电信网络诈骗打击整治专项方案

电信网络诈骗打击整治专项方案为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗犯罪的决策部署，坚决遏制此类犯罪高发态势，切实维护人民群众财产安全和社会稳定，结合本地实际，制定本专项方案。一、工作目标通过为期6个月的集中攻坚，实现“两升两降两全”目标：电信网络诈骗案件破案数同比上升30%以上，抓获犯罪嫌疑人数同比上升40%以上；案件发案数同比下降20%以上，群众财产损失金额同比下降25%以上；预警劝阻覆盖率100%，涉诈重点人员动态管控率100%。同步推动行业监管漏洞全面整改，黑灰产链条有效斩断，全民反诈意识显著提升。二、组织架构与职责分工成立由分管副市长任组长，公安、通信管理、金融监管、网信、教育、市场监管、广电等部门主要负责人为成员的专项行动领导小组，下设综合协调、打击办案、技术反制、行业治理、宣传防范5个工作组，明确职责如下：公安部门：统筹案件侦查，牵头集群战役，负责涉诈线索研判、犯罪嫌疑人抓捕、涉案资金查控及追赃挽损。通信管理部门：督导基础电信企业落实电话卡、物联网卡“实人实名”制度，强化涉诈码号监测封停，阻断境外涉诈电话入境通道。金融监管部门：督促银行及支付机构严格账户审核，优化涉诈账户监测模型，落实“资金链”紧急止付、快速冻结机制，规范涉案资金返还流程。网信部门：加强网络平台监管，清理涉诈信息、App及推广链接，配合溯源技术反制，协同处置涉诈网站。教育、广电、市场监管等部门：分别负责校园、媒体、商圈等重点领域反诈宣传，推动行业内部防范机制建设。三、重点任务与具体措施（一）全链条打击犯罪1.线索研判攻坚：公安部门依托“反诈大数据平台”，整合110接警、银行止付、通信监测等多源数据，建立“涉诈人员-账户-设备-网络”四维关联模型，每日分析高风险线索，分级推送至基层办案单位。对“两卡”（电话卡、银行卡）开卡人、涉诈App开发者、技术支撑人员等黑灰产链条人员，实施“一人一档”动态追踪。2.集群战役打击：针对“刷单返利”“冒充公检法”“虚假投资”等高发类型案件，由市级公安刑侦部门牵头，每月梳理跨区域关联案件，统一组织收网行动。对境外回流人员、重大案件在逃人员，列为重点追逃对象，协调国际警务合作，强化劝投力度。3.追赃挽损提效：建立“涉案资金查控中心”，公安、银行、支付机构派专人入驻，实现“接警即止付、到案即挽损”。对已冻结资金，严格按《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，在3个工作日内完成受害人身份核实，符合条件的10个工作日内返还到位。（二）精准化预警防范1.智能预警劝阻：升级“国家反诈中心App”本地功能模块，接入运营商话单、银行交易流水等数据，构建“风险等级-预警策略”模型。对高风险预警对象（如正在与涉诈号码通话、准备向涉诈账户转账），由属地派出所民警10分钟内上门劝阻；中风险对象（如注册涉诈App、点击可疑链接），由社区网格员30分钟内电话提醒；低风险对象（如接收涉诈短信），通过App弹窗、短信推送防骗提示。2.技术反制拦截：通信企业对境外涉诈来电添加“国际来电”标签，对月拨打超500次的异常固话、高频呼叫手机号，实施“二次实名认证+话单核查”，确认涉诈的立即关停。金融机构对单日转账超5万元、交易对手为涉诈账户等异常交易，触发“延时到账+人工核验”机制，核验不通过的终止交易并报警。（三）系统性行业治理1.“两卡”源头管控：通信企业全面清理存量电话卡，对“一证多卡”“空号卡”“沉默卡”逐张核查，2个月内完成风险卡销户；银行机构对开户后6个月无交易的“睡眠账户”、非本地户籍异常开户等，实施“账户功能降级+重新核验”，核验不通过的限制非柜面交易。2.黑灰产专项整治：市场监管部门联合公安、网信，对“网络水军”“代刷流量”“解封账号”等黑灰产企业开展拉网检查，依法吊销营业执照、列入失信名单；对为涉诈犯罪提供技术支持的软件开发商、服务器托管商，依据《网络安全法》顶格处罚，情节严重的追究刑事责任。3.重点区域综合整治：对涉诈前科人员占比超5%的社区、高校周边“两卡”代办点集中区域，列为“重点整治区”，由街道办牵头，公安、社区民警、网格员组成工作组，每周开展“扫楼式”排查，逐户签订《不参与电信诈骗承诺书》，安装“反诈门铃”等智能监测设备。（四）全民化宣传教育1.分众化宣传：针对老年人，联合社区、养老机构开展“银龄课堂”，通过情景剧、案例讲解揭露“保健品诈骗”“冒充子女借钱”等套路；针对学生群体，将反诈课程纳入中小学安全教育，组织“反诈知识竞赛”“模拟被骗体验”活动；针对企业财务人员，由税务、工商联牵头，每季度举办“企业防骗沙龙”，演示“冒充老板转账”诈骗过程，推广“财务审批双验证”制度。2.立体化覆盖：在公交、地铁、商场等公共场所设置“反诈宣传专区”，张贴“国家反诈中心App下载二维码”及本地典型案例；利用短视频平台制作“反诈小剧场”“骗子话术拆解”系列视频，每周推送3期，要求本地网红账号转发；社区网格员通过微信群每日推送1条防骗提示，对独居老人、留守儿童等重点人群，每月上门开展“面对面”宣传。四、时间安排部署动员阶段（第1-2周）：召开专项行动启动会，制定任务清单，明确责任部门及完成时限；各成员单位完成内部动员，建立联络机制。集中攻坚阶段（第3周-第5个月）：每月召开领导小组会议，通报工作进展，解决难点问题；公安部门开展3轮集群收网行动，通信、金融部门完成“两卡”清理及系统升级，宣传部门实现重点人群覆盖80%以上。总结提升阶段（第6个月）：对专项行动成效进行评估，总结经验做法，固化“预警劝阻-行业治理-宣传防范”长效机制；对未完成目标的部门进行约谈，对成绩突出的集体和个人予以表彰。五、保障机制1.经费保障：市财政安排专项经费2000万元，用于技术平台建设、宣传物料制作、一线民警奖励等，确保各项措施落地。2.技术保障：依托“智慧城市”大数据中心，打