2026年金融理财产品销售代理合同协议含风险提示

2026年金融理财产品销售代理合同协议含风险提示合同当事人甲方（委托方）：[甲方全称]，住所地：[甲方住所地]，统一社会信用代码：[甲方统一社会信用代码]，法定代表人：[甲方法定代表人姓名]，职务：[甲方法定代表人职务]。乙方（代理方）：[乙方全称]，住所地：[乙方住所地]，统一社会信用代码：[乙方统一社会信用代码]，法定代表人：[乙方法定代表人姓名]，职务：[乙方法定代表人职务]。鉴于甲方依法设立并有效存续，拥有发行或管理特定金融理财产品的权利，并希望委托具有相应资质的机构（乙方）代理销售其指定的金融理财产品；乙方依法设立并有效存续，具备金融理财产品销售相关资质，愿意接受甲方的委托，代理销售其指定的金融理财产品。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行理财子公司管理办法》、《证券公司代销证券业务资格管理办法》及其他相关法律法规、规章的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方代理销售金融理财产品事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条代理产品与范围1.1甲方委托乙方代理销售的金融理财产品名称为：“[具体产品名称]”，产品代码：“[产品代码]”，该产品风险等级为“[风险等级，如R1、R2、R3等]”，产品详细信息以甲方提供的最新产品说明书、风险揭示书及其他销售资料为准。1.2乙方仅可在中华人民共和国境内（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）代理销售本协议第一条约定的金融理财产品。1.3甲方保证其有权发行或管理本协议约定的金融理财产品，并保证向乙方提供的产品信息真实、准确、完整、合法，符合所有适用的法律法规及监管要求。第二条合作期限2.1本协议合作期限自[起始日期年月日]起至[终止日期年月日]止，为期[期限时长，如壹年]。2.2若本协议在有效期内需要续约，双方应在合作期限届满前[提前通知期限，如三十日]进行协商。若双方未达成书面续约协议，本协议在[终止日期年月日]到期后自动终止。第三条双方权利与义务3.1甲方的权利与义务3.1.1甲方有权监督乙方的代理销售活动，确保其符合本协议约定及相关法律法规。3.1.2甲方应按照本协议约定，及时、足额地向乙方支付代理销售佣金或报酬。3.1.3甲方应向乙方提供代理销售所需的金融理财产品资料，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、产品合同范本、销售话术指引、产品培训材料等，并保证这些资料的合规性和时效性。3.1.4甲方应定期或不定期对乙方进行产品知识及合规销售培训，确保乙方销售人员充分理解所代理产品的特性、风险及销售流程。3.1.5甲方应授权乙方在合规前提下使用其品牌形象进行产品宣传（如需，具体使用方式和范围由双方另行书面约定）。3.1.6甲方应及时向乙方通报可能影响产品销售的市场重大信息、监管政策变化或其他重大事项。3.2乙方的权利与义务3.2.1乙方享有在约定范围内代理销售甲方指定金融理财产品的权利。3.2.2乙方应确保其及其销售人员具备从事金融理财产品销售所需的合法资质，并保持相关资质的有效性。3.2.3乙方应严格遵守客户适当性管理原则，履行以下义务：a.在向客户推介本协议约定的金融理财产品前，必须充分了解客户的身份信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力评估结果等信息，并建立完善的客户适当性档案。b.严格按照“将合适的产品销售给合适的客户”的原则，仅向风险承受能力等级不低于该产品风险等级的客户进行产品推介和销售。不得销售风险等级高于客户综合风险承受能力等级的产品。c.在向客户介绍产品时，必须以明确、显著的方式向客户揭示所代理金融理财产品的风险特征，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、汇率风险、不可抗力风险等。风险揭示应具体、充分、清晰，不得以任何方式淡化、歪曲或隐瞒风险。风险揭示的内容和过程应形成书面记录，并经客户签字确认。d.详细记录向客户进行风险承受能力评估、产品介绍、风险揭示等销售过程的关键信息，确保销售过程合规、可追溯。3.2.4乙方应按照甲方要求，及时、准确地报送销售报表、客户信息以及其他甲方要求提供的资料。3.2.5乙方应遵守甲方的销售规范和管理制度，维护甲方声誉。3.2.6乙方不得进行虚假宣传、误导销售、挪用客户资金、违规承诺收益或保本保息等行为。第四条销售佣金与报酬4.1甲方按以下方式向乙方支付代理销售佣金：a.佣金计算基数为本协议第一条约定的金融理财产品的销售额（指客户最终签署产品合同后的实际投资金额）。b.佣金率为[具体佣金率，如销售额的X%]。c.对于不同风险等级的产品或不同销售渠道，佣金率可由双方另行协商确定。4.2甲方应在每个[支付周期，如月度/季度]结束后[具体天数，如10]个工作日内，根据乙方提交的销售报表及甲方审核确认的销售数据，计算当期应付佣金，并通过银行转账方式支付至乙方指定的以下银行账户：开户行：[乙方开户行名称]户名：[乙方账户名称]账号：[乙方银行账号]4.3乙方应在收到佣金前，根据国家税法规定，承担并缴纳与该佣金相关的税费。第五条违约责任5.1若甲方未按时支付乙方代理销售佣金，每逾期一日，应按逾期支付金额的[违约利率，如万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数，如30]日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部应付佣金及违约金。5.2若乙方违反本协议第三条第3.2.3款约定的风险提示义务，销售不适当的产品给客户造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。若该损失是由甲方原因造成的，乙方应在赔偿客户后，有权向甲方追偿。同时，甲方有权根据情节严重程度，要求乙方支付违约金[具体金额或计算方式]，或解除本协议，并追究乙方的其他法律责任。5.3若乙方有本协议第三条第3.2.4款、3.2.5款所述违法违规行为，甲方有权立即单方面解除本协议，并视情况要求乙方退还已支付的全部或部分佣金，并承担相应的赔偿责任。乙方还应根据相关法律法规及甲方要求，承担相应的行政、刑事责任。5.4除本协议另有约定外，任何一方违反本协议其他约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第六条保密条款6.1甲乙双方应对在本协议签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密（包括但不限于财务数据、客户信息、产品信息、销售策略、佣金率等）、以及其他未公开信息承担保密义务。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本协议内容及前款所述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。保密期限不因本协议的终止而终止。第七条通知条款7.1甲乙双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或双方确认的电子邮件地址发送至本协议首页载明的地址或联系方式。7.2任何一方变更联系方式，应至少提前[具体天数，如5]日书面通知对方。否则，向原联系方式发送的通知视为有效送达。第八条法律适用与争议解决8.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择仲裁或诉讼，如：[指定仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。/或提交[指定人民法院名称]诉讼解决。第九条合同的变更、解除与终止9.1对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。9.2除本协议另有约定外，发生以下情况之一时，守约方有权书面通知违约方解除本协议：a.一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[具体天数，如15]日内仍未纠正的；b.乙方销售不适当产品造成重大客户投诉或纠纷，且未能妥善处理的；c.乙方出现破产、清算或丧失履约能力等情形的；d.因国家政策调整、监管要求变化等原因导致本协议无法继续履行的。9.3本协议在约定的合作期限届满且未续约，或协商一致终止，或根据本协议约定解除后自动终止。9.4协议终止或解除后，双方应在[具体天数，如15]日内完成以下事项：a.结清所有未付佣金及费用；b.乙方应将所有包含甲方商业秘密的资料、客户信息清单（非完整客户信息）等交还甲方；c.双方互不承担因协议终止或解除前的行为而产生的责任，但违约责任除外；d.保密条款及争议解决条款在本协议终止后继续有效。第十条其他条款10.1本协议构成甲乙双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书