2026年证券从业考前冲刺测试卷附答案详解（满分必刷）

2026年证券从业考前冲刺测试卷附答案详解（满分必刷）1.下列属于融资融券业务集中管理原则的是()。

A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金

B.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约

C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理

D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准【答案】：C2.下列有关信息公开不实的法律责任中，说法错误的是（）。

A.上市公司披露资料有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任

B.上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任

C.发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任

D.发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任【答案】：C3.证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照（）设立。?

A.“股东会—投资决策机构—自营业务部门”的三级体制

B.“董事会一投资决策机构一自营业务部门”的三级体制

C.“董事会一投资决策机构”的二级体制

D.“投资决策机构—自营业务部门”的二级体制【答案】：B4.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，历史上不属于此类股份的是().

A.国有法人股

B.人民币普通股

C.境外上市外资股

D.境内上市外资股【答案】：A5.股票按面值发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：C6.下列不属于上市公司增发新股的方式为()。

A.向公众公开增发

B.向特定机构增发

C.向个人增发

D.向任意机构增发【答案】：D7.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元【答案】：A8.混合资本债券是指（）为附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）年以上、发行之日起（）年内不可赎回的债券。

A.商业银行，15，10

B.证券公司，5，3

C.信托公司，5，3

D.商业银行，10，8【答案】：A9.金融期权的主要风险指标Theta=（）。

A.期权价值变化/到期时间变化

B.到期时间变化/期权价值变化

C.期权价值变化/波动率的变化

D.波动率的变化/期权价值变化【答案】：A10.以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（）

A.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

B.中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标

C.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

D.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具【答案】：A11.《期货交易管理条例》第六十八条规定，下列不属于提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可，撤销其期货业务许可，没收违法所得的机构的是（）。

A.期货公司

B.期货保证金存管银行

C.非期货公司结算会员

D.期货交易所【答案】：D12.私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（）以内向投资者披露基金净值信息。?

A.每月结束之日起5个工作日

B.每季度结束之日起5个工作日

C.每季度结束之日起10个工作日

D.每个完整年度结束之日起一个月【答案】：A13.（2020年真题）证券公司或其分机构违反《证券公司融资融券业务管理办法》，下列属于中国证监会可以采取的措施是（）。

A.罚款

B.没收违法所得

C.警告

D.撤销业务许可【答案】：D14.在我国，当公司破产清算或解散清算时，公司的剩余资产在分配给股东之前，一般按照下列顺序（）。

A.清偿公司债务；缴纳所欠税款；支付公司员工工资和劳动保险费用；支付清算费用

B.支付清算费用；支付公司员工工资和劳动保险费用；缴纳所欠税款；清偿公司债务

C.支付清算费用；缴纳所欠税款；支付公司员工工资和劳动保险费用；清偿公司债务

D.清偿公司债务；支付清算费用；支付公司员工工资和劳动保险费用；缴纳所欠税款【答案】：B15.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（）。

A.私募基金子公司从事P2P平台网贷的业务

B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以任何合法目的管理闲置资金

C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于流动性较弱的证券

D.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于风险较低的证券【答案】：D16.财务顾问承担持续督导责任，结合上市公司定期报告的披露，财务顾问应做好的工作不包括（）。

A.督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露的义务

B.督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作

C.督促和坚持申报人履行对市场公开作出相关承诺的情况

D.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后5日内向上市公司所在地中国证监会派出机构报告【答案】：D17.下面有关公司设立方式的说法，错误的是（）。

A.发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司

B.募集设立适用于股份有限公司

C.募集设立时，全部股份均向社会公开募集

D.发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份【答案】：C18.证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于（）。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.业务决策机构

D.证券公司总部【答案】：D19.证券公司全面风险管理要求对各类风险进行管理，其中，（）是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以期偿付到期债务，履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.声誉风险【答案】：A20.表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：A21.保荐机构应当指定（）名保荐代表人负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员的有效分工合作。此外，还可以指定1名项目协办人。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B22.会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其工作人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予（）处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。

A.通报批评；公开谴责

B.通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

C.通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务

D.通报批评；公开谴责；责令整改【答案】：A23.证券市场的行政法规不包括（）?

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司风险处置条例》

C.《证券法》

D.《证券交易所风险基金管理暂行办法》【答案】：C24.在我国，证券发行核准制是指（）提出发行申请，（）推荐，（）审核，最终经（）批准后发行。?

A.保荐机构；证券发行人；发行审核委会；中国证监会

B.证券发行人；保荐机构；中国证监会；发行审核委员会

C.证券发行人；保荐机构；发行审核委负会；中国证监会

D.证券发行人；发行审核委员会；保荐机构；中国证监会【答案】：C25.下列关于私募基金财产投资范围的说法，错误的是（）。

A.不可以买卖股权

B.可以买卖基金份额

C.可以买卖期权

D.不可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的【答案】：A26.下列关于资产管理计划应当终止的情形，正确的有().

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、III、IV【答案】：D27.证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在（）解除之日起（）个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。

A.劳动合同；7日

B.劳动合同；15日

C.委托代理协议；10日

D.委托代理协议；15日【答案】：A28.中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为（）年。

A.5

B.8

C.10

D.15【答案】：A29.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（）连续盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C30.债务融资工具在（）登记、托管、结算。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：D31.下列关于股份有限公司设立的说法，正确的是()。

A.股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的认购股本总额

B.股份有限公司采取发起设立方式设立的，在发起人认购的股份缴足前，可以向他人募集股份

C.设立股份有限公司，发起人的人数应当在2人以上200人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所

D.设立股份有限公司，股东的人数应在50人以下【答案】：C32.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％【答案】：C33.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷【答案】：A34.在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本【答案】：D35.下列（）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价【答案】：C36.（2020年真题）下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）。

A.有利于维护基金财产的独立性

B.有利于保障基金财产的安全

C.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率

D.有利于保护基金管理人的合法权益【答案】：D37.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。

A.36

B.24

C.18

D.12【答案】：B38.下列说法错误的是（）。

A.金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的，按约定还本付息的有价证券

B.金融债券的投资风险由投资者自行承担

C.未经中国证监会批准，任何金融机构不得擅自发行金融债券

D.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行【答案】：C39.在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金方式和分红再投资转换为基金份额

D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式【答案】：C40.（）是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行入股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。

A.转换价格修正

B.转换价格调整

C.转换价格更改

D.转换价格变更【答案】：A41.香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。这种交易行为称之为（）。

A.沪股通

B.港股通

C.深股通

D.深港通下的港股通【答案】：A42.重大资产重组实施完毕后，凡因不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司所购买资产实现的利润未达到资产评估报告或者估值报告预测金额的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%【答案】：D43.有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（）

A.金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B.金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C.金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D.非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务【答案】：D44.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除（）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

A.在普通投资者申请转化专业投资者

B.向专业投资者销售高风险产品或服务

C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

D.向普通投资者履行信息告知义务【答案】：B45.私募基金子公司应当于每月结束后（）个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报告。

A.5

B.7

C.10

D.20【答案】：C46.(2019年真题)信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员违反信息披露有关规定的，中国证监会可以采取的监管措施不包括（）。

A.责令整改

B.追究刑事责任

C.出具警示函

D.监管谈话【答案】：B47.下列关于外国债券的说法，正确的是（）。

A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券

B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家

C.在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”

D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”【答案】：D48.财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（）亿元。

A.0.1

B.0.2

C.1

D.2【答案】：B49.甲证券公司代销乙基金公司的一款混合型证券投资基金。王某是甲证券公司经纪业务事业部负责代销金融产品上架工作的主管。根据《证券公司代销金融产品管理规定》，王某可以接受乙公司提供的()。

A.乙公司机构客户基金优惠申购费率

B.制式基金宣传推介资料

C.宴请及观光游览服务

D.高档礼品【答案】：B50.上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30％的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.1／2

B.2／3

C.3／4

D.4／5【答案】：B51.特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越（）。

A.差

B.好

C.不确定

D.以上说法均不对【答案】：B52.下列关于储蓄国债（电子式）与记账式国债不同之处的说法中，错误的是（）。

A.记账方式不同

B.发行利率确定机制不同

C.发行对象不同

D.流通或变现方式不同【答案】：A53.下列说法错误的是（）。

A.对于依法进行的财产分割情形，中国证券登记结算有限责任公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请

B.对于法人资格丧失情形，中国证券登记结算有限责任公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请

C.客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理

D.客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的资金存管模式【答案】：C54.深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的（）。

A.14：57～15：00

B.14：56～15：00

C.14：58～15：00

D.14：59～15：00【答案】：A55.除息除权日通常为股权登记日之后的()个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A56.企业债券由（）进行审核，而公司债券的核准机构是（）。

A.国家发改委；中国证券业协会

B.国家发改委；中国证监会

C.中国证监会；国家发改委

D.中国证券业协会；国家发改委【答案】：B57.某公司想设立证券登记结算机构。该公司自有资金1亿元，具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施，也符合国务证券管理规定的其他条件。是否可以设立证券登记结算机构（）。

A.是

B.是，证券登记结算机构的名称中应当标明“证券登记结算”字样

C.需要先由国务院证券监督管理机构审批

D.否【答案】：D58.如果外汇汇率上升，则外币债权人（）、外币债务人（）。

A.受损失盈利

B.盈利受损失

C.受损失受损失

D.盈利盈利【答案】：B59.中国证券行业自律组织不包括（）。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.证券登记结算公司

D.中国证券业协会【答案】：B60.下列关于风险管理说法错误的是（）。

A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险

B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节

C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等

D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口【答案】：B61.（）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

A.期望损失模型

B.VaR模型

C.波动性分析

D.置信水平【答案】：A62.（）对金融市场有着直接、主要的影响。

A.财政政策

B.收入政策

C.货币政策

D.经济周期【答案】：C63.财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。这属于财务顾问业务规则中的（）。

A.保密责任

B.持续督导

C.公平竞争

D.接受培训【答案】：C64.股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。

A.每股收益

B.市盈率

C.股本总额

D.股价或市值【答案】：D65.关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（）。

A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户

B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易

C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况

D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户【答案】：A66.证券公司柜台市场产品账户代码由（）为字符组成，前（）位为机构代码，由报价系统自动分配；后（）位由阿拉伯数字和英文字母组成。

A.12；2；10

B.12；3；9

C.12；4；8

D.12；5；7【答案】：B67.以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性

D.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80％的，无须取得证券自营业务资格【答案】：B68.投资者进行（）买卖，必须在证券交易所设立账户。

A.担保证券

B.实物债券

C.记账式债券

D.凭证式债券【答案】：C69.信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，责令改正，处（）罚款。

A.1万元以上10万元以下

B.1万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.3万元以上30万元以下【答案】：C70.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。

A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团

B.服务机构通常由第三方担任

C.信用增级机构通常由发起人担任

D.受托人是资产支持证券的真正发行人【答案】：A71.按照《证券发行市场保荐业务管理办法》的规定，保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计2次以上，中国证监会可（）个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。

A.3

B.6

C.9

D.12【答案】：B72.下列关于金融债券的说法，有误的是（）。

A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券【答案】：D73.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（）。

A.利率的期限结构

B.利率的结构期限

C.利率的风险结构

D.利率的机构风险【答案】：C74.下列违反证券交易的法律责任的说法，错误的是（）。

A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得

B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让

C.证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚

D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票【答案】：B75.衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）。?

A.周转率

B.杠杆比率

C.销售利润率

D.净资产收益率【答案】：B76.以下不属于场外市场特征的是（）。

A.交易制度通常釆用竞价交易制度

B.信息披露要求较低，监管较为宽松

C.挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求

D.交易制度通常采用做市商制度【答案】：A77.《个人所得税法》规定，个人投资的以下（）可免纳个人所得税。

A.公司债券利息

B.股息

C.红利所得

D.国债和国家发行的金融债券的利息收入【答案】：D78.（2016年真题）下列关于有限责任公司转让股权的说法，不正确的是（）。

A.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下拥有优先购买权

B.有限责任公司的股东转让股权后，其他股东对公司章程的修改需由股东会表决

C.有限责任公司某股东转让股权时，不同意该转让的股东应当购买其股权

D.有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意【答案】：B79.（2016年真题）下列不能作为有限责任公司股东出资的资产的是（）。

A.知识产权

B.土地使用权

C.货币

D.特许经营权【答案】：D80.（）对金融市场有着直接、主要的影响。

A.财政政策

B.收入政策

C.货币政策

D.经济周期【答案】：C81.在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。

A.在当天交易时间结束前

B.在一个工作日内

C.立即

D.在一个交易日内【答案】：C82.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。

A.增值税

B.佣金

C.过户费

D.印花税【答案】：A83.公开发行公司债券筹集的资金可用于（）。

A.非生产性支出

B.生产性支出

C.弥补亏损

D.核准之外的用途【答案】：B84.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，以下关于某证券公司设立合规负责人王某的说法正确的是（）。

A.王某是下属单位负责人

B.王某直接向监事会负责

C.王某组织拟订合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施

D.王某应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面或其他形式的合规审计意见【答案】：C85.投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（）进行资产托管，由（）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。

A.基金托管人，基金投资人

B.基金托管人，基金管理人

C.基金托管人，基金管理人

D.基金管理人，基金投资人【答案】：A86.（）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。

A.风险控制

B.事前控制

C.事中控制

D.事后控制【答案】：C87.中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.四

B.二

C.三

D.五【答案】：A88.证券公司风险控制指标不符合规定的，整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取的措施不包括（）

A.限制分配红利

B.停止批准新业务

C.责令暂停部分业务

D.停止批准增设、收购营业性分支机构【答案】：C89.公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（）证券交易原则。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公允【答案】：C90.结构化金融衍生产品分类错误的是（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品

B.收益保证型产品和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品与私募结构化产品

D.股票和商品期货【答案】：D91.根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应当在最近（）年没有重大的违规行为。

A.5

B.3

C.7

D.4【答案】：B92.客户本人应持有效证件到证券公司开户营业部，在（）范围内，选择拟建立第三方存管关系的银行。

A.国内所有商业银行

B.证券公司确定的指定商业银行

C.登记结算机构指定的商业银行

D.银监会指定的商业银行【答案】：B93.(2019年真题)参证券从业人员资格考试的人员，扰乱考场秩序的，在（）年内不得参加资格考试。

A.3

B.5

C.2

D.1【答案】：C94.将债券划分为利率债和信用债所采取的划分依据是（）。

A.信用状况

B.发行方式

C.期限长短

D.利率是否固定【答案】：A95.按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（）。

A.主办券商开展全国股份转让系统相关业务，应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险

B.主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益

C.主办券商应按全国股份转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息

D.未经全国股份转让系统公司许可，主办券商可以将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动【答案】：D96.下列属于公司高级管理人员的是（）。

A.副董事长

B.公司监事

C.财务负责人

D.公司董事【答案】：C97.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以（）以下的罚款。

A.100万元以上1000万元以下

B.200万元以上2000万元以下

C.300万元以上3000万元以下

D.50万元以上500万元以下【答案】：B98.金融期权交易可以构成丰富多彩的套利策略，除了期权产品之间的套利策略，还可以构成期权产品与标的资产之间的组合套利策略，受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐。以上说的是金融期权的哪个基本功能（）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能【答案】：D99.双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D.回购交易【答案】：C100.下列属于货币政策手段的是()。

A.调节税率

B.发行国债

C.再贴现政策

D.增加财政支出【答案】：C101.避险性资金流动或资本外逃又被称为（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动【答案】：C102.在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）

A.调剂资金余缺

B.实施宏观调控

C.谋求高盈利

D.实行特定的产业政策【答案】：C103.下列有关合伙事务执行的规定，说法正确的是（）。

A.委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人仍可继续执行合伙事务

B.不执行合伙事务的合伙人无权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况

C.受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托

D.合伙协议未约定或者约定不明确的，经出席会议的合伙人过半数通过的表决方法【答案】：C104.与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。

A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度

B.将风险转嫁给外部

C.从外部获得补偿

D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应【答案】：A105.按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（）。

A.合法

B.安全

C.谨慎

D.有效【答案】：C106.(2019年真题)期货公司由（）按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。

A.国务院证券监督管理机构

B.国务院期货监督管理机构

C.证监会

D.期货业协会【答案】：B107.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管()年。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C108.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（）。

A.利息收入

B.资本损益

C.处置利得

D.再投资收益【答案】：C109.证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检查部门或岗位，监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报（）。

A.证券公司注册地中国证监会派出机构

B.证券公司注册地证券业协会

C.证券公司所在地中国证监会派出机构

D.证券公司所在地证券业协会【答案】：A110.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。

A.货币期权

B.互换期权

C.利率期权

D.股票期权【答案】：D111.债券现券买卖的交易方式为（），结算方式为（）。

A.全价交易；净价结算

B.净价交易；全价结算

C.净价交易；净价结算

D.全价交易；全价结算【答案】：B112.（）是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务【答案】：D113.保荐机构应当指定（）名保荐代表人负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员的有效分工合作。此外，还可以指定1名项目协办人。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B114.截至2020年第一季度，我国（）在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国各地，网点众多且分散，各项业务均衡发展。

A.股份制银行

B.大型商业银行

C.农村信用社

D.农村合作银行【答案】：B115.(2019年真题)证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，下列说法错误的是（）。

A.自行开展服务，提供投诉处理等业务环节

B.对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户

C.委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访

D.自行开展产品销售、协议签订等业务环节【答案】：C116.下列关于公司税后利润分配的顺序正确的是（）。

A.弥补公司以前年度亏损、向股东分配股利、提取法定公积金、提取任意公积金

B.提取法定公积金、提取任意公积金、弥补公司以前年度亏损、向股东分配股利

C.提取法定公积金、弥补公司以前年度亏损、提取任意公积金、向股东分配权利

D.弥补公司以前年度亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、向股东分配股利【答案】：D117.中国证监会发布了（），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据

A.《关于加强外商投资金融机构监管的指导意见》

B.《外商投资证券公司融资融券业务管理办法》

C.《关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见》

D.《外商投资证券公司管理办法》【答案】：D118.我国《证券法》于第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，（）起正式实施。

A.1998年12月29日

B.1999年7月1日

C.1998年7月1日

D.1999年12月29日【答案】：B119.根据《证券公司监督管理条例》规定，下列关于证券公司对客户负有诚信义务的说法，错误的是（）

A.证券公司不得侵犯客户的财产权

B.证券公司不得侵犯客户的选择权

C.证券公司不得侵犯客户的荣誉权

D.证券公司不得侵犯客户的知情权【答案】：C120.只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.等价发行【答案】：B121.下列不属于原始权益人的职责是（）。

A.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

B.配合并支持管理人、托管人履行职责

C.配合并支持其他为资产证券化业务提供服务的机构履行职责

D.办理资产支持证券发行事宜【答案】：D122.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（）。

A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉

B.擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉

C.擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉

D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉【答案】：C123.下列有关合伙企业财产的分割、转让和处分，说法错误的是（）。

A.合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产

B.合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业可以此对抗善意第三人

C.合伙人转让其合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人；除合伙企业另有规定的，须经其他合伙人一致同意

D.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，其行为无效；除非经其他合伙人一致同意【答案】：B124.回购交易通常在（）交易中运用。

A.远期

B.现货

C.债券

D.股票【答案】：C125.（2020年真题）下列关于证券账户的开立与管理的说法，正确的有（）。

A.I、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IV【答案】：A126.任何单位或者个人未经批准，持有或者实际控制证券公司（）以上股权的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正。

A.10%

B.3%

C.1%

D.5%【答案】：D127.下列有关债券交易的事项说法正确的是（）。

A.依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内，有特殊情形时，可以买卖

B.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，可以在场外交易

C.非依法发行的证券，可以进行买卖

D.证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式【答案】：D128.证券公司将自有资金投资于（），且投资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

A.权证

B.上市股票

C.国债

D.债券基金【答案】：C129.有限责任公司的权力机构是（）。

A.监事会

B.理事会

C.董事会

D.股东会【答案】：D130.证券公司成立后，无正当理由超过()个月未开始营业的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。

A.1

B.3

C.5

D.6【答案】：B131.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】：C132.（2020年真题）针对创业型企业特点，上交所推出不同于主板的交易机制改革措施，以下关于科创板交易创新机制表述错误的是（）。

A.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前3个交易日不设涨跌幅限制

B.科创板股票自上市5个交易日后，股票的涨跌幅放宽至20%

C.新增本方最优价格申报和对手最优价格申报方式

D.引入盘后固定价格交易【答案】：A133.下列选项中，不属于法律法规体系中行政法规的是（）。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

C.《证券公司风险控制指标管理办法》

D.《企业债券管理条例》【答案】：C134.下列说法中，错误的是（）。

A.发行人和主承销商在发行过程中公告的信息只需选择一家中国证监会指定的报刊披露

B.首次公开发行股票申请文件受理后至发行人发行申请经中国证监会核准，依法刊登招股意向书前，发行人及与本次发行有关的当事人不得采取任何公开方式或变相公开方式进行与股票发行相关的推介活动，也不得通过其他利益关联方或委托他们进行相关活动

C.发行人披露的招股意向书除发行价格和筹资金额必须与照顾说明书一致夕卜，其他内容与格式可以不同

D.如公告的发行价格市盈率高于哪个行业公司二级市场的平均市盈率时，发行人和主承销商应该提醒投资者关注风险【答案】：C135.发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.虚假记载、误导性陈述或者遗漏

C.盈利预测、误导性陈述或者遗漏

D.盈利预测、误导性陈述或者重大遗漏【答案】：A136.下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（）。

A.中长期债券信用评级划分为三等九级

B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调

C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调

D.短期债券信用评级划分为四等六级【答案】：B137.证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.90％

B.80％

C.70％

D.60％【答案】：B138.A期货公司违规从事期货自营业务的，被责令改正，给予警告，没收违法所得10万元，并处罚款（）万元。

A.3

B.5

C.20

D.100【答案】：C139.证券业务人员因（）不予通过年检，并由中国证券业协会注销其执业证书。

A.未按规定参加年检的

B.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的

C.协会规定的其他情形

D.未按规定完成后续职业培训的【答案】：B140.特殊普通合伙企业的特殊之处体现在（）。

A.债务责任的承担

B.出资的比例

C.股东的权利

D.出资的方式【答案】：A141.下列关于监事会会议的说法中．正确的是()。

A.每年至少召开2次会议

B.应当于每年下半年召开会议

C.应当于股东大会结束后召开会议

D.监事可以提议召开临时监事会会议【答案】：D142.证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制【答案】：C143.证券公司根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》对被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。

A.财政部；中国银保监会

B.财政部；中国证监会

C.中国人民银行；中国银保监会

D.中国人民银行；中国证监会【答案】：D144.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.100％

B.80％

C.40％

D.60％【答案】：B145.下列关于基金财产债权债务的说法，正确的是（）。

A.基金财产的债权，可以与基金管理人固有财产的债务相抵销

B.基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的债务相抵销

C.不同基金财产的债权债务，可以相互抵销

D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行【答案】：D146.证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司【答案】：A147.（2020年真题）香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司、向上交所进行申报、买卖一定范围内的上交所上市的股票被称作（）。

A.深港通

B.港股通

C.沪股通

D.深股通【答案】：C148.下列关于公司并购重组的动机，不包括（）。

A.扩大规模增强竞争能力

B.为了实现分立经营

C.汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定

D.为了收购价值被低估的公司并通过改善管理后重新出售获益【答案】：B149.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】：B150.在公众公司的收购及相关股份权益变动活动中，下列关于信息披露义务人说法错误的是（）。

A.应当依法严格履行信息披露和其他法定义务

B.应当保证所披露的信息及时、真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.应当在全国股份转让系统指定的信息披露平台和符合中国证监会规定条件的媒体上依法披露信息

D.在其他媒体上进行披露的，披露的时间可以早于在全国股份转让系统指定信息披露平台上披露的时间【答案】：D151.下列关于证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是（）。?

A.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日；融资融券合同另有约定的，从其约定

B.证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

C.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户

D.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券【答案】：A152.深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年【答案】：C153.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。

A.15个工作日3个月

B.20个工作日4个月

C.15个工作日5个月

D.20个工作日6个月【答案】：D154.证券公司应当在每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：B155.《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东

B.配售当日登记在册的

C.股权登记日登记在册的

D.目前登记在册的所有【答案】：C156.下列非交易过户的情形中，不需要由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请的是（）。

A.继承

B.捐赠

C.离婚

D.私募资产管理【答案】：A157.下列属于境外上市外资股的特点的是（）。

A.无记名股票

B.人民币认购买卖

C.外币标明股票面值

D.公司支付股利时以人民币计价【答案】：D158.关于股票，下列说法错误的是（）

A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等

B.同种类的每一股份具有同等权利

C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权

D.股票是设权证券【答案】：D159.下列关于证券公司向期货公司提供中间介绍服务的说法中，正确的是（）。

A.证券公司的中间介绍服务给投资人提供了一站式全面的期货投资服务

B.证券公司的中间介绍服务是证券公司自身代理期货买卖服务的补充，用于服务特殊需求的客户

C.证券公司的中间介绍服务只限于介绍客户到期货公司进行交易，不得提供任何服务

D.证券公司的中间介绍服务除了介绍客户到期货公司进行交易，还包括提供其他相关服务【答案】：D160.开放式基金所特有的风险是（）。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险【答案】：D161.（）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院有关部门【答案】：B162.商业银行发行次级债务，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年【答案】：D163.证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立（）。

A.转融通保证金

B.证券公司担保账户

C.专用资金账户

D.转融通互保基金【答案】：D164.—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高【答案】：D165.目前，在我国从数量上看，是证券市场（）最广泛的投资者。

A.机构投资者

B.非银行金融机构

C.个人投资者

D.证券公司【答案】：C166.证券公司直接为投资者开立（）。

A.清算账户

B.银行账户

C.交割账户

D.资金结算账户【答案】：D167.关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准理解错误的是（）。

A.个人集资诈骗，数额在10万元以上的

B.单位集资诈骗，数额在50万元以上的

C.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额1〇万元的

D.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50万元以上【答案】：C168.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％【答案】：B169.下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（）。

A.普通合伙企业

B.有限责任公司

C.有限合伙企业

D.国有独资公司【答案】：A170.私募资产管理产品按照投资者人数不同，可分为单一资产管理产品、集合资产管理产品；集合资产管理计划的投资者人数不少于（）人,不超过（）人。

A.3；200

B.2；200

C.3；100

D.2；100【答案】：B171.（）发行金融债券没有强制担保要求。

A.财务公司

B.商业银行

C.证券公司

D.资产管理公司【答案】：B172.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，下列关于证券公司必须持续符合风险控制指标标准的说法，正确的有()

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III【答案】：C173.按照《刑法》规定，对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的法律责任理解正确的有（）。

A.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，或单处20万元以下罚金

B.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

C.非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处1万元罚金

D.单位犯非法吸收公众存款罪，数额巨大的，处6年有期徒刑，并处罚金【答案】：B174.科创板上市公司可能退市的情况不包括（）

A.欺诈类强制退市

B.交易类强制退市

C.规范类强制退市

D.重大违法强制退市【答案】：A175.下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）

A.有利于保护基金管理人的合法权益

B.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率

C.有利于保障基金财产的安全

D.有利于维护基金财产的独立性【答案】：A176.下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。

A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具【答案】：C177.股票票面上标明的金额，是股票的（