监管部门对银行机构安全生产检查检查内容与方法

金融监管部门对银行机构安全生产检查检查内容与方法前言：检查工作总体要求金融监管支局开展银行机构安全生产检查，应当坚持“四不两直”原则（不发通知、不打招呼、不听汇报、不用陪同接待、直奔基层、直插现场），做到“人到、眼到、手到、心到”。检查人员进入被查机构后，应按照“先外围后内部、先硬件后软件、先静态后动态”的顺序展开检查，确保不留死角、不走过场。本章节将检查内容与方法进行极致，每个检查要点均明确“查什么、怎么查、查到什么程度、发现问题如何处理”，力争做到“拿着本指南就能规范检查”。第一部分：现场检查前的快速预判（抵达机构后5分钟内）检查人员抵达被查机构后，不要急于进门，先进行外围观察，形成初步判断。预判要点1：外围环境观察观察项目观察内容判断标准初步印象建筑外观墙体有无裂缝、倾斜、脱落无明显结构安全隐患如发现严重问题，立即记录并上报消防通道消防车道是否被车辆占用保持畅通，宽度不小于4米如被占用，拍照取证周边环境是否存在易燃易爆场所（加油站、燃气站等）安全距离符合要求距离过近需重点关注防火措施疏散出口安全出口是否被锁闭、遮挡出口畅通，标识明显如有问题，拍照记录电动自行车门口、楼道有无违规停放充电指定区域停放，无室内充电发现问题立即记录预判要点2：快速扫描重点部位进入机构大厅后，快速扫描以下关键部位：部位快速观察内容发现问题立即记录大厅灭火器位置是否显眼、有无遮挡位置隐蔽或遮挡大厅疏散指示标志是否清晰、方向正确损坏、不亮或方向错误大厅应急照明灯是否正常（观察指示灯）指示灯不亮柜台区域紧急报警按钮是否可见、有无标识隐蔽或标识不清通往楼上的楼梯楼梯间是否堆放杂物、防火门是否关闭堆放杂物、防火门敞开第二部分：分项检查内容与方法的极致检查项一：组织管理与责任落实（侧重“软件”检查）1.1组织架构检查（调阅资料+访谈）【检查要点1】安全生产工作领导小组建立情况操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：调阅文件要求提供成立安全生产工作领导小组的正式文件文件应有机构红头、发文日期、印章记录文件名称、文号、发文日期第二步：核对人员对照文件逐一核对组长、副组长、成员名单应包括主要负责人、分管领导、各部门负责人记录名单完整性第三步：访谈验证随机访谈2-3名成员，询问其是否知道自己担任小组成员被访谈人应明确知晓记录访谈结果发现问题的处理：未成立领导小组→当场指出，记录为“重大隐患”，要求限期整改文件存在但人员不符合→要求说明原因，限期调整成员不知情→记录为“制度执行不到位”，要求加强宣导【检查要点2】安全生产第一责任人落实情况操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查阅文件查看是否有文件明确主要负责人为第一责任人应有明确表述记录文件内容第二步：查阅责任书查看主要负责人是否签订安全生产责任书应有本人签字拍照留存第三步：访谈负责人询问主要负责人安全生产职责、年度安全投入、亲自参加的检查次数等能清晰回答记录访谈要点发现问题的处理：未明确第一责任人→重大隐患，要求立即明确责任人不知晓职责→记录为“责任虚化”，要求加强培训1.2责任体系检查（调阅资料+实地核查）【检查要点3】逐级签订责任书情况操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查阅责任书台账要求提供所有层级责任书应覆盖机构-部门-网点-岗位统计签订份数第二步：抽查核对随机抽取3-5个部门/网点，核对是否有责任书100%覆盖记录未覆盖部门第三步：检查签字检查责任书是否有本人签字、日期签字完整、日期清晰记录缺失情况第四步：查阅考核询问安全生产是否纳入绩效考核应有考核记录记录考核方式发现问题的处理：未签订责任书→限期补签签字不完整→当场补充未纳入考核→建议纳入【检查要点4】安全生产会议制度落实情况操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：调阅会议记录要求提供近一年安全生产工作会议记录至少每季度一次统计会议次数第二步：核查记录规范性检查记录是否包含时间、地点、参会人员、议题、决议事项、照片要素齐全记录缺失要素第三步：交叉验证询问参会人员是否参加过相关会议、会议内容与实际记录一致记录不一致情况发现问题的处理：无会议记录→记录为“制度不落实”记录造假（如照片时间不符）→严肃处理，记录为“弄虚作假”1.3经费保障检查（调阅财务资料）【检查要点5】安全生产经费投入情况操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查阅预算文件查看年度预算是否有安全生产专项经费科目应有专项预算记录预算金额第二步：查阅支出凭证抽查近半年安全相关支出（消防维保、安防改造、培训等）支出与预算匹配记录实际支出第三步：核对合同查看消防维保合同、安防设备采购合同等合同有效、服务方有资质拍照留存关键页发现问题的处理：无专项预算→要求下年度纳入支出严重不足→了解原因，要求保障检查项二：安防系统建设与运行（侧重“硬件”检查）2.1视频监控系统检查（实地查看+设备操作）【检查要点6】摄像头覆盖范围检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：获取监控点位图要求提供监控点位布置图应有完整点位图拍照留存第二步：实地逐一核对按点位图逐一走到每个摄像头位置与实际安装一致记录缺失点位第三步：检查盲区站在重要区域（柜台、出入口、加钞间、金库门）观察有无摄像头覆盖无死角覆盖拍照记录盲区位置第四步：检查遮挡检查摄像头是否被张贴物、装饰物、灰尘遮挡镜头清洁、无遮挡拍照记录特别注意的盲区高发位置：柜台角落加钞间内部角落金库门内侧楼梯转角走廊尽头自助银行侧面发现问题的处理：发现盲区→立即记录，要求限期加装摄像头被遮挡→当场清理，记录【检查要点7】画面清晰度检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：到监控室调取画面要求操作人员将画面调至最大能清晰辨认人脸、车牌、操作动作记录模糊摄像头编号第二步：检查重点区域清晰度重点查看柜台、出入口、自助设备区域能看清点钞动作、客户面部特征拍照模糊画面第三步：检查夜间画面如条件允许，查看夜间录像回放夜视功能正常，画面可见记录夜间效果发现问题的处理：画面模糊无法辨认人脸→要求调整或更换摄像头夜间完全看不清→要求加装补光或更换夜视摄像头【检查要点8】录像存储时长检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看存储设备容量要求查看NVR/DVR存储容量配置容量应满足30天存储需求记录配置容量第二步：计算可存储天数根据摄像头数量、分辨率、帧率计算理论存储天数不低于30天记录计算结果第三步：实际操作验证调取30天前的录像，查看是否能够回放30天前录像存在且可播放记录验证结果第四步：检查存储设备状态查看硬盘有无故障报警硬盘状态正常记录异常情况计算公式参考：

单路摄像头日存储量≈码率(Mbps)×3600秒×24小时÷8÷1024(GB)1080PH.264编码，约20-40GB/天/路1080PH.265编码，约10-20GB/天/路发现问题的处理：存储不足30天→重大隐患，限期扩容30天前录像丢失→记录为“存储故障”硬盘故障未处理→要求立即更换【检查要点9】监控系统时钟准确性检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看系统当前时间在监控主机上查看系统时间与北京时间误差不超过1分钟记录时间差第二步：检查时间同步设置查看是否启用NTP时间同步应启用NTP同步记录设置情况第三步：抽查录像时间戳查看录像回放的时间戳与实际时间对比时间戳准确记录偏差发现问题的处理：时间误差超过1分钟→要求立即校准并启用NTP同步故意篡改时间→严重问题，记录并上报2.2入侵报警系统检查（实地测试）【检查要点10】入侵探测器安装位置检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：获取探测器布置图要求提供入侵探测器点位布置图应有完整点位图拍照留存第二步：逐一核对安装位置重点检查以下部位是否安装探测器：应全覆盖记录缺失位置-与外界相通的窗户每扇窗户都有---玻璃幕墙覆盖全部可进入区域---加钞间至少一个探测器---设备间至少一个探测器---现金业务区全覆盖---金库外围全覆盖--第三步：检查探测器类型确认使用的探测器类型是否适合安装位置双鉴或三鉴探测器更可靠记录类型发现问题的处理：应装未装→重大隐患，限期加装类型不适合→建议更换【检查要点11】报警系统功能测试操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：询问布防撤防流程询问安防人员日常布防撤防操作流程规范、记录完整记录流程第二步：测试探测器灵敏度在探测器前模拟入侵动作（需提前通知，避免误报联动）应能触发报警记录测试结果第三步：检查报警联动触发报警后检查：报警主机是否有声光提示、监控中心是否收到信号、报警画面是否弹出联动正常记录联动情况第四步：检查报警记录查看报警主机历史记录，与布防撤防记录核对记录完整记录缺失测试注意事项：测试前必须与机构充分沟通，避免触发警情联动110造成资源浪费测试时间选择非营业高峰期测试后及时复位系统发现问题的处理：探测器不触发→要求维修或更换报警不联动→重大隐患，限期修复报警记录缺失→要求完善2.3实体防范检查【检查要点12】出入口防护检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查营业场所大门查看大门材质、锁具应为防盗门，锁具完好拍照记录第二步：检查与自助区相通的门营业场所与自助区之间的通道门应安装符合标准的防盗安全门拍照记录第三步：检查卷帘门查看卷帘门手动/电动开关功能启闭正常记录异常第四步：检查窗户防护一楼、二楼窗户是否有防盗栅栏应安装防护拍照记录【检查要点13】金库/重要凭证库房防护检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查金库门查看金库门品牌、型号、等级应符合GA标准记录门牌信息第二步：检查库房墙体查看墙体厚度、材质钢筋混凝土或实心砖墙记录墙体情况第三步：检查通风口通风口是否有防护应有钢筋网或防盗栅栏拍照记录第四步：检查双人管理询问金库开启是否双人在场严格执行双人制度记录访谈结果【检查要点14】自助设备防护检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查设备固定用力推拉自助设备应牢固固定于地面记录松动情况第二步：检查键盘防护密码键盘是否有防窥罩应安装拍照记录第三步：检查读卡器读卡器是否有异常加装物（侧录器）无异常拍照记录第四步：检查加钞间加钞间门锁、报警、监控符合标准逐项记录2.4监控中心/消防控制室检查【检查要点15】24小时值班制度检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：现场查看值班情况到达监控中心，查看是否有人值守应24小时有人记录值守情况第二步：核对值班人员资质要求值班人员出示《消防设施操作员职业资格证书》持证上岗记录证书编号、有效期第三步：查阅值班记录查看近30天值班记录本每班次有记录、签字完整记录缺失班次第四步：检查交接班查看交接班记录交接内容完整记录交接情况第五步：夜间突击检查（可选）如需深入验证，可选择夜间突查24小时在岗记录检查结果发现问题的处理：值班室无人→严重问题，当场指出无证上岗→要求立即调换持证人员记录缺失→要求完善检查项三：消防安全管理（侧重“生命线”检查）3.1灭火器检查（逐具检查）【检查要点16】灭火器配备数量与位置检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：获取灭火器分布图要求提供灭火器配置图应有分布图拍照留存第二步：逐区域清点按区域逐处清点灭火器：营业大厅、办公区、机房、配电室、食堂、库房、档案室、金库、加钞间每个区域至少2具记录数量第三步：检查位置合理性灭火器应设置在明显、便于取用的位置距地面0.8-1.5米，不影响疏散记录不合理位置第四步：检查是否有遮挡灭火器前是否有障碍物无遮挡拍照记录各区域灭火器配置参考标准：区域类型火灾类型建议灭火器类型配置密度营业大厅A类（固体）、E类（电气）干粉4kg每75㎡至少2具机房/配电室E类（电气）二氧化碳或气溶胶每50㎡至少2具食堂A类、B类（液体）、F类（食用油）干粉+灭火毯厨房配备灭火毯档案室/金库A类干粉或气体每50㎡至少2具【检查要点17】灭火器状态检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查压力表查看压力表指针位置指针在绿色区域拍照红色或黄色区域第二步：检查有效期查看钢瓶上的生产日期和维修日期干粉灭火器出厂5年首次维修，之后每2年维修记录过期情况第三步：检查外观检查罐体有无锈蚀、变形、损伤完好无损拍照锈蚀处第四步：检查保险销保险销是否完好，铅封是否完好完好无损记录缺失第五步：检查喷射软管软管有无老化、开裂完好无损记录老化第六步：检查检查卡查看灭火器检查卡，是否每月检查并有签字每月一次，签字完整记录缺失月份灭火器报废标准（出现以下任一情况即报废）：水基型灭火器出厂满6年干粉灭火器出厂满10年二氧化碳灭火器出厂满12年罐体严重锈蚀（锈蚀面积超过1/3）罐体变形、机械损伤严重无生产厂家、无生产日期发现问题的处理：压力不足（红色区域）→立即更换超期未维修/报废→立即更换检查卡缺失→要求补全并建立制度3.2消火栓系统检查【检查要点18】室内消火栓检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查箱体消火栓箱有无破损、被遮挡箱体完好、无遮挡拍照记录第二步：开启箱门尝试开启箱门能正常开启记录卡阻情况第三步：检查水枪水枪是否在位、有无锈蚀完好拍照第四步：检查水带水带是否完好、接口是否匹配无破损、接口匹配记录破损第五步：检查阀门阀门手轮是否完好，能否转动完好、转动灵活记录锈蚀卡死第六步：检查压力打开阀门（放水测试，需提前沟通）有水流出，压力充足记录无水或压力小第七步：检查标识箱体是否有明显标识、“火警119”字样标识清晰记录缺失【检查要点19】消防水泵房检查（如有）操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查环境泵房是否清洁、有无积水清洁干燥记录积水第二步：检查控制柜控制柜是否处于“自动”状态应处于“自动”拍照状态第三步：检查阀门进出水阀门是否处于常开状态全部开启记录关闭阀门第四步：检查压力表稳压泵、消防泵压力表读数在正常范围记录读数第五步：测试启动手动启动消防泵（需提前沟通）能正常启动记录启动情况3.3火灾自动报警系统检查【检查要点20】报警主机检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看主机状态观察主机面板指示灯主电正常、备电正常、无故障灯拍照记录第二步：查看故障记录调取主机故障信息无持续故障记录故障信息第三步：检查打印功能查看打印机是否有纸，尝试打印能正常打印记录异常第四步：测试消音复位操作消音、复位键功能正常记录异常【检查要点21】探测器抽查测试操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：选择测试点位随机选择2-3个感烟探测器-记录探测器编号第二步：测试感烟探测器使用烟枪或专用测试工具触发探测器主机应有报警显示，位置正确记录测试结果第三步：测试手动报警按钮按动手报按钮（测试模式）主机应有报警，位置正确记录测试结果第四步：复位系统测试完成后复位系统系统恢复正常-注意事项：测试前通知监控中心，避免误触发联动测试后及时复位3.4疏散通道与安全出口检查【检查要点22】疏散通道检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：沿通道走一遍从最远端沿疏散通道走到出口通道畅通无阻拍照障碍物第二步：检查通道宽度目测通道宽度（可参照地砖尺寸估算）单排通道不小于1.1米记录过窄位置第三步：检查地面地面是否有油污、湿滑清洁防滑记录隐患第四步：检查疏散门开启方向推拉疏散门，检查是否向疏散方向开启应向疏散方向开启记录反向开启第五步：检查防火门常闭式防火门是否保持关闭应保持关闭拍照敞开的防火门【检查要点23】疏散指示标志检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查安装位置按疏散路线观察指示标志位置每20米至少1个，转角处必有记录缺失位置第二步：检查完好性灯箱有无破损、亮度是否足够完好、明亮拍照损坏第三步：检查方向正确性标志箭头指向与实际疏散方向一致方向正确记录错误第四步：检查地面疏散指示地面是否有疏散方向指示贴应有拍照缺失【检查要点24】安全出口检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：确认出口数量每个防火分区至少2个安全出口不少于2个记录数量第二步：检查是否锁闭推拉安全门应能从内部轻易打开记录锁闭情况第三步：检查逃生门锁如有门禁，检查是否设置紧急逃生装置紧急情况下可一键开启记录门禁类型第四步：检查出口标识“安全出口”灯箱是否点亮应常亮记录不亮第五步：检查出口外通道开门查看门外通道是否畅通无杂物、无车辆堵塞拍照堵塞【检查要点25】应急照明检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：观察指示灯应急灯是否有充电指示灯（通常为红色）指示灯亮记录不亮第二步：测试断电切换切断正常照明电源（或按下测试按钮）应急灯应点亮记录不亮第三步：检查亮度观察应急灯光照度能看清疏散路线记录昏暗第四步：检查持续时间保持断电状态5分钟持续点亮记录熄灭3.5火灾危险源管理【检查要点26】火源管理检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查禁烟情况办公区域有无烟头、烟灰缸严禁吸烟拍照烟头第二步：检查明火使用金库、机房等重要场所是否存在明火严禁明火记录违规第三步：检查酒精等易燃品消毒酒精是否统一管理，是否限量存放定点存放，不超过3天用量记录存放情况第四步：检查动火作业是否有动火作业审批记录有审批、有监护人记录缺失【检查要点27】电动自行车管理检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：外围查看查看门口、楼道有无电动自行车停放无违规停放拍照第二步：检查室内检查大厅、办公区、楼梯间有无电动自行车严禁室内停放拍照第三步：检查充电检查是否有电动自行车室内充电严禁室内充电拍照取证第四步：检查充电桩（如有）室外充电桩是否符合安全要求有漏电保护、防雨记录问题发现问题的处理：室内停放或充电→立即要求移出，记录为严重问题检查项四：用电与燃气安全4.1电气线路检查（逐路排查）【检查要点28】配电箱/配电柜检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查箱门箱门是否完好、能否关闭完好、可关闭拍照损坏第二步：检查标识每个回路是否有标识（如“照明”“空调”“插座”）标识清晰记录缺失第三步：检查箱内整洁箱内有无杂物、积尘清洁拍照脏乱第四步：检查箱体温度用手背触摸箱体表面无明显发热记录发热第五步：检查箱体周边周边0.5米内有无堆放易燃物无堆放拍照杂物第六步：检查漏电保护按下漏电保护器测试按钮应跳闸记录不跳闸第七步：检查接线打开箱门观察接线（需专业人员）接线牢固、无烧焦拍照烧焦【检查要点29】插座与开关检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：抽查插座随机抽查5-10个插座面板面板完好、无烧焦痕迹拍照损坏第二步：检查插座负荷查看一个插座上插了多少设备不应超过2500W记录超负荷第三步：检查插排查看使用的插排是否合格、有无老化3C认证、无破损拍照“三无”产品第四步：检查串联是否存在插排串联（一个插排接另一个插排）严禁串联拍照记录第五步：检查开关开关是否灵活、有无打火现象正常记录异常【检查要点30】电线电缆检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看明敷线路观察吊顶上方、墙面明敷的电线应有穿管保护拍照裸露电线第二步：检查老化情况观察电线绝缘层颜色、有无龟裂无老化拍照老化第三步：检查私拉乱接查看有无从插座直接引线的情况无私拉拍照记录第四步：检查过载用手触摸电线（注意安全）无明显发热记录发热【检查要点31】“人走电断”制度检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：下班时间突查选择下班后或周末进行检查非24小时设备应断电记录未断电设备第二步：检查电脑电脑主机、显示器是否关闭应关闭记录第三步：检查饮水机是否断电应断电记录第四步：检查打印机是否断电应断电记录第五步：检查空调是否关闭应关闭记录4.2燃气安全检查（如有食堂）【检查要点32】燃气管道与阀门检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：外观检查查看管道有无锈蚀、变形完好拍照锈蚀第二步：阀门检查阀门是否灵活，有无漏气灵活、无漏气记录第三步：软管检查连接灶具的软管是否老化、超长不超过2米，无老化拍照老化第四步：检漏测试使用肥皂水涂抹接口处无气泡记录漏气【检查要点33】燃气报警装置检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看安装位置报警器安装位置距屋顶小于30cm位置正确记录错误位置第二步：查看电源是否通电，电源指示灯是否亮通电正常记录第三步：查看有效期传感器有效期一般为3-5年有效期内记录过期第四步：测试报警按下测试按钮应有声光报警记录不响【检查要点34】油烟管道清洗检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看清洗记录调取油烟管道清洗记录至少每季度清洗一次记录清洗时间第二步：查看清洗照片清洗前后的对比照片应有记录缺失第三步：目测油垢查看灶台上方油烟罩内侧无明显油垢拍照油垢发现问题的处理：燃气泄漏→立即关闭阀门、开窗通风，禁止使用明火，要求立即维修油烟油垢严重→要求立即清洗检查项五：信息技术与网络安全5.1机房环境检查（实地查看）【检查要点35】机房物理环境检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查温度查看机房温湿度计读数温度18-27℃，湿度40-60%记录读数第二步：检查空调空调是否运行，有无异常噪音运行正常记录第三步：检查防水查看天花板有无水渍，地面有无积水无渗漏积水拍照第四步：检查防静电地面是否为防静电地板，是否接地应符合要求记录第五步：检查门禁机房是否设有门禁，是否启用应设门禁记录第六步：检查出入登记调阅机房出入登记本记录完整记录缺失【检查要点36】UPS电源检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看指示灯UPS面板指示灯状态正常（绿灯）记录报警第二步：查看负载率查看UPS显示屏负载百分比不超过80%记录负载率第三步：查看电池状态电池是否有鼓包、漏液完好拍照异常第四步：查看维保记录电池是否定期充放电测试有记录记录缺失5.2网络安全检查（技术核查）【检查要点37】网络设备检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看设备指示灯交换机、路由器、防火墙面板指示灯正常记录故障第二步：查看配置要求网络管理员登录查看配置（或查看近期配置备份）安全策略有效记录问题第三步：检查防火墙策略查看防火墙访问控制策略最小权限原则记录宽松策略第四步：检查日志查看设备日志，是否存在异常访问有日志、无异常记录【检查要点38】等级保护落实情况检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看定级备案要求提供信息系统定级备案证明三级以上系统应向公安机关备案记录定级情况第二步：查看测评报告近一年或近三年的等保测评报告三级系统每年一次记录测评时间第三步：查看整改情况测评发现问题的整改记录已整改记录未整改项5.3数据安全检查【检查要点39】数据备份检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看备份策略备份策略文件应有全量+增量备份策略记录第二步：查看备份记录近30天备份日志每日备份成功记录失败次数第三步：验证备份有效性要求随机恢复一个备份文件能成功恢复记录恢复结果第四步：检查备份介质存放备份介质是否异地存放异地存放记录存放位置【检查要点40】敏感数据保护检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：检查办公电脑检查电脑屏幕是否设置自动锁屏10分钟内自动锁屏记录未设置第二步：查看数据导出审批客户数据导出是否有审批记录有审批记录缺失第三步：检查U盘使用是否有U盘使用管控措施应有管控记录第四步：检查废弃资料销毁废弃纸质客户资料是否碎纸处理应碎纸记录未碎纸检查项六：应急管理与演练6.1应急预案检查【检查要点41】应急预案完整性检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：索要预案汇编要求提供应急预案汇编应有记录缺失种类第二步：核对预案类型检查是否涵盖：火灾、自然灾害（台风/暴雨/地震）、网络攻击、治安事件（抢劫/恐怖袭击）、运营中断、公共卫生事件至少应有以上6类记录缺失类型第三步：检查预案要素每类预案是否包含：组织机构、响应分级、处置流程、人员职责、联络方式、资源保障要素齐全记录缺失要素第四步：检查更新记录查看预案版本号和修订日期至少每年修订一次记录过期【检查要点42】应急联络机制检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看应急联络表要求提供应急联络表应包含：应急领导小组、各专项组、外部联络（110、119、120、供电、供水等）记录缺失第二步：抽查电话有效性随机抽取3-5个内部应急人员电话，现场拨打应接通记录无法接通第三步：测试外部联络询问最近一次与消防、公安的沟通情况有联系记录6.2应急演练检查【检查要点43】演练计划与实施检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看年度演练计划要求提供年度应急演练计划有记录计划内容第二步：核对演练次数查看近一年演练记录至少每半年一次统计次数第三步：查看演练方案每次演练是否有方案有记录缺失第四步：查看演练记录签到表、照片、视频、总结报告完整记录缺失第五步：评估演练效果看演练照片/视频，评估真实性实战化，非摆拍记录【检查要点44】员工应急能力访谈（关键验证）操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：随机选取员工随机叫2-3名一线员工（柜员、大堂经理、保安）-记录姓名岗位第二步：问逃生路线“最近的安全出口在哪里？”“发生火灾你从哪跑？”能准确指出记录回答情况第三步：问灭火器使用方法“灭火器怎么用？请演示一下”能说出“提、拔、握、压”并正确演示记录掌握情况第四步：问报警流程“发现火情怎么办？”能说出：报警→灭火→疏散→报告记录第五步：问紧急联系人“知道应急联系人是谁、电话多少吗？”知道记录6.3应急物资检查【检查要点45】应急物资储备检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：索取应急物资清单要求提供应急物资台账应有记录第二步：现场清点按清单实地清点：应急照明、应急通信设备（对讲机）、急救箱、防毒面具/逃生面罩、防汛物资（沙袋、水泵）、应急工具（消防斧、撬棍）数量匹配、存放位置合理记录缺失第三步：检查有效期急救箱内药品是否过期，防毒面具是否在有效期内在有效期内记录过期第四步：检查可用性对讲机是否充电、能否使用可用记录故障检查项七：安全教育培训6.1培训计划与实施【检查要点46】年度培训计划检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看培训计划要求提供年度安全培训计划应有记录计划内容第二步：核对培训内容计划是否涵盖：消防、用电、安防、信息、应急全覆盖记录缺失第三步：查看培训对象是否覆盖全员（含管理层、一线、外包）全覆盖记录遗漏【检查要点47】培训实施记录检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：查看培训台账近一年培训记录按计划实施统计次数第二步：查看签到表每次培训签到表是否完整应签尽签记录缺勤第三步：查看培训资料课件、讲义、视频等有记录第四步：查看考核记录是否有培训考核、成绩有记录【检查要点48】新员工培训检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：索要新员工名单近6个月新入职员工名单-记录人数第二步：抽查培训档案抽取2-3名新员工的培训档案应有岗前安全培训记录、考核记录记录缺失第三步：访谈新员工询问是否参加过安全培训应参加过记录【检查要点49】特种作业持证检查操作步骤具体做法检查标准记录要求第一步：索要特种作业人员名单电工、消防设施操作员、电梯管理员等应与实际相符记录第二步：核对证书查看证书原件或复印件证书在有效期内，与本人一致拍照记录第三步：官网查询如条件允许，登录应急管理部官网查询证书真伪信息一致记录查询结果第三部分：检查记录与问题取证7.1检查记录规范检查人员应当做到“一事一记、一患一照、一日一清”：记录类型具体要求示例文字记录时间、地点、问题描述、涉及人员“2026年6月5日10:23，在营业大厅发现2具灭火器压力不足（压力表指针在红色区域），编号分别为MFZ/ABC4-023、MFZ/ABC4-024”照片记录照片需带时间水印，问题部位清晰，建议用执法记录仪或手机拍照灭火器压力表红色区域特写、全景展示位置视频记录对功能性测试（如报警测试）进行视频记录烟枪触发探测器后主机报警全过程访谈记录记录被访谈人姓名、岗位、访谈时间、问答内容“柜员李某（工号023）表示：不知道最近的安全出口在哪里”7.2问题分级标准根据检查发现问题的严重程度，划分为三个等级：等级定义示例处理要求一般问题（Ⅲ级）轻微问题，不影响基本安全功能灭火器检查卡缺失、个别插座松动当场指出，记录，建议整改较大问题（Ⅱ级）存在一定风险，可能导致事故疏散通道堆放杂物、部分摄像头损坏、灭火器过期下发整改通知书，限期整改（15-30天）严重问题（Ⅰ级）重大隐患，可能导致严重后果消防系统瘫痪、安全出口锁闭、金库安防失效、监控存储不足30天、无证上岗立即上报，约谈负责人，限期整改（7天内），必要时暂停业务7.3检查取证要点消防问题取证：灭火器过期→拍摄压力表、出厂标签、维修标签通道堵塞→拍摄堵塞物与通道全景、疏散标识被遮挡防火门敞开→拍摄门吸位置或堵塞物安防问题取证：监控盲区→从盲区位置拍摄周边摄像头，证明该位置无覆盖录像不足30天→拍摄存储容量配置界面、调取30天前录像失败的操作界面报警不响→拍摄测试操作过程和无声光反应的界面用电问题取证：插排串联→拍摄串联的插排全景老化电线→拍摄绝缘层龟裂、铜芯裸露的特写第四部分：检查流程图┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐│现场检查启动││（抵达机构→外围观察→快速扫描→确定检查路线）│└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘│┌───────────────────────┼───────────────────────┐│││▼▼▼┌───────────────┐┌───────────────┐┌───────────────┐│第一步││第二步││第三步││组织管理││安防系统││消防安全││(30分钟)│───▶│(60分钟)│───▶│(60分钟)│└───────────────┘└───────────────┘└───────────────┘│││└───────────────────────┼───────────────────────┘│┌───────────────────────┼───────────────────────┐││