商业银行董事会风险管理委员会议事规则

商业银行董事会风险管理委员会议事规则第一章总则第一条制定目的与依据为规范商业银行（以下简称“本行”）董事会风险管理委员会（以下简称“委员会”）的运作，明确其职责权限，提升本行风险管理水平，保障本行稳健经营和持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行公司治理指引》等相关法律法规、监管规定以及本行公司章程（以下简称“公司章程”），特制定本规则。第二条定义本规则所称委员会，是指本行董事会设立的专门工作机构，主要负责协助董事会履行风险管理方面的职责，对本行的风险战略、风险管理和内部控制等进行审议、监督和评估。第三条基本原则委员会的工作应遵循以下原则：（一）独立性原则：委员应独立履行职责，不受本行其他部门、人员的不当干预。（二）审慎性原则：以审慎经营、防范风险为核心，对本行风险事项进行专业判断。（三）勤勉尽责原则：委员应恪尽职守，认真履行职责，维护本行和全体股东的合法权益。（四）保密原则：委员应对在履职过程中知悉的本行商业秘密和未公开信息承担保密义务。第四条适用范围本规则适用于委员会的设立、组成、职责、议事程序及其它相关活动。第二章组织机构与人员组成第五条委员会设立委员会是本行董事会下设的专门委员会，对董事会负责并报告工作。第六条委员组成（一）委员会成员由董事会从董事中选举产生，委员人数应不少于三人。（二）委员会成员中应当有熟悉金融风险管理的董事，且至少包含一名独立董事。（三）委员会主任委员（以下简称“主任委员”）由董事长从委员会成员中提名，董事会选举产生。主任委员应具备丰富的风险管理经验和专业背景。第七条委员任期委员会委员的任期与董事会任期一致，委员任期届满可连选连任。期间如有委员不再担任董事职务，其委员会委员资格自动终止，董事会应及时补选。第八条主任委员职责主任委员履行下列职责：（一）召集和主持委员会会议；（二）督促和检查委员会决议的执行情况；（三）代表委员会向董事会报告工作；（四）协调委员会与本行其他部门之间的工作；（五）履行董事会授予的其他职责。若主任委员不能履行职责，可指定一名委员代行其职责。第九条秘书委员会可指定本行相关部门（如风险管理部或董事会办公室）为其提供秘书服务，负责委员会会议的筹备、材料整理、会议记录、决议跟踪等日常事务。第三章职责与权限第十条主要职责委员会应履行以下主要职责：（一）审议本行的风险战略、风险偏好和风险限额，并向董事会提出建议。（二）审议本行风险管理的基本政策、制度和流程，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险、声誉风险等各类风险的管理政策，并向董事会提出建议。（三）监督本行风险管理体系的建立、实施和有效性，评估风险管理部门的独立性和履职能力。（四）审议本行重大风险事件的处置方案，评估重大风险事件对本行的影响，并向董事会报告。（五）审议本行内部控制体系的健全性、合理性和有效性，监督内部控制的实施情况，评估内部控制缺陷的整改情况。（六）审议本行资本管理规划、资本补充方案及资本充足率管理情况，监督资本管理政策的执行。（七）审议本行关联交易的合规性及风险状况，对重大关联交易进行审慎评估。（八）监督本行合规管理工作，确保本行经营活动符合法律法规、监管规定及内部制度要求。（九）定期听取高级管理层关于本行整体风险状况、重大风险管理措施及风险事件处置情况的报告。（十）对本行年度风险报告、内部控制评价报告等重要风险管理文件进行审议。（十一）董事会授权的其他风险管理相关职责。第十一条权限（一）委员会有权要求本行高级管理层、相关部门及分支机构就风险管理相关事项提供必要的资料和说明。（二）委员会有权根据履职需要，聘请外部专业机构或咨询专家提供意见和服务，相关费用由本行承担。（三）委员会对本规则第十条所列事项进行审议后，应形成明确的审议意见，提交董事会决策。对于董事会授权决策的事项，按授权范围执行。第四章议事与决策程序第十二条会议召集（一）委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议每年至少召开四次，一般每季度召开一次。（二）主任委员认为必要时，或三分之一以上委员联名提议时，可召开临时会议。（三）本行董事长、行长或高级管理层认为需要时，可向委员会提议召开会议。第十三条会议通知（一）委员会会议通知应至少在会议召开前合理期限内发出，通知内容应包括会议时间、地点、议题、拟审议材料等。（二）会议材料应提前送达各位委员，确保委员有充分时间审阅。第十四条会议出席（一）委员会会议应由全体委员过半数出席方可举行。（二）委员因故不能出席会议的，应事先向主任委员请假，并可书面委托其他委员代为出席并表决，委托书应载明委托事项和权限。（三）主任委员可根据会议议题需要，邀请本行高级管理层成员、相关部门负责人、外部专家等列席会议，列席人员可就相关议题发表意见，但无表决权。第十五条议题确定委员会会议议题由主任委员确定，或由高级管理层提出并经主任委员同意后确定。第十六条会议表决（一）委员会会议采用记名投票或举手表决方式。（二）每项议题的表决，赞成票超过应出席委员半数为通过。（三）委员应对所审议事项独立发表意见，明确表示同意、反对或弃权，并说明理由。（四）主任委员主持会议时，在票数相等的情况下，享有一票表决权。第十七条会议决议委员会会议形成的决议，应以书面形式记录，并由出席会议的委员签字确认。决议应及时提交董事会审议或备案。第五章报告与沟通第十八条向董事会报告（一）委员会应定期向董事会报告工作，包括但不限于年度工作报告、季度风险状况评估报告等。（二）对于委员会审议通过的重大事项，应形成书面意见，提交董事会审议。（三）如遇重大风险事件或紧急情况，委员会应立即向董事会报告。第十九条与高级管理层沟通委员会应与高级管理层保持密切沟通，及时了解本行风险管理动态，对高级管理层的风险管理工作进行指导和监督。高级管理层应定期向委员会汇报风险管理工作情况，并对委员会提出的问题和建议予以积极回应和落实。第二十条与其他委员会的沟通委员会应与董事会下设的其他专门委员会（如审计委员会、关联交易控制委员会等）保持必要的沟通与协作，形成风险管理合力。第六章会议记录与档案管理第二十一条会议记录委员会会议应安排专人记录，会议记录应完整、准确地反映会议的主要内容、讨论情况、委员意见及表决结果。会议记录经主任委员审阅签字后存档。第二十二条档案管理委员会的会议通知、会议材料、会议记录、决议等文件资料，应作为本行重要