电信网络诈骗打击整治专项方案

电信网络诈骗打击整治专项方案为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络新型违法犯罪的决策部署，坚决遏制电信网络诈骗案件高发态势，切实维护人民群众财产安全和社会稳定，结合本地实际，制定本专项方案。一、总体要求与工作目标坚持“打防结合、防范为先，标本兼治、源头治理”原则，聚焦“降发案、控增量、挽损失”核心目标，通过为期6个月的集中攻坚，实现“两升两降”工作目标：电信网络诈骗案件破案数同比上升30%以上，抓获犯罪嫌疑人数同比上升40%以上；电信网络诈骗案件发案数同比下降20%以上，群众财产损失金额同比下降15%以上；预警劝阻成功率提升至95%以上，涉诈“两卡”（电话卡、银行卡）存量清零率达100%，涉诈APP监测处置准确率达98%以上，切实形成“全链条打击、全领域整治、全社会防控”的工作格局。二、组织领导与职责分工成立由分管副市长任组长，公安、通信管理、金融监管、网信、教育、市场监管、宣传、民政等部门主要负责人为成员的专项行动指挥部，下设综合协调组、打击办案组、行业整治组、预警防范组、宣传教育组5个工作组，实行实体化集中办公。——公安机关：牵头统筹专项行动，负责案件侦查、线索研判、犯罪嫌疑人抓捕，协调跨区域案件侦办；建立“情指行”一体化作战机制，每日汇总分析发案数据，动态调整打击重点。——通信管理部门：督导基础电信企业、互联网企业落实网络信息安全主体责任，强化涉诈电话卡、物联网卡、宽带账号、即时通讯账号的源头管控，建立“二次实人核验”机制，对异常开户、高频外呼、无正常通信特征的号码72小时内关停并倒查责任。——金融监管部门：督促银行机构、支付机构严格落实账户实名制，完善涉诈资金监测拦截系统，对单日5万元以上转账、频繁小额交易等异常行为实行“人工+智能”二次核验；建立涉诈账户快速止付冻结机制，接警后30分钟内完成一级止付，2小时内完成二级止付，最大限度减少群众损失。——网信部门：加强对互联网平台的监管，督促落实信息内容安全管理义务，对涉诈APP、虚假钓鱼网站、非法推广信息实施“动态巡查+用户举报”双轨监测，发现后1小时内下架封堵，同步溯源运营主体；联合公安机关打击利用AI换脸、深度伪造等新技术实施的新型诈骗。——教育、民政、人社等部门：分别针对学生、老年人、务工人员等易受骗群体，制定个性化防范宣传方案，将反诈教育纳入中小学法治课、老年大学必修课、企业入职培训必学内容。——宣传部门：统筹传统媒体与新媒体资源，每周发布反诈预警提示，每月制作1期专题节目，每季度开展“反诈进社区、进乡村、进企业”集中宣传活动；培育“反诈网红”“社区反诈专员”等志愿力量，构建“官方+民间”立体化宣传矩阵。三、重点任务与具体措施（一）全链条打击犯罪1.强化案件攻坚：对涉案金额50万元以上的重大案件实行“一案一专班”，由市公安局分管领导包案督办；对跨区域、集团化犯罪团伙，提请公安部发起集群战役，实施“上溯源头、下追资金、中间打窝点”全链条打击。2.严打黑灰产犯罪：重点打击为诈骗提供技术支持（如GOIP、猫池设备制售）、信息贩卖（如公民个人信息、企业数据）、洗钱跑分（如虚拟货币交易、跑分平台）、引流推广（如非法广告、虚假客服）的黑灰产团伙，对涉案人员依法追究刑事责任，同步追缴违法所得。3.深化国际合作：针对境外作案窝点，依托国际刑警组织、双边警务合作机制，加强与东南亚、非洲等重点地区执法部门的情报交流与联合行动，推动境外涉我诈骗窝点清剿。（二）全领域整治源头1.通信领域整治：基础电信企业需建立“用户行为画像”模型，对连续3日拨出电话超200次、主叫被叫比超10:1、夜间（22:00-6:00）通话占比超30%的号码，自动纳入高风险名单并限制呼出；对代理渠道实施“准入+退出”动态管理，每季度核查1次代理商实名登记情况，发现违规开卡的立即终止合作并追究责任。2.金融领域整治：银行机构需将涉诈风险账户监测规则由“事后处置”向“事中拦截”延伸，对可疑账户采取“非柜面交易限制、账户冻结、风险提示”等分级处置措施；支付机构需严格审核特约商户资质，对网络赌博、虚拟货币交易等非法商户拒绝接入，已接入的立即关停并报告监管部门。3.网络领域整治：互联网企业需对新上架APP实行“安全检测+人工复核”双审机制，重点核查开发者资质、权限申请合理性、隐私政策合规性；对已上架APP每月开展1次安全扫描，发现涉诈功能模块的立即下架并报告网信部门；即时通讯平台需对“杀猪盘”“刷单”等高频诈骗关键词设置自动拦截，对异常群组（成员超50人、72小时内新增超30人）实行管理员实名认证和消息审核。（三）全方位防范预警1.构建智能预警系统：依托公安大数据平台，整合通信、金融、互联网等多源数据，建立“风险特征库+机器学习模型”，对潜在受害人实施“红、橙、黄”三级预警。红色预警（极可能受骗）由民警10分钟内上门劝阻，橙色预警（可能受骗）由社区网格员30分钟内电话劝阻，黄色预警（存在风险）通过短信、APP推送预警信息。2.强化精准劝阻能力：建立“110接警+96110预警”联动机制，对110接报的疑似诈骗警情，同步推送至96110平台开展反向劝阻；对已被骗群众，第一时间启动止付挽损流程，3日内形成《防范建议书》，指导其安装“国家反诈中心APP”并开启预警功能。3.健全社区防控网络：以社区（村）为单元，建立“民警+网格员+物业+志愿者”的反诈防控小组，每周开展1次“扫楼式”入户宣传，重点排查独居老人、青少年、新市民等群体；在社区公告栏、电梯间、快递柜等区域设置反诈提示牌，在微信群、QQ群每日推送1条反诈案例。四、时间安排与阶段重点第一阶段（动员部署，第1-2周）：召开专项行动动员会议，印发实施方案，明确各部门任务清单；完成反诈预警系统升级、行业监管规则修订、宣传资料制作等前期准备工作。第二阶段（集中攻坚，第3周-5个月）：每月召开1次指挥部联席会议，通报工作进展，解决突出问题；开展“断卡”“断流”“清源”等专项打击行动，每半月发布1次涉诈高发类型和区域预警；通信、金融、网信部门联合开展行业整治“回头看”，确保问题整改率100%。第三阶段（巩固提升，第6个月）：对专项行动成效进行全面评估，总结经验做法，形成常态化打击整治机制；对发案率反弹、整治措施落实不到位的地区和单位进行约谈问责，推动反诈工作纳入基层社会治理考核体系。五、保障机制1.经费保障：市财政安排专项经费2000万元，重点用于反诈技术系统建设、宣传物料制作、劝阻奖励等；鼓励社会力量通过公益捐赠等方式支持反诈工作。2.技术保障：组建由公安、通信、金融、网信部门技术骨干