银行网点现金库房安全管理制度

银行网点现金库房安全管理制度管库员需为银行正式在编员工，无赌博、吸毒、大额负债等不良嗜好及异常行为，无违法违纪从业记录，上岗前须通过安全保卫、现金运营、保密管理三类专项考核，考核合格后方可上岗。管库员实行双人定责定岗制，不得同时兼任上门收款、自助设备清机、清分中心调拨等涉现岗位，在岗期间不得擅自代岗、替岗，确因休假、培训等需临时离岗的，须由网点负责人指定符合管库员资质的人员临时顶岗，顶岗前后两名管库员须共同完成库房全品类盘点，核对账实一致后签署交接确认书，交接过程全程在监控下完成。库房实体钥匙实行双人分管，两名管库员各持一把，工作期间随身携带，不得交由他人代管，营业终了须将钥匙存入网点专用保险柜锁存，严禁将库房钥匙带出营业场所，严禁私自配置库房钥匙，库房锁具因故障需更换的，须上报总行运营管理部、安全保卫部联合审批，更换完成后旧锁具由安全保卫部统一回收销毁，不得私自留存。库房密码锁密码由其中一名管库员单独掌管，不得告知任何无关人员，密码每季度至少更换一次，管库员轮岗、离岗的须第一时间更换库房密码，输入密码时其他在场人员须主动回避，密码须密封加盖管库员及网点负责人签章后存入网点负责人专用保险柜，仅在应急处置场景下可拆封查阅。库房实行严格的出入准入管理，非管库人员原则上不得进入库房，确因检查、维保、调阅物品等需进入的，须持有总行运营管理部、安全保卫部联合出具的出入库审批单，明确标注出入人员身份、事由、停留时长，经网点负责人签字确认后方可进入，进入库房前须寄存手机、随身包袋、金属配饰等私人物品，严禁携带易燃易爆、液体类物品进入，进入后由两名管库员全程陪同，不得脱离管库员视线范围，出入库须如实登记《库房出入登记簿》，记录人员姓名、所属单位、出入事由、进入时间、离开时间，由陪同管库员签字确认。非营业时间严禁任何人进入库房，确因应急处置需进入的，须有总行安全保卫部工作人员、运营管理部工作人员、网点负责人三方同时在场，全程录像留存，处置完成后须共同盘点库房账实，签署出入记录。库房内仅可存放流通现金、贵金属、重要空白凭证、代保管有价值品、业务专用印章，严禁堆放私人物品、杂物及违规物品，库房内严禁吸烟、动火、接打私人电话。入库所有物品须凭合法有效业务凭证办理，由两名管库员共同核验凭证真实性、物品明细，核对一致后双人封箱、双人签字确认后方可入库，现金按面额分类规整摆放，贵金属、重要空白凭证按品类分柜加锁存放，代保管有价值品须标注委托人身份、入库日期、物品明细，双人封签后入专柜存放。每日营业终了，两名管库员须共同盘点库房内存放的所有现金、重要物品，与核心业务系统账存数据逐一核对，核对一致后双人共同锁闭库房、打乱密码锁密码，签署《库房日盘点登记簿》，由管库员、网点运营主管共同签字确认。每月月末由网点负责人牵头，组织运营主管、两名管库员开展库房全面盘点，盘点覆盖所有品类库存，盘点记录经所有参与人员签字后上报总行运营管理部，盘点过程中发现长短款、账实不符、封签损坏等异常情况的，须第一时间封存库房，暂停所有出入库业务，上报总行运营管理部、安全保卫部核查，严禁隐瞒异常、私自调整账款、私自拆封异常封箱。库房配备24小时不间断高清视频监控系统，监控范围覆盖库房所有区域、出入口、现金交接区，无监控盲区，监控录像资料留存时长不低于90天，严禁随意删减、调取监控录像，需调阅监控的须经总行安全保卫部审批。库房须安装入侵报警系统、震动感应报警系统、烟感消防报警系统、温湿度监测系统，所有报警系统与当地公安110指挥中心、总行安保监控中心实时联网，网点每周至少开展一次报警系统触发测试，每月对视频监控设备、消防器材、温湿度监测设备运行状态开展一次巡检，消防器材按标准位置摆放，严禁遮挡、挪用，库房内温湿度控制在14-24℃、相对湿度45%-60%区间，防止现金、重要空白凭证受潮霉变、虫蛀损坏。现金及重要物品调拨须凭总行运营管理部出具的正式调拨指令办理，严禁无指令调拨、白条抵库、私自发放款项。调拨人员上门办理交接的，须先核验调拨人员工作证、身份证、总行统一核发的现金调拨专用证件，核对身份无误且调拨人员不少于两名的情况下方可办理交接，交接过程全程在监控下完成，两名管库员共同核验调拨封箱完整性、封签签章、数量明细，确认无误后双方共同签字确认，调拨凭证专夹保管，留存期限不低于15年。发生库房被盗、火情、水灾等突发事件时，管库员须第一时间触发报警装置，上报网点负责人、总行安全保卫部、运营管理部，同时做好现场保护，严禁私自进入库房翻动任何物品，配合公安、消防等部门开展处置工作。发生账实不符、出入库单据遗失等业务异常的，须第一时间暂停所有库房业务，上报总行运营管理部、审计部核查，严禁私自调账、补制单据、销毁相关记录。管库员实行定期轮岗制度，轮岗周期不超过两年，轮岗时须开展离任专项审计，全面核查管库员任期内所有出入库记录、账实核对情况，确认无风险隐患后方可办理轮岗交接。总行安全保卫部、运营管理部、审计部每季度至少对网点库房开展一次专项检查，检查