银保业务KPI指标课件

KPI关键指标1KPI指标定义K：key关键的P：productivity产能、业绩I：index指标、指向关键业绩指标2什么是KPI？KeyPerformanceIndication关键业绩指标为什么要关心KPI指标？最直接的反映业务状况为政策决策提供数据支持3KPI指标在营业单位的作用KPI客观性关联性分析性预警性4KPI指标的意义体现团队管理平台反映团队的运作状况寻找业务提升的切入点统一认识、达成共识为推动业务提供有价值的资讯5KPI指标的作用

为经营决策提供准确的依据

预警——危险信息提示预估——计划完成的进度

评估——总结经验、改进不足6KPI相关业务指标——基本数据收集本期保费收入：可细分为趸期缴保费本期新单件数：可细分为趸期缴件数或来源件数本期实际人力：包括上月留存人力、本月留存人力、本月新增人力、本月流失人力等本期活动网点数：活动网点数，实际网点数；本期市场同业相关数据7KPI相关业务指标——常用相关内部指标8KPI相关业务指标——常用相关外部指标市场占比：本期本地区总保费/本期实际承保保费渠道占比：某渠道总保费/某渠道本期实际承保保费9如何做好银保业务分析10内部分析报告分类常规性分析报告专题分析报告

市场监管、银行大的调整等的应对措施产品销售分析竞赛（促销）活动分析客户经理结构、人员产能分析销售模式分析

月度经营分析报告季度、半年度、年度银保会议报告11报告关键——月度经营分析合理安排报告结构注重突出关键要点找准关键业绩指标做好机构业务评价关注外部市场发展计划总结安排得当12合理安排报告结构整体业务发展分析——业务指标分析——渠道指标分析分支机构经营评价——业务指标评价——经营指标评价——管理指标评价外部市场发展分析——同业业务发展情况——同业工作动态分析总结计划工作安排——下月计划目标——具体工作安排贯彻总分总结构原则适当细化目录纲要突出强调目录结构安排13注重突出关键要点开宗明义归纳总结观点注重业务数据支持分析142026/5/1615注重突出关键要点—例1业务总体评述：

1、从整体业务发展规模来看

2、从期缴业务发展情况来看

3、从整体渠道网点经营情况来看

4、从队伍体能情况来看

5、从业务品质状况来看16注重突出关键要点—例208年7月同比增长当月规模保费当月期缴保费

环比增长？万元？万元+15.49%+221.51%

计划达成108.23%127.79%累计规模保费？万元+60.19%143.97%/82.36%累计期缴保费？万元+886.57%165.05%/95.15%-12.00%+8.32%17找准关键业绩指标选择与考核评价相关指标注重同比环比发展趋势分析多运用数据图表并简要分析18找准关键业绩指标—例1

期缴网点活动率定义：统计期内期交有效网点占总签约网点的比重；按当月、累计月均进行统计。

综合撤单率定义：统计期内（撤保保费/承保保费+撤保件数/承保件数）×100％/2；按当月、累计进行统计。

期缴人员活动率定义：统计期内期缴承保出单业务员人数/统计期内月均业务员人数×100％一般按月进行统计。

期缴有效网点网均产能定义：统计期内平均每个期交有效网点的有效期交保费；按当月、累计月均进行统计。19做好机构业务评价概括归纳对分公司业务点评区分机构类别进行业务排名参照一定的标准评分评价20关注外部市场发展着重关注整体业务发展走势分析地区市场业务变化情况关注同业渠道业务发展状况21

同业数据收集

建立信息渠道，定期收信整理同业数据数据来源数据整理同业定期交流保险同业公会当地保监局金融统计年鉴相关网站同业业务相关数据渠道数据分析工具——数据的采集与整理22计划总结安排得当着重总结月度重点工作完成对各级机构提出具体要求落实各级机构和队伍工作行事历23计划总结安排得当—例分公司工作安排机构工作重点期缴推动渠道建设业务培训综合推动24注意事项1

与领导沟通报告目的确定展示对象和主要内容。报告撰写应站在报告人的立场，并从受众的角度思考问题。

观点鲜明突出每页标题反映一个观点，组织事例来支持论证。整个报告的标题应保持逻辑上的连贯性。

数据支持结论要以数据作支持，数据来源应保证及时性与准确性，同时注明数据的来源和统计口径。25图表的恰当运用学会用图表说话。EXCEL的使用是必备的基本技能，制作恰当的图表，是分析的基础工具。注意事项2

与相关部门沟通熟悉和了解业务状况是撰写分析报告的基础。应保持与相关部门的良好沟