2023年中级经济师之中级经济师金融专业能力测试试卷A卷附答案

2023年中级经济师之中级经济师金融专业能力测试

试卷A卷附答案

单选题（共35题）

1、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行

公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股［A股）的申请已获

中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中

国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购

发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行

数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行

采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过

向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户

卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联

网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量

进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人

承担发行上市过程中的（）。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】B

2、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由

兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】C

3、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定

数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。

A.金融期货

B.金融期权

C.远期合约

D.互换

【答案】C

4、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。

A.商业票据

B.股票

C.债券

D.股指期货

【答案】D

5、以下不属于贷款经营内容的是（）。

A.在贷款经营中推销银行其他产品

B.选择贷款客户

C.评估和控制贷款风险

D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构

【答案】C

6、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合

在一起的外汇交易是（）。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易

【答案】C

7、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】C

8、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后

可进入同业拆借市场。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】B

9、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海

都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年

内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是0。

A.央行全面收紧信用

B.央行全面扩张信用

C.央行调整信用结构

D.央行控制物价上涨

【答案】C

10、按()的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。

A.达成交易

B.买卖双方决定价格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】B

11、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相

对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制

度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生

产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美

兀。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

【答案】D

12、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的

进口商品与劳务的价格上涨，从而()。

A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差

B.限制出口和进口，增加经常项目逆差

C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差

D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差

【答案】C

13、()是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银

行理财产品业务健康发展的基础。

A.合规销售

B.诚实守信

C.勤勉尽职

D.买者自负

【答案】A

14、麦金农和肖将金融抑制描述为()。

A.金融市场的取缔

B.金融结构的失衡

C.利率和汇率等金融价格的扭曲

D.对贷款的超额

【答案】C

15、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债

券市场的做市商，每个交易E都会向市场提供买卖双向报价c2019年9月的某

个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人

民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利

率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】B

16、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）°

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

【答案】D

17、《巴塞尔协议HI》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%

逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

18、下列选项中不属于外债的是（）。

A.延期付款

B.买方信贷

C.国际金融组织贷款

D.外商直接投资

【答案】D

19、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行

与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新

版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，

回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网

上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网

下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低

的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特

定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为

22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分

【答案】C

20、通知放款的活动属于（）。

A.短期拆借市场

B.银行同业拆借市场

C.票据承兑市场

D.票据贴现市场

【答案】A

21、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依

法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财

产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近

三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近

三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

【答案】D

22、买断式回购最长不能超过()天

A.1

B.60

C.91

D.365

【答案】C

23、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资产大于负债

B.资产小于负债

C.债务人的违约

D.资产负债期限结构匹配不合理

【答案】D

24、中央银行货币政策的首要目标一是()°

A.稳定物价

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡

【答案】A

25、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。

A.货币和信用

B.控制与管理

C.财务与管理

D.控制和风险

【答案】A

26、材料题

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

27、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定

利率而借入

A.该单位可以从利率不匹配中获益

B.该单位的利息收益会不断减少

C.该单位会面临流动性风险

D.该单位会面临投资风险

【答案】B

28、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该

企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每

股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元,请根据以上资料

回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50

【答案】D

29、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性

货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际

收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

【答案】A

30、关于债券违约风险的说法，正确的是()

A.债券期限越长，违约风险越低

B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因

C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险

D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险

【答案】B

31、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会

通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

【答案】B

32、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业

银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受

了0。

A.信用风险

B.法律风险

C.利率风险

D.操作风险

【答案】C

33、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于

()O

A.科学的工资制度

B.长期激励机制

C.各种福利计划

D.科学的奖金制度

【答案】B

34、材料题

A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

【答案】B

35、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为

()0

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.赎回收益率

【答案】B

多选题(共20题)

1、在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括0。

A.充分性检查

B.合规性检查

C.适宜性检查

D.有效性检查

E.风险性检查

【答案】B

2、我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（）。

A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调

B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调

C.统计数据与信息的协调

D.危机机构处理的协调

E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调

【答案】BCD

3、04年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调

控，年初预期目标M2同比增长17%,金融机构本外币贷款同比增长17%,余额

较年初增2.6万亿，GDP增长8%左右，CPI控制在3%以内。年中中国人民银行

采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿,

同比增长14.6%,金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。余额

较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿,同比增长9.5%,CH上涨3・9%。

A.数量型调控

B.价格型调控

C.宏观审慎政策

D.传统政策调控

【答案】ABC

4、下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有（）。

A.允许我国出口企业收入存放在境外

B.放宽我国企业对外直接投资的外汇管制

C.鼓励高科技的外资流入

D.闲置低附加值的直接投资流入

E.严控国外投机热钱流入

【答案】ABD

5、一般而言，导致利率上升的因素有()。

A.通货膨胀

B.紧缩的货币政策

C.扩张的货币政策

D.经济处于高速增长时期

E.经济处于衰退时期

【答案】ABD

6、我国金融监管原则包括()。

A.依法监管原则

B.监管主体独立性

C.充分原则

D.适度竞争原则

E.统一性原则

【答案】ABD

7、根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项

的规定》，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证

券，其主要是0。

A.政府债券

B.股票

C.短期融资券

D.央行票据

E.金融债券

【答案】ACD

8、汇率变动的决定因素包括（）。

A.物价的相对变动

B.国际收支差额的变化

C.国际储备余额的变化

D.市场预期的变化

E.政府干预汇率

【答案】ABD

9、服务收益包括出租人为承租人提供租赁服务收取的（）费用。

A.手续费

B.财务咨询费

C.销售佣金

D.规模采购折扣

E.利差收入

【答案】ABCD

10、材料题

A.物价上涨

B.社会财富缩水

C.加速经济衰退

D.有利于债务人

【答案】BC

11、下列金融业务运营模式中，属于传统金融业务电子模式的有().

A.网上银行

B.手机银行

C.电话银行

D.互联网基金

E.家居银行

【答案】ABC

12、作为一种投资工具，投资基金的特点是()。

A.集中投资，分散风险

B.集合投资，降低成本

C.投资对象单一

D.分散投资，降低风险

E.专业化管理

【答案】BD

13、在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有0。

A.信贷收支平衡

B.企业收支平衡

C.国民收入无超额分配

D.均衡利率水平

E.财政收支平衡

【答案】CD

14、下列经济因素中，能够弓发成本推进型通货膨胀的有（）。

A.垄断企业为获取利润人为提高产品价格

B.工资增长率超过生产率增长率

C.部门之间相互攀比抬升价格

D.过多的货币追求过少