2026年证券从业之金融市场基础知识练习题库包附参考答案详解（研优卷）

2026年证券从业之金融市场基础知识练习题库包附参考答案详解（研优卷）1.境内上市外资股又被称为（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股【答案】：A2.英国适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（）。

A.主板市场

B.另类投资市场

C.专业证券市场

D.专业基金市场【答案】：B3.金融的本质要求是（）。

A.服务于互联网经济

B.更好地发展金融行业

C.服务于实体经济

D.服务于知识经济【答案】：C4.我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在（）。

A.萌芽期

B.发展期

C.整顿期

D.再度发展期【答案】：D5.下面对证券公司表述错误的是（）。

A.证券公司是证券市场的主要中介机构

B.证券公司提供的服务具有专业性

C.证券公司本身无法在证券市场进行投资

D.证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务【答案】：C6.对基金取得的股利收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴（）的个人所得税。

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％【答案】：B7.投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事务指的是（）。

A.证券托管

B.证券委托

C.证券存管

D.证券托存【答案】：A8.下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）。

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%

D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%【答案】：D9.下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。

A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

B.是经国务院批准的全国性证券交易场所

C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

D.全国股份转让系统实行主办券商制度【答案】：C10.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A.真实性、准确性、完整性

B.真实性、完整性、时效性

C.准确性、完整性、时效性

D.真实性、准确性、时效性【答案】：A11.上证50指数是在（）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。

A.上证综指

B.上证100指数

C.上证180指数

D.上证150指数【答案】：C12.凭证式国债是一种（）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。这种资格一般由（）每年确定。

A.可上市流通；财政部和中国人民银行

B.不可上市流通；财政部和中国人民银行

C.可上市流通；中国证监会和中国人民银行

D.不可上市流通；财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】：B13.关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额免征增值税

B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税

C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，征收个人所得税【答案】：A14.运用组合投资策略，可以降低甚至消除（）。

A.市场风险

B.非系统风险

C.系统风险

D.政策风险【答案】：B15.规定了票面利率，在到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券，称之为（）。

A.实物债券

B.贴现债券

C.息票累积债券

D.附息债券【答案】：C16.在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】：A17.1988年，我国首次通过（）方式发行国债。

A.行政分配

B.公开招标

C.承购包销

D.商业银行和邮政储蓄柜台销售【答案】：D18.资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（）。

A.特殊性

B.多层次性

C.多样性

D.多元性【答案】：B19.下列关于股票价格的说法，错误的是（）。

A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定

C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证【答案】：A20.以下不属于套期保值所规避的风险是（）。

A.外汇风险

B.利率风险

C.商品价格风险

D.贬值风险【答案】：D21.直接融资的特点不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融资信誉有较大的差异性

D.可逆性【答案】：D22.可转换公司债券应在到期后（）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

A.4

B.5

C.6

D.7【答案】：B23.我国要求基金利润分配后（）,不得低于面值。

A.基金资产净值

B.基金份额总值

C.基金资产总值

D.基金份额净值【答案】：D24.个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（）。

A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

B.参与证券交易24个月以上

C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

D.参与证券交易12个月以上【答案】：B25.ETF属于（）。

A.主动型基金

B.基金中的基金

C.指数基金

D.保本基金【答案】：C26.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定夕卜，单只证券持有人累计不得超过（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200【答案】：D27.资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（）。

A.直接融资

B.间接融资

C.股票市场融资

D.债券市场融资【答案】：B28.（）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：A29.股票的（）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。?

A.清算价值

B.账面价值

C.内在价值

D.票面价值【答案】：C30.公开募集基金应当经（）注册

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.沪深交易所【答案】：C31.下列关于涨跌幅限制与竞价申报的有效范围的说法中，错误的是（）。

A.为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制

B.高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效

C.涨跌幅限制价格的计算公式为：涨跌幅限制价格=前收盘价x（1±涨跌幅限制比例）

D.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为10%【答案】：D32.区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所

A.跨省

B.省

C.市

D.县【答案】：B33.从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。

A.现货交易和远期交易

B.现货交易和期货交易

C.现货交易和权证交易

D.现货交易和期权交易【答案】：A34.在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.行业估值水平【答案】：B35.下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（）。

A.1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证券交易所

B.改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”

C.解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”

D.新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”【答案】：C36.保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】：C37.投资者应当通过深市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.人民币

B.港币

C.美元

D.欧元【答案】：A38.以下（）不是公司公开发行债券应当符合的条件。

A.具备健全且运行良好的组织机构

B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券两年的利息

C.具有合理的资产负债结构和正常的现金流量

D.国务院规定的其他条件【答案】：B39.下列关于证券金融公司保证金的说法不正确的是（）。

A.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

B.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

C.对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交

D.证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务比例【答案】：C40.中央政府债券按偿还期限分类，可分为（）。

A.短期国债、中期国债和长期国债

B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

C.流通国债和非流通国债

D.贴现国债和附息国债【答案】：A41.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。

A.50%

B.70%

C.80%

D.100%【答案】：D42.合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（）形式募集一定额度的人民币资金。

A.基金

B.股票

C.债券

D.证券【答案】：A43.下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（）。

A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同

B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价

C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小

D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌【答案】：A44.张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。

A.S公司的财务总监张某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的总经理李某【答案】：C45.以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。

A.理事人数不足规定的最低人数

B.1/4的会员提议

C.理事会认为必要

D.监事会认为必要【答案】：B46.投资者参与证券交易、承担投资风险是以()为前提的。

A.活跃市场

B.获取收益

C.加强监管

D.遵守法律【答案】：B47.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。

A.上一交易日最高价的±10％

B.上一交易日结算价格的±10％

C.上一交易日最高价的±2％

D.上一交易日结算价格的±2％【答案】：B48.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来（），因此，它的价值取决于（）的大小。

A.实际收益，未来收益

B.实际收益，目前收益

C.预期收益，未来收益

D.预期收益，目前收益【答案】：C49.下列关于公司型基金的说法，正确的是（）。

A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人【答案】：B50.考查市场利率对股票价格的影响。

A.会刺激股票市场

B.会抑制股票市场

C.对股票市场没有影响

D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用【答案】：D51.变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：C52.金融市场，按照组织方式，可以划分为（）和（）。

A.—级市场二级市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.交易所市场场外交易市场【答案】：D53.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票每股价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6【答案】：D54.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（）。

A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点

B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格

C.高科技企业更易于在主板上市

D.主板市场上市条件比较低【答案】：A55.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。

A.转融通专用资金账户

B.转融通担保资金账户

C.转融通资金交收账户

D.转融通专用证券账户【答案】：A56.证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）

A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要

C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【答案】：B57.证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A.行政手段

B.经济手段

C.司法手段

D.法律手段【答案】：B58.沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午（）。?

A.9：15-9：25

B.9：00-9：30

C.9：10-9：25

D.9：25-9：30【答案】：A59.一行三会构成了中国金融业（）的格局。

A.同业监管

B.混业监管

C.多重监管

D.分业监管【答案】：D60.中央政府发行的债券称为（）。

A.国债

B.可转债

C.城投债

D.信用债【答案】：A61.计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（）。

A.360天

B.365天

C.实际全年天数

D.366天【答案】：A62.（）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金【答案】：C63.私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。

A.70%

B.50%

C.35%

D.25%【答案】：C64.沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过()。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%【答案】：C65.下面对上市公司再融资描述错误的是（）。

A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为

B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C.定向增发不会直接影响公司原股东利益

D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模【答案】：C66.合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（）形式募集一定额度的人民币资金。

A.基金

B.股票

C.债券

D.证券【答案】：A67.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】：C68.分离交易的可转换公司债券与一般可转换债券之间的区别不包括（）。

A.交易场所不同

B.权利载体不同

C.权利内容不同

D.行权方式不同【答案】：A69.上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。

A.前次募集资金使用情况需要进行披露

B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产

C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商

D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定【答案】：C70.非参与优先股票的优先权体现在（）上。

A.股息多少

B.分配顺序

C.获取收益

D.认购新股【答案】：B71.()是对上市公司日常监管的主要内容。

A.信息披露的监管

B.公司治理监管

C.并购重组监管

D.公司合并监管【答案】：A72.下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）

A.可以在交易所申购、赎回

B.申购和赎回以现金进行

C.对申购，赎回有规模上的限制

D.可以在代销网点申购，赎回【答案】：C73.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。

A.无变化

B.不能确定

C.上升

D.下跌【答案】：C74.我国证券交易所章程的制定和修改,必须经（）批准。?

A.地方人民政府

B.全国人大

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D75.根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.总经理【答案】：A76.以下关于私募基金的说法不正确的有（）。

A.私募基金向特定合格投资者发售

B.私募基金只能采取非公开方式发行

C.私募基金的投资金额较小，风险较小

D.私募基金的投资范围广【答案】：C77.股票以高于面值的价格发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：A78.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D79.下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）

A.只能采用代销方式

B.可采用公开招标方式

C.只能采用包销方式

D.可采用包销或代销方式【答案】：D80.按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（）。

A.四大类11个级别

B.四大类10个级别

C.五大类11个级别

D.五大类19个级别【答案】：C81.下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）。

A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作

D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务【答案】：C82.深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括()。

A.公司近年来的财务状况

B.公司发展前景

C.公司的规模

D.公司的地区【答案】：C83.下列关于证券监管的说法，错误的是（）

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管

B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”

C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险【答案】：C84.证券金融公司开展转融通业务时，应当以自己的名义，在（）开立转融通证券交收账户。

A.中国金融行业协会

B.证券登记结算机构

C.商业银行

D.第三方证券公司【答案】：B85.股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）

A.发行定价

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行登记制度【答案】：D86.根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为（）。

A.可转换优先股票和不可转换优先股票

B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票

C.累积优先股票和非累积优先股票

D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票【答案】：C87.金融市场通过竞争性的价格决定（），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控【答案】：B88.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。

A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

D.凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】：C89.下列行为中，不属于内幕交易的是（）。

A.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

B.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

D.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为【答案】：C90.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系【答案】：C91.基金托管费通常按（）的一定比率提取。

A.基金总收益

B.基金资产市值

C.基金资产总值

D.基金资产净值【答案】：D92.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务这一核心活动。

A.基金的市场营销

B.基金的会计核算

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理【答案】：C93.保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括()

A.红筹企业

B.高价发行企业

C.持续盈利企业

D.特殊股权结构企业【答案】：C94.下列关于债券的特征，说法正确的是（）。

A.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

B.永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性

C.债券的收益随发行者经营收益的变动而变动

D.具有高度流动性的债券反而不安全【答案】：A95.（）是为了特定的政策目标而发行的国债。

A.基本建设债券

B.特别国债

C.财政债券

D.特种债券【答案】：B96.关于股票价格指数编制说法错误的是（）。

A.选择样本股时，可以是选择具有代表性的这部分股票

B.股票价格指数的基期就是某一有代表性或者股价相对稳定的日期

C.计算计算期平均股价或市值可以不作出必要的修正

D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100【答案】：C97.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%【答案】：B98.风险规避主要是通过（）来实现。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置【答案】：D99.基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.不确定

B.托管人随时确定

C.管理人随时确定

D.固定【答案】：D100.反映信托关系的金融工具是（）

A.股票

B.基金

C.债券

D.优先股【答案】：B101.下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票都说无期证券

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票的收益率是互相影响的【答案】：B102.证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（）不属于证券公司董事会承担的责任。

A.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制

B.审议批准公司全面风险管理的基本制度

C.审议批准公司的风险偏好

D.审议公司定期风险评估报告【答案】：A103.市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险【答案】：D104.由于流动性溢价的存在，在流动性偏好理论中，如果预期利率上升，其利率期限结构是（）倾斜的。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右【答案】：A105.以下（）属于无国籍债券。

A.欧洲债券

B.武士债券

C.外国债券

D.扬基债券【答案】：A106.资本市场的种类不包括（）。

A.股票市场

B.衍生品市场

C.短中期资金借贷品市场

D.债券市场【答案】：C107.金融期货交易所于2006年9月8日在（）成立。

A.深圳

B.北京

C.上海

D.大连【答案】：C108.不属于债券买卖交易报价方式的是（）

A.大额报价

B.双边报价

C.对话报价

D.公开报价【答案】：A109.股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。

A.定期存款利息率

B.必要收益率

C.无风险利率

D.存款准备金率【答案】：B110.根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备经营证券投资基金管理业务达（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：B111.将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。

A.交易工具

B.金融资产到期期限

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：B112.证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以()的罚款。

A.1万元以上3万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.3万元以上20万元以下【答案】：C113.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。

A.36

B.24

C.18

D.12【答案】：B114.从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A.保护投资者利益

B.证券经营机构的不断壮大

C.保证证券交易价格的稳定

D.保证证券发行人能够筹集到所需资金【答案】：A115.下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（）。

A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保

B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保

C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保

D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式【答案】：D116.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性【答案】：B117.申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％【答案】：D118.中国证券业协会正式成立于()年。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993【答案】：B119.下列关于股票市场价格的描述中，错误的是（）。

A.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

B.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

C.供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的

D.因为影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征【答案】：A120.我国证券公司监管制度包括以（）为核心的经营风险控制制度。

A.净资产

B.利润率

C.净资本

D.总资产【答案】：C121.证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（）。?

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.4‰【答案】：C122.股份公司的权力机构是（）。

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.理事会【答案】：B123.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：D124.为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.创业板市场【答案】：D125.（）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

A.中央政府债券

B.地方政府债券

C.普通债券

D.可转换债券【答案】：B126.下列做法中，不符合相关规定的是（）。

A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户

B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名

C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户

D.中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户【答案】：C127.将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：D128.下列选项中，不属于交易所交易的衍生工具的是（）。

A.公司债券条款中包含的赎回条款

B.公司债券条款中包含的返售条款

C.公司债券条款中包含的转股条款

D.在交易所交易的股票【答案】：D129.已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是（）。

A.人民币普通股

B.国有法人持股

C.境内上市外资股

D.境外上市外资股【答案】：B130.下列关于商业银行柜台市场的二级托管体制的说法错误的是（）。

A.中央结算公司为一级托管机构，柜台业务开办机构为二级托管机构

B.中央结算公司为开办机构开立自营和代理总账户（一级托管账户）

C.开办机构对一级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责

D.开办机构对二级托管账户负责【答案】：C131.证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以（）的名义，行使对证券发行人的权利。

A.证券公司

B.自己

C.证券业协会

D.证监会【答案】：B132.可转换持有人的转股权有效期通常（）债券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.无法比较【答案】：A133.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》（2020年修订），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近3个会计年度连续盈利

C.最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3、年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告【答案】：C134.股利支付率等于公司发放的（）除以其每股盈余。

A.每股票面金额

B.每股交易价格

C.每股现金股利

D.每股实际价格【答案】：C135.以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（）。

A.普通股—优先股—超级表决权股

B.“金股”—优先股—超级表决权股

C.普通股—超级表决权股—优先股

D.优先股—普通股—“金股”【答案】：D136.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。

A.证监会

B.银监会

C.银保监会

D.中国人民银行【答案】：D137.（）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.金融债券

B.公司债券

C.企业债券

D.可转换债券【答案】：A138.下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（）

A.证券市场投资者是证券市场的资金供给者

B.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于从长期投资，有些则偏重于短线交易

C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

D.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体【答案】：D139.根据我国证券公司监督实践，以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定进行的重要指标工具。

A.账面资本

B.经济资本

C.实收资本

D.净资本【答案】：D140.记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（）。

A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用

B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用

C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用

D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构兔收费用【答案】：C141.（）=Delta的变化/期权标的证券价格变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.RhO值

D.Theta值【答案】：B142.对理事会人员构成的表述不正确的是()。

A.会员理事会由7到13人组成

B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1／3，不超过理事会员总数的1／2

C.每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生

D.非会员理事由证券交易所聘任【答案】：D143.有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是（）。

A.债券持有人

B.金融入方

C.双边报价商

D.金融出方【答案】：C144.在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。

A.5

B.20

C.50

D.70【答案】：C145.期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际长期资金流动

D.保值性资金的流动【答案】：C146.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。

A.实名制

B.匿名制

C.代号制

D.代码制【答案】：A147.定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（）。

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国人民银行保险监督委员会

D.国务院【答案】：A148.1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的()。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％【答案】：B149.基金卖出股票按照（）的税率征收交易印花税。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%【答案】：A150.以下（）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：D151.关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（）。

A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户

B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易

C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况

D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户【答案】：A152.按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（）

A.开展投资者教育和保护

B.提供公开发行证券转让服务

C.组织和监督证券交易

D.管理和公布市场信息【答案】：B153.询价交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元，交易量最小变动单位为券面总额（）万元。

A.1010

B.10100

C.10010

D.100100【答案】：A154.在我国金融中介体系中，信托机构属于()

A.银行机构体系

B.房地产中介体系

C.保险中介体系

D.投资中介体系【答案】：D155.相较于优先股，债券不具有以下（）特点。

A.到期还本付息

B.剩余财产优先权

C.税后利润优先支付利息

D.更容易判断本质【答案】：C156.关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（）。

A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

B.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制

C.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度

D.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为1〇〇份或其整数倍，不足100份的基金不可以卖出【答案】：D157.中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。

A.《证券市场资信评级业务管理暂行办法》

B.《证券公司合规管理试行规定》

C.《证券公司风险控制指标管理办法》

D.《上市公司重大资产重组管理办法》【答案】：A158.（）是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。

A.波动率

B.方差

C.VaR

D.期望【答案】：C159.如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（），风险在相同的VaR水平上更（）。

A.弱高

B.弱低

C.强高

D.强低【答案】：C160.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（）。

A.最终目标

B.中介目标

C.操作目标

D.货币供应量【答案】：B161.下列关于国债代销方式的说法中错误的是（）。

A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点

B.代销者可以设定更改发行条件

C.代销期终止，若有未销出余额，全部退给发行主体

D.代销者不承担任何风险与责任【答案】：B162.上市公司增发的网上定价发行与网下询价配售相结合方式是通过向______询价确定发行价格并按比例配售，同时网上对______定价发行。（）

A.机构投资者；战略投资者

B.公众投资者；战略投资者

C.公众投资者；机构投资者

D.机构投资者；公众投资者【答案】：D163.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（）未来价格（）的预测和判断的准确程度，描述的是金融衍生工具哪个特征（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性【答案】：D164.债券票面利率又称为（）。?

A.实际收益率

B.名义利率

C.到期收益率

D.持有期收益率【答案】：B165.上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（）。

A.9：00-12：00、13：00-16：00

B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00

C.15：00-15：30

D.9：15-11：30、13：00-15：00【答案】：B166.由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。

A.“商品”到“商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”【答案】：C167.未来中国金融体系改革的重点方向不包括（）。

A.增强金融服务实体经济能力

B.促进直接融资和间接融资比重更合理

C.增强间接融资对直接融资的替代

D.完善多层次的资本市场【答案】：C168.（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

A.金融远期合约

B.金融期权

C.金融期货

D.金融互换【答案】：B169.下列关于股利政策的说法中，错误的是（）。

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关【答案】：D170.下列有关盈利水平的说法，错误的是（）。

A.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一

B.—般来说，预期公司盈利增加，股票市场价格上涨

C.预期公司盈利减少，股票市场价格上升

D.股票价格的涨跌和公司盈利的变化并不完全同时发生【答案】：C171.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A.中国证券投资者保护基金有限责任公司

B.证券交易所

C.中国证监会

D.中国证券业协会【答案】：A172.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000【答案】：D173.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日【答案】：B174.使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（）所指的财务区间最不常用

A.最近一个完整会计年度的历史数据

B.预测年度的盈利数据

C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值

D.最近12个月的数据【答案】：C175.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（）。

A.最终目标

B.中介目标

C.操作目标

D.货币供应量【答案】：B176.资产证券化起源于（）。

A.希腊

B.英国

C.美国

D.德国【答案】：C177.王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（）特性。

A.参与性

B.风险性

C.永久性

D.流动性【答案】：C178.2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。以下（）不属于该制

A.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制

B.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制

C.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制

D.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制【答案】：D179.商业银行发行次级债务，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年【答案】：D180.沪港通中沪股通起始额度为每日（）亿元人民币。

A.130

B.120

C.140

D.150【答案】：A181.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。

A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标

B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标

C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标

D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具【答案】：B182.下列与行业分析有关的说法中，错误的是（）。

A.行业和区域分析是宏观经济层次的分析

B.行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响

C.行业的发展状况对该行业上市公司的