，证券经纪人方可执业。

A.劳动合同

B.委托合同

C.执业前培训合格证书

D.证券经纪人证书【答案】：D118.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让有限责任公司股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满（）不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

A.15日

B.20日

C.30日

D.45日【答案】：B119.按照《刑法》第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）万元以上10万元以下罚金。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A120.主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予（）处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。

A.通报批评；公开谴责

B.通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

C.通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务

D.通报批评；公开谴责；责令整改【答案】：A121.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。

A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

B.规定了分期付款的最长期限

C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

D.以不动产最为明显【答案】：D122.以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

A.货币衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股权类衍生工具【答案】：C123.一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。

A.国际贷款

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际直接投资【答案】：A124.下列私募基金子公司的做法正确的是（）。

A.私募基金子公司甲兼营私募基金管理业务与房地产开发项目

B.私募基金子公司乙同时经营私募基金管理与P2P网贷业务

C.私募基金子公司丙公司以套期保值为目的管理闲置资金

D.私募基金子公司丁公司的下设特殊目的机构戊以现金管理为目的管理闲置资金【答案】：D125.关于分级资产管理产品的说法错误的是（）。

A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级

B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）

C.固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过2:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1:1

D.发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者【答案】：C126.机构聘用未取得证券业执业证书的人员对外开展证券业务的，下列说法错误的是()

A.由协会责令改正

B.拒不改正的，给予纪律处分

C.情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款

D.相关人员，2年内不得参加证券业从业人员资格考试【答案】：D127.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）。

A.买卖企业债券

B.证券承销

C.买卖国债

D.买卖股票【答案】：B128.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。

A.债券的实际利率

B.债券的发行日期

C.债券的票面利率

D.债券发行者地址【答案】：C129.证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.18【答案】：B130.证券公司借入的次级债务如果期限为（）以上，则为长期次级债务?

A.三年（含）

B.二年（含）

C.四年（含）

D.五年（含）【答案】：B131.专业人员从事证券业务的资格条件之一：参加资格考试的人员，应当年满()周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。

A.16

B.18

C.22

D.24【答案】：B132.证券公司内部控制应当遵循的原则包括()

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、IV

D.I、II、III【答案】：A133.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％【答案】：D134.证券业从业人员所从事的业务类别或其他重要登记信息发生变化的，所在机构应当自发生变化之日起（）工作日内办理变更登记。

A.5个

B.7个

C.10个

D.12个【答案】：B135.因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾（）年的，不得担任证券交易所的负责人。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：D136.按照《刑法》第一百八十一条的规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处（）年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）万元以上10万元以下罚金。

A.3；1

B.5：5

C.5；1

D.3；5【答案】：C137.下列不属于股票应当载明的主要事项的是（）。

A.公司名称

B.公司成立日期

C.股东的住所

D.股票的编号【答案】：C138.期货公司向客户收取的保证金，属于（）所有

A.期货交易所

B.期货公司

C.客户

D.期货监督管理机构【答案】：C139.涉及证券市场的法律法规中，行政法规是由()制定并颁布的。

A.全国人民代表大会

B.国务院

C.中国证券业协会

D.证券监管部门【答案】：B140.未按《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定向证券主管部门履行报告、年检义务的，由地方证办（中国证监会）单处或者并处警告、没收违法所得、（）罚款。

A.5000元以上1万元以下

B.5000元以上2万元以下

C.1万元以上2万元以下

D.1万元以上3万元以下【答案】：D141.按照《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

A.3；5

B.1；3

C.5；8

D.5；5【答案】：D142.下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（）。

A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等

B.金融债券的期限以短期较为多见

C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些

D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券【答案】：B143.下列有关股份有限公司设立的说法，正确的是（）。

A.募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%

B.股份有限公司必须有公司住所

C.股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记

D.股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司【答案】：B144.公司首次公开发行股票并上市过程中，下列不属于上市公司应当披露的文件的是（）。

A.上市保荐书

B.公司章程

C.公司员工名册

D.上市公告书【答案】：C145.下列关于金融债券的说法，错误的是（）。?

A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。

B.保险公司次级债务属于金融债券

C.商业银行可以发行金融债券

D.非银行金融机构不可以发行金融债券【答案】：D146.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.1；1

B.2；2

C.3；3

D.3；1【答案】：C147.封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人（）?

A.不得申请赎回

B.只能在基金合同约定的场所申请赎回

C.可在任何时间、场所申请赎回

D.可以申请赎回【答案】：A148.如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为20元，则转换比例为（）。

A.20

B.50

C.80

D.100【答案】：B149.按照《期货交易管理条例》的规定，目前中国境内的期货交易所中，哪一家交易所是我国第一家商品期货交易所（）。

A.上海期货交易所

B.大连商品交易所

C.郑州商品交易所

D.中国金融期货交易所【答案】：C150.股票价格与市场利率的关系是（）。

A.利率提高，股票价格下降

B.利率与股票价格同方向变动

C.利率提高，股票价格上升

D.随机变动【答案】：A151.下列关于债券报价的说法,，错误的是（）

A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价

B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价

C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价

D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式【答案】：A152.从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，()不属于按行业类型划分的类型。

A.传统型

B.创业型

C.成长型

D.高科技型【答案】：C153.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制【答案】：C154.期货交易所向会员收取的保证金，属于（）所有，除用于（）的交易结算外，严禁挪作他用。

A.会员；期货公司

B.期货公司；会员

C.会员；会员

D.期货公司；期货公司【答案】：C155.下列不属于有限责任公司经理职权的是()。

A.组织实施公司年度经营计划和投资方案

B.提请聘任或者解聘公司副经理

C.决定公司财务负责人的报酬

D.组织实施董事会决议【答案】：C156.金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。

A.公开发行，一次足额

B.公开发行，一次足额或限期内分期

C.定向发行，一次足额或限期内分期

D.公开发行或定向发行，一次足额或限期内分期【答案】：D157.基金的作用包括（）。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展

C.有利于推动金融产品创新

D.以上均正确【答案】：D158.保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括()

A.红筹企业

B.高价发行企业

C.持续盈利企业

D.特殊股权结构企业【答案】：C159.下列关于发布证券研究报告的利益冲突防范机制的说法，错误的是（）。

A.经营机构应建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告和其他证券业务之间的利益冲突

B.经营机构应当采取有效的管理措施，防止制作发布证券研究报告的相关人员利用发布证券研究报告为自身以及其利益相关者谋取不当利益，或者在发布证券报告前泄露证券研究报告的内容和观点

C.从事发布证券研究报告业务的人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等具有利益冲突的业务

D.发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份5%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在研究报告日及第二个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易【答案】：D160.A证券公司及其保荐代表人张某为B生物科技公司首次公开发行股票并上市的保荐机构及保荐代表人，张某在工作玩忽职守，没有充分核查发行人收入确认政策、固定资产、关联交易和关联方资金占用等情况。以下说法错误的是（）。

A.张某的行为违反了保荐机构及其保荐代表人遵守法律、行政法规和中国证监会、证券交易所、中国证券业协会的相关规定，恪守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证券发行上市，持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务

B.A公司违反了保荐机构应当保证保荐代表人勤勉尽责，严格控制风险，提高保荐业务整体质量的相关规定

C.监管机关有权对A证券公司和张某出具警示函的行政监督管理措施

D.张某在2个自然年度内被采取《办法证券发行上市保荐业务管理办法》第六十五条规定的监管措施累计3次以上，中国证监会就可以6个月内不受理张某具体负责的推荐【答案】：D161.《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（）。

A.需要具备代销产品的资格

B.需要具备落实适当性义务要求的能力

C.需要具备一定数量的净资产

D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求【答案】：C162.下列关于证券公司不得担任上市公司独立财务顾问情形的说法，正确的是（）

A.在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务

B.财务顾问与上市公司不存在资产委托管理关系

C.上市公司的董事会聘请的独立财务顾问，与收购人的财务顾问不存在担保关系接受其委托

D.上市公司选派代表担任财务顾问的监事【答案】：A163.计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（）

A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同

B.场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件

C.场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式

D.掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式【答案】：B164.下列关于MOM说法错误的是（）。

A.MOM产品只能通过公开募集方式设立

B.子管理人是母管理人的投资顾问，属于基金服务机构，受母管理人委托提供投资建议等基金服务

C.母管理人依法应承担的责任不因委托而免除

D.MOM管理人中管理人产品资产划分成两个或两个以上资产单元，每一个资产单元单独开立证券期货账户【答案】：A165.公司债券上市交易后，公司存在下列哪种情形，不符合证券交易所暂停其公司债券上市交易（）

A.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

B.公司解散或者被宣告破产的

C.未按照公司债券募集办法履行义务

D.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件【答案】：B166.（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.流动性风险

B.操作风险

C.经营风险

D.信用风险【答案】：A167.下列关于债券和股票的说法中，有误的是（）。

A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息

B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息

C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定

D.股票风险较大，债券风险较小【答案】：A168.证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，则（）是证券公司自营业务的最高管理机构。

A.投资决策机构

B.自营业务部门

C.董事会

D.分支机构【答案】：A169.按照《刑法》第一百八十条规定，对犯利用未公开信息交易罪的金融机构从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上（）倍以下罚金。单位犯前款罪的，

A.3；10

B.5；5

C.5；10

D.3；5【答案】：B170.（2020年真题）下列关于证券投资咨询业务人员必须符合相关的从业管理要求的说法，正确的是（）。

A.证券投资咨询人员可以同时在不超过2个证券投资咨询机构执业

B.从事证券业务人员，加入一家有从业资格的证券投资咨询机构后，即可从事证券投资咨询业务

C.证券投资咨询人员不得同时注册证券分析师和证券投资顾问

D.个人符合证券投资从业条件，即可从事证券投资咨询业务【答案】：C171.上市公司配股一般采取（）的方式。

A.网上定价发行

B.网下网上同时定价发行

C.网下询价发行

D.网上定价发行与网下询价配售相结合【答案】：A172.证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（）沟通，履行创新业务的报备（）程序。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：B173.(2019年真题)保荐机构应当指定（）名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作。

A.1

B.2

C.4

D.3【答案】：B174.公司公开发行新股，要求最近（）年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C175.下列关于国际债券的说法中正确的是（）。

A.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值、向外国投资者发行的债券

B.国际债券的投资者不包括自然人

C.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家

D.同国内债券相比，国际债券不具有特殊性【答案】：C176.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易。

A.客户资金

B.客户证券

C.自有资金或证券

D.借入的资金或证券【答案】：C177.影响股票投资价值的内部因素是()

A.宏观经济

B.行业或区域竞争结构

C.市场波动

D.股利政策【答案】：D178.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A.筹资与投资

B.一级市场与二级市场

C.发行与回购

D.投资与并购【答案】：A179.一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.认股权证基金【答案】：C180.国有以及国有控股企业进行境内外期货交易，应当遵循（）的原则，严格遵守国务院国有资产监督管理机构以及其他有关部门关于企业以国有资产进入期货市场的有关规定。

A.资产增值

B.投机获利

C.提高利润

D.套期保值【答案】：D181.证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对