2026年个人理财规划服务合同协议

2026年个人理财规划服务合同协议甲方（服务提供方）：[填写公司全称或个人姓名]法定代表人/负责人：[填写姓名]统一社会信用代码/身份证号：[填写代码或号码]地址：[填写详细地址]联系电话：[填写电话]电子邮箱：[填写邮箱]乙方（客户）：[填写个人姓名]身份证号：[填写号码]地址：[填写详细地址]联系电话：[填写电话]电子邮箱：[填写邮箱]鉴于甲方拥有专业的理财规划师团队及资质，愿意为有理财规划需求的个人提供专业服务；乙方愿意接受甲方的个人理财规划服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：第一条服务内容与范围1.1甲方为乙方提供2026年度个人理财规划服务，具体包括：（1）全面了解并记录乙方的财务状况，包括但不限于收入、支出、资产（现金、银行存款、投资产品、房产等）、负债（贷款、信用卡欠款等）、保险保障、税务情况及其他相关财务信息；（2）与乙方沟通，明确乙方在2026年度及未来期间的短期、中期、长期理财目标（如购房、购车、子女教育、退休养老、财富传承等），并评估目标的可行性与一致性；（3）运用专业方法评估乙方对投资风险的认知水平和承受能力；（4）基于乙方的财务状况、理财目标、风险承受能力，制定个性化、具体的2026年度理财规划方案，该方案可能涵盖预算管理建议、储蓄规划、保险规划、投资组合建议（包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品等）、退休规划、税务优化等方面；（5）向乙方清晰、完整地解释理财规划方案的制定依据、投资策略、产品建议（如涉及）及相关的风险因素；（6）在合同约定的服务期限内，就乙方关心的理财相关问题提供约定次数或方式的咨询服务；（7）根据合同约定或双方书面确认，对因乙方财务状况重大变化或市场环境发生重大变化等因素导致的理财规划方案进行必要的重新评估和调整。1.2服务范围明确为提供个人理财规划建议和咨询，不包含必然的产品销售义务，除非乙方明确授权或合同另有约定。如涉及具体金融产品推荐，甲方应确保推荐与乙方目标和风险承受能力相匹配，并充分说明产品特性、风险等级、费用、收益情况及重要提示。第二条服务期限2.1本合同有效期为2026年1月1日至2026年12月31日。2.2服务周期：甲方在上述合同有效期内，为乙方提供覆盖2026年度的理财规划服务。具体服务频次和方式由双方根据实际情况协商确定，例如提供一次全面的年度规划报告，并在合同期内提供约定的咨询次数或定期回顾等。2.3续约：合同期满前一个月，如双方均无书面异议，本合同自动续约一个周期；或双方可另行协商签订新的服务协议。若需续约，乙方需至少提前15日向甲方提出书面续约意向。第三条服务费用与支付方式3.1甲方提供本合同项下的服务，向乙方收取服务费用。费用标准为人民币[填写具体金额]元（大写：[填写大写金额]）。/或费用按[选择方式：固定费率/按时长/按资产规模比例]计算，具体标准为[详细说明计算方式]。3.2费用性质：本费用是用于补偿甲方为乙方提供个人理财规划服务所投入的专业时间、知识、技能和资源，具体是否包含后续咨询、方案调整或特定产品的推荐费等，请在服务内容条款中明确。3.3支付时间：乙方应于[选择时间点：合同签订之日/收到甲方首期服务成果之日/每年/每季度初支付等]前，将服务费用支付至甲方指定的以下账户：账户名称：[填写账户名]开户银行：[填写银行名称]银行账号：[填写银行账号]3.4甲方应在收到乙方款项后，提供等额有效的收款凭证。3.5如费用涉及税费，相关税费由[选择：甲方/乙方]承担。第四条双方的权利与义务4.1甲方的权利与义务：（1）有权核实乙方提供的财务信息的真实性和完整性，并要求乙方补充必要的证明材料。（2）应严格按照本合同约定及专业标准，勤勉、审慎地为乙方提供个人理财规划服务，确保服务质量和方案的合理性。（3）应遵守国家法律法规及行业规范，保护乙方的个人信息和商业秘密，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露。（4）应向乙方充分解释理财规划方案的关键内容、投资建议（如涉及）及其潜在风险，进行必要的风险揭示，确保乙方在理解风险的基础上做出决策。（5）在合同约定的服务期限内，对乙方提出的合理咨询请求，应在[填写时限，如2个工作日]内予以答复或安排处理。（6）应妥善保管与乙方服务相关的文件和资料，并依法履行保密义务。（7）如需调整服务方案，应与乙方进行沟通，并在征得乙方同意后进行。4.2乙方的权利与义务：（1）有权了解本合同的全部条款内容，有权要求甲方对服务内容、费用、服务标准、风险揭示等进行说明和解释。（2）有权获得甲方提供的、符合合同约定的专业理财规划服务成果。（3）有权根据自身实际情况，审慎地评估、理解并选择是否采纳甲方的理财规划建议。（4）应向甲方如实、完整地提供所有必要的个人财务信息、经营状况信息、投资目标、风险偏好及其他相关情况，并对信息的真实性、准确性、完整性负责。任何虚假或不完整的信息可能导致规划方案失准及由此产生的风险。（5）应按时足额支付本合同约定的服务费用。（6）应积极配合甲方按约定进行沟通，并根据自身情况及时更新相关信息，以便甲方对规划方案进行必要的调整。（7）应遵守国家有关法律法规，其投资决策及投资行为产生的后果由自身承担。第五条信息保密5.1甲乙双方对于在履行本合同过程中知悉的对方的商业秘密（包括但不限于甲方服务流程、收费标准、客户信息等）和乙方的个人隐私信息（包括但不限于财务状况、家庭信息、联系方式等）均负有严格的保密义务。5.2未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本合同目的而确有必要知悉该等信息的雇员、顾问、监管机构或司法机关除外）披露上述保密信息。5.3双方承诺，即使在合同关系终止后，本保密义务仍然有效，持续期限为本合同终止之日起[填写年限，如两]年。5.4因法律规定、监管要求或司法强制力要求披露信息的，可以不受本条款限制，但披露方应在法律允许的范围内尽力保护对方信息不被不当使用。第六条违约责任6.1若甲方未能按合同约定提供服务，或提供的服务存在重大瑕疵、违反职业道德或法律法规，给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任（包括直接损失和间接损失），并可能需要退还部分或全部已收取的服务费用。若违约情节严重，乙方有权单方解除合同。6.2若乙方未能按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[填写比例，如万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[填写天数，如30]日，甲方有权暂停服务或单方解除合同，并要求乙方支付全部应付费用及违约金。6.3若乙方未按约定提供真实、完整的财务信息或相关信息，导致甲方提供的理财规划方案存在重大偏差并给乙方造成损失的，乙方应自行承担主要责任，甲方在尽到合理勤勉义务的前提下，不承担或部分承担相应责任（具体责任划分可进一步协商）。6.4任何一方违反本合同第五条保密义务，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部损失。6.5任何一方因不可抗力（包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、疫情等无法预见、不能避免且不能克服的客观情况）导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在合理期限内通知对方，并采取积极措施减少损失。因不可抗力影响，合同可协商变更履行方式或解除。第七条争议解决凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择：甲方所在地/乙方所在地/合同履行地]有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条合同的生效、变更与终止8.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。8.2本合同的任何变更或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件方能生效。补充文件与本合同具有同等法律效力。8.3合同正常终止的情形包括：（1）合同有效期届满，双方未续约；（2）甲方按约定完成了合同约定的服务内容；（3）双方协商一致同意终止本合同。8.4非正常终止的情形包括：（1）发生本合同第六条约定的违约行为，守约方有权根据违约情况单方解除合同；（2）出现法律规定或双方约定的其他可解除合同的情形。8.5合同终止后，双方应结清所有费用，甲方应在合理期限内向乙方返还属于乙方的文件资料，并继