银行abs业务合同

PAGE银行abs业务合同合同编号：[具体编号]甲方（原始权益人）：名称：[甲方公司全称]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]联系方式：[甲方联系电话]乙方（管理人）：名称：[乙方公司全称]法定代表人：[乙方法人姓名]地址：[乙方公司地址]联系方式：[乙方联系电话]鉴于甲方拟开展资产证券化业务，将其合法拥有的基础资产转让给乙方设立的特定目的载体，并由乙方作为管理人负责专项计划的设立、推广、管理及资产支持证券的发行等相关事宜；甲乙双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规的规定，就甲方参与银行abs业务事宜达成如下协议：第一条定义与解释1.1“专项计划”指乙方根据本合同及相关法律法规的规定，以基础资产产生的现金流为支持，发行资产支持证券的结构化融资工具。1.2“基础资产”指甲方合法拥有的、符合法律法规规定且能够产生可预测现金流的资产，具体资产清单详见附件一【基础资产清单】。1.3“资产支持证券”指乙方以专项计划为基础发行的、代表专项计划份额的有价证券，投资者通过认购资产支持证券享有专项计划权益。1.4“托管银行”指根据乙方委托，负责专项计划资金托管的商业银行。1.5“登记托管机构”指负责资产支持证券登记、托管和结算的机构。1.6“信用评级机构”指为专项计划出具信用评级报告的专业机构。1.7“律师事务所”指为专项计划提供法律服务的律师事务所。1.8“工作日”指中华人民共和国国务院规定的金融机构正常营业日。第二条基础资产转让2.1甲方同意按照本合同约定，将基础资产转让给乙方设立的专项计划。乙方同意按照本合同约定，以专项计划的名义受让基础资产。2.2基础资产转让的对价为资产支持证券的发行金额。甲方应确保基础资产的转让符合法律法规的规定，并承担因基础资产转让而产生的一切税费及其他相关费用。2.3自基础资产转让完成之日起，甲方不再享有基础资产的所有权及相关权益，基础资产产生的现金流归专项计划所有。乙方应按照本合同约定，对基础资产进行管理和处置，并将处置所得按照约定分配给资产支持证券投资者。第三条专项计划设立3.1乙方应按照法律法规及本合同的约定，设立专项计划。专项计划的设立应符合相关监管要求，并取得必要的批准和备案文件。3.2专项计划的规模为人民币[X]元，以资产支持证券的发行金额为准。资产支持证券的种类、面值、发行价格、发行方式、发行对象等具体发行条款由乙方根据市场情况和专项计划的实际需要确定，但应符合法律法规及本合同的约定。3.3乙方应在专项计划设立前，向甲方提供专项计划的设立方案、发行方案等相关文件，并经甲方书面确认。甲方应按照乙方的要求，提供与基础资产相关的资料和文件，协助乙方完成专项计划的设立工作。第四条专项计划管理4.1乙方作为专项计划的管理人，应勤勉尽责地履行管理职责，按照法律法规及本合同的约定，对专项计划进行管理和运作。乙方应建立健全专项计划的管理制度和内部控制机制，确保专项计划的安全、稳健运行。4.2乙方应按照本合同约定，将专项计划资金存放于托管银行，并对专项计划资金的使用进行监督和管理。乙方应确保专项计划资金专款专用，不得挪作他用。4.3乙方应按照本合同约定，对基础资产进行管理和处置。乙方应制定合理的基础资产管理和处置策略，确保基础资产的安全和增值，并及时将处置所得按照约定分配给资产支持证券投资者。4.4乙方应定期向甲方提供专项计划的管理报告，包括但不限于专项计划的资产状况、收益情况、现金流情况、基础资产管理和处置情况等。管理报告应真实、准确、完整，并经乙方法定代表人或授权代表签字盖章确认。第五条资产支持证券发行与销售5.1乙方应按照法律法规及本合同的约定，负责资产支持证券的发行与销售工作。乙方应制定合理的发行与销售方案，确保资产支持证券的顺利发行与销售。5.2资产支持证券的发行与销售应通过符合法律法规规定的发行渠道进行。乙方应向投资者充分披露专项计划的相关信息，包括但不限于基础资产情况、专项计划的设立与管理情况、资产支持证券的风险与收益情况等，确保投资者充分了解投资风险和收益情况，并做出理性的投资决策。5.3乙方应按照本合同约定，将资产支持证券发行与销售所得资金及时划付至专项计划账户，并按照约定进行分配和使用。第六条现金流归集与分配6.1甲方应按照本合同约定，负责基础资产现金流的归集工作。甲方应在基础资产产生现金流后的[X]个工作日内，将现金流足额划付至专项计划账户。6.2乙方应按照本合同约定，对专项计划现金流进行管理和分配。专项计划现金流应首先用于支付专项计划的各项费用，包括但不限于托管费、管理费、律师费、评级费、发行费等，剩余现金流按照资产支持证券的本金和收益分配顺序进行分配。6.3资产支持证券的本金和收益分配应按照本合同约定的方式和时间进行。乙方应在每个分配日之前，向托管银行发出分配指令，托管银行应按照乙方的指令，将专项计划账户中的资金足额划付至登记托管机构指定的账户，用于支付资产支持证券投资者的本金和收益。第七条信用增级7.1为提高专项计划的信用质量，增强资产支持证券的市场吸引力，甲方或其他第三方应按照本合同约定，为专项计划提供信用增级措施。信用增级措施包括但不限于内部信用增级和外部信用增级。7.2内部信用增级措施包括但不限于优先/次级结构安排、超额利差、现金储备账户等。外部信用增级措施包括但不限于第三方担保、保险等。甲方或其他第三方应按照本合同约定，履行信用增级义务，并承担因信用增级而产生的一切费用和责任。7.3乙方应按照法律法规及本合同的约定，对信用增级措施的执行情况进行监督和管理。乙方应确保信用增级措施的有效性和可持续性，并及时向甲方和投资者披露信用增级措施的相关信息。第八条信息披露8.1甲乙双方应按照法律法规及本合同的约定，履行信息披露义务。乙方应定期向甲方和投资者披露专项计划的相关信息，包括但不限于专项计划的设立与管理情况、基础资产情况、现金流情况、资产支持证券的发行与销售情况、信用增级情况、收益分配情况等。8.2信息披露应采用书面形式，并通过符合法律法规规定的信息披露渠道进行。信息披露文件应真实、准确、完整，并经乙方法定代表人或授权代表签字盖章确认。8.3甲方应按照乙方的要求，提供与基础资产相关的信息和文件，并协助乙方完成信息披露工作。甲方应确保所提供的信息和文件真实、准确、完整，并承担因提供虚假信息或文件而产生的一切法律责任。第九条违约责任9.1若甲方未按照本合同约定履行义务，导致乙方或专项计划遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。甲方应赔偿乙方或专项计划因此而遭受的一切直接损失和间接损失，包括但不限于律师费、诉讼费、差旅费等。9.2若乙方未按照本合同约定履行义务，导致甲方或专项计划遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。乙方应赔偿甲方或专项计划因此而遭受的一切直接损失和间接损失，包括但不限于律师费、诉讼费、差旅费等。9.3若一方违反本合同约定的保密义务，导致另一方遭受损失的，违约方应承担赔偿责任。违约方应赔偿另一方因此而遭受的一切直接损失和间接损失，包括但不限于律师费、诉讼费、差旅费等。9.4若一方违反本合同约定的其他义务，导致另一方遭受损失的，违约方应承担赔偿责任。违约方应赔偿另一方因此而遭受的一切直接损失和间接损失，包括但不限于律师费、诉讼费、差旅费等。第十条争议解决10.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2甲乙双方在履行本合同过程中发生争议的，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条其他条款11.1本合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至专项计划终止并完成清算