2026年证券从业试题（得分题）及完整答案详解【夺冠】

2026年证券从业试题（得分题）及完整答案详解【夺冠】1.反洗钱工作中，证券公司开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作应当遵循（）原则

A.审慎合理

B.依法合规

C.了解你的客户

D.全面从严监管【答案】：C2.“三公”原则中的（）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公示【答案】：A3.按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（）。

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系【答案】：B4.下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（）。

A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质

B.政府债券是进行宏观调控的工具

C.政府债券本身无面额

D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段【答案】：C5.()年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990【答案】：C6.在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于（）万元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.4000【答案】：A7.下列说法中正确的是（）。

A.被动知悉内幕消息,可以向客户或投资者提供分析、预测或建议

B.预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据,不得主观臆断

C.证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品可以适当提及投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容

D.证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改,并自提供之日起将其稿件以书面形式保存2年【答案】：B8.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（）。

A.可能直接导致本金亏损的事项

B.可能直接导致超过原始本金损失的事项

C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项

D.利益保证承诺【答案】：D9.（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

A.经营风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.财务风险【答案】：A10.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。

A.到期收益率

B.实际收益率

C.持有期收益率

D.名义利率【答案】：D11.(2019年真题)证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。

A.50%

B.80%

C.20%

D.35%【答案】：C12.下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）

A.贴现债券

B.附息债券

C.息票累积债券

D.浮动利率债券【答案】：D13.（）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

A.证券经纪业务

B.证券公司中间介绍业务

C.证券承销业务

D.证券融资融券业务【答案】：B14.按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数。该方法是（）。

A.算数平均法

B.—次性平均法

C.加权平均法

D.几何平均法【答案】：C15.下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（）?

A.是否进行信用评级由证券交易所确定

B.是否进行信用评级由承销机构确定

C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由发行人确定【答案】：D16.参证券从业人员资格考试的人员，扰乱考场秩序的，在（）年内不得参加资格考试。

A.3

B.5

C.2

D.1【答案】：C17.现券交易也可以被称为债券的（），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

A.回购交易

B.远期交易

C.即期交易

D.市场交易【答案】：C18.下列不属于股份有限公司特征的是（）。

A.必须设定董事会

B.财务状况必须公开

C.既可以发行设立，又可以募集设立

D.可以通过发行股票筹集资本【答案】：B19.1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.荷兰【答案】：D20.违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.3万元以上10万元以下【答案】：A21.（2020年真题）根据《中华人民共和国证券法》，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（）。

A.I、II、III

B.II、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV【答案】：D22.发行人在持续督导期间首次公开发行股票并上市之日起12个月内累计（）以上的资产或者主营业务发生重组，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格。

A.20％

B.30％

C.50％

D.80％【答案】：C23.上海证券交易所成立于（）年11月。?

A.1991

B.1990

C.1992

D.1989【答案】：B24.按基金的组织形式划分，可分为（）和（）。

A.契约型基金；公司型基金

B.封闭式基金；开放式基金

C.公募基金；私募基金

D.主动型基金；被动型基金【答案】：A25.私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期。

A.12小时

B.24小时

C.2天

D.3天【答案】：B26.证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以()方式特别声明：所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺。

A.口头

B.书面

C.电子

D.网络【答案】：B27.将金融市场划分为证券市场和非证券市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：D28.下列关于证券研究报告的利益冲突防范机制的说法，错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构应建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告和其他证券业务之间的利益冲突

B.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效的管理措施，防止制作发布证券研究报告的相关人员利用发布证券研究报告为自身以及其利益相关者谋取不当利益，或者在发布证券报告前泄露证券研究报告的内容和观点

C.发布证券研究报告业务的相关人员，可以同时从事证券自营、证券资产管理等业务

D.发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1％以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在研究报告日及第二个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易【答案】：C29.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（）。

A.价值较高

B.流通性较强

C.透明度较高

D.需求较大【答案】：C30.央行票据属于《证券公司证券自营投资品种清单》中的（）。

A.已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券

B.已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券

C.经国家金融监督管理部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券

D.已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券【答案】：B31.我国要求基金利润分配后（）,不得低于面值。

A.基金资产净值

B.基金份额总值

C.基金资产总值

D.基金份额净值【答案】：D32.地方政府专项债券收支纳入（）

A.特别预算管理

B.—般公共预算管理

C.政府性基金预算管理

D.其他预算管理【答案】：C33.证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保【答案】：B34.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员以及基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以（）罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：D35.证券公司应当（）计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。

A.逐日

B.每周

C.逐月

D.每季度【答案】：A36.证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应遵循一致性原则，不包括（）。

A.对同一类评级对象评级

B.对同一类评级对象跟踪评级

C.采用一致的评级标准和工作程序

D.不能调整评级标准【答案】：D37.系列基金又称为（）。

A.上市开放式基金

B.ETF联接基金

C.指数基金

D.伞形基金【答案】：D38.《期货交易管理条例》规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、（）应当自该事件发生之日起（）日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。

A.董事；2

B.实际控制人；2

C.高级管理人员；5

D.实际控制人；5,【答案】：D39.金融期货合约按基础工具划分可分为（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.以上三项均正确【答案】：D40.避险性资金流动或资本外逃又被称为（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动【答案】：C41.下列关于证券投资基金的说法中，错误的是()。

A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

C.基金管理人是基金的组织者和管理者

D.基金持有人是基金运营的核心【答案】：D42.根据《关于证券从业人员登记管理有关事项的通知》，从业人员应当通过所在机构进行登记，机构应当自从业人员入职（含试用期）之日起（）工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经本机构审核过的从业人员登记信息提交至协会进行登记。

A.5个

B.7个

C.10个

D.12个【答案】：B43.下列有关金融市场分类的说法，错误的是（）。

A.从组织形式来看，随着交易所市场的发展，越来越多的交易所采用了公司制结构

B.按交易是即期还是未来交割，金融市场可分为现货市场和衍生品市场

C.交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场

D.场外市场采用报价商或做市商交易制度，不会采用竞价撮合交易机制【答案】：D44.下列关于金融期权主要功能的说法，错误的是（）。

A.套利策略受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐

B.金融期权是一种行之有效的控制风险的工具

C.金融期权通过协议形成期权价格

D.金融期权的盈利主要是期权的协定价和市价的不一致而带来的收益【答案】：C45.按照《刑法》第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）万元以上10万元以下罚金。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A46.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回【答案】：A47.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列不属于证券公司内幕信息的是（）。

A.该证券公司的经营方针和经营范围发生了重大变化

B.该证券公司董事会通过了一项重要投资行为

C.该证券公司接受了一项30万元的政府补助

D.该公司分配股利或者增资的计划【答案】：C48.下列关于凭证式国债的说法，错误的是()

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团

C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式

D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量【答案】：A49.公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（）的，发行失败。

A.30％

B.40％

C.50％

D.70％【答案】：C50.下列说法错误的是（）。

A.会员（证券公司）可以根据需要，向交易所申请设立一个或多个交易单元

B.不同的会员（证券公司）可以使用同一交易单元

C.交易所通过交易单元对会员进行业务管理

D.证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行【答案】：B51.按照《证券法》的规定，满足（）之一情形，属于公开发行证券。

A.向不特定对象发行证券的

B.向特定对象发行证券累计达到200人的

C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人

D.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让【答案】：A52.（）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制【答案】：C53.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：C54.根据《合伙企业法》，下列关于有限合伙和普通合伙转化的说法，错误的是（）

A.除合伙协议另有的约定外，有限合伙人转变为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意

B.有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散

C.有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任

D.普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任【答案】：C55.根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产（）的，属于公司的内幕信息。

A.40％

B.25％

C.30％

D.15％【答案】：C56.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。

A.转融通专用资金账户

B.转融通担保资金账户

C.转融通资金交收账户

D.转融通专用证券账户【答案】：A57.按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定。证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员（）。

A.禁止与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

B.可以接受他人委托从事证券投资

C.可以向委托人承诺证券投资收益

D.可以依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告【答案】：A58.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%【答案】：D59.选举和罢免理事属于我国证券交易所（）的职权。

A.专门委员会

B.监席委员会

C.会员大会

D.理事会【答案】：C60.股份有限公司中控股股东持有的股份应占股本总额()以上。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】：C61.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。

A.保管

B.基金

C.资产管理

D.信托【答案】：D62.金融债券的发行主体可以是（）。

A.公司

B.政府

C.个人

D.银行【答案】：D63.1774年，世界上第一个投资基金诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.荷兰【答案】：D64.关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产【答案】：C65.关于证券市场监管的目标，不正确的是（）。

A.保护投资者

B.确保投资者资金保值

C.降低系统性风险

D.保证证券市场的公平、效率和透明【答案】：B66.关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（）

A.普通股包含优先股

B.普通股和优先股没有关系

C.优先股包含普通股

D.优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制【答案】：D67.股东大会是股份公司的权力机构，由（）组成。

A.全体员工

B.公司高级管理人员

C.全体股东

D.持股5%以上的股东【答案】：C68.投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事务指的是（）。

A.证券托管

B.证券委托

C.证券存管

D.证券托存【答案】：A69.发行人、证券登记结算机构、证券公司、证券服务机构泄露、隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以（）万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，处以50万元以上500万元以下的罚款，并处暂停、撤销相关业务许可或者禁止从事相关业务。

A.10；100

B.10；200

C.20；100

D.20；200【答案】：D70.根据《证券法》，下列关于证券交易的说法，正确的有()

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.II、III

D.III、IV【答案】：B71.只能在期权到期日执行的期权是（）

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权【答案】：A72.（2020年真题）证券公司进行柜台交易，向投资者收取履约保证金的，应当在双方约定的金融机构开立（）存放，不得违约动用。

A.存款账户

B.信用账户

C.专门账户

D.产品账户【答案】：C73.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%【答案】：B74.下列有关合伙企业的说法，错误的是（）。

A.有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散

B.普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间发生的债务承担无限连带责任

C.普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数同意

D.有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间发生的债务承担无限连带责任【答案】：C75.下列关于证券公司全国股份转让系统公司申请备案的说法中，正确的是（）。

A.全国股份转让系统公司受理证券公司的请求后，同意备案的，自受理之日起10个转让日内与证券公司签订协议书，向其出具主办券商业务备案函，并予以公告

B.主办券商应在取得业务备案函后10个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息

C.主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日10个转让日内报告考查全国股份转让系统公司并进行更新

D.主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案申请之日起10个转让日内与主办券商重新签订《协议书》【答案】：A76.参与人在机构间私募产品报价系统认购、申购、赎回、受让、转让私募产品，应当开通（）。

A.推荐类

B.创设类

C.代理交易类

D.投资类【答案】：D77.商业汇票、银行汇票等属于（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：B78.下列关于证券公司董事会、监事会、经理人员等各层级的内部控制职责的说法正确的是（）

A.董事会负责对经理人员履行职责的情况进行监督，并对督促检查不力等情况承担相应责任

B.经理人员负责建立健全责任明确、程序清晰的组织结构，对内部控制不力及不及时纠正内部控制缺陷等承担相应责任

C.监事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任

D.经理人员负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任【答案】：B79.下列属于洗钱上游犯罪的有()

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.I、III、IV【答案】：B80.《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（）。

A.需要具备代销产品的资格

B.需要具备落实适当性义务要求的能力

C.需要具备一定数量的净资产

D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求【答案】：C81.合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A82.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（）的律师从事证券法律业务。

A.最近两年从事过证券法律业务

B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训

C.最近两年连续执业

D.最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作【答案】：B83.沪深300指数为（）。

A.大盘指数

B.大中盘指数

C.中盘指数

D.中小盘指数【答案】：B84.资本市场的种类不包括（）。

A.股票市场

B.衍生品市场

C.短中期资金借贷品市场

D.债券市场【答案】：C85.交易所交易基金的英文简称为（）。

A.OTFS

B.ETF

C.DTF

D.NAV【答案】：B86.下列关于利用未公开信息交易罪的说法中，错误的是（）。

A.利用未公开信息交易罪是指金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的行为

B.利用未公开信息交易情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役

C.涉嫌证券交易成交额累计在50万元以上的应予立案追诉

D.涉嫌期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的应予立案追诉【答案】：D87.未对投资者开立账户提供的身份信息进行核对的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上60万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.5万元以上50万元以下【答案】：D88.下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）

A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务

B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易

C.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境

D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的【答案】：D89.国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审查，并在自受理之日起（）个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。

A.20

B.30

C.45

D.60【答案】：C90.向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，应当经中国证监会许可，取得（）资格。

A.承销与保荐业务

B.证券经纪业务

C.证券投资咨询业务

D.一般证券业务【答案】：C91.下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（）。

A.权利载体不同

B.行权方式不同

C.赎回条件不同

D.权利内容不同【答案】：C92.我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（）。

A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金

B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度

C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90％的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保

D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物【答案】：C93.根据我国有关法规规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于（）次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。

A.一；70％

B.二；80％

C.二；60％

D.一；90％【答案】：D94.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】：C95.证券公司向客户融资，只能使用()。

A.融资专用资金账户内的资金

B.融资专用资金账户内的证券

C.融券专用证券账户内的证券

D.融券专用证券账户内的资金【答案】：A96.1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是（）。

A.美国证券交易所

B.堪萨斯期货交易所

C.纽约证券交易所

D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场【答案】：B97.除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营（）、为客户提供（）的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。

A.证券自营业务；融资或融券服务

B.证券经纪业务；融资或融券服务

C.证券自营业务；资产管理服务

D.证券经纪业务；资产管理服务【答案】：A98.（）年，为应对国际金融危机，增强地方安排配套资金和扩大政府投资的能力，根据《中华人民共和国预算法》特别条款规定，国务院决定，在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011【答案】：B99.根据《刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法，错误的是（）。

A.一般只对其直接负责的主管人员和其他直接负责人处以罚金

B.对其直接负责的主管人员和其他直接负责人处5年以下有期徒刑或者拘役

C.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金

D.单位犯罪的，对单位判处罚金【答案】：A100.证券公司可以设独立董事，下列关于董事的说法正确的是（）。

A.证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人不应由独立董事担任

B.证券公司经营证券经纪业务、投资咨询业务的，应当建立独立董事制度

C.证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任董事会外的职务

D.证券公司独立董事与公司其他董事任期相同，不得连任【答案】：C101.金融风险是指包括（）在内的各个经济主体在金融活动或投资经营活动中，因各种因素的不确定变动而遭受损失的可能性。

A.政府机构

B.非银行金融机构

C.金融机构

D.信托机构【答案】：C102.发行人在持续督导期间首次公开发行股票并上市之日起（）个月内控股股东或者实际控制人发生变更，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格。

A.6

B.12

C.24

D.36【答案】：B103.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾。

A.筹资与并购

B.筹资与投资

C.发行与回购

D.投资于并购【答案】：B104.上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以（）

A.3万30万元

B.4万40万元

C.30万60万元

D.20万60万元【答案】：C105.若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（）。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9【答案】：D106.（2016年真题）证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A.10万元以上60万元以下

B.30万元以上60万元以下

C.20万元以上60万元以下

D.40万元以上60万元以下【答案】：B107.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起（）个工作日内解除对其采取的有关措施。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：B108.证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行（）的前提下，进行证券业自律管理。

A.特许监督管理

B.混业监督管理

C.分层监督管理

D.集中统一监督管理【答案】：D109.（2020年真题）沪港通中沪股通可交易的证券品种包括（）。

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、IV

D.II、III、IV【答案】：A110.下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。

A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管

B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型

C.第三阶段分业监管起步

D.第四阶段开始于2008年【答案】：A111.基金信息披露义务人不包括（）。

A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：B112.由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（）。

A.全额自销

B.全额代销

C.全额直销

D.全额包销【答案】：D113.下列选项中，不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.证券服务机构

D.基金托管人【答案】：C114.（）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务【答案】：D115.（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。

A.1948年

B.1983年

C.1984年

D.1986年【答案】：D116.下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。

A.1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立

B.资本市场的初步建立

C.2004年，中国银行业监督委员会的成立

D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业【答案】：D117.典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。

A.银行

B.证券

C.信托

D.基金【答案】：A118.证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况相适应。下列说法正确的是()。

A.证券公司注册资本最低限额为人民币1000万元

B.证券公司注册资本不得为非货币财产出资

C.证券公司经营的业务不同，其注册资本最低限额可能不同

D.证券公司的注册资本可以是认缴资本【答案】：C119.公司在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由（）以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。

A.镇级

B.县级

C.市级

D.省级【答案】：B120.下列关于证券公司风险处置措施中的“行政清理”的说法中，表述错误的是（）。

A.证券公司行政清理期间，证券经纪等涉及客户的业务，由证券监管机构按照规定程序选择的证券公司等专业机构进行托管，以保证正常经纪客户的交易稳定

B.证券公司设立和实际控制的关联公司，其资产、人员、财务或者业务与被撤销证券公司混合的，应直接纳入行政清理范围

C.被撤销证券公司股东会或者股东大会、董事会、监事会以及经理、副经理停止履行职责

D.被撤销证券公司股东不得自行组织清算，不得参与行政清理工作【答案】：B121.债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中()品种最为活跃。

A.2天

B.30天

C.7天

D.365天【答案】：C122.根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（）的收入，一部分由证券公司留存。

A.国家税收部门

B.中国证监会

C.中国结算公司

D.证券交易所【答案】：C123.作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（）项目。

A.资产类

B.负债类

C.权益类

D.综合类【答案】：B124.企业应当在投资者缴款截止日后（）工作日（交易日）内公告债券发行

A.1个

B.3个

C.5个

D.10个【答案】：A125.在证券公司（）报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整，对报告内容持有异议的，应当注明意见和理由。

A.季度、月度

B.年度、半年度

C.年度、季度

D.年度、月度【答案】：D126.金融期权的主要风险指标Vega=（）。

A.期权价值变化/到期时间变化

B.到期时间变化/期权价值变化

C.期权价值变化/波动率的变化

D.波动率的变化/期权价值变化【答案】：C127.保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年【答案】：B128.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.10

B.20

C.30

D.50【答案】：C129.()常被政府用作弥补赤字的主要方式

A.发行国债

B.增加税收

C.向中央银行借款

D.动用历年结余【答案】：A130.下列关于成长型基金、收入型基金、平衡型基金的说法错误的是（）。

A.成长型基金是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值

B.收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险也相对较低

C.平衡型基金的主要目的是从其投资组织的债券中得到适当的利息收益

D.平衡型基金的特点是成长的潜力较大【答案】：D131.在中证规模指数中，为小盘指数的是（）。

A.中证100指数

B.中证200指数

C.中证500指数

D.中证800指数【答案】：C132.创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%【答案】：C133.（）年7月，深圳证券交易所正式开业。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991【答案】：D134.股票发行制度不包括（）。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价【答案】：A135.证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内，报送月度报告。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：C136.证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：B137.下列关于资产支持专项计划管理人职责的说法，正确的有().

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV【答案】：C138.在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，（）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】：A139.下列有关有限责任公司股权转让的说法，错误的是（）。

A.有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权

B.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意

C.其他股东半数以上不同意转让且不购买该股权，该股东不得转让

D.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权【答案】：C140.下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。

A.人民币普通股票账户

B.人民币特种股票账户

C.开放式基金账户

D.权证交易账户【答案】：D141.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示（）。

A.证券经纪人证书

B.经纪合同

C.身份证

D.产品说明书【答案】：A142.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%【答案】：B143.按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定，财务顾问主办人应该最近（）个月未因执业行为违法违规受到处罚。

A.6

B.12

C.24

D.36【答案】：D144.上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30％的，应当由股东大会决议，并经（）。

A.全体股东所持有表决权的三分之二通过

B.全体股东所持有表决权的二分之一通过

C.出席会议的股东所持有表决权的三分之二通过

D.出席会议的股东所持有表决权的二分之一通过【答案】：C145.超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。

A.90

B.180

C.270

D.360【答案】：C146.每月结束后（）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。

A.8

B.7

C.6

D.5【答案】：A147.按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（）。

A.封闭式基金开放式基金

B.公募基金私募基金

C.主动型基金被动型基金

D.债券基金股票基金【答案】：C148.（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

A.可交易债券

B.可分离债券

C.可转换债券

D.可交换债券【答案】：D149.A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5【答案】：D150.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性【答案】：A151.下列选项中，不属于基金份额持有人享有的权利是（）。

A.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会

B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额【答案】：C152.股票价格指数的编制步骤错误的是（）。?

A.选择样本股

B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值

C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

D.数字化【答案】：D153.证券公司根据资金融入方和资金融出方的委托向上交所综合业务平台的股票质押回购交易系统进行交易申报。交易系统对交易申报按相关规则予以确认，并将成交结果发送（）。?

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国债券登记结算有限公司

C.证券交易所

D.证券公司【答案】：A154.下列关于证券公司合规负责人的说法中，正确的是（）。

A.合规负责人可以在证券公司兼任负责经营管理的职务

B.负责对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

C.由股东会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可

D.合规负责人不是证券公司高级管理人员【答案】：B155.（2016年真题）下列不属于证券交易内幕信息的知情人的是（）。

A.发行人的监事

B.持有公司3%股份的股东

C.保荐人

D.公司的实际控制人【答案】：B156.经国务院批准，（）年在上海、浙江、广州、深圳开展地方政府自行发债试点。

A.2009

B.2011

C.2010

D.2008【答案】：B157.根据《合伙企业法》，有限合伙人不得以（）出资。

A.土地使用权

B.实物

C.劳务

D.知识产权【答案】：C158.参加证券从业资格考试的人员，应当年满（）周岁。

A.15

B.20

C.16

D.18【答案】：D159.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（）。

A.自有资金不少于人民币1亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件【答案】：A160.按照《期货交易管理条例》规定，期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方向相反的合约，了结期货交易的行为称为（）

A.结算

B.交割

C.平仓

D.爆仓【答案】：C161.（2020年真题）财务顾问及其财务顾问主办人出现下列（）情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话等监管措施。

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、III【答案】：B162.（）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。

A.中央国债登记结算有限公司

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国银行间市场交易商协会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：B163.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问或独立财务顾问的情形（）。

A.最近36个月内存在违反诚信的不良记录

B.最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的处分

C.最近36个月内因违法违规经营收到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

D.曾依据《财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务【答案】：C164.为降低投资者期权交易成本，沪深交易所目前提供的组合策略不包括（）。

A.认购熊市价差策略

B.认购牛市价差策略

C.认沽牛市价差策略

D.跨式多头与宽跨式多头策略【答案】：D165.经过整改符合有关法律、行政法规规定以及持续性经营规则要求的期货公司，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：A166.交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）

A.办理过户的前一交易日

B.办理过户交易日当日

C.办理过户交易日后一日

D.买卖双方可自由协商确定【答案】：D167.按照我国现行证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价的结果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推迟成交【答案】：D168.相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

B.便于股票分割

C.发行价格灵活

D.有发行价格的最低界限【答案】：D169.证券公司中，应对违反职责范围内的内部控制要求所导致的风险和损失承担首要责任的是()

A.董事会

B.直接从事业务经营活动的相关人员

C.经理层

D.合规部门【答案】：B170.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，错误的是（）。

A.证券公司应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱职责

B.证券公司应当结合本机构经营规模以及洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全反洗钱内部控制制度

C.证券公司总部负责人应当对其分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D.证券公司应当根据反洗钱工作需要，建立和完善相关信息系统，并根据风险状况、反洗钱和反恐怖融资工作需求变化及时优化升级【答案】：C171.下列投资者可以视为非公开募集基金的合格投资者的是（）。

A.金融资产200万的个人

B.最近3年个人平均收入超过30万的个人

C.总资产不低于1000万的机构

D.依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品【答案】：D172.《期货交易管理条例》第六十六条规定，期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3

B.5

C.6

D.10【答案】：A173.可交换债券交换为每股股份的价格应当不低于募集说明书公告日前30个交易日上市公司股票交易价格平均值的（）。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】：D174.下列说法错误的是（）。

A.证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性

B.按风险承受能力不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险

C.按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险

D.证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险【答案】：B175.客户融资买入证券的，应当以()方式偿还向证券公司融入的资金。

A.买券还券

B.直接还券

C.直接还款

D.买券还款【答案】：C176.（2016年真题）证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。

A.证券投资顾问服务协议

B.资产托管协议

C.推广代理协议

D.保本保底补充协议【答案】：A177.（）是商业银行业务活动的总括反应。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表【答案】：B178.按照《证券监督管理条例》的要求，以下关于证券公司持续监管方面的规定，错误的是（）。

A.当证券公司出现设立账外账等违法违规情况时，中国证监会可以对证券公司及其董监高给予谴责，甚至责令其更换董监高

B.证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并且自其审计结束之日起两个月内将审计报告报送中国证监会派出机构

C.证券公司的法定代表人或者经营管理的主要负责人离任的，应当聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其进行审计

D.未报送审计报告的，离任人员不得在其他证券公司任职【答案】：B179.（）是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

A.要式证券

B.资本证券

C.设权证