雨课堂学堂在线学堂云《资产管理理论与实务（西南财经）》单元测试考核答案

第1题2017年中国资产管理行业的总规模是多少？

A100万亿元B104.07万亿元C111.06万亿元D50万亿元第2题2016年底,中国有超过100家基金管理公司。()第3题外汇市场仅包括外币买卖。()第4题风险投资通常对成熟期的企业进行投资。()第5题财富管理提供的是量身定造的金融服务,以满足客户的不同财务需求。()第6题资产管理业务包括个人储蓄服务。()第7题以下哪个不是投资基金市场的分类方式?()A按组织形态划分B按是否可赎回及赎回方式划分C按基金的投资风格划分D按基金的成立时间划分第8题截止2016年底,中国有多少家证券公司?()A4262家B127家C108家D203家第9题以下哪个机构负责统一监督管理银行和保险业机构?()A中国人民银行B中国银行保险监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D国务院金融稳定发展委员会第10题国务院金融稳定发展委员会的主要职能是什么?()A制定货币政策B维护金融稳定C统一监督管理全国证券期货市场D以上都不是第11题以下哪个不是金融体系的组成部分?()A金融调控与监管体系B金融组织体系C金融市场体系D教育体系第12题外汇市场的主要功能是什么?()A进行外币买卖B提供储蓄服务C进行商品交易D提供保险服务第13题风险投资的主要投资对象是什么?()A传统企业B高科技企业C政府项目D房地产项目第14题投资基金市场的主要类型包括哪些?()A公司型基金、契约型基金、开放式基金B风险投资、天使投资、自筹资本C银行贷款、小额贷款、VC/PE投资D以上都不是第15题一级市场和二级市场的区别是什么?()A发行市场和流通市场B货币市场和资本市场C风险投资和保险市场D外汇市场和投资基金市场第16题货币市场与资本市场的主要区别在于:()A期限不同B风险程度不同C作用不同D所有上述选项第17题金融市场的基本职能是什么?()A提供储蓄和投资渠道B仅提供投资渠道C仅提供储蓄渠道D以上都不是第18题资产管理与财富管理的主要区别在于:()A资产管理更注重资产配置B财富管理更注重全面的财务规划C两者没有区别D资产管理更注重风险管理第19题资产管理业务不包括以下哪项服务?()A定向资产管理服务B集合资产管理业务C专项资产管理业务D个人储蓄服务第20题资产管理通常是指什么?()A个人理财B专业机构接受客户委托,通过投资运作,实现资产保值增值的经营活动C企业财务管理D政府预算管理第1题截至2017年底，中国资产管理规模达到了多少？

A99.69万亿元B109.69万亿元C119.69万亿元D129.69万亿元第2题2020年,中国高净值人群的财富主要集中在广东、上海、北京、江苏和浙江五个省市。()第3题贝莱德的风险管理与交易平台Aladdin只服务于贝莱德内部。()第4题2012年以前,中国基金公司的投资范围比银行理财产品和信托公司更广泛。()第5题贝莱德公司是全球最大的资产管理公司,管理的资产规模多于任何其他金融机构。()第6题资产管理行业的规模大小是通过管理的资产的总市值来衡量的。()第7题国内资管业务与国外资管业务相比,哪个更看重“渠道能力”?()A国内资管业务B国外资管业务C两者都看重D无法比较第8题2021年高净值人群的财富目标是什么?()A保证财富安全和创造更多财富B境内外一体化资产配置C投资房地产D投资股票市场第9题2018-2020年,哪个群体在高净值人群中的占比上升?()A创富一代企业家B董监高、职业经理人及专业人士C退休高净值人群D明星和体育名人第10题2020年末,全国有多少个省市的高净值人群人数已经超过2万人?()A12个B15个C18个D24个第11题2020年中国高净值人群人均持有可投资资产大约是多少?()A1000万人民币B2000万人民币C3000万人民币D4000万人民币第12题2020年中国高净值人群数量达到多少?()A200万人B230万人C262万人D290万人第13题2020年中国个人可投资资产总规模是多少?()A200万亿人民币B220万亿人民币C241万亿人民币D260万亿人民币第14题2012年以来,中国金融改革中哪类政策最为密集?()A货币政策B投资范围拓宽政策C金融监管政策D金融产品创新政策第15题2012年以前,国内基金公司可投资的范围相比银行理财产品和信托公司来说如何?()A更为宽广B大致相同C较为狭窄D不可比较第16题贝莱德在2008年金融危机中的表现如何?()A受到重创B毫发无损,并挤出利润分红C略有亏损D破产第17题贝莱德的风险管理与交易平台Aladdin影响着全球多少资产?()A5万亿美元B10万亿美元C15万亿美元D20万亿美元第18题贝莱德公司的交易所ETF产品品牌是什么?()AiSharesBeSharesCuSharesDaShares第19题美国商业银行资产管理业务与其他业务之间的协同效应主要体现在什么?()A存款业务B贷款业务C投资银行业务D保险业务第20题贝莱德公司管理的资产规模中,机构投资者占比是多少?()A50%B68%C75%D90%第21题本章中,美国资产管理业务的盈利模式包括哪些公司?()A贝莱德和富兰克林-邓普顿B摩根大通和美国银行C贝莱德、富兰克林-邓普顿、摩根大通和美国银行D高盛和摩根斯坦利第22题基金在2012年末全球资管产品中的占比是多少?()A20%B35%C42%D50%第23题保险公司在全球资产管理规模中约占多少?()A10%B20%C30%D40%第24题英国和法国在资产管理公司控制权上有何不同?()A银行控制了大部分资产管理公司B保险公司控制了大部分资产管理公司C银行只控制了少部分资产管理公司D投资公司控制了大部分资产管理公司第25题欧洲资管公司主要分为哪三大类?()A银行控股、保险公司控股、基金公司控股B银行控股、保险公司控股、其他类型C保险公司控股、基金公司控股、投资公司控股D投资公司控股、基金公司控股、其他类型第26题美国银行业的AUM占资产管理行业的百分比是多少?()A24%B37%C78%D97%第27题美国资管行业2012年末的资产管理规模大约是多少?()A43万亿美元B53万亿美元C78万亿美元D112万亿美元第28题根据2015年末数据,全球资产管理规模前20名的公司中,有多少家是商业银行系的?()A5家B8家C10家D12家第29题资产管理规模的英文缩写是什么?()AAUMBAMTCACMDAAN第30题资产管理行业的主要活动是什么?()A接受客户委托进行资产保管B接受客户委托进行专业化投资运作,实现资产保值增值C为客户提供财务咨询服务D为客户提供税务规划服务第三章课后练习第1题净值型理财产品在2021年底的占比是多少？A

70%B

80%C

92.97%D

95%第2题银行理财产品的加权平均年化收益率是多少？

A

2.29%B

3.55%C

3.97%D4.5%第3题银行理财产品风险等级为二级（中低）及以下的理财产品规模占比是多少？

A

60%B

70%C82.97%D

90%第4题银行理财产品存续只数是多少？

A

1万只B2万只C3.63万只D

5万只第5题银行理财不是“庞氏骗局”,也不等同于“资金池”业务。()第6题银行资管业务的投资策略包括买入并持有策略、免疫策略和指数化投资策略。()第7题银行理财产品的加权平均年化收益率高于10年期国债收益率。()第8题银行理财业务的收益率波动通常是不稳定的。()第9题银行资管业务的“轻资产”特性意味着它耗用银行资本金较多。()第10题银行理财产品的投资者是业务风险的次要承担者。()第11题银行理财业务必然会转型为银行资产管理业务。()第12题银行理财产品的主要盈利方式是通过资产的增值。()第13题商业银行向客户募集资金或接受客户委托担任资产管理,可以承担市场风险和信用风险。()第14题银行资管业务与传统的银行业务有本质的区别,不占用或少占用银行资金。()第15题银行购买债券进行期免疫投资的目的是什么?()A获得高收益B对冲利率风险C增加客户数量D提供额外的金融服务第16题银行理财产品销售报告的主体是谁?()A分行B总行资产管理部门C监管部门D第三方机构第17题银行资管产品的信息披露包括哪些类型?()A定期和不定期信息披露B公开和非公开披露C公开和定向信息披露D所有上述选项第18题银行理财业务的客户管理核心是什么?()A为客户提供高收益产品B为客户提供合适产品C增加客户数量D降低客户风险第19题银行理财产品的风险评级至少分为多少个等级?()A三个等级B五个等级C七个等级D九个等级第20题银行理财产品的销售原则是什么?()A高收益低风险B将合适的产品推荐给合适的客户C只销售给高净值客户D只销售给机构客户第21题银行资管业务的市场风险包括哪些类型?()A利率风险和汇率风险B股票价格风险和商品价格风险C所有上述选项D信用风险第22题合规风险管理中,哪个方面不涉及?()A制度建设B业务隔离C市场风险D产品销售第23题银行理财不是以下哪项?()A投资基金B影子银行C庞氏骗局D债券型理财产品第24题银行资产管理业务的风险管理包括哪些方面?()A合规风险管理B市场风险管理C流动性风险管理D所有上述选项第25题银行理财产品持有的哪种类型债券占总投资资产的比例最高?()A利率债B信用债C企业债D短期融资券第26题银行资管业务运作的基本管理原则是什么?()A制度化管理和集约化运作B市场化运作和专业化管理C系统化管理风险硬控制D所有上述选项第27题开放式净值型理财产品允许什么?()A随时赎回B约定开放日按照净值赎回C到期日一次性兑付D不能赎回第28题债券型理财产品的投资比例是多少?()A50%以上B60%以上C80%以上D90%以上第29题哪种理财产品保证本金支付,本金以外的风险由客户承担?()A非保本浮动收益理财产品B保本浮动理财产品C保证收益理财产品D混合类理财产品第30题银行资产管理业务按照客户类型可以主要分为哪两类?()A个人理财和企业理财B固定收益类和权益类C个人理财产品和机构理财产品D传统理财产品和创新理财产品第31题哪种类型的银行发行新发产品最多?()A城商行B大型银行C股份制银行D理财公司第32题银行理财产品的主要投资对象是什么?()A股票B债券C房地产D外汇第33题同业理财在2021年底降至多少亿元?()A50亿元B100亿元C541亿元D1000亿元第34题2021年底,银行理财市场规模达到了多少?()A20万亿元B25万亿元C29万亿元D35万亿元第35题银行资产管理业务属于哪种类型的业务?()A重资产业务B资本密集型业务C知识技术密集型业务D劳动密集型业务第36题银行资产管理业务的盈利模式是什么?()A收取存款利息B收取贷款利息C收取固定的投资管理费或业绩报酬D通过资产增值获利第37题银行资产管理业务的资金所有者是谁?()A银行B客户C第三方D政府第38题银行理财业务与银行资产管理业务的关系是什么?()A完全相同B理财业务是资产管理业务的一部分C理财业务必然会转型为资产管理业务D没有直接联系第39题银行资管业务的主要目标是什么?()A增加银行的贷款B为客户提供财产保值增值C扩大银行的存款基础D提供传统的银行业务第40题商业银行的资产管理是指什么?()A管理银行自己的资产B投资者自己管理资产C管理他人的资产D以上都不是第四章课后练习第1题2021年,信贷ABS发行的金额占发行总量的百分比是多少?()A20%B28%C51%D21%第2题外部信用增级主要通过什么方式实现?()A第三方提供信用支持B发行人自身信用C内部结构设计D政府担保第3题信用增级的主要目的是什么?()A降低投资者的风险B提高证券化产品的信用级别C增加发行人的成本D减少监管机构的监管压力第4题资产证券化中“九三三”指的是什么?()A九个步骤、三个核心要素和三个产品系列B九个风险、三个策略和三个解决方案C九个参与者、三个监管机构和三个市场D九种资产、三个评级和三个投资者第5题在公司破产时,哪种证券化允许投资者接管运营资产?()A结构化证券化B运营资产证券化C跟收入挂钩的证券化D合成型证券化第6题哪种证券化的本息支付是由公司某一特定收入保证?()A结构化证券化B运营资产证券化C跟收入挂钩的证券化D合成型证券化第7题资产证券化业务的实质是什么?()A资产的买卖B现金流的立即变现C企业的合并与收购D债务的转移第8题在资产证券化中,基础资产需要与什么实现破产隔离?()A投资者B原始权益人C特殊目的载体(SPV)D信用评级机构第9题ABS代表什么?()A自动驾驶系统B资产支持证券C人工智能系统D资产管理服务第10题资产证券化是什么?()A是一种贷款方式B是一种债券C是通过出售基础资产的未来现金流进行现在融资的活动D是一种股票第11题特殊目的载体（SPV）在资产证券化中的作用是什么？

A提供资金B发行证券C实现破产隔离D信用评级第12题信贷ABS优先A档的平均发行利率是多少？

A3.33%B3.69%C3.83%D4.5%第13题相比于全球最大的ABS市场，中国的ABS存量占债务余额的百分比是多少？

A14%B1.65%C24%D

8%第14题银证债券类业务为客户提供比直接购买更高的收益率。()第15题现金类同业存款业务可以帮助银行缓解流动性压力。()第16题银行信用证划款通道业务可以突破贷款规模的限制,扩大表外资产。()第17题银证信委托贷款业务可以扩大银行的实际贷款业务规模与收入。()第18题定向票据通道业务可以优化银行的报表结构。()第19题小额贷款公司信贷资产支持证券业务中,小贷公司为优先级的本金及预期收益提供补足承诺。()第20题政府平台资产支持证券业务中,政府平台通常以其储备土地等资产为偿还义务设定抵押。()第21题"聚银1号"是行业内唯一获得监管部门行政许可审批的“以券融资”产品。()第22题加速清偿事件通常在资产表现良好时触发。()第23题债务保障比()测试可以增加投资者的收益。()第24题优先/次级分层结构可以提高证券化产品的信用评级。()第25题超额利差账户可以作为以后可能的损失补偿的现金准备。()第26题外部信用增级主要通过第三方提供信用支持实现。()第27题合成型证券化结合了资产证券化技术和信用违约互换。()第28题运营资产证券化允许投资者在公司破产时接管运营资产。()第29题跟收入挂钩的证券化在公司破产清算时,该证券能获得优先偿付。()第30题资产证券化业务的实质是将基础资产立即变现。()第五章课后练习第1题保险资管产品组合类产品的存续规模在2019年末是多少？A1万亿元B1.35万亿元C2.86万亿元D5万亿元第2题保险资产管理公司在投资收益方面，2015年的平均收益率是多少？A5%B7.56%C10%D12%第3题保险资产管理公司在资产配置中，固定收益类资产占比是多少？A30%B50%C56.17%D70%第4题2015年保险行业资产总额达到多少？

A10万亿元B12.36万亿元C15万亿元D20万亿元第5题保险资产管理公司在财富管理板块主要针对普通大众客户。()第6题保险资产管理公司注重安全稳健的投资理念。()第7题保险资产管理公司在资产配置中,权益类资产占比最高。()第8题保险资金运用收益在2015年创近四年新低。()第9题保险资产管理监管体系中,实行了投资风险监管。()第10题保险资产管理产品以短期产品为主。()第11题保险资产管理产品注册制度从2013年开始。()第12题保险资产管理监管体系不包括对投资收益的监管。()第13题保险资产管理公司可以设立资产管理产品。()第14题保险资产管理公司只能管理保险资金。()第15题保险资管业务的专户业务运行模式包括哪些?()A保险资金受托管理业务B主动第三方管理业务CA和BD以上都不是第16题保险资产管理监管体系中,实行了哪种类型的监管?()A大类资产比例监管B单一资产比例监管C投资收益监管D投资风险监管第17题保险资产管理产品的特点不包括以下哪项?()A安全性高B期限较长C规模较小D收益适中第18题保险资产管理产品注册制度是从哪一年开始的?()A2010年B2012年C2013年D2014年第19题保险资产管理公司注重什么投资理念?()A短期收益B安全稳健C高风险高回报D市场领先第20题保险资产管理体制机制中,资产规模扩大的指标是什么?()A总资产增长百分比B保险资金运用余额C保险行业总资产D所有上述选项第21题保险资产管理公司在财富管理板块主要针对哪类客户?()A企业客户B高净值客户C普通大众客户D政府机构第22题保险资产管理公司在哪些板块进行投资管理?()A投资管理板块B投行业务板块C金融同业板块D所有上述选项第23题保险资产管理公司在投资领域可以投资哪些类型的资产?()A存款、债券、股票B基础设施、不动产、股权C衍生金融工具、保险资产管理产品D所有上述选项第24题保险资产管理公司可以设立什么来开展资产管理业务?()A证券账户B资金账户C资产管理产品D所有上述选项第25题保险资产管理行业市场主体主要包括哪些?()A21家综合性保险资产管理公司B10多家专业性保险资产管理机构C11家保险资产管理公司香港子公司D所有上述选项第26题保险资金可投资的金融资产分为几大类?()A三大类B四大类C五大类D六大类第27题保险资金运用监管体系的重构是在哪一年?()A2012年B2014年C2015年D2016年第28题保险资产管理公司可以管理哪些类型的资金?()A仅限保险资金B养老金、企业年金、住房公积金等C合格投资者的资金D所有上述选项第29题2012年7月之后,保险资管的功能扩充包括哪些方面?()A仅管理保险业外资金B可以发行资产管理产品C可以参与泛资产管理业务D所有上述选项第30题保险资产管理公司主要业务目标是什么?()A仅为保险公司提供咨询B使保险资金保值、增值C仅为保险公司提供交易服务D仅为保险公司提供风险管理第六章课后练习第1题资管计划反映的是一种债务关系,不是信托关系。()第2题信托产品的风险和收益均高于股票和基金投资。()第3题集合资金信托计划的分类包括债券类、股权类、权益类等。()第4题信托法定义的信托是一种单向行为,仅涉及委托人和受益人。()第5题信托的起源可以追溯到古埃及的遗嘱托孤。()第6题信托业资产管理情况中,2015年9月底信托行业管理的信托资产总规模达到多少?()A人民币10万亿元B人民币15万亿元C人民币15.62万亿元D人民币19万亿元第7题信托公司股东背景中,金融机构有多少家?()A12家B13家C28家D68家第8题为多个客户办理特定资产管理业务的单个资产管理计划的委托人数量不得超过多少人?()A50人B100人C200人D300人第9题专项资产管理计划可以投资于哪些类型的资产?()A仅现金和银行存款B仅股权和债权C股权、债权及其他财产权利D仅商品期货及其他金融衍生品第10题在第6章中,资管计划全称是什么?()A基金子公司特定多个客户资产管理计划B基金子公司单一客户资产管理计划C信托公司特定资产管理计划D信托公司多个客户资产管理计划第11题合格投资者的定义是在哪个法规中提出的?()A《中华人民共和国信托法》B《信托公司管理办法》C《信托公司集合资金信托计划管理办法》D《信托公司净资本管理办法》第12题信托公司每年交税后利润的百分之多少作为信托赔偿准备金?()A3%B5%C10%D20%第13题我国《信托法》是何时实施的?()A2000年10月1日B2001年10月1日C2007年3月1日D2010年第14题信托资管产品的特点之一是安全性,这主要归功于什么?()A政府背景B信托公司的风险控制C超值抵押和多重担保D所有上述选项第15题信托的职能包括哪些?()A仅财产事务管理职能B包括财产事务管理职能和融通资金