2026年金融投资顾问协议含服务内容及费用

2026年金融投资顾问协议含服务内容及费用甲方（投资顾问/顾问公司）：[甲方全称]法定代表人/负责人：[法定代表人/负责人姓名]注册地址：[甲方注册地址]联系方式：[甲方联系方式]乙方（客户/投资者）：[乙方全称]法定代表人/负责人：[如适用，填写姓名]地址：[乙方地址]联系方式：[乙方联系方式]鉴于甲方是依照中华人民共和国法律设立并具有相应资质的金融投资顾问机构，拥有提供金融投资顾问服务的专业能力和资质；乙方希望获得甲方的专业金融投资顾问服务。根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》、《证券投资咨询管理办法》及相关法律法规、规章和规范性文件（以下统称“相关法律法规”），甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守：第一条服务性质与顾问关系1.1甲方同意根据本协议约定，向乙方提供金融投资顾问服务。本协议项下的“投资顾问服务”是指甲方基于其专业能力，遵循相关法律法规及职业道德规范，运用投资分析方法，为乙方提供投资建议、投资分析、投资规划、信息提供、绩效评估等专业化服务，辅助乙方进行投资决策，但不包括直接代理乙方执行投资交易的行为。1.2双方确认，甲方提供的是基于客户信息的投资相关意见，乙方基于自身的独立判断做出最终的投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。甲方不对乙方的投资收益或损失做出任何承诺或保证。第二条客户信息与投资需求2.1为提供个性化投资顾问服务，甲方需要了解乙方的相关信息。乙方同意在本协议签订前或签订时，向甲方提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况（包括但不限于资产、负债、收入来源、支出情况等）、风险承受能力评估结果、投资经验、投资目标、投资期限及其他与投资相关的资料。乙方有义务确保所提供信息的真实性，并承担因信息不实而导致的一切后果。2.2乙方确认已充分理解并自愿接受甲方根据其提供的客户信息所提供的投资顾问服务。第三条服务内容与范围3.1甲方为乙方提供以下投资顾问服务：（1）根据乙方的风险承受能力、投资目标和财务状况，进行投资需求分析和财务状况评估；（2）提供个性化的资产配置建议和投资组合构建方案；（3）对宏观经济形势、市场趋势、行业动态及相关证券或资产类别进行分析和解读，为乙方提供投资参考；（4）根据乙方的投资目标和市场变化，定期或不定期提供投资策略建议；（5）协助乙方评估其投资组合的表现；（6）根据法律法规及监管要求，以及本协议约定，向乙方揭示相关投资风险；（7）双方约定的其他投资顾问服务。3.2服务方式包括但不限于面谈、电话、电子邮件、书面报告、在线平台等方式。服务频率由双方根据约定确定，可能包括定期会议、定期报告等。3.3本协议项下的服务期限自双方签字（或盖章）之日起生效，直至本协议终止。除非双方另行书面约定，服务期限届满前一个月，任何一方均可书面通知对方要求续约或终止本协议。第四条服务费用与支付条款4.1甲方提供本协议项下的投资顾问服务，向乙方收取服务费用。费用构成及标准如下：（1）[选择一项或多项并详细说明]：-按年收取固定管理费，费率标准为[具体费率或费率区间]，费率根据[条件，如客户资产规模等]分级；-按季度收取固定管理费，费率标准为[具体费率或费率区间]；-按月收取固定管理费，费率标准为[具体费率或费率区间]；-按客户管理的资产规模的一定比例收取费用，费率标准为[具体费率或费率区间]，最低收费[具体金额]，最高收费[具体金额或比例限制]；-其他双方约定的费用形式，如[具体说明]。（2）费用计算基准日为[具体日期或方式]。（3）费用支付时间为[具体支付节点，如每年/季/月度初、每笔交易完成后等]。4.2乙方应按照本协议约定按时足额向甲方支付服务费用。支付方式为银行转账，乙方应在支付前将款项汇入甲方指定的以下银行账户：账户名称：[甲方账户名称]开户银行：[甲方开户银行名称]银行账号：[甲方银行账号]4.3除非本协议另有约定或相关法律法规另有规定，所有费用均不含税费，乙方需自行承担因支付服务费用而产生的税费。4.4若双方约定费用可调整，调整的具体条件和程序如下：[详细说明调整条件（如市场变化、政策调整、客户情况重大变化等）和调整程序（如提前通知、协商一致等）]。第五条双方权利与义务5.1甲方的权利与义务：（1）甲方的权利：-有权要求乙方提供真实、完整的客户信息资料，以便提供适当的服务；-有权根据相关法律法规和监管要求，以及本协议约定，向乙方收取服务费用；-在乙方违反本协议约定（如未按时支付费用）时，有权暂停或终止向乙方提供投资顾问服务，并要求乙方支付已产生但未支付的费用；-有权了解乙方的投资决策过程，但不得干预乙方的独立投资判断。（2）甲方的义务：-遵守所有适用的相关法律法规、监管规定和行业规范；-遵循专业化、勤勉尽责的原则提供服务，基于客户利益进行投资建议；-按照本协议约定的服务内容、标准和方式，为乙方提供持续、专业的投资顾问服务；-向乙方充分揭示其投资建议所涉及的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等；-对在服务过程中获知的乙方的商业秘密和个人信息承担保密义务；-为乙方提供的服务文件、报告等资料，应妥善保管，并按照法律法规及监管要求履行信息报送义务。5.2乙方的权利与义务：（1）乙方的权利：-有权获得本协议约定的投资顾问服务；-有权要求甲方提供专业、真实、准确的投资相关信息和服务；-有权在认为甲方服务不符合约定或违反法律法规时，要求甲方改进或终止服务；-有权要求甲方对其个人信息和商业秘密保密。（2）乙方的义务：-应如实、完整地向甲方提供本协议第二条约定的客户信息资料，并保证信息的真实性、准确性、完整性及合法性；如信息发生变更，应及时通知甲方；-应按照本协议第四条的约定，按时足额支付服务费用；-应独立承担其所有投资决策的后果，并对自己的投资行为负责；-应配合甲方履行尽职调查和风险评估；-不得要求甲方违反相关法律法规或监管规定，或基于利益冲突而为乙方提供投资建议。第六条信息保密6.1甲乙双方对于在本协议签订及履行过程中了解或接触到的对方的任何商业秘密、技术信息、经营信息以及乙方的个人信息、财务信息等均负有保密义务。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。披露给关联方或履行本协议所必需的第三方（如服务外包方）时，应要求其承担保密义务。6.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[具体年限，如三或五年]年。第七条违约责任7.1若甲方未能履行本协议约定的义务，给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。7.2若乙方未能履行本协议约定的义务，给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。若乙方未按时支付服务费用的，甲方有权暂停服务，并要求乙方支付逾期付款部分及相应的违约金（年利率按[约定标准，如LPR+一定比例]计算）。7.3一方违反保密义务，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部损失。第八条协议的变更、解除与终止8.1对本协议的任何修改或补充，均须经甲乙双方协商一致，并以书面形式作出，成为本协议不可分割的一部分。8.2除本协议另有约定外，发生下列情况之一时，守约方有权书面通知违约方解除本协议：（1）一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[具体期限，如三十日]内仍未纠正的；（2）甲方丧失提供投资顾问服务所需资质或能力的；（3）乙方进入破产、清算或解散程序的。8.3双方协商一致，可以书面形式终止本协议。8.4本协议在下列任一情况下终止：（1）本协议约定的服务期限届满，双方未续约的；（2）本协议按照约定或法律规定解除的；（3）因不可抗力导致本协议无法继续履行的（不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况）。8.5协议终止或解除后，甲乙双方应结清所有费用，甲方应在[具体期限，如十五日]内将乙方提供的个人信息资料返还给乙方或进行安全销毁，并按照法律法规及监管要求处理相关档案。保密条款、争议解决条款、法律适用与管辖条款在本协议终止或解除后仍然有效。第九条争议解决9.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择一项：A.甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；B.乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；C.[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。选择仲裁的，需明确仲裁地点和适用的仲裁规则]。第十条法律适用与管辖10.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。10.2若选择诉讼方式解决争议，则管辖法院为[根据第九条选择并填写具体法院]。第十一条其他条款11.1本协议构成甲乙双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和安排。11.2若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协