银行现金反假币鉴别作业指引_第1页
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文档简介

银行现金反假币鉴别作业指引一、总则（一）目的规范。为规范银行现金反假币鉴别作业，提升风险防控能力，保障客户资金安全，特制定本指引。1.作业依据本指引依据《中华人民共和国人民币管理条例》《人民币反假货币工作指引》等法律法规制定，适用于银行所有涉及现金收付、存取款业务的网点及员工。2.适用范围本指引覆盖银行柜台现金业务、自助设备现金业务、现金运送及保管等全流程反假币鉴别作业。3.基本原则银行反假币鉴别作业遵循“预防为主、全程监控、责任到人、持续改进”原则，确保鉴别工作标准化、规范化。二、组织与职责（一）权责划定。各单位主要负责人是第一责任人，分管领导负直接责任，业务主管负责具体落实，柜员承担直接执行责任。1.管理部门职责2.业务网点职责3.员工职责三、鉴别工具与设备（一）配置标准。各营业网点必须配备以下反假币鉴别工具及设备。1.鉴别工具2.设备要求四、鉴别作业流程（一）操作规范。现金收付业务必须严格执行以下鉴别流程。1.收款业务鉴别（1）现金收款时，柜员需逐张鉴别，不得省略。（2）大额现金（≥1000元）必须使用机器鉴别设备复核。（3）发现假币立即隔离，双人核对后登记。2.现金运送鉴别（1）运送前对现金进行抽样鉴别，比例不低于5%。（2）发现假币立即报告并隔离，不得隐瞒。（3）运送人员需签署鉴别确认书。3.自助设备鉴别（1）每日业务结束后，对自助设备现金进行抽检。（2）假币鉴别比例不低于交易现金总量的3%。（3）发现异常立即停机并上报。五、假币处置与报告（一）处置规范。假币处置必须严格按以下程序执行。1.假币收缴（1）使用专用假币收缴凭证，一式两联。（2）假币需用专用封条封存，注明封存日期。（3）假币实物由双人保管，不得私自处理。2.信息上报（1）每日假币信息需在系统中实时录入。（2）每周汇总假币类型、数量、地域分布。（3）重大假币案件立即上报至省分行保卫部。3.保管要求（1）假币实物需存放在保险柜内，温度控制在5-30℃。（2）假币实物保存期限不少于3年，按年度装订归档。（3）每年由审计部门抽查假币保管记录。六、培训与考核（一）能力提升。银行应建立常态化培训考核机制。1.培训内容（1）每月开展反假币专题培训，时长不少于4小时。（2）重点培训新版货币特征、假币鉴别技巧。（3）组织案例研讨，提升实战能力。2.考核标准（1）柜员反假币考核成绩纳入绩效考核。（2）考核不合格者必须参加补训，连续两次不合格调离现金岗位。（3）考核方式包括笔试、实操、盲测。七、附则本指引由总行运营管理部负责解释，各分行可根据实际情况制定实施细则。

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