2026年个人理财咨询服务合同协议书

2026年个人理财咨询服务合同协议书甲方（委托人/客户）：_________，身份证号码：____________________，联系地址：____________________，联系电话：____________________，电子邮箱：____________________。乙方（受托人/服务机构/理财顾问）：____________________，若为机构，统一社会信用代码：____________________，注册地址：____________________，法定代表人/授权代表：____________________，联系电话：____________________，电子邮箱：____________________；若为个人理财顾问，姓名：____________________，执业资格证明：____________________，联系电话：____________________，电子邮箱：____________________。鉴于甲方希望获得专业的个人理财咨询服务，乙方具备相应的资质和能力提供此类服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条合同标的1.1乙方同意根据甲方的要求，在合同期限内，为甲方提供专业的个人理财咨询服务。1.2服务内容包括但不限于：对甲方的财务状况（包括收入、支出、资产、负债等）进行收集与分析；协助甲方明确理财目标；评估甲方的风险承受能力；基于甲方情况提供市场动态、投资产品（包括但不限于股票、债券、基金、保险、贵金属等）的信息分析及投资策略建议；制定个性化的资产配置建议方案；对甲方现有投资组合进行定期审视并提供优化建议；解答甲方提出的与个人理财、投资相关的疑问；通过面谈、电话、网络平台或其他双方约定的方式进行沟通与服务。1.3乙方提供的服务仅为咨询建议，不构成任何投资决策指令，甲方拥有独立的投资决策权。第二条服务期限2.1本合同自双方签字盖章之日起生效，服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止。2.2合同期满前____日，如双方无书面异议，本合同自动续约____期，每期____年。甲方如需终止合同，应提前____日向乙方发出书面通知；乙方如需终止合同，应提前____日向甲方发出书面通知，并结清相关费用。第三条服务费用与支付方式3.1甲方同意按照本合同约定向乙方支付个人理财咨询服务费。3.2服务费用标准为：______。具体支付方式为：______（例如：固定月费人民币____元/月，固定年费人民币____元/年，或按____比例收取等）。3.3费用构成包括：______（详细列明费用包含的服务项目）。3.4支付周期为：______（例如：按月、按季、按年支付）。3.5甲方应在每个支付周期开始前的____日内，通过银行转账方式将当期服务费用支付至乙方指定的以下账户：开户行：____________________账户名称：____________________账号：____________________3.6如费用标准或支付方式需要变更，需经双方协商一致并签订书面补充协议。3.7所有费用均以人民币结算，相关税费由____方承担（选择：甲方/乙方/双方按国家规定各自承担）。第四条双方权利与义务4.1甲方的权利与义务：4.1.1权利：获得本合同约定的个人理财咨询服务；要求乙方提供专业、合规、独立的建议；了解服务费用及相关收费明细；要求乙方对其提供的个人财务信息予以保密。4.1.2义务：如实、完整、准确地向乙方提供个人财务信息、投资偏好、风险承受能力评估所需资料以及其他乙方认为必要的背景信息，并对信息的真实性、合法性和完整性负责；按时足额支付本合同约定的服务费用；积极配合乙方进行必要的沟通与工作；对其提供的个人财务信息承担保密义务，非因乙方过错或法律规定，不得泄露给第三方。4.2乙方的权利与义务：4.2.1权利：按本合同约定收取服务费用；要求甲方提供真实、有效的财务信息及配合资料；在甲方授权范围内了解甲方必要的投资决策情况；拒绝提供违反法律法规、监管规定或社会公德的咨询服务要求。4.2.2义务：确保乙方及服务提供人员具备提供个人理财咨询服务所需的合法资质（如适用）；以专业、勤勉尽责的态度提供个人理财咨询服务，确保建议的客观性与独立性；在提供咨询服务前，充分了解甲方的财务状况、理财目标及风险承受能力；向甲方提供清晰、准确的风险揭示，明确告知所有投资均存在风险，收益与风险并存；不得代为操作甲方的任何资产账户，不得承诺或担保任何投资收益，不对甲方的投资损失承担保证责任（除非因乙方重大过失、欺诈等行为直接导致甲方损失）；对在服务过程中知悉的甲方商业秘密及个人财务信息严格保密；遵守所有适用的法律法规、监管规定及行业自律规范；按照约定方式提供服务。第五条保密条款5.1甲乙双方对于在本合同签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营信息、客户信息等）以及甲方提供的个人财务信息、投资目标等个人隐私信息，均负有保密义务。5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露前款所述保密信息，但法律法规另有规定或为履行本合同之目的所必需的除外。5.3本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后____年。第六条风险揭示与告知6.1乙方明确告知甲方，所有投资产品均存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等，投资收益可能无法达到预期，甚至可能发生亏损。6.2乙方提供的个人理财咨询服务建议仅供参考，不构成任何形式的投资建议或投资指令。甲方应基于自身的独立判断做出投资决策，并自行承担由此产生的所有投资风险和可能发生的投资损失。6.3乙方不对因市场波动、政策变化、不可抗力等不可预见因素导致的甲方投资损失承担任何责任。6.4乙方在提供咨询服务前或过程中，应向甲方充分揭示相关投资产品的风险等级及主要风险点，并提示甲方阅读相关产品说明书等文件。甲方确认已了解并愿意承担相关风险。第七条责任承担与免责条款7.1因乙方及其服务提供人员存在重大过失、故意欺诈、违反法律法规或本合同约定等行为，直接导致甲方遭受损失的，乙方应依法承担赔偿责任。7.2因甲方提供虚假、不完整或误导性的财务信息，导致乙方提供的咨询建议错误并使甲方遭受损失的，甲方应自行承担相应责任。7.3因甲方未遵循乙方提供的合理建议或独立做出不当投资决策而遭受损失的，乙方不承担责任。7.4因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为等）导致本合同无法履行或造成损失的，双方互不承担责任，但应及时通知对方并采取合理措施减少损失。第八条争议解决8.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权向____（选择：乙方所在地/甲方所在地/合同签订地）有管辖权的人民法院提起诉讼。8.3（若选择仲裁，则替换为：协商不成的，任何一方均有权将争议提交____（明确仲裁委员会名称，如：中国国际经济贸易仲裁委员会）按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。）第九条合同生效、变更与解除9.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。9.2对本合同的任何修改或补充，均需经双方协商一致并签署书面文件，补充协议与本合同具有同等法律效力。9.3除本合同另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更或解除本合同。9.4发生下列情形之一时，守约方有权书面通知违约方解除本合同：（1）一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后____日内仍未纠正的；（2）一方进入破产、清算程序的；（3）法律规定的其他解除情形。9.5合同解除后，双方应结清彼此费用，乙方应将甲方提供的保密资料等归还甲方或进行销毁，并按照约定或法律规定处理未完成的服务及费用事宜。第十条通知与送达10.1双方在本合同首部载明的地址、联系方式为有效联系方式。任何书面通知按此地址邮寄（以挂号信或快递发出后____日视为送达）或发送至电子邮箱（以进入对方系统视为送达）即视为有效送达。10.2任何一方变更联系方式，应提前____日书面通知对方，否则按原联系方式送达视为有效。第十一条法律适用11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十二条其他条款12.1本合同构成双方关于本合同标的的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。12.2本合同任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。12.3本