2024国开（电大）专科《个人理财》形考任务（含答案）

2024国开（电大）专科《个人理财》形考任

务（含答案）

学校:班级:姓名:考号:

一、单选题（20题）

1.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

2.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

3.下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

4.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

5.以下金融产品中，（）的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

6.下列（）不是指数基金的优点？

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

7.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()

A.5%B.7%C.10%D,15%

8.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元二()日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

9.保险人对人身保险的保险费，()用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

10.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：()

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

11.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表

是0。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

12.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：()

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

13.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是()

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者〉失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷〉无自宅〉投资不动产

C.根据家庭负担，未婚〉双薪无子女〉单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年〉财经专业刚毕业〉医学院在

校生

14.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

15.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

16.社会上养老退休金的层次很多，其中()起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业俣险

17.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。

A.5B.8C.10D.12

18.金融理财的根本意义在于()。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

19.工资、薪金福利化的方式不包括：()

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

20.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

二、多选题(15题)

21.契税的纳税筹划方式包括：()

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

22.房产税的纳税筹划方式包括：()

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行

为的选择D.隐性赠与筹划法

23.证券理财产品税收筹划方式包括：()

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

24.保险具有()功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

25.香港股票市场的投资品种有()

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

26.委托这一环节一般分为哪几种形式？()

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

27.银行理财是指商业银行的下列哪些行为？()

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

28.根据外汇交割时间,汇率分为()。

A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率

29.影响应纳税额通常有()因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

30.黄金有三种基本价格：()

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

31.艺术品投资风险主要表现在以下方面：()

A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度

32.委托交易品种主要包括：()。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

33.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

34.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：()

A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作

品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识

35.按照保险标的不同，保险可以分()

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

三、判断题(5题)

36.开放式基金的认购和申购是一回事。()

A.正确B.错误

37.委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。()

A.正确B.错误

38.现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。()

A.正确B.错误

39.借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财

产保险。()

A.正确B.错误

40.技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供

求因素。()

A.正确B.错误

四、计算题(2题)

41.赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,

问她应在银行存入多少钱？

42.某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利

率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收

益是多少?

五、简答题（1题）

43.请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。

参考答案

1.C

2.B

3.B

4.C

5.D

6.B

7.B

8.B

9.B

10.A

11.D

12.C

13.B

14.B

15.D

16.B

17.C

18.A

19.D

20.C

21.ABD

22.ABC

23.ABCD

24.BCD

25.ABCD

26.ACD

27.ABCD

28.CD

29.BC

30.BCD

31.ABD

32.ABCD

33.AC

34.BCD

35.ABC

36.B

37.B

38.B

39.B

40.A

41.已知:FV=20000,i=3%,t=5PV=FV/(1+i)t=17252.18元

42.记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益二(卖

出价格一买入价格)+利率x债券金额=(112-110)+100x3.5%=5.50

元

43.系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引

起的风险，例如，