2026年证券从业模拟题【综合题】附答案详解

2026年证券从业模拟题【综合题】附答案详解1.为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场【答案】：A2.投资学中，通常把（）之和称为名义无风险收益率，一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示。

A.当期收益率；预期通货膨胀率

B.真实无风险收益率；预期通货膨胀率

C.真实无风险收益率；风险溢价

D.当期收益率；风险溢价【答案】：B3.有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，不能遵照（）来分配。

A.协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权

B.公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

C.公司章程没有规定的，股东之间需要平均分配所转让的股权

D.协商确定各自的购买比例【答案】：C4.下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）

A.机动车保险

B.船舶/货运保险

C.责任保险

D.人身保险【答案】：D5.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。

A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只资产管理产品的金额不能低于50万元

B.最近一年末净资产不低于1000万元的法人单位

C.家庭金融资产不低于200万元的个人

D.最近两年年均收人不低于50万元的个人【答案】：B6.沪港通中沪股通起始额度为每日（）亿元人民币。

A.130

B.120

C.140

D.150【答案】：A7.按照《期货交易管理条例》的规定，下列不属于受监管主体相关义务的有（）。

A.要求非期货公司结算会员、交割仓库

B.限制或者暂停部分期货业务

C.向国务院期货监督管理机构报送财务会计报告

D.如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒【答案】：B8.对证券公司投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限，原则上不得少于（）年。

A.4

B.3

C.2

D.5【答案】：B9.我国银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和（）交易方式。

A.竞价撮合

B.询价系统

C.场外成交

D.点击成交【答案】：D10.股权类产品的衍生工具不包括（）。

A.股票期货

B.股票指数期权

C.金融互换

D.股票期权【答案】：C11.下列选项中，不属于作为法律主体中的组织的是（）。

A.国家机关

B.营利性法人或非法人组织

C.我国公民以及我国境内的外国人和无国籍人

D.非营利性法人或社会组织【答案】：C12.（）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。

A.风险准备金

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲【答案】：A13.政府机构投资者中的（）可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源.

A.财政部

B.平准基金

C.中央银行

D.国有资产管理部门【答案】：D14.下列关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定及法律责任的说法中，错误的是（）。

A.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用

B.改变公开发行股票所募集资金的用途，必须经董事会做出决议

C.擅自改变公开发行股票所募集资金的用途，未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股

D.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用【答案】：B15.证券公司自营业务违反《中华人民共和国刑法》规定的行为不包括（）。

A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的

B.单独或合谋，集中利用资金优势等操作证券交易价格

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的

D.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务【答案】：D16.证券金融公司与（）应当约定，转融通担保证券账户内的证券和转融通担保资金账户内的资金，均为担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的信托财产

A.证券业协会

B.证监会

C.证券公司

D.证券登记结算机构【答案】：C17.(2019年真题)证券公司应当制定合规管理的基本制度，经（）审议通过后实施。

A.董事会

B.总经理办公会

C.股东大会

D.监事会【答案】：A18.根据《证券投资基金法》，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上100万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：B19.公开募集基金的基金管理人不得向基金份额持有人（）。

A.承诺最低收益

B.保证按照诚实信用原则管理基金财产

C.保证为其最大利益管理基金财产

D.保证公平对待所管理的不同基金财产【答案】：A20.按照《企业破产法》第一百三十四条的规定，证券公司不能清偿到期债务，且资产不足以清偿全部债务的，（）可以向人民法院提出对证券公司进行重整或者

A.持有证券公司5%以上股权的股东

B.国务院金融监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构

D.债权人【答案】：B21.期货交易的交割，由（）统一组织进行

A.期货业协会

B.投资者

C.期货交易所

D.期货监督管理机构【答案】：C22.按照《证券投资基金法》第二十条、第一百二十三条规定，公开募集基金的基金管理人、基金托管人不得泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。有上述行为的，将（），并处（）罚款。

A.责令改正，没收违法所得；违法所得1倍以上5倍以下

B.给予警告；10万元以上100万元以下

C.暂停或者撤销基金从业资格；3万元以上30万元以下

D.责令改正，没收违所得；10万元以上50万元以下【答案】：A23.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（）。

A.自律性组织

B.审批组织

C.登记备案组织

D.监管组织【答案】：A24.具有国家意志性的社会规范是（）

A.社会团队规范

B.宗教规范

C.道德规范

D.法律规范【答案】：D25.1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取()

A.记账式国债

B.储蓄国债(电子式)

C.凭证式国债

D.特别国债【答案】：C26.证券公司从事客户资产管理业务应该向（）申请客户资产管理业务资格。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国证监会派出机构【答案】：C27.按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司内部董事人数占董事人数1/5以上时，独立董事人数不得少于董事人数的（）。

A.1/6

B.1/3

C.1/5

D.1/4【答案】：D28.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

A.3个月10

B.3个月7

C.4个月10

D.4个月7【答案】：D29.财务顾问的工作底稿和工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于（）年。

A.20

B.15

C.10

D.5【答案】：C30.对期货交易所、非期货公司结算会员违反规定使用、分配收益的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）的罚款。

A.5000元以上5万元以下

B.1万元以上10万元以下

C.5万元以上50万元以下

D.2万元以上20万元以下【答案】：B31.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（）。

A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉

B.擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉

C.擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉

D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉【答案】：C32.根据《证券发行与承销管理办法》，下列不符合现行首次公开发行股票定价相关规定的是（）。

A.发行人和主承销商应在招股意向书（或招股说明书）和发行公告中披露发行股票的定价方式

B.可以通过向网下投资者询价的方式定价

C.可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价

D.公开发行股票数量在2000万股以上且无老股转让计划的，可以通过直接定价的方式确定发行价格【答案】：D33.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到()和有关主管部门的批准。

A.中国证券业协会

B.国家发改委

C.国务院

D.中国证监会【答案】：D34.1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.荷兰【答案】：D35.下列关于委托买卖的相关说法中，错误的是（）。

A.客户在办理委托买卖证券时，不需要向证券经纪商下达委托指令

B.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类

C.根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托

D.根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托【答案】：A36.基金一般反映的是（）。

A.债权债务关系

B.信托关系

C.借贷关系

D.所有权关系【答案】：B37.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（）年内至少应进行一次复核。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C38.下列有关分公司的说法，错误的是（）。

A.分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担

B.分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程

C.分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动

D.分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中【答案】：C39.下列关于资产证券化的具体操作的说法中错误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.特设信托机构对证券化资产进行一定风险分析后，可以不对一定的资产集合进行风险结构的重组

C.资产支持证券的信用评级是投资者提供证券选择的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节

D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可以是包销或代销【答案】：B40.下列关于全国股转系统分层管理办法中，说法错误的是（）。

A.全国股转系统仅分为基础层、精选层，符合不同条件的挂牌公司分别纳入不同市场层级管理

B.全国股转公司对挂牌公司所属市场层级实行定期和即时调整机制

C.全国股转公司可以根据挂牌公司层级进人和调整的需要，要求挂牌公司、主办券商或保荐机构等中介机构提供相关材料

D.挂牌公司的层级进入和调整由全国股转公司挂牌委员会审议，并形成审议意见【答案】：A41.（）年8月，中国证券业协会成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993【答案】：B42.下列关于国债代销方式的说法中错误的是（）。

A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点

B.代销者只是按预定的发行条件，于约定日期内代为推销

C.代销者不承担任何风险与责任

D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均不采用代销方式发行【答案】：D43.通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（）。

A.股票基金>债券基金>货币基金

B.股票基金>货币基金>债券基金

C.债券基金>货币基金>股票基金

D.债券基金>股票基金>货币基金【答案】：A44.关于开展基金托管业务的条件规定中，在从业人员方面规定基金托管部门拟任高级管理人员符合法律规定条件，基金托管部门取得基金从业资格不低于部门员工人数的（）。

A.50%

B.60%

C.75%

D.80%【答案】：A45.合伙协议没有约定，当处分合伙企业的不动产时，（）

A.应当经全体合伙人一致同意

B.应当经半数合伙人同意

C.应当经2/3合伙人同意

D.应当经1/3合伙人同意【答案】：A46.公司应当在（）时编制财务会计报告，并依法经会计师事务所审计。

A.每半个会计年度终了

B.每一个会计年度终了

C.一年结束

D.半年结束【答案】：B47.从业人员应当通过所在机构进行登记，机构应当自从业人员入职（含试用期）之日起（）个工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经本机构审核过的从业人员登记信息提交至协会进行登记。

A.5

B.7

C.15

D.30【答案】：B48.证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，证券公司融资管理的基本要求不包括（）。

A.分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源

B.加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额

C.加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力

D.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作和后台管理支持适当分离【答案】：D49.下列关于金融债券的说法，错误的是（）。

A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。

B.保险公司次级债务属于金融债券

C.商业银行可以发行金融债券

D.非银行金融机构不可以发行金融债券【答案】：D50.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B51.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。

A.申购

B.认购

C.买入

D.交易【答案】：A52.擅自公开或者变相公开发行证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。

A.五十万元以上五百万元以下

B.六十万元以上六百万元以下

C.七十万元以上七百万元以下

D.八十万元以上八百万元以下【答案】：A53.下列属于有限责任公司股东会职权的是（）。

A.检查公司财务

B.决定公司的经营方针和投资计划

C.组织实施公司年度经营计划和投资方案

D.当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正【答案】：B54.金融机构开展资产管理业务，下列不符合要求的规定是（）。

A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算

B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务

C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理

D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品【答案】：A55.既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（）

A.基金评价机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金投资顾问机构【答案】：C56.关于股票价格指数期货的说法，错误的是（）。

A.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

B.股价指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

C.股价指数是以实物结算方式业结束交易的

D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的【答案】：C57.1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。

A.财政部

B.国家发改委

C.中国人民银行

D.国务院金融稳定委员会【答案】：C58.下列关于可转债券的表述，错误的是（）。

A.可转债券包含了普通债券的特质

B.可转债券可以按约定转换为普通股股票

C.可转债券包含了看跌期权的价值

D.可转债券包含了权益类证券的特征【答案】：C59.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议【答案】：B60.（）是为了特定的政策目标而发行的国债。

A.基本建设债券

B.特别国债

C.财政债券

D.特种债券【答案】：B61.以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（）是错误的。

A.任何金融产品都是风险与收益的组合

B.任何金融产品服从风险与收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一

C.投资是“以收益换风险”

D.坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利【答案】：C62.申请从事证券投资咨询业务应具备的条件中，错误的是（）。

A.已取得证券从业资格

B.具有高中以上学历

C.具有从事证券业务2年以上的经历

D.具有中华人民共和国国籍【答案】：B63.填写委托单的第一要点是填写（）。

A.证券账号

B.交割日期

C.数量

D.品种【答案】：D64.以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际直接投资

D.国际间接投资【答案】：C65.下列不属于利率期权合约基础资产的是（）。

A.政府债券

B.股票指数

C.欧洲美元债券

D.大面额可转让存单【答案】：B66.以下（）不是国务院证券监督管理机构。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立的证券监管局

D.中国证券业协会【答案】：D67.小张购买股票且在持有收益达到20%时随即将股票出售，获得了一笔收益。体现了股票的（）

A.流动性

B.收益性

C.参与性

D.稳定性【答案】：B68.我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（）。

A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％

B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％

C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％

D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产【答案】：A69.证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的（）。

A.公开

B.有效

C.公平

D.公正【答案】：B70.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。

A.18

B.6

C.24

D.12【答案】：D71.货币乘数的大小决定了货币供给（）的大小。

A.扩张能力

B.紧缩能力

C.定期存款能力

D.短期存款能力【答案】：A72.(2019年真题)期货公司由（）按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。

A.国务院证券监督管理机构

B.国务院期货监督管理机构

C.证监会

D.期货业协会【答案】：B73.证券、期货投资咨询人员，即从事证券，期货投资咨询业务的从业人员，主要包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.II、II

D.III、IV【答案】：A74.证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。

A.金融机构

B.证券发行人

C.商业银行

D.投资银行【答案】：B75.下列有关配股的说法错误的是（）。

A.配股是上市公司向原股东配售股份的行为

B.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

C.由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价上升

D.对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，配股意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报【答案】：C76.专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满l8周岁，具有()以上文化程度和完全民事行为能力。

A.初中

B.高中

C.专科

D.本科【答案】：B77.经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的（）。

A.实体经济影响金融市场

B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

C.金融的作用

D.金融与实体经济内在的相互影响【答案】：D78.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括()。

A.国债

B.公司债

C.地方政府债

D.资产证券化证券【答案】：C79.根据《公司法》中关于公司提供担保的规定，下列做法正确的是（）。

A.B两家公司的股东，张三参加了A股东会中关于对B担保的表决

B.公司章程规定担保总额为1000万元，高管张三以公司名义担保了1200万元

C.股东张三是

D.公司为计划公司股东张三担保，此事必须经股东会或者股东大会决议【答案】：D80.封闭式基金有固定的存续期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15【答案】：A81.关于公司债券募集资金投向错误的是（）。

A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用

B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议

C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出

D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出【答案】：D82.（）依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。

A.中国证监会

B.财政部

C.中国人民银行

D.国务院【答案】：C83.假设某基金在2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管费为人民币（）元。

A.398

B.416

C.411

D.441【答案】：C84.下列事项不属于证券交易结算环节的是（）。

A.发送清算结果

B.发送交收结果

C.发送交易数据

D.交收违约处理【答案】：C85.经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立独立董事制度，证券公司有（）情形的，独立董事不得少于董事人数的1/4。

A.董事长、经营管理的主要负责人由不同人负责

B.内部董事人数占董事人数的1/5以上

C.内部监事人员占监事人数的1/3以上

D.董事长在监事会中任职【答案】：B86.（）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权【答案】：C87.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（）

A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组

B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入

C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标

D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种【答案】：B88.以下关于自营业务内部控制的说法正确的是（）。

A.自营账户由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序

B.自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控

C.应确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告

D.自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容【答案】：C89.信息技术服务机构，是指为证券基金业务活动提供信息技术服务的机构。下列关于信息技术服务机构的说法错误的是（）。

A.信息技术服务机构为证券基金业务活动提供信息技术服务，其中包括重要信息系统的开发、测试、集成及测评

B.证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，证券公司依法承担的相关责任可以适当减轻

C.证券公司应当清晰、准确、完整地掌握重要信息系统的技术架构、业务逻辑和操作流程等内容，确保重要信息系统运行始终处于自身控制范围

D.除法律法规及中国证监会另有规定外，不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构独立实施【答案】：B90.持有期货公司5%以上股权的个人股东其个人金融资产不低于人民币（）万元。

A.2500

B.1000

C.2000

D.3000【答案】：D91.若法定存款准备金为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）

A.D0/r

B.1/D0

C.r/D0

D.1/r【答案】：D92.下列关于当期收益率的说法有误的是（）。

A.它度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比

B.它的优点在于简便易算

C.可以用来计算零息债券的当期收益

D.它的缺点是不同期限附息债券之间不能由当期收益高低来评判优劣【答案】：C93.以下关于证券投资者的描述正确的是（）。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%

B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和非机构投资者

D.机构投资者是证券市场最广泛的投资者【答案】：B94.下列关于非公开募集基金财产的证券投资的说法中，错误的是（）。

A.不得买卖基金份额

B.可以买卖国务院证券监督管理机构规定的证券衍生品种

C.可以买卖公开发行的股份有限公司股票

D.可以买卖债券【答案】：A95.将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：B96.中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括().

A.侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项

B.中小投资者反映强烈的事项

C.证券中介服务机构反映的事项

D.舆论关注的重点、难点、热点事项【答案】：C97.就持股比例而言，单个合格境外投资者或其他境外投资者持有单个上市公司或者挂牌公司的投资限额与国内基金一样，不得超过该公司股份总数的（）％。

A.10

B.20

C.30

D.50【答案】：A98.(2019年真题)根据《证券公司治理准则》，下列关于证券公司与客户关系的基本原则的说法，错误的是（）。

A.证券公司向客户提供的产品或者服务，对有关产品和服务的内容应履行保密的义务

B.证券公司不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其它合法权益

C.证券公司不得挪用客户交易结算资金、委托管理得资产及托管在公司的证券

D.证券公司应当设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜【答案】：A99.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（）。

A.不可逆性

B.差异性

C.直接性

D.分散性【答案】：C100.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。

A.新三板市场

B.OTC市场

C.A股市场

D.证券交易所市场【答案】：D101.以下不属于利率金融衍生工具的是（）

A.远期利率协议

B.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换【答案】：C102.(2019年真题)在我国，设立证券公司必须经（）批准。

A.中国证券业协会

B.国务院证券监督管理机构

C.证券投资者保护基金有限责任公司

D.国家发展和改革委员会【答案】：B103.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：B104.（2016年真题）有限责任公司监事会主席的产生方式是（）。

A.由全体监事过半数选举产生

B.由全体监事1／3以上人数选举产生

C.由全体监事2／3以上人数选举产生

D.由股东大会任命【答案】：A105.公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取（）。

A.任意公积金

B.公益金

C.住房公积金

D.以上都不对【答案】：A106.按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】：A107.股票的（）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。?

A.清算价值

B.账面价值

C.内在价值

D.票面价值【答案】：C108.下列关于使用香港机构证券投资咨询服务的业务规范中，错误的是（）

A.香港机构应当确保其发布港股研究报告、授权证券公司转发港股研究报告、为证券基金经营机构提供港股投资顾问服务的行为，符合内地和香港有关发布证券研究报告及证券投资顾问业务有关规定

B.香港机构依法就港股研究报告的内容和发布行为对证券公司承担责任，证券公司依法就港股研究报告的内容和转发行为对客户承担责任

C.证券基金经营机构以书面或者电子文件形式记录香港机构提供港股投资顾问服务的时间、方式、内容和依据等信息。相关业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于3年

D.香港机构应当承诺配合中国证监会及其派出机构的监管工作，按照要求提供有关业务资料和信息【答案】：C109.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。

A.②③

B.②④

C.③④

D.②③④【答案】：A110.证券公司合并、分立的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的（）。

A.律师事务所核实

B.信用评级机构评级

C.资产评估机构评估

D.会计事务所验资【答案】：C111.利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：A112.发行上市信息披露的基本要求不包括（）。

A.全面性

B.真实性

C.时效性

D.完整性【答案】：A113.下列关于证券公司及其人员违反合规管理规定的监管措施的说法，错误的是（）。

A.对于证券公司的违法违规行为，合规负责人尽管已经按照监管要求尽职履责，但不能免除监管机构的监管职责

B.证监会可对证券公司违规事项中负有直接责任的高级管理人员采取责令参加培训等行政监管措施

C.证券公司监事未能勤勉尽责，致使公司存在重大合规风险的，证券业协会可以责令证券公司予以更换

D.证监会根据审慎监管的原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管【答案】：C114.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。

A.2个月

B.3个月

C.4个月

D.6个月【答案】：A115.我国中期企业债券的偿还期限是（）。

A.1年以上5年以下

B.1年以上10年以下

C.3年以上5年以下

D.5年以上10年以下【答案】：A116.证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的()风险，以及其他投资风险。

A.政治

B.经济

C.市场

D.法律【答案】：D117.代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。

A.60%

B.65%

C.70%

D.75%【答案】：C118.关于风险与损失，下列说法中错误的是（）。

A.风险只是损失的可能性，并不能等于损失

B.损失的偏事后的概念，而风险是明确的事前概念

C.损失实际产生后，风险仍然存在

D.损失和风险是事物发展的两种状态【答案】：C119.基金信息披露义务人不包括（）。

A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：B120.下列选项符合中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定的是（）。

A.不经中国证监会审批，直接向合格境外机构投资者提供投资咨询服务

B.承诺投资收益

C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户【答案】：A121.证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以（）;没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以（）万元以上30万元以下的罚款。

A.1倍以上3倍以下；10

B.1倍以上5倍以下；10

C.1倍以上5倍以下；5

D.5倍以上10倍以下；5【答案】：B122.《期货交易管理条例》第二十八条规定，期货公司向客户收取的保证金，属于（）所有。

A.期货交易所

B.期货公司

C.会员

D.期货监督管理机构【答案】：C123.证券公司借入的次级债务如果期限为（）以上，则为长期次级债务

A.三年（含）

B.二年（含）

C.四年（含)

D.五年（含）【答案】：B124.按照交割方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场权益市场

B.现货市场衍生品市场

C.货币市场资本市场

D.证券市场非证券金融市场【答案】：B125.通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。

A.期权买卖双方均

B.期权买卖双方均不

C.期权购入者

D.期权出售者【答案】：D126.在（）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。

A.分级结算制度

B.结算参与人制度

C.货银对付的交收制度

D.净额结算制度【答案】：A127.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。

A.责任保险

B.农业保险

C.信用证保险

D.分红型保险【答案】：A128.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员以及基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以（）罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：D129.下列关于证券公司从事股票期权业务的说法，错误的是（）。

A.期货公司可以从事股票期权经纪业务

B.期货公司不可以从事股票期权相关业务

C.期货公司可以从事股票期权做市业务

D.期货公司可以从事股票期权自营业务【答案】：B130.在期货交易所进行期货交易的，应当是（）。

A.期货交易所会员

B.机构投资者

C.证券交易所会员

D.合格投资者【答案】：A131.甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（）家。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：C132.在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。?

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】：A133.非公开发行的公司债券仅限于在（）范围内转让

A.机构投资者

B.中小投资者

C.合格投资者

D.专业投资者【答案】：C134.下列关于证券分析师条件的说法中，错误的是（）。

A.具备证券从业资格

B.从事证券相关行业2年以上

C.具有证券专业知识

D.具备行业分析的学科背景【答案】：D135.（2020年真题）下列不属于柜台市场发行、销售、转让的产品是（）。

A.证券公司代销的集合信托计划

B.证券公司代销的私募股权基金

C.证券公司代销的公募基金

D.证券公司代销的私募证券投资基金【答案】：C136.企业应当在投资者缴款截止日后（）工作日（交易日）内公告债券发行

A.1个

B.3个

C.5个

D.10个【答案】：A137.以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）

A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券

B.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券

C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

D.我国发行国际债券始于20世纪80年代【答案】：B138.以下（）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

A.投资者利益优先原则

B.勤勉尽责原则

C.客观性原则

D.审慎性原则【答案】：D139.(2019年真题)投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

A.银行账户

B.证券账户

C.结算账户

D.资金账户【答案】：B140.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D141.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，应设立监事会．其成员不得少于()人。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：B142.证券公司根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》对被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。

A.财政部；中国银保监会

B.财政部；中国证监会

C.中国人民银行；中国银保监会

D.中国人民银行；中国证监会【答案】：D143.外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。这说明汇率风险具有（）。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性【答案】：C144.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（）的请求权等权利。

A.权利和义务

B.实物与资产

C.股息和红利

D.以上都不对【答案】：C145.关于地方政府债券，下列论述正确的是（）。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”【答案】：D146.若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制（）倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C147.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）货币为面值、向（）投资者发行的债券。

A.外国本国

B.外国外国

C.本国外国

D.本国本国【答案】：B148.期货对冲交易以（）的方式结束交易。

A.实物交割

B.现金交割

C.结清差价

D.对冲平仓【答案】：C149.证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.50％【答案】：D150.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（）。

A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金

B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式

C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价

D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手【答案】：A151.上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以（）

A.3万30万元

B.4万40万元

C.30万60万元

D.20万60万元【答案】：C152.下列有关子公司和分公司的说法，正确的是（）。

A.分公司具有法人资格

B.子公司具有法人资格

C.公司不得同时设立子公司和分公司

D.分公司依法独立承担民事责任【答案】：B153.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指（）。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.美洲债券

D.欧洲债券【答案】：A154.根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，下列说法，正确的是（）。

A.证券从业人员取得执业证书后，辞职的，原聘用机构应当在上述情形发生后5日内向协会报告

B.证券从业人员取得执业证书后，不为原聘用机构所聘用的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告

C.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后5日内向证券业协会报告

D.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向证监会报告【答案】：B155.中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构，调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定，指的是中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.货币的银行【答案】：B156.（）是指一笔数额较大的证券交易．通常在机构投资者之问进行。

A.集中竟价交易

B.大宗交易

C.综合协议交易

D.固定收益平台交易【答案】：B157.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是()。

A.盈亏恰好抵消

B.盈大于亏

C.盈小于亏

D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析【答案】：A158.证券市场监管的（）原则要求证券市场具有充分的透明度。

A.诚实信用

B.公正

C.公平

D.公开【答案】：D159.地方政府债券的专项债券说法正确的是（）。

A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管

B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管

C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管

D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管【答案】：D160.全国股份转让系统公司同意主办券商新增业务备案的，自受理申请文件之日起（）个转让日内与申请主办券商签订补充协议，出具业务备案函，并予以公告。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：D161.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系【答案】：C162.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗【答案】：C163.根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益的，属于（）,应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。

A.权益投资业务

B.股票投资业务

C.证券投资咨询业务

D.证券业务【答案】：C164.下列关于货币政策的目标说法错误的是（）。

A.货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

B.操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

C.货币中介目标选取的标准不同于操作目标

D.货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性【答案】：C165.法律关系分类中不包括（）。

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.客观法律关系与主观法律关系【答案】：D166.以下证券公司分支机构可以做的是（）。

A.经总部批准向客户融资融券

B.自行决定签约

C.自行决定开户

D.决定保证金的收取【答案】：A167.关于资产管理产品分级要求的相关规定中，以下说法错误的是（）。

A.开放式私募产品的分级比例不得超过2:1

B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）

C.权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1，发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者

D.分级资产管理产品不得直接或者间接对优先级份额认购者提供保本保收益安排【答案】：A168.约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

A.储蓄-投资转化机制

B.利率-投资互动机制

C.储蓄-利率互动机制

D.收人-投资转化机制【答案】：A169.证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。

A.证券承销业务

B.保荐业务

C.投资咨询业务

D.证券资产管理业务【答案】：D170.下列有关有限责任公司监事会的说法，错误的是（）。

A.监事会主席不能履行职务的，由半数以上监事共同推举1名监事召集和主持监事会会议

B.监事会任期每届为3年

C.监事任期届满，不得连任

D.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会【答案】：C171.发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B172.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。

A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

D.凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】：C173.—家公司发行股票、债券进行筹资，下列（）行为构成欺诈发行股票、债券罪。

A.行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券

B.行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券

C.行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节

D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法【答案】：C174.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%【答案】：D175.直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是（）。

A.向原股东配售股份

B.向不特定对象公开募集股份

C.发行可转换公司债券

D.非公开发行股票【答案】：D176.金融学中的内部报酬率对应证券投资中的收益率指标是（）。

A.到期收益率

B.赎回收益率

C.零利率

D.持有期收益率【答案】：A177.可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的年均可分配