2025年基金行业从业资格考试(基础知识)冲刺押题密卷

2025年基金行业从业资格考试(基础知识)冲刺押题密卷一、单项选择题（共50题，每题1分。每题的备选项中，只有一项最符合题意）1.依据《证券投资基金法》的规定，下列属于基金管理人职责的是（）。A.办理基金份额的登记B.对基金财务会计报告进行审计C.计算并公告基金资产净值D.按照规定召集基金份额持有人大会2.某投资者通过基金管理人电子交易平台认购开放式基金，认购金额为10万元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元。则该投资者获得的认购份额为（）份。（保留两位小数）A.98,814.23B.99,000.00C.98,842.35D.99,011.003.关于ETF（交易型开放式指数基金）的特征，下列说法错误的是（）。A.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.ETF通常采用完全被动式管理策略C.ETF的申购赎回只能用现金进行D.ETF具有独特的实物申购赎回机制4.在基金的风险管理指标中，用于衡量基金总风险的是（）。A.贝塔系数B.标准差C.下行风险D.跟踪误差5.下列关于基金托管人托管费收入的说法，正确的是（）。A.托管费通常按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付B.托管费通常按基金资产净值的一定比例一次性支付C.托管费由基金管理人直接支付给托管人D.托管费从基金利润中分配，不减少基金资产净值6.基金合同生效后，基金管理人应通过（）进行信息披露。A.中国证监会网站B.基金销售机构网站C.指定报刊和管理人网站D.证券交易所网站7.某基金的贝塔系数为1.2，市场组合的预期收益率为10%，无风险收益率为4%。根据资本资产定价模型（CAPM），该基金的预期收益率为（）。A.11.2%B.12.0%C.16.0%D.10.8%8.下列关于QDII基金的说法，正确的是（）。A.QDII基金只能投资于海外的股票市场B.QDII基金的管理人必须具备具备合格境内机构投资者资格C.QDII基金可以用人民币进行申购赎回D.QDII基金不受到汇率风险的影响9.基金经理在投资运作中，主要依据（）进行资产配置和证券选择。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.投资策略报告10.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是（）。A.销售机构应将基金产品风险等级与投资人风险承受能力相匹配B.对风险承受能力最低的投资者，只能销售低风险产品C.销售机构可以通过问卷调查等方式了解投资人的风险偏好D.投资人坚持购买高风险产品时，销售机构应无条件满足11.债券的到期收益率（YTM）的计算公式中，涉及的变量不包括（）。A.债券当前市场价格B.息票利息C.债券面值D.债券发行人信用评级12.某基金资产净值为10亿元，基金负债为2亿元，基金份额总份数为8亿份。则该基金份额净值为（）元。A.1.25B.1.00C.1.50D.0.7513.下列属于典型的被动投资策略的是（）。A.基本面分析策略B.技术分析策略C.指数化投资策略D.量化多因子策略14.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.80%D.90%15.下列关于LOF（上市开放式基金）的说法，正确的是（）。A.LOF既可以在证券交易所交易，也可以在场外交易B.LOF的申购赎回只能通过证券交易所进行C.LOF只能进行被动管理D.LOF的跨系统转托管业务需要缴纳印花税16.基金管理人的内部控制制度应当包括（）。A.基本管理制度、部门业务规章、业务操作流程B.公司章程、风险控制制度、监察稽核制度C.投资管理制度、销售管理制度、财务管理制度D.内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作流程17.下列关于基金估值技术的说法，正确的是（）。A.对活跃市场上没有报价的权益工具投资，应采用估值技术确定其公允价值B.估值技术一经确定，不得变更C.估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易价格D.采用估值技术得出的结果，不需要进行定期复核18.下列关于基金份额持有人权利的说法，错误的是（）。A.基金份额持有人有权分享基金财产收益B.基金份额持有人有权依法申请赎回其持有的基金份额C.基金份额持有人有权参与分配清算后的剩余基金财产D.基金份额持有人有权直接干预基金的投资运作19.某投资者在T日赎回基金份额，赎回款项一般从（）起划往该投资者账户。A.T日B.T+1日C.T+3日D.T+7日20.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得含有（）。A.基金业绩预测数据B.基金的风险提示C.基金的投资范围D.基金的收费标准21.下列关于货币市场工具的说法，错误的是（）。A.货币市场工具通常指到期日在1年以内的债务工具B.货币市场工具流动性高C.货币市场工具风险较低D.货币市场工具包括股票和债券22.基金管理人内部控制的（）是指通过建立科学的内部控制机制和合理的组织架构，实现内部控制目标。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则23.下列关于基金费用的说法，正确的是（）。A.基金运作费包括审计费、律师费、上市年费等B.基金申购费计入基金资产C.基金赎回费全额计入基金资产D.基金管理费按月一次性计提24.某基金在招募说明书中披露其业绩比较基准为“沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%”，这表明该基金属于（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.指数基金25.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A.10%B.30%C.50%D.90%26.下列关于基金销售机构的主要职责，说法错误的是（）。A.对基金销售人员的销售行为进行监督和管理B.建立完善的基金销售结算资金存管制度C.负责基金的投资决策D.审核基金宣传推介材料27.夏普比率是用（）除以投资组合标准差。A.投资组合超额收益率B.投资组合总收益率C.无风险收益率D.市场收益率28.下列关于私募基金的说法，正确的是（）。A.私募基金可以向不特定对象募集资金B.私募基金的投资人数没有限制C.私募基金必须进行公开信息披露D.私募基金可以通过非公开方式向合格投资者募集资金29.基金管理人变更基金注册登记机构，应当在（）日内公告。A.3B.5C.7D.1030.下列关于基金资产估值的对象，说法正确的是（）。A.仅包括基金所拥有的股票B.仅包括基金所拥有的债券C.包括基金所拥有的全部资产D.包括基金管理人的固有资产31.某投资者持有基金份额10万份，T日该基金份额净值为1.5元。该投资者决定赎回5万份，赎回费率为0.5%。假设赎回费全额归入基金资产，则该投资者实际得到的赎回金额为（）元。A.74,625.00B.75,000.00C.74,997.50D.74,500.0032.下列关于保本基金的说法，错误的是（）。A.保本基金在保本周期到期后，承诺向基金份额持有人支付不低于投资金额的回报B.保本基金通过安全垫和放大操作实现保本目标C.保本基金完全没有风险D.保本基金通常有特定的保本周期33.基金管理公司可以设立子公司，专门从事（）等业务。A.基金募集与销售B.特定客户资产管理C.基金注册登记D.以上都是34.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.2B.3C.5D.735.下列关于开放式基金申购赎回的原则，说法错误的是（）。A.未知价原则B.金额申购、份额赎回原则C.已知价原则D.申购赎回必须在开放日办理36.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内开始办理基金的申购和赎回。A.1B.3C.6D.1237.下列关于分级基金的说法，正确的是（）。A.分级基金仅指股票型分级基金B.分级基金通过对基金收益或净资产的分解，形成风险收益特征不同的份额C.分级基金的所有子份额都具有同等的风险收益特征D.分级基金不能进行上市交易38.基金管理人的合规管理应当遵循（）原则。A.独立性、客观性、公正性、专业性B.健全性、有效性、独立性、相互制约C.合规性、独立性、公正性、及时性D.全面性、审慎性、有效性、独立性39.某债券面值为100元，票面利率为5%，剩余期限为3年，每年付息一次，当前市场价格为102元。则该债券的到期收益率（YTM）约为（）。A.4.25%B.4.50%C.4.75%D.5.00%40.下列关于基金业绩评价的说法，正确的是（）。A.基金业绩评价仅关注基金的收益率B.基金业绩评价需要考虑风险调整后的收益C.不同类型的基金可以使用同一业绩比较基准进行评价D.基金的历史业绩一定能代表未来表现41.基金销售机构在销售基金产品时，应当对基金产品的风险等级进行评估，风险等级从低到高依次为（）。A.R1、R2、R3、R4、R5B.低、中低、中、中高、高C.保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型D.A和B都对42.下列关于基金管理人的股东、实际控制人的说法，错误的是（）。A.股东不得虚假出资或抽逃出资B.股东可以要求基金管理人利用基金财产为自己谋取利益C.实际控制人不得越过股东会直接干预基金管理人的经营活动D.股东应当保持资本充足43.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.立即执行B.拒绝执行，并通知中国证监会C.暂缓执行，并通知基金管理人D.拒绝执行，并通知基金管理人，及时报告中国证监会44.下列关于基金清算的说法，正确的是（）。A.基金清算小组由基金管理人、基金托管人和律师事务所组成B.基金清算费用计入基金清算资产C.剩余财产按基金份额持有人持有的份额比例进行分配D.清算后的剩余财产归基金管理人所有45.某投资者通过直销渠道认购基金，认购费率为1.0%，认购金额为100万元，基金面值为1元。净认购金额为（）万元。A.99.01B.99.00C.100.00D.99.1046.下列关于基金运作信息披露文件的说法，错误的是（）。A.基金净值公告属于运作信息披露B.基金季度报告属于运作信息披露C.基金年度报告属于运作信息披露D.基金份额发售公告属于运作信息披露47.下列不属于基金从业人员禁止行为的是（）。A.利用职务之便谋取私利B.挪用基金财产C.向客户承诺收益D.参加行业协会组织的培训48.基金管理人应当建立（）制度，对基金投资交易系统的日常运作进行监控。A.投资决策B.交易执行C.交易监控D.风险评估49.下列关于ETF联接基金的说法，正确的是（）。A.ETF联接基金是指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETFB.ETF联接基金可以直接投资于股票C.ETF联接基金不收取管理费D.ETF联接基金可以在二级市场买卖50.当基金份额净值计价错误达到基金资产净值的（）时，基金管理人应当公告，并报监管机构备案。A.0.25%B.0.5%C.1.0%D.2.0%二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有两个或两个以上符合题意，多选、少选、错选均不得分）51.下列属于证券投资基金特征的有（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全52.我国证券投资基金的当事人包括（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构53.下列关于股票基金与股票区别的说法，正确的有（）。A.股票基金是投资工具，股票是投资对象B.股票基金可以分散风险，单一股票风险集中C.股票基金价格波动通常小于单一股票D.股票基金可能会因为投资经理的操作失误而损失，股票不会54.基金管理人的主要业务包括（）。A.基金募集与销售B.基金的投资管理C.基金的运营服务D.受托资产管理55.下列关于基金费用的说法，正确的有（）。A.基金管理费通常与基金规模成反比B.基金托管费通常与基金规模成反比C.基金销售服务费主要针对货币市场基金和债券基金D.买卖基金份额产生的印花税由投资者承担56.基金信息披露的禁止性行为包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人57.下列属于基金托管人内部控制目标的有（）。A.保证基金资产的安全B.保证基金托管业务的合规运作C.保证基金托管人的经营利润最大化D.防范和化解基金托管业务风险58.货币市场基金投资的主要对象包括（）。A.现金B.一年以内（含一年）的银行定期存款C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.期限在一年以内的央行票据59.下列关于基金销售机构合规管理的说法，正确的有（）。A.应当建立健全内部合规控制制度B.应当对基金销售人员的执业行为进行规范C.应当定期进行合规检查D.应当配合监管机构的监督检查60.基金业绩比较基准的选择应当考虑（）。A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的资产配置比例D.基金管理人的业绩排名61.下列关于基金估值方法的说法，正确的有（）。A.交易所上市交易的股票按收盘价估值B.交易所上市交易的债券按收盘价估值C.首次发行未上市的股票按成本价估值D.停牌股票如果估值日无交易，按最近交易日的收盘价估值62.基金份额持有人大会可以就下列事项进行审议（）。A.提前终止基金合同B.转换基金运作方式C.更换基金管理人或基金托管人D.提高基金管理费率63.下列关于保本基金的保本保障机制的描述，正确的有（）。A.基金管理人承担保本责任B.基金管理人与担保人签订连带责任担保合同C.基金管理人承担保本责任，担保人承担一般保证责任D.基金管理人承担保本责任，担保人承担连带责任担保64.下列关于QDII基金投资风险的描述，正确的有（）。A.汇率风险B.市场风险C.流动性风险D.通过QDII基金投资海外市场没有特殊风险65.基金从业人员在执业活动中，应当遵守的职业道德规范包括（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.客户至上66.下列关于基金注册登记机构的职责，正确的有（）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.确认基金交易D.代理发放红利67.影响债券基金收益率的因素包括（）。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.基金经理的操作水平68.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别，正确的有（）。A.期限不同B.份额限制不同C.交易场所不同D.价格形成方式不同69.基金管理人的投资决策委员会通常负责决定（）。A.基金的投资原则B.基金的资产配置策略C.基金的行业配置策略D.具体个股的买卖决策70.下列关于基金销售适用性的指导原则，正确的有（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则71.下列关于基金管理公司治理结构的说法，正确的有（）。A.股东会是公司的最高权力机构B.董事会对股东会负责C.监事会负责监督董事和高级管理人员D.督察长负责公司的合规管理72.下列属于基金销售机构宣传推介材料的有（）。A.公开出版资料B.宣传单、手册、信函C.海报、户外广告D.电视、电影、广播资料73.下列关于基金利润分配的说法，正确的有（）。A.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%B.封闭式基金只能采用现金分红C.开放式基金默认采用现金分红，但可以选择红利再投资D.货币市场基金每日分配利润74.基金风险管理的主要指标包括（）。A.贝塔系数B.波动率C.跟踪误差D.信息比率75.下列关于基金份额拆分与合并的说法，正确的有（）。A.基金份额拆分不改变基金资产净值B.基金份额拆分会增加基金份额净值C.基金份额合并会减少基金份额数量D.基金份额合并会增加基金份额净值三、判断题（共25题，每题1分。不选、错选均不得分）76.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。（）77.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易，开放式基金则不在证券交易所交易。（）78.基金管理人可以委托取得基金销售业务资格的其他机构代为办理基金销售业务。（）79.基金托管人必须由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。（）80.基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。（）81.货币市场基金没有风险。（）82.基金份额净值是计算投资者申购赎回基金份额的基础。（）83.基金管理人可以承诺向投资人保证本金安全或承诺最低收益。（）84.基金从业人员不得买卖股票。（）85.ETF的申购赎回一般采用“份额申购、金额赎回”的原则。（）86.基金年度报告应当经过审计。（）87.基金管理人的内部控制制度应当随着经营环境和法律法规的变化而不断修订和完善。（）88.开放式基金的申购费率通常随着申购金额的增加而递减。（）89.基金托管人应当对基金管理人的会计核算进行复核。（）90.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资人充分揭示投资风险。（）91.QDII基金可以投资于海外房地产信托凭证（REITs）。（）92.基金份额持有人大会由基金份额持有人自行召集。（）93.混合基金的风险收益特征通常低于股票基金，高于债券基金。（）94.基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币。（）95.基金估值日无交易的股票，以其最近交易日的收盘价估值。（）96.基金管理人可以为单一客户办理特定资产管理业务。（）97.基金业绩评价应当将基金的收益与风险结合起来进行考量。（）98.基金从业人员在执业过程中，应当遵守有关法律、行政法规和行业自律规范。（）99.基金管理人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。（）100.基金转换是指投资者将其持有的某只基金的全部或部分份额转换为同一基金管理人管理的另一只基金的份额。（）参考答案及解析一、单项选择题1.【答案】D【解析】依据《证券投资基金法》，基金管理人负责基金的投资运作，包括召集基金份额持有人大会。办理基金份额登记通常是注册登记机构的职责；审计由会计师事务所进行；计算并公告基金资产净值是基金管理人与托管人共同配合完成，但管理人负责计算，托管人复核。D选项最符合管理人核心职责中的召集持有人大会权利。2.【答案】A【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=100,000/(1+1.2%)=98,814.23元。认购份额=净认购金额/基金份额面值=98,814.23/1=98,814.23份。3.【答案】C【解析】ETF的申购赎回必须采用一篮子股票与基金份额交换的方式，即实物申购赎回，不能仅用现金进行（现金替代除外，但核心机制是实物）。C选项错误。4.【答案】B【解析】标准差衡量的是基金总风险（包括系统风险和非系统风险）。贝塔系数衡量系统风险；跟踪误差衡量被动投资中复制指数的偏离度。5.【答案】A【解析】托管费通常按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，并直接从基金资产中扣除，不减少基金资产净值是错误的，因为它直接减少了基金资产。A项描述正确。6.【答案】C【解析】基金管理人应通过指定报刊和管理人网站进行信息披露。证监会网站是监管机构发布，销售机构网站是辅助渠道。7.【答案】A【解析】根据CAPM模型，E(8.【答案】B【解析】QDII基金是指经批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的基金。管理人需具备QDII资格。可以用人民币或美元等外币申购。由于投资海外，面临汇率风险。9.【答案】B【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件，也是基金经理进行投资运作的法律约束依据。10.【答案】D【解析】销售适用性原则要求将合适的产品卖给合适的人。如果投资人坚持购买风险承受能力不匹配的产品，销售机构应进行风险提示和告知，而非无条件满足，若风险差异过大应拒绝。11.【答案】D【解析】到期收益率（YTM）计算涉及当前价格、息票、面值、期限。信用评级影响定价但不直接作为YTM计算公式的数学变量。12.【答案】B【解析】基金份额净值=(基金资产净值基金负债)/基金份额总份数=(102)/8=1.00元。13.【答案】C【解析】指数化投资策略是典型的被动投资策略，旨在复制指数表现。其他均为主动策略。14.【答案】C【解析】根据标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。15.【答案】A【解析】LOF的特点是跨市场转托管，既可以在交易所交易，也可以在场外（银行、券商等）交易。16.【答案】D【解析】基金管理人内部控制制度包括：内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作流程。17.【答案】C【解析】对活跃市场无报价的资产，应采用估值技术。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易价格等。估值结果需定期复核。18.【答案】D【解析】基金份额持有人有权分享收益、赎回份额、参与分配清算财产，但无权直接干预基金投资运作，投资运作由管理人负责。19.【答案】D【解析】通常赎回款项在T+7日内划往投资者账户。20.【答案】A【解析】基金宣传推介材料禁止预测业绩，禁止承诺收益，必须提示风险。21.【答案】D【解析】货币市场工具是短期债务工具，不包括股票（权益工具）和长期债券。22.【答案】A【解析】健全性原则指通过建立科学的机制和合理的架构实现目标。23.【答案】A【解析】基金运作费（审计费、律师费等）由基金资产承担。申购费、赎回费不直接计入基金资产（赎回费扣除手续费后剩余部分可计入）。24.【答案】C【解析】业绩比较基准中包含股票和债券，且非完全复制指数，通常属于混合基金。25.【答案】D【解析】封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。26.【答案】C【解析】基金销售机构不负责投资决策，投资决策是基金管理人的职责。27.【答案】A【解析】夏普比率=(投资组合平均收益率无风险利率)/投资组合标准差。即超额收益率除以标准差。28.【答案】D【解析】私募基金只能非公开募集，且只能向合格投资者募集。29.【答案】C【解析】基金管理人变更注册登记机构，应当在7日内公告。30.【答案】C【解析】基金资产估值对象是基金所拥有的全部资产。31.【答案】A【解析】赎回总额=赎回份额×基金份额净值=50,000×1.5=75,000元。赎回费用=75,000×0.5%=375元。实际得到的金额=75,000375=74,625元。32.【答案】C【解析】保本基金在保本周期内，若投资者提前赎回或发生巨额赎回等，可能不保本。且保本机制依赖于担保人，并非完全没有风险。33.【答案】D【解析】基金管理公司可以设立子公司从事特定客户资产管理、基金销售等业务。34.【答案】A【解析】重大事件发生之日起2日内披露临时报告。35.【答案】C【解析】开放式基金申购赎回遵循“未知价”原则（即按T+1日净值计算）和“金额申购、份额赎回”原则。已知价原则是错误的。36.【答案】C【解析】基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合约定，并开始办理申购赎回。37.【答案】B【解析】分级基金通过对收益或净资产的分解，形成不同风险收益特征的份额（如A类稳健、B类激进）。38.【答案】D【解析】合规管理遵循全面性、审慎性、有效性、独立性原则。39.【答案】C【解析】使用试算法或财务计算器计算。设YTM为r，102=40.【答案】B【解析】基金业绩评价必须考虑风险，使用风险调整后收益指标（如夏普、特雷诺、詹森）。不能仅看收益率，不同类型基金基准不同，历史不代表未来。41.【答案】D【解析】基金产品风险等级通常表述为R1-R5，或者低、中低、中、中高、高。42.【答案】B【解析】股东不得要求基金管理人利用基金财产为自己谋取利益，这是严重的利益冲突和违法行为。43.【答案】D【解析】托管人发现管理人指令违规，应当拒绝执行，通知管理人，并及时报告中国证监会。44.【答案】C【解析】基金清算后的剩余财产，应当按照基金份额持有人持有的份额比例进行分配。45.【答案】A【解析】净认购金额=100/(1+1.0%)=99.0099万元≈99.01万元。46.【答案】D【解析】基金份额发售公告属于基金募集信息披露，不属于运作信息披露。运作信息披露包括净值公告、定期报告等。47.【答案】D【解析】参加行业协会组织的培训是从业人员的权利和义务，不属于禁止行为。48.【答案】C【解析】基金管理人应当建立交易监控制度，对交易系统的日常运作进行监控，防范违规交易。49.【答案】A【解析】ETF联接基金是指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，以此实现对标的指数的跟踪。50.【答案】B【解析】当基金份额净值计价错误达到基金资产净值的0.5%时，管理人应当公告并报监管机构备案。二、多项选择题51.【答案】ABCD【解析】证券投资基金具有集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；独立托管、保障安全等特征。52.【答案】ABC【解析】基金当事人包括持有人、管理人、托管人。销售机构是服务机构，不属于核心法律关系的当事人。53.【答案】ABC【解析】股票基金是投资工具，股票是投资对象；基金分散风险，股票风险集中；基金波动通常小于股票。D项错误，股票也会因公司经营问题而损失。54.【答案】ABCD【解析】基金管理人业务包括募集销售、投资管理、运营服务（后台）、受托资产管理（专户）等。55.【答案】ABC【解析】管理费、托管费通常与规模成反比（规模越大费率越低）。销售服务费针对某些类别。D项错误，目前买卖基金份额免征印花税。56.【答案】ABCD【解析】信息披露禁止行为包括虚假记载、误导性陈述、重大遗漏、违规承诺收益、诋毁他人、预测业绩等。57.【答案】ABD【解析】托管人内部控制目标包括保证资产安全、业务合规、防范风险。利润最大化是商业目标，非内控目标。58.【答案】ABCD【解析】货币市场基金投资对象包括现金、一年内定期存款、剩余期限397天以内债券、一年内央行票据等。59.【答案】ABCD【解析】销售机构需建立内控制度、规范销售行为、定期检查、配合监管。60.【答案】ABC【解析】业绩比较基准选择依据投资目标、范围、资产配置比例。61.【答案】ABCD【解析】交易所上市股票和债券按收盘价估值；首次发行未上市股票按成本估值；停牌股票按最近交易日收盘价估值（特殊情况除外）。62.【答案】ABC【解析】持有人大会审议事项包括提前终止、转换运作方式、更换管理人托管人等。提高费率通常需要修改基金合同，也属于大会审议范围，但需注意题干中D选项若为单列事项，通常修改合同是核心。根据《基金法》，转换运作方式、提前终止、更换管理人托管人是必须审议的。修改基金合同（包括提高费率）也需审议。故全选。63.【答案】ABD【解析】保本保障机制包括：管理人承担保本责任；担保人提供连带责任担保。C项一般保证责任错误，必须是连带责任。64.【答案】ABC【解析】QDII基金面临汇率风险、海外市场风险、流动性风险等。65.【答案】ABCD【解析】基金从业人员职业道德包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、勤勉尽责等。66.【答案】ABCD【解析】注册登记机构职责包括建立账户、登记份额、确认交易、代理发放红利等。67.【答案】ABCD【解析】债券基金收益率受利率风险、信用风险、提前赎回风险及基金经理操作水平（久期调整、信用分析能力等）影响。68.【答案】ABCD【解析】封闭式与开放式在期限、份额限制、交易场所、价格形成方式（封闭式市价，开放式净值）等方面均不同。69.【答案】ABC【解析】投资决策委员会负责宏观层面的投资原则、资产配置、行业配置。具体个股买卖通常由投资经理负责。70.【答案】ABC【解析】销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性。71.【答案】ABCD【解析】基金公司治理结构包括股东会、董事会、监事会、督察长等。72.【答案】ABCD【解析】宣传推介材料形式多样，包括公开出版物、宣传单、海报、影视资料等。73.【答案】BCD【解析】封闭式基金年度收益分配比例不得低于90%，A项错误。封闭式只能现金分红，开放式可选现金或红利再投资，货币基金每日分配。74.【答案】ABCD【解析】风险管理指标包括贝塔系数、波动率、跟踪误差、信息比率、VaR等。7