2026北京市东昌私募基金管理有限公司招聘3人笔试历年常考点试题专练附带答案详解

2026北京市东昌私募基金管理有限公司招聘3人笔试历年常考点试题专练附带答案详解一、单项选择题下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）1、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.3002、私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.10

B.15

C.20

D.303、下列哪项不属于私募基金管理人的高级管理人员？

A.法定代表人/执行事务合伙人委派代表

B.总经理

C.合规风控负责人

D.普通基金经理4、私募基金宣传推介材料不得包含的内容是（）。

A.基金的基本情况

B.预测投资业绩

C.基金管理人的诚信状况

D.基金的投资策略5、关于私募股权基金的退出方式，下列说法错误的是（）。

A.IPO上市退出是收益较高的退出方式之一

B.并购退出通常周期较短

C.回购退出主要依赖被投资企业的大股东或管理层

D.清算退出通常意味着投资获得高额回报6、私募基金管理人发生重大事项变更的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.5

B.10

C.15

D.207、下列投资者中，当然视为合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.最近一年末净资产为800万元的单位

C.金融资产为200万元的个人

D.最近三年个人年均收入为40万元的个人8、私募基金托管人应当履行的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照约定确认基金份额申购、赎回价格

C.决定基金的投资方向

D.复核、审查基金资产净值9、关于私募基金的冷静期制度，下列说法正确的是（）。

A.冷静期不少于24小时

B.冷静期内投资者可以无条件解除基金合同

C.冷静期结束后无需进行回访确认

D.冷静期时长由投资者自行决定10、私募基金管理人因违规行为被中国证券投资基金业协会列入异常机构名单，整改期限通常为（）。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月11、下列哪项不属于私募基金管理人的主要职责？

A.基金财产的投资运作

B.基金财产的保管

C.基金份额的登记

D.基金估值核算12、私募基金募集完毕，管理人应当在（）个工作日内向基金业协会办理备案手续。

A.5

B.10

C.15

D.2013、关于私募基金宣传推介，下列说法正确的是（）。

A.可以向不特定对象宣传

B.可以承诺保本保收益

C.可以通过公开媒体向社会公众发布

D.只能向合格投资者推介14、私募基金管理人高级管理人员中，必须取得基金从业资格的人员包括（）。

A.法定代表人/执行事务合伙人委派代表

B.合规风控负责人

C.总经理

D.以上都是15、下列哪种情形会导致私募基金管理人被注销登记？

A.管理人失联超过6个月

B.管理人自行申请注销

C.管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.以上都是16、私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

A.12

B.24

C.48

D.7217、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.2018、下列哪项不是私募基金信息披露义务人应当披露的信息？

A.基金投资情况

B.资产负债状况

C.投资收益分配

D.基金经理的个人家庭住址19、从事私募基金业务的专业人员应当具备的条件不包括（）。

A.最近三年没有重大失信记录

B.未被中国证监会采取市场禁入措施

C.必须拥有硕士以上学历

D.具备基金从业资格20、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.30021、私募基金管理人应当自私募基金募集完毕之日起（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.10

B.15

C.20

D.3022、下列哪项不属于私募基金管理人的高级管理人员？

A.法定代表人/执行事务合伙人委派代表

B.总经理

C.合规风控负责人

D.普通基金经理23、私募基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向（）宣传推介。

A.特定对象

B.不特定对象

C.机构投资者

D.高净值个人24、关于私募基金托管，下列说法正确的是（）。

A.所有私募基金都必须强制托管

B.契约型基金可以不托管，但需在合同中明确保障资金安全的制度措施

C.托管人仅负责资金保管，不承担监督职责

D.管理人可以自行担任托管人25、私募基金管理人在开展投资业务时，以下哪项行为是被严格禁止的？

A.进行尽职调查

B.建立投资决策委员会

C.向投资者承诺保本保收益

D.定期披露基金净值26、中国证券投资基金业协会对私募基金管理人实行（）管理。

A.行政许可

B.登记备案

C.审批制

D.核准制27、私募基金投资者在签署基金合同前，必须完成的程序是（）。

A.风险揭示书签署与风险承受能力测评

B.仅需口头确认风险

C.直接打款

D.无需任何程序28、下列哪项资产不属于私募基金可以投资的范畴？

A.上市公司股票

B.未上市企业股权

C.国债

D.非法集资项目29、私募基金管理人发生重大事项变更的，应当在（）个工作日内向中基协报告。

A.5

B.10

C.15

D.2030、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.300二、多项选择题下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共15题）31、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者需满足的条件包括：

A.具备相应风险识别能力和承担能力

B.投资于单只私募基金的金额不低于100万元

C.单位净资产不低于1000万元

D.个人金融资产不低于300万元或最近三年年均收入不低于50万元32、私募基金管理人在募集过程中禁止的行为有：

A.向非合格投资者募集资金

B.通过报刊、电台等公众媒体推介

C.承诺投资本金不受损失

D.夸大或片面宣传基金业绩33、关于私募基金的备案，下列说法正确的有：

A.私募基金募集完毕后方可备案

B.基金业协会办理备案构成对基金财产安全的保证

C.管理人应在募集完毕后20个工作日内备案

D.未备案不得进行投资运作34、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：

A.基金投资情况

B.资产负债情况

C.投资收益分配

D.基金承担的费用和业绩报酬35、下列属于私募基金管理人高级管理人员的有：

A.法定代表人/执行事务合伙人委派代表

B.总经理

C.副总经理

D.合规风控负责人36、私募基金财产独立性的体现包括：

A.独立于管理人固有财产

B.独立于托管人固有财产

C.不同私募基金财产相互独立

D.管理人债务不得强制执行基金财产37、关于私募股权投资基金的投资范围，以下说法错误的有：

A.可以从事借贷活动

B.可以投资于上市公司公开发行股票

C.可以从事担保业务

D.可以投资于非标债权资产38、私募基金管理人在内部控制方面应遵循的原则包括：

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则39、下列情形中，可能导致私募基金合同终止的有：

A.基金存续期届满且未延期

B.基金份额持有人大会决定终止

C.基金管理人职责终止且6个月内无新管理人承接

D.基金净值跌破预警线40、关于私募基金从业人员的资格管理，下列说法正确的有：

A.从事私募业务人员应具备基金从业资格

B.资格注册可通过协会系统办理

C.每年需完成不少于15学时的后续培训

D.从业资格终身有效，无需维护41、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者需具备相应风险识别和承担能力，且符合下列哪些条件？

A.净资产不低于1000万元的单位

B.金融资产不低于300万元的个人

C.最近三年个人年均收入不低于50万元

D.投资于单只私募基金的金额不低于100万元42、私募基金管理人登记时，中国证券投资基金业协会重点审核的事项包括？

A.资本金实缴情况

B.高管人员从业资格

C.办公场所稳定性

D.内部控制制度完备性43、下列哪些行为属于私募基金募集过程中的禁止性行为？

A.向非合格投资者募集资金

B.通过报刊、电台向不特定对象宣传推介

C.承诺投资本金不受损失

D.夸大或片面宣传基金业绩44、关于私募股权基金的投资范围，下列说法正确的有？

A.可以投资于未上市企业股权

B.可以投资于上市公司非公开发行股票

C.可以直接投资于二级市场股票

D.可以投资于可转债45、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括？

A.基金资产负债情况

B.基金投资收益分配情况

C.基金承担的费用和业绩报酬安排

D.可能存在的利益冲突三、判断题判断下列说法是否正确（共10题）46、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且个人金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元。该说法是否正确？A.正确B.错误47、私募基金管理人登记后，若连续6个月未开展私募投资基金业务，中国证券投资基金业协会将注销其管理人登记。该说法是否正确？A.正确B.错误48、私募基金可以向不特定对象进行宣传推介，只要最终确认投资者为合格投资者即可。该说法是否正确？A.正确B.错误49、契约型私募基金的基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。该说法是否正确？A.正确B.错误50、私募基金管理人高级管理人员可以同时在与其存在利益冲突的机构兼职，只要披露即可。该说法是否正确？A.正确B.错误51、私募股权投资基金可以进行借贷活动，但不得向其投资企业以外的主体提供借款。该说法是否正确？A.正确B.错误52、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。该说法是否正确？A.正确B.错误53、私募基金募集机构可以通过拆分基金份额的方式，降低投资门槛，向非合格投资者募集资金。该说法是否正确？A.正确B.错误54、私募基金管理人发生变更控股股东、实际控制人或法定代表人的，应当在10个工作日内向中国证监会报告。该说法是否正确？A.正确B.错误55、私募基金托管人发现私募基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知私募基金管理人，并及时向中国证监会报告。该说法是否正确？A.正确B.错误

参考答案及解析1.【参考答案】B【解析】根据规定，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。其中标准包括：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。因此，单笔投资门槛为100万元，故选B。此考点旨在考察对投资者适当性管理基本门槛的记忆。2.【参考答案】C【解析】依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第十一条规定，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议）等基本信息。故正确答案为C。这是私募合规运营中的核心时间节点，务必牢记。3.【参考答案】D【解析】根据中国证券投资基金业协会相关规定，私募基金管理人高级管理人员主要包括：法定代表人/执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理、合规风控负责人等从事经营管理、风险控制的人员。普通基金经理虽然重要，但通常不被界定为法定意义上的“高级管理人员”，除非其兼任上述职务。高管资格认定需通过基金从业资格考试科目一及科目二或科目三。故选D。4.【参考答案】B【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条明确规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。同时，宣传推介材料不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得预测投资业绩。预测业绩容易误导投资者，违背“卖者尽责、买者自负”原则。故选B。5.【参考答案】D【解析】私募股权基金的退出方式主要包括IPO、并购、回购和清算。IPO往往能带来较高回报但周期长、不确定性大；并购退出相对灵活，周期较IPO短；回购退出常见于对赌协议触发时，由大股东或管理层受让股份。而清算退出通常发生在企业经营失败、破产或无法持续经营时，投资者往往面临本金损失或低回报，而非高额回报。因此，D项表述错误，故选D。6.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第二十二条，私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：（一）私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更；（二）私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更；（三）私募基金管理人分立或者合并；（四）私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为；（五）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等。故正确答案为B。7.【参考答案】A【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第十三条规定，下列投资者视为合格投资者：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四）中国证监会规定的其他投资者。B项净资产需不低于1000万，C项金融资产需不低于300万，D项年均收入需不低于50万，均不符合标准。故选A。8.【参考答案】C【解析】基金托管人的核心职责是保障基金资产安全、监督基金管理人运作。具体包括安全保管基金财产、开设资金账户和证券账户、复核审查基金资产净值、确认申购赎回价格、按照规定召集基金份额持有人大会等。而“决定基金的投资方向”属于基金管理人（GP）的投资决策职权，托管人无权干涉具体的投资决策，仅进行合规性监督。故C项不属于托管人职责，选C。9.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金募集行为管理办法》，基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。在冷静期内，募集机构不应主动联系投资者，投资者有权解除基金合同并全额退还认购款项。冷静期届满后，募集机构必须进行回访确认，回访成功方可确认交易。因此，A项表述不完整（应强调权利），C项错误（必须回访），D项错误（法定最低时限）。B项准确描述了冷静期的核心权利，故选B。10.【参考答案】C【解析】当私募基金管理人出现未按规定报送信息、失联、违规募集等情形时，协会会将其列入异常机构名单并通过官网公示。管理人需在限定期限内进行整改，通常整改期限为6个月。若在规定期限内完成整改并经协会审核通过，可移除异常名单；若逾期未整改或整改无效，可能被取消管理人登记资格。这一机制旨在强化事中事后监管，督促机构合规运营。故选C。11.【参考答案】B【解析】私募基金管理人主要负责基金的投资运作、估值核算、信息披露及份额登记等管理工作。而基金财产的保管职责通常由基金托管人承担，以实现管理与保管分离，保障资金安全。这是私募基金治理结构中的基本制衡机制。因此，基金财产保管不属于管理人的主要职责，正确答案为B。12.【参考答案】D【解析】根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第十一条规定，私募基金募集完毕后，私募基金管理人应当通过私募基金登记备案系统，在20个工作日内向中国证券投资基金业协会办理备案手续。及时备案是基金合法合规运营的前提，逾期未备案可能面临监管措施。因此，正确答案为D。13.【参考答案】D【解析】私募基金具有非公开募集性质，严禁向不特定对象宣传，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。同时，严禁承诺保本保收益。私募基金只能向经过核实的合格投资者进行推介。因此，正确答案为D。14.【参考答案】D【解析】根据中国证券投资基金业协会的相关规定，私募基金管理人的法定代表人/执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理、合规风控负责人等高级管理人员均应当取得基金从业资格。这是为了确保管理层具备专业的金融法律知识和合规意识，保障基金规范运作。因此，所有列出的高管职位均需具备资格，正确答案为D。15.【参考答案】D【解析】根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及后续自律规则，若管理人失联、自行申请注销、或出现依法解散、撤销、破产等情形，协会将注销其管理人登记。此外，长期未展业或严重违规也可能导致注销。这些规定旨在清理“僵尸”机构，净化市场环境。因此，上述情形均可能导致注销，正确答案为D。16.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金募集行为管理办法》第二十九条规定，私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，但不得少于24小时。设立冷静期是为了让投资者在签署合同后有足够时间理性思考，减少冲动投资，保护投资者权益。因此，正确答案为B。17.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十六条规定，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。这一规定有助于事后追溯和责任认定，维护市场秩序。因此，正确答案为B。18.【参考答案】D【解析】私募基金信息披露义务人应当向投资者披露基金投资情况、资产负债状况、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬安排等可能影响投资者合法权益的重大信息。然而，基金经理的个人隐私如家庭住址不属于应披露内容，且涉及个人隐私保护。信息披露应遵循真实、准确、完整、及时原则，同时保护个人信息安全。因此，正确答案为D。19.【参考答案】C【解析】从事私募基金业务的专业人员应当具备基金从业资格，且最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施或被行业协会列入黑名单。法律法规并未强制要求必须拥有硕士以上学历，学历并非从业的法定硬性门槛，重点在于专业资格和诚信记录。因此，硕士以上学历不是必要条件，正确答案为C。20.【参考答案】B【解析】根据规定，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。其中标准包括：净资产不低于1000万元的单位；或金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。因此，最低投资门槛为100万元。选项A、C、D均不符合法规规定的最低限额要求。故本题选B。21.【参考答案】C【解析】依据《私募投资基金登记备案办法》及相关自律规则，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过中国证券投资基金业协会（AMAC）的私募基金登记备案系统进行备案。这是为了确保基金运作的合规性和透明度，便于监管机构进行事后监测和管理。10天、15天和30天均非法定备案时限。故本题选C。22.【参考答案】D【解析】根据中基协相关规定，私募基金管理人的高级管理人员通常包括：法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规风控负责人以及实际履行上述职责的人员。普通基金经理属于业务岗位人员，除非其同时兼任上述高管职务，否则不直接认定为高级管理人员。高管需具备相应的从业资格和管理经验，并承担更严格的合规责任。故本题选D。23.【参考答案】B【解析】私募基金的核心特征是“非公开募集”。法规明确禁止向不特定对象宣传推介。这意味着管理人只能向经过风险评估和合格投资者确认的“特定对象”进行推介。通过公众媒体或公开方式向不特定人群宣传，违反了私募基金的非公开性原则，属于违规行为。向特定对象、机构或高净值个人（若已确认为合格投资者）推介是允许的，但前提是必须是非公开的。故本题选B。24.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。对于契约型基金，若约定不托管，必须在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。合伙型和公司型基金通常依据《合伙企业法》和《公司法》执行，但也强烈建议托管。托管人不仅保管资金，还负有监督投资运作等职责。管理人不能自行托管，需由具备资质的第三方机构担任。故本题选B。25.【参考答案】C【解析】“卖者尽责、买者自负”是私募基金的基本原则。法规严禁私募基金管理人向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。这种行为误导投资者，扰乱市场秩序，属于严重违规。尽职调查、建立投决会和披露净值均为合规运营的必要环节，有助于保护投资者利益和提高透明度。故本题选C。26.【参考答案】B【解析】我国对私募基金行业实行“登记备案”制，而非行政许可或审批制。私募基金管理人需向中基协申请登记，私募基金产品需进行备案。中基协作为自律组织，不对管理人的投资价值或持续性合规情况做实质性背书，而是通过事中事后监测和自律管理来规范行业。行政许可和审批制通常适用于公募基金等持牌金融机构的设立。故本题选B。27.【参考答案】A【解析】根据《私募投资基金募集行为管理办法》，募集机构在投资者签署基金合同前，必须履行特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示等程序。其中，投资者需填写风险问卷调查以测评风险承受能力，并签署《风险揭示书》，确认其了解产品风险并具备相应承受能力。这是保护投资者权益、落实适当性管理的关键环节。口头确认或直接打款均严重违规。故本题选A。28.【参考答案】D【解析】私募基金的投资范围广泛，包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。上市公司股票、未上市股权和国债均为合法合规的投资品种。而非法集资项目本身违反国家法律，任何金融机构和个人均不得参与。私募基金必须投资于合法合规的底层资产，严禁参与洗钱、非法集资等违法活动。故本题选D。29.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金登记备案办法》及中基协相关要求，私募基金管理人发生控股股东、实际控制人、法定代表人/执行事务合伙人等重大事项变更的，应当在10个工作日内向中基协报告并提交相关法律意见书等材料。这有助于监管机构及时掌握管理人核心架构变化，评估其对持续运营和合规性的影响。5天过短，15天和20天不符合现行重大事项报告的时效要求。故本题选B。30.【参考答案】B【解析】根据规定，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。这是私募基金募集环节的核心门槛，旨在保护中小投资者，确保参与者具备足够的风险承受能力。选项A、C、D均不符合法定最低限额要求。31.【参考答案】ABCD【解析】依据法规，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人。因此，四个选项均符合法定要求，旨在确保投资者具备足够的抗风险能力。32.【参考答案】ABCD【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》明确规定，私募基金管理人不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。同时，严禁承诺保本保收益及虚假宣传。上述行为均严重违规。33.【参考答案】AC【解析】根据规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基本信息。管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过协会系统进行备案。需要强调的是，基金业协会办理备案不构成对基金财产安全、投资收益等的保证，也不作为对管理人持续合规情况的认可。未备案通常限制后续募资，但法律并未绝对禁止已募资金的投资运作，重点在于合规流程。34.【参考答案】ABCD【解析】信息披露是保护投资者知情权的核心。根据《私募投资基金信息披露管理办法》，信息披露义务人应向投资者披露基金基本信息、投资情况、资产负债情况、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突以及重大事项等。全面、真实、准确、及时地披露上述信息，有助于投资者了解基金运行状况，做出理性判断。35.【参考答案】ABCD【解析】根据中国证券投资基金业协会的相关规定，私募基金管理人的高级管理人员主要包括：法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规/风控负责人等。这些人员对公司的合规运营和风险控制负有重要责任，需具备相应的基金从业资格，并符合监管机构关于高管任职条件的具体要求。36.【参考答案】ABCD【解析】基金财产的独立性是信托关系的核心特征。《证券投资基金法》及私募相关规定指出，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。不同基金的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。这确保了投资者资产的安全，防止与管理人自身风险混同。37.【参考答案】ABC【解析】私募股权投资基金主要投资于未上市企业股权。根据监管要求，私募基金不得从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动。虽然部分私募证券基金可投资股票，但典型的私募股权基金（PE）主要聚焦一级市场。投资于非标债权若符合“名股实债”特征亦被禁止。因此，从事借贷、担保及单纯炒作二级市场股票（针对纯PE而言）通常不符合其定位或违反禁止性规定。38.【参考答案】ABCD【解析】根据《私募投资基金管理人内部控制指引》，管理人内部控制应遵循全面性、审慎性、有效性、独立性原则。全面性指覆盖所有业务环节；审慎性指以风险控制为核心；有效性指制度执行有力；独立性指各部门岗位职责相对独立，特别是合规风控部门。这些原则共同构建了管理人稳健运行的基础，防范操作风险和道德风险。39.【参考答案】ABC【解析】根据《私募投资基金合同指引》，基金合同终止的情形通常包括：存续期届满未延期；份额持有人大会决定终止；管理人、托管人职责终止且在规定时间内无新机构承接；以及法律法规规定的其他情形。基金净值跌破预警线通常触发减仓或止损机制，并不直接导致合同终止，除非合同另有约定触及清盘线并执行清算程序，但D项表述不如前三项具有法定普遍性。40.【参考答案】ABC【解析】根据中国证券投资基金业协会规定，从事私募基金业务的专业人员应当取得基金从业资格。资格管理及注册通过协会系统进行。持证人员需参加后续职业培训，通常要求每年不少于15学时，以维持资格有效性。从业资格并非“终身免检”，若未按规定完成后续培训或存在违规行为，资格可能被暂停或注销。因此，D项错误。41.【参考答案】ABCD【解析】根据规定，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。因此，ABCD四项均符合合格投资者的认定标准。42.【参考答案】ABCD【解析】中基协在管理人登记审核中，重点关注申请机构的资本金是否实缴到位，以确保其具备基本运营能力；高管人员是否具备基金从业资格及胜任能力；是否有稳定的独立办公场所；以及是否建立了完善的内部控制、风险管理等制度。这四项均为登记审核的核心要素，缺一不可。43.【参考答案】ABCD【解析】《私募投资基金募集行为管理办法》明确规定，募集机构及其从业人员不得从事以下行为：向非合格投资者募集资金；通过公开媒介向不特定对象宣传推介；明示或暗示保本、无风险或保收益；夸大或片面宣传基金业绩。上述选项均违反了私募“非公开”、“合格投资者”及“卖者尽责、买者自负”的核心原则。44.【参考答案】ABD【解析】私募股权基金主要投资于未上市企业股权（A正确）及上市公司非公开发行股票（即定增，B正确）。此外，可转债作为兼具债性和股性的工具，也是常见投资标的（D正确）。但直接投资于二级市场股票通常属于证券类私募基金的业务范围，而非股权类基金的主营业务，故C错误。45.【参考答案】ABCD【解析】根据《私募投资基金信息披露管理办法》，信息披露义务人应向投资者披露基金基本信息、运作情况、资产负债、投资收益分配、费用及业绩报酬、潜在利益冲突等关键信息。ABCD四项均属于法定必须披露的内容，旨在保障投资者的知情权，确保运作透明。46.【参考答案】A【解析】本题考查合格投资者认定标准。依据相关规定，具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人为合格投资者：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。题干表述符合法规要求，故判断为正确。47.【参考答案】B【解析】本题考查管理人登记注销情形。根据中基协相关规定，私募基金管理人登记后，若连续12个月未开展私募投资基金业务，协会将注销其管理人登记，而非6个月。此外，若存在重大违法违规、失联等情形，也可能被注销。题干将期限错误表述为6个月，混淆了监管时限要求，故判断为错误。考生需准确记忆“12个月”这一关键时间节点。48.【参考答案】B【解析】本题考查私募基金募集行为规范。《私募投资基金监督管理暂行办法》明确规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。私募基金必须非公开募集，严禁公开宣传，故判断为